Niezależność finansowa jest czymś, do czego ludzie starają się dążyć przez dziesięciolecia. Dla przeciętnego amerykańskiego pracownika może to być powolna praca, polegająca na oszczędzaniu kilkuset dolarów miesięcznie i nadziei, że w wieku sześćdziesięciu pięciu lat będzie wolna finansowo, aby w końcu móc cieszyć się emeryturą. Problem? Spędziłeś w pracy trzy lub cztery dekady, czekając, aż będziesz mógł robić, co chcesz. Jeśli masz zamiar złamać kod do wolności finansowej, wcześnie przejść na emeryturę, żyj i pracuj na swoich warunkach, możesz chcieć śledzić Grega Cullenastrategii.
Greg był harował od najmłodszych lat. On był zarabianie na pełny etat w wieku szesnastu lat po zbudowaniu A biznes zajmujący się przędzeniem znaków z kilkunastu pracownikami. Zawsze wiedział, że kluczem do sukcesu jest znalezienie mądrych sposobów zarabiać więcej pieniędzy. Kiedy więc Gregowi zaproponowano pensję na pełen etat, odrzucił ją ze względu na… Praca w sprzedaży bez limitu prowizji, pozwalając mu na to oszczędzaj pieniądze w znacznie szybszym tempie, osiągnąć wolność finansową dobrze przed trzydziestką.
Ale Greg nie potrzebował kolosalnego imperium czynszów generujących przepływ gotówki. Zamiast tego jest finansowo bezpłatny przy zaledwie dziesięciu jednostkach, z których wszystkie kupił w niecałą dekadę. Jak więc ktoś taki jak Greg, bez doświadczenia w branży nieruchomości, tak szybko zwiększył swoje dochody? W tym odcinku dowiesz się, co zrobił Greg kupuj nieruchomości w błyskawicznym tempieThe Chick-fil-Zasada nieruchomości powinieneś przyjąć i że porażka to jedyny skuteczny sposób na wcześniejsze osiągnięcie wolności finansowej.
Kliknij tutaj słuchać w Apple Podcasts.
Posłuchaj podcastu tutaj
Przeczytaj transkrypcję tutaj
David:
To jest podcast BiggerPockets 716.
Greg:
W przypadku nieruchomości też popełniłem mnóstwo błędów. Może być z wykonawcami. Może być w ramach partnerstw. Mogło to mieć również pewne właściwości, ale zawsze o tym myślałem, skupiając się na błędach, które potencjalnie możesz popełnić, skupiając się na potencjale. Jeśli to nie zadziała, prawdopodobnie możesz też po prostu sprzedać coś i sprawić, by działało, ale wszystko będzie w porządku. Szczerze mówiąc, zawsze to sobie powtarzałem. Jeśli coś się stanie, po prostu idź dalej.
David:
Co slychac u wszyskich? To jest David Greene. To mój partner, Rob Abasolo, który szaleje, oglądając na YouTube, i próbuje naśladować moje płynne ruchy, pokazując numer programu.
Obrabować:
Wygładzenia.
David:
Wygładzenia. Człowieku, od tego mamy ciebie. Jesteś w tym taki dobry i szybki, co jest świetne, bo w pozostałej części pracy jesteś okropny.
Obrabować:
Ja wiem. Wiem, ale moje kalambury są dobre.
David:
Jesteś bardzo śmieszny. Dzisiejszy program jest niesamowity, ponieważ Rob i ja przeprowadzamy wywiad z Gregiem Colonem, kimś, kto jest pasjonatem ruchu ognia, zarządza 10 wypożyczalniami w całym kraju i opowiada, jak wyrósł na faceta, który kręcił się na bokach z namalowanym brzuchem , starającego się wyglądać jak Batman, w inwestora w nieruchomości, który osiągnął wolność finansową. Spodoba ci się to. W dzisiejszym programie opisujemy, jak Greg przeszedł od sytuacji, w której prawie stracił pracę, do określania własnych warunków w pracy, co każdy z nas chciałby móc robić, oraz jak Greg przyjął niepewną pozycję z partnerem, która wypadła negatywnie, i pracując nad tym, zamienił to w coś pozytywnego.
To wszystko i jeszcze więcej w dzisiejszym programie. Robercie, jakie były Twoje ulubione fragmenty?
Obrabować:
Nigdy nie wyraziłem tutaj swojej skargi, ale zawsze wymieniasz najlepsze części serialu. A potem pytasz: „Jakie były twoje ulubione fragmenty?” Mam takie ciśnienie. Nie mogę… Muszę wymyślić inne ulubione części. To wszystko było moje.
David:
Nie, cały czas tak mówisz, Rob. Ciągle na to narzekasz i dlatego to robię. Pokazałeś mi, co cię niepokoi, a teraz muszę cię ciągle ustawiać w tej pozycji, jak Brandon przywykł do tego, prawda? Nie otrzymalibyśmy szybkiej wskazówki, a on odpowiedziałby: „A dzisiejszą szybką wskazówkę przynosi David Greene. Iść." Miałbym pół sekundy na przemyślenie, co powiem w ramach szybkiej wskazówki. Więc teraz to właśnie ci zrobię. Mówię o każdym zabawnym, istotnym temacie związanym z programem i mówię: „Przeszukaj kości z tuszy, które ci zostawiłem, i spróbuj znaleźć coś soczystego do jedzenia”.
Obrabować:
Dokładnie. Cóż, na szczęście była to bardzo pulchna tusza, ponieważ w tym konkretnym odcinku było naprawdę wiele bardzo dobrych bryłek. Myślę, że Greg ma naprawdę świetną historię, szczególnie dlatego, że jest bardzo zdyscyplinowanym inwestorem. Bardzo interesuje go ruch ognia. Udało mu się osiągnąć tę niezależność na bardzo wczesnym etapie swojej kariery, ale w jego historii najbardziej podoba mi się to, że zarabiał niezłe pieniądze, ale nie był taki, szczególnie… To nie było tak, że zarabiał wielokrotność sześciocyfrowych sum i budował swoją karierę. teczka.
Zarabiał bardzo przeciętną pensję i był w stanie wykorzystać ją do rozliczenia ponad 10 jednostek. To po prostu pokazuje, że przy odpowiedniej dyscyplinie, jeśli jesteś skłonny oszczędzać, jeśli jesteś skłonny poświęcić krótkoterminowy komfort na rzecz długoterminowego zysku, naprawdę zbudujesz portfel w ciągu kilku lub pięciu lat, tak jak on jest całkowicie możliwe. Jak sobie poradziłem?
David:
To jest wspaniałe. Dobra robota. Pozwolimy ci zachować pracę na kolejny odcinek.
Obrabować:
Dziękuję Ci.
David:
Tak. Oczywiście, że tak.
Obrabować:
Moje doły się pocą.
David:
Dzisiejszy odcinek to świetny plan. Bardzo szczegółowo omawiamy, co możesz zrobić, aby w praktyce poprawić swoją sytuację, więc nie chcesz przegapić tego odcinka. Zanim sprowadzimy Grega, dzisiejsza szybka wskazówka brzmi: kup w pobliżu Chick-fil-A i posłuchaj dzisiejszego programu, aby dowiedzieć się dlaczego.
Obrabować:
Hashtag szybkie fil-A, ponieważ jest to szybka wskazówka w Chick-fil-A.
David:
Prawidłowy. Przejdźmy teraz szybko do Grega-
Obrabować:
To szybkie fil-A.
David:
… zanim stracimy całą naszą publiczność.
Dzisiejszym gościem jest Greg Colon. Greg to 29-letni przedstawiciel handlowy oprogramowania, który złamał kod pozwalający wykorzystać swój wysiłek do maksymalizacji swoich dochodów, bogactwa i relacji. Greg zarządza dziewięcioma jednostkami i jest wspólnikiem w dwóch krótkoterminowych wynajmach w Orlando, Austin i Maui. Udało mu się osiągnąć FIRE, niezależność finansową i przejść na wcześniejszą emeryturę w wieku 27 lat, utrzymując niskie wydatki i maksymalizując możliwości dochodów poprzez przejście od płatnego doradztwa do roli sprzedaży opartej na prowizji. Greg, witaj w dzisiejszym podcaście. Jak się masz?
Greg:
David, mam się dobrze. Słuchacz od dawna. Osoba dzwoniąca po raz pierwszy. Jestem podekscytowany, że tu jestem.
David:
Zacznijmy od pytania, co przyszło Ci do głowy, kiedy po raz pierwszy zdecydowałeś: „Chcę wydostać się z tej płatnej roli, w której się znajduję, i musi istnieć inny sposób zarabiania pieniędzy, który sprawi mi przyjemność więcej?"
Greg:
Widziałbym, jak wszyscy kończą studia i podejmują dobrą pracę, zarabiając 50, 60 kawałków rocznie, wyjeżdżając z Florydy. W tym momencie można było stąd zobaczyć ścieżkę życia. Co roku robiliby od 3% do 5% podwyżek. Możesz zdobyć tytuł MBA i dodatkowo zyskać niezłą podwyżkę w wysokości 10,000 XNUMX dolarów. Po prostu nie brzmiało to dla mnie zbyt ekscytująco, więc pomyślałem, że jeśli zmienię karierę sprzedawcy, szczególnie w dziale sprzedaży technologii, naprawdę będę mógł kontrolować wynik wszystkich godzin, które włożyłem w tę pracę i naprawdę wykorzystuję wysiłek, jaki w to włożyłem.
Jeśli przepracuję 70 godzin, powiedzmy, w Lockheed Martin, zarobię tylko określoną kwotę, a jeśli będę to robić w startupie technologicznym, cokolwiek by to nie było, prowizje nie będą ograniczone. W tym momencie możliwości są nieograniczone.
Obrabować:
Czy jest to trochę ryzykowne przedsięwzięcie, ponieważ zaczynasz od solidnego dochodu W-2, w którym masz gwarancję zarobienia dobrej kwoty lub stawki podstawowej, ale potem przechodzisz do sprzedaży, która prawdopodobnie przynajmniej w większości zamawiać. Czy byłeś w tym momencie tak podekscytowany, że naprawdę możesz to kontrolować, czy też odczuwałeś strach przed zmianą? To dramatyczna zmiana, której doświadczyłeś. Wydaje mi się, że do takich rzeczy trzeba mieć odpowiednią osobowość.
Greg:
Powiedziałbym, że trzeba mieć trochę bardziej ryzykowną osobowość. Podam ci kilka liczb. Gdybym pracował na takim stanowisku jak Lockheed Martin czy Siemens, mógłbym zarobić na studiach może 70,000 42,000. Podjąłem pracę u konsultanta IT, gdzie zarobiłem 60 60,000 dolarów przy docelowych zarobkach w wysokości XNUMX kawałków. Więc jeśli osiągnę swój numer, zarobię w sumie XNUMX XNUMX, ale pomyślałem, że na koniec dnia mogę przewyższyć wszystkich. Byłem pewny swoich sukcesów i porażek. Więc jeśli mógłbym przepracować wszystkich, przepracować godziny, nie mógłbym w tym momencie ponieść porażki. Kilka razy poniosłem porażkę, ale i tak przekroczyłem liczbę, którą mógłbym osiągnąć, pełniąc także inne role w korporacji.
David:
W tej chwili chcę cię zapytać o ten skok. Zauważyłem, że wielu ludziom się to udaje. Przechodzą od W-2 do 1099. Tak to nazywam. Jest to tak naprawdę stanowisko płatne w stosunku do stanowiska, które nie jest wynagradzane. Większość ludzi nienawidzi sufitu W-2. Nie mam wolności. Muszę tu być. Nie mogę zarobić więcej pieniędzy. Nie mogę. Nie mogę. Nie mogę. Nie podobają im się wszystkie ograniczenia. Potem opuszczają ten świat, a potem w świecie 1099 narzekają, że nie ma tam podłogi.
Pozbyłeś się sufitu, ale pozbyłeś się także podłogi. „Nie mam żadnej gwarancji. Nie mam bezpieczeństwa. Nie mam żadnych płatnych świadczeń. Nie mam żadnych pieniędzy. Nie mam żadnych tropów. Co ja mam zrobić?" Przechodzą od negatywnego postrzegania tego, gdzie byli, do negatywnego postrzegania tego, dokąd poszli, i uzyskują ten sam wynik. Co zrobiłeś, aby przezwyciężyć strach przed obawą: „No cóż, jeśli opuszczę bezpieczną posadę w W-2 na rzecz wolności, tracę także gwarantowaną wypłatę co dwa tygodnie?”
Greg:
To dobre pytanie. W większości świata sprzedaży jest 1099 stanowisk pracy, więc pomyśl o brokerach ubezpieczeniowych. Na koniec dnia jest ich tylko 1099. Po ukończeniu college'u zdałem sobie sprawę, że mógłbym przyjąć stanowisko hybrydowe, gdzie miałbym tylko podstawową pensję, a 42,000 XNUMX w tamtym czasie nie było dużo, ale wystarczyło na obecne rachunki. Zatem dokonanie tego skoku wiary było dla mnie dość łatwe w tym sensie, że: „Gdybym nie mógł nic zrobić, gdybym od razu poniósł porażkę, miałbym dość dosłownie, żeby sobie poradzić, a potem mógłbym wybrać inną karierę ścieżkę, jeśli zajdzie taka potrzeba.
Ale tak naprawdę pod koniec dnia, ponieważ byłem tak odpowiedzialny za swoje sukcesy i porażki, wiedziałem, że to nie wchodzi w grę i musiałem cały czas się angażować. Ale przez większość czasu w W-2 powinienem powiedzieć, że świat sprzedaży lub świat sprzedaży mają nieco hybrydowe podejście do sposobu zarabiania.
Obrabować:
Chcę się tu trochę cofnąć, ponieważ przymknęliśmy oko na twoje być może najbardziej imponujące wyróżnienie, powiedziałbym, a w wieku 16 lat rozwinąłeś lub zbudowałeś firmę zajmującą się przędzeniem szyldów, która zarabiała 80,000 XNUMX dolarów rocznie. Opowiedz nam trochę o tym. Czy to twoja firma? Czy to ty faktycznie kręciłeś znakiem? Czy mógłbyś wykonywać salta w tył podczas kręcenia znakiem? Chcę tutaj trochę szczegółów.
Greg:
Przeprowadziłeś badania, więc to doceniam. Miałem firmę zajmującą się odwracaniem znaków i nazwałem ją bardzo prostą nazwą: Sign Flipper. Zaczęło się, gdy byłem w szkole średniej. Pracowałem w Planet Smoothie. Za każdym razem, gdy robię smoothie, zawsze zostaje odrobina smoothie. Zawsze piłem tę odrobinę smoothie i przytyłem jakieś 15, 20 funtów, a to nie był dobry czas. Więc zdałem sobie sprawę, że w pewnym momencie mogę zacząć rzucać znakami dla Planet Smoothie. Miałem na sobie ten duży strój do smoothie. Pomyślałem: „To o wiele fajniejsze niż robienie koktajli przez 40 godzin tygodniowo”, więc zacząłem wyruszać w podróż.
Znalazłem lokalny sklep AT&T, w którym ktoś stał na poboczu drogi z tabliczką i bez przerwy wysyłał SMS-y. Wszedłem do sklepu. Zapytałem: „Ile płacisz temu facetowi?” Myślę, że to było 18 dolców za godzinę, czy coś. Powiedziałem im: „Zrobię to dla was za 15 dolarów za godzinę. Gwarantuję, że przyjmę do sklepu więcej osób niż ta osoba kiedykolwiek.” I oto rzeczywiście to zrobiłem. Miałem na sobie dużą maskę Batmana. Miałem domowej roboty pelerynę Batmana i narysowałem mięśnie brzucha. Po prostu siedziałem w gorącym słońcu Florydy przez prawdopodobnie około sześć godzin, słuchając bez przerwy Daft Punk i po prostu szalonej muzyki, a także po prostu tańczyłem na poboczu drogi, szczerze mówiąc, na poboczu autostrady.
Patrzenie wstecz na to było bardzo niebezpieczne, ale było bardzo zabawne. W pewnym momencie miałem około 13 pracowników. Miałbym sklep z smoothie, AT&T, pizzerię, sklep z cygarami i lody. To wszystko działo się w młodym wieku, więc mogłem już wtedy nauczyć się przywództwa, ale ta przedsiębiorcza podróż wpłynęła także na moją karierę sprzedawcy.
Obrabować:
To wspaniale, stary. Odniosłeś wiele sukcesów. Podjąłeś pewne ryzyko, przechodząc na stanowisko sprzedawcy, i przyniosło to wiele sukcesów. Dlaczego byłeś taki zawzięty? Czy kryje się za tym powód?
Greg:
Jest powód. Myślę, że dla większości ludzi wszystko sprowadza się do okresu, w którym się kształtują, kiedy dorastają, tak naprawdę pomiędzy 12. a XNUMX. rokiem życia. Wtedy spotykałem się z rodziną. Byliśmy miłą rodziną o średnich dochodach, pochodzącą z Bostonu na Florydę. Widziałem mojego tatę, który zakładał kilka firm, warsztatów samochodowych, sklepów ze skrzyniami biegów, sklepami z telefonami komórkowymi itp., wkładał pracę, a następnie korzystał z części korzyści, jakie się z tym wiązały. W tym młodym wieku widziałam też, że w pewnym momencie straciliśmy dom, więc wywarło to na mnie ogromny wpływ.
Zatem chodzenie do szkoły ze świadomością, że tracimy dom, posiadanie w szkole darmowego i obniżonego lunchu, w zasadzie konieczność zamiany drogi na… Jeśli chcę grać w lacrosse czy coś, musiałbym kupić czyjeś okulary przeciwsłoneczne Oakley, zamień to na iPoda touch, a potem na sprzęt do lacrosse. Ostatecznie byłem naprawdę odpowiedzialny za wszystko, co chciałem zrobić. Pod koniec dnia faktycznie zadziałało. Dla mnie wszystko sprowadzało się do tych lat, które mnie ukształtowały i które ukształtowały mnie taką, jaką jestem dzisiaj. Zawsze przypominam sobie, że gdyby nie ból i cierpienie, które odczuwałem w tamtym momencie i przez całe życie, nie byłbym tu, gdzie jestem dzisiaj.
Obrabować:
Czy był kiedyś taki moment w twoim dzieciństwie, że pomyślałeś: „Zamierzam to zmienić. Nie chcę tej sytuacji?” Czy było to coś, co przyszło wcześnie, czy też stało się to w miarę stopniowego dorastania?
Greg:
Myślę, że działo się to stopniowo. Kiedy urodziłem się w Bostonie, zawsze miałem obsesję na punkcie zarabiania pieniędzy na różne sposoby. Po drodze też oszczędzałem i inwestowałem pieniądze, ale myślę, że w szkole średniej po raz pierwszy przeczytałem Bogaty ojciec, biedny ojciec. Czytanie Bogatego ojca, biednego ojca w tym wieku po prostu mnie rozwaliło. Zatem samo zrozumienie aktywów, które pozwolą Ci wygenerować pieniądze i znalezienie sposobów na zdobycie ich większej liczby, to był naprawdę kluczowy moment w mojej głowie. Musiałem znaleźć nowe sposoby, aby to wykorzystać.
Pracowałem, jak powiedziałem, Planet Smoothie, zarabiając 7.25 na godzinę z napiwkami i nie zarabiając zbyt dużo pieniędzy, albo podejmowałem trochę większe ryzyko i kręciłem znakami na poboczu drogi i próbowałem aby znaleźć bardziej lukratywne przedsięwzięcia na boku.
David:
Czy zauważyłeś, że praca polegająca na odwracaniu znaków była korzystna synergicznie, ponieważ nie tylko zarabiałeś pieniądze, przerzucając znak, ale także spaliłeś cały ciężar, jaki nałożyłeś na picie tych koktajli?
Greg:
David, to naprawdę słuszna uwaga. W końcu schudnę 20, 25 funtów. Zarobiłem dużo pieniędzy, ale główną korzyścią z tego było to, że byłem bardzo opalony od przebywania w słońcu Florydy. Straciłam całą wagę, jaką przybrałam. Zatrudniłem także wiele osób z mojej szkoły średniej, więc cieszyłem się dobrą reputacją osoby, która zawsze zarabiała pieniądze i była do tego podatna. Ogólnie było to wspaniałe doświadczenie. Gdybym mógł to zrobić jeszcze raz, na pewno bym to zrobił.
David:
Od grubasa do Batmana w sześć krótkich miesięcy.
Obrabować:
Czy zastanawiałeś się nad stworzeniem programu treningowego opartego na spinningu, który mógłbyś następnie sprzedać na VHS za 19.99? To znaczy, myślę, że jest tam siedmiocyfrowa szansa.
Greg:
Myślę, że tak. Jeśli do tego dodam również wysyłkę i obsługę, myślę, że z pewnością możemy dość łatwo pozbyć się tych produktów z półek, ale myślę, że ludzie byliby tym bardzo zainteresowani. Albo to, albo jazercise. Rob, powiedz mi, co działa lepiej.
David:
Nie, myślę, że masz tam dobrą niszę. Możesz nawiązać współpracę z firmą fitness i stworzyć te obciążone znaki, które przypominałyby, że Bowflex może odrodzić się. Przychodzą z tym naprawdę fantazyjnym, ogromnym znakiem, ale fajnie wyglądającym. To włókno węglowe. Położyli ciężarki na boku, aby poprawić… Może Shake Weight mógłby odrodzić się. Mógłbyś z nimi współpracować i mogłoby to być coś w rodzaju znaku wstrząsu lub czegoś takiego. Jest wiele sposobów. Potem shake i smoothie. Myślę, że prawdopodobnie można by to połączyć.
Jesteś biznesmenem, więc możesz pójść na wiele sposobów. Rob może zająć się Twoim marketingiem. Jest w tym naprawdę dobry.
Obrabować:
Koła się tu kręcą. Hej, wiecie, że uwielbiam marketing lejkowy.
Greg:
Ja wiem. Wyślemy ten odcinek do Hormoziego i zobaczymy, czy będzie zainteresowany. Być może uda się pozyskać współinwestora.
David:
W porządku, więc masz naprawdę fajne doświadczenie w różnych umiejętnościach miękkich, może to dobry sposób, aby to wyrazić. To zabawne, bo twoja historia bardzo przypomina mi historię Roba, który zajmował się copywritingiem dla innej firmy, która pracuje na stanowiskach W-2. Miał trochę doświadczenia w teatrze. To było jego hobby, więc naprawdę dobrze radzi sobie z głosami, mówieniem i komunikacją. Potem wszystko to zgromadziło się w przypadku Roba, kiedy zaczął zajmować się nieruchomościami, ponieważ posiadał wszystkie umiejętności, które pomogły mu w nowej branży. Wygląda, jakby po prostu od razu wystartował, ale w rzeczywistości ukształtowały go lata przechodzenia przez tygiel.
Jesteś podobny. W tle są elementy, o których nam powiedziałeś, że doskonale widzę, co uczyniłoby cię nieustraszonym, odważnym i kreatywnym, a także wszystkie te umiejętności, których potrzebujesz, aby dobrze radzić sobie w nieruchomościach. Jak wyglądała ta pierwsza transakcja dotycząca nieruchomości i jak doszła do skutku?
Greg:
To dobre pytanie. Moja pierwsza transakcja na rynku nieruchomości miała miejsce prawdopodobnie w wieku około 25 lat. W tym momencie słuchałem podcastu BiggerPockets przez kilka lat. Byłem w stanie naprawdę przetrawić wszystkie informacje i w tym momencie zdałem sobie sprawę, że muszę po prostu dokonać skoku wiary. Znalazłem na Florydzie bardzo atrakcyjną nieruchomość za około 175,000 XNUMX dolarów. To było trzy, dwa. Wymagał minimalnej pracy, wykonał mały remont podłogi, naprawę niektórych urządzeń i tym podobne. Znalazłem nieruchomość i zdałem sobie sprawę, że jej cena była bardzo dobra w porównaniu do ofert.
Miałem wtedy pośrednika w handlu nieruchomościami, który mi pomagał, ale szczerze mówiąc, większość prac wykonywałem sam. Poszedłem tam, naprawiłem dom, sprawdziłem liczby. Na początku odszedłem, myśląc: „Jeśli zarabiam 200 dolarów miesięcznie, to mi się udało”. Z biegiem czasu proces ten ewoluował. Więc dla mnie zarobienie 200 dolarów było bardzo dobre. Teraz szuka większej liczby miejsc oferujących od 15% do 25% gotówki i zwrotu gotówki, ale w tamtym momencie mogłem po prostu powiedzieć: „Jeśli moje rachunki zostaną pokryte, zarobię kilkaset dolarów na góry, to warto.”
Obrabować:
Jak dokładnie udało Ci się zawrzeć pierwszą transakcję w tym momencie? Ponieważ myślę… nie pamiętam dokładnie, ale powiedziałeś w zasadzie od 40,000 62,000 do XNUMX XNUMX dolarów. Na którym etapie tej finansowej podróży byłeś mądry w swojej karierze? Wyobrażam sobie, że ogólnie zawarcie pierwszej umowy jest prawdopodobnie nieco niepokojące, prawda?
Greg:
Tak. W obecnym stanie mojej kariery miałem około trzech lub czterech lat. Kierowałem się zasadami FIRE prawdopodobnie od czasów studiów, więc zawsze agresywnie oszczędzałem około 60% do 70% moich dochodów, co brzmi szalenie, ale po drodze znajduje się sposoby na dobrą zabawę. W wieku około 25 lat zdałem sobie sprawę, że ma sens ostateczny krok wiary w życie, a nie pozostawanie na uboczu. Znalazłem nieruchomość o wartości 175,000 40,000 dolarów z remontami, kosztami zamknięcia i wszystkim. W sumie było to około 40 45,000, XNUMX, XNUMX XNUMX.
Bez względu na wszystko zdałem sobie sprawę: „Gdybym nie wiedział, co robię lub gdybym poniósł porażkę, z łatwością mógłbym po prostu wystawić nieruchomość na sprzedaż i mimo to wyjść na prowadzenie”. Miałem tę małą poduszkę, wiedząc, że mogę popełniać błędy, a popełniłem ich mnóstwo, ale mogłem wykonać skok wiary i nie zraniłoby mnie to zbytnio.
Obrabować:
Pamiętam, kiedy moja żona i ja również mieliśmy pierwszą pracę w W-2. Myślę, że zarabiałem 40, a ona 12 dolców na godzinę, czy coś w tym stylu, będąc nianią. Mogę utożsamić się z tym momentem w mojej karierze, kiedy 200 dolarów było znaczące. To było dla mnie wszystkim. Jakie to było dla ciebie? Dostaniesz się do tej posiadłości wartej 175,000 200 dolarów. Myślisz: „Jeśli zarobię XNUMX dolców, trafię na konto bankowe”. Czy pomyślałeś: „Ach, zrobiłem to. Dotarłem”, czy po prostu wrzucałeś to z powrotem do dołu inwestycyjnego?
Greg:
Na początku brałem to na swoje osobiste konto i byłem bardzo podekscytowany. To znaczy, to mniej więcej kilka wieczorów w miesiącu. Ale ogólnie rzecz biorąc, byłem bardzo podekscytowany i chcę utrzymać tę dynamikę. Za każdym razem, gdy kupowałem te nieruchomości, oszczędzałem pieniądze i zawsze je ponownie inwestowałem, niezależnie od tego, czy wracałem do domu, aby dokonać refinansowania, czy też planowałem kupić nowe nieruchomości pod koniec dnia. Doszedłem do punktu, w którym kupowałem nieruchomości w ciągu ostatnich kilku lat, prawie raz na kwartał.
Naprawdę starałem się mieć pewność, że uda mi się utrzymać to tempo i ponownie zainwestować je w swoją przyszłość. Zdałem sobie sprawę, że krótkotrwały ból, jaki odczuwam z powodu opóźnionej satysfakcji, będzie tego wart na koniec dnia.
David:
To bardzo niezwykłe, aby ktoś, szczególnie w twoim wieku, miał tak zdyscyplinowane podejście do finansów. Można było zauważyć, że jesteś trochę wolnym duchem i to ci pomogło w tych przedsięwzięciach biznesowych. Jednocześnie jesteś bardzo zdyscyplinowanym niedźwiedziem, jeśli chodzi o stwierdzenie: „Co zrobię z pieniędzmi, to je oszczędzam. Kupuję te nieruchomości.” Czy był w Twoim życiu wpływowy człowiek lub wpływowa osoba, na którą spojrzałeś, zobaczyłeś, jak to robi, i powiedziałeś: „Chcę być taki jak oni?”
Alex Hormozi, wiem, że teraz go lubisz. Czy w tamtym czasie wszystko to pochodziło od Bogatego ojca, biednego ojca? Jak myślisz, skąd wziął tę wizję tego, jak wdrożyć to, co zaczynasz budować?
Greg:
To dobre pytanie. Na studiach trochę wciągnąłem się w Reddit i tam były finanse osobiste, subreddit. Naprawdę nauczyłem się stamtąd schematu finansów osobistych i to zapoczątkowało moją podróż od tego momentu. Bardzo zagłębiłem się w podcast BiggerPockets. Nawet nie wiedziałam, że istnieją książki. Nie wiedziałem, że to forum. Właśnie miałem podcast. Ponieważ jechałem do pracy godzinę, gdy byłem na studiach, najlepiej było spalić trochę czasu. Nawet bierne słuchanie tego bardzo mi pomogło.
Niekoniecznie miałem mentora. Nie miałem nikogo, z kim mógłbym po drodze podrzucać pomysły. To było głównie wszystko, czego nauczyłem się od BiggerPockets. Zinternalizowałem to. W pewnym momencie zdałem sobie sprawę, że mam tak wiele informacji. Nie mogę zawieść. Nawet jeśli to zrobię, to w porządku. Popełniane są błędy. Jestem w odpowiednim wieku, w którym mogę popełnić ten błąd teraz, w porównaniu z sytuacją, gdybym miał 50, 60 lat.
David:
Jesteś więc bardzo zanurzony w kulturze BiggerPockets. Słuchasz innych osób w podcaście. Czytasz fora i widzisz przykłady tego, jak może wyglądać inwestowanie pieniędzy w nieruchomości.
Greg:
Zgadza się. To znaczy, w tym momencie poszedłem do BPCON na początku tego roku. Mam sporo książek BiggerPockets, ale wcześniejszy podcast. Pamiętam, że w tamtym momencie zawsze byli to Brandon Turner i Josh Dorkin. To była poręcz dla miejsca, w którym jestem dzisiaj. Wracam myślami do tych trzech do pięciu lat, kiedy słuchałem tego podcastu może przez godzinę lub dwie dziennie. Prawdopodobnie nie byłbym tu, gdzie jestem dzisiaj, gdyby nie BiggerPockets, więc chwała wam, ludzie. Doceniam to.
Obrabować:
Dzięki stary. Doceniam to. To była wspaniała podróż, podczas której… Nie, jestem do ciebie bardzo podobny, stary. To znaczy, cała moja kariera w branży nieruchomości zaczęła się od BiggerPockets i słuchania Davida i Brandona we wczesnych latach, kiedy byłem jeszcze małym Robuiltem. Chcę wrócić do tej pierwszej umowy, ponieważ jest to ważny moment dla ludzi, zwłaszcza rozpoczęcie jej już tak wcześnie, jak ty to zrobiłeś, i jest ona znacząca. Wiem, że inwestujesz we wszystko. Oczywiście, miałeś tutaj dobry interes.
Myślisz: „Och, jeśli to sprzedam, nadal zarobię trochę pieniędzy”. Ale kiedy kupiłeś ten dom, czy był on w jakimś konkretnym Buyboxie? Czy już to ustaliliście? Myślę, że jest to coś, w co angażuje się wiele osób i mówią: „Och, po prostu to kupię i zobaczę, czy to działa”, ale wydajesz się dość metodyczny, więc jestem ciekawy .
Greg:
Wygląda na to, że pytasz o strukturę i moje wewnętrzne kwalifikacje, aby dowiedzieć się, czy ma to sens. Czy to prawda?
Obrabować:
Bardziej podobnie jak Twoje kryteria, rynek. Czy pasuje do jakiejś konkretnej strategii?
Greg:
W moim przypadku, odkąd zaczynałem, zdałem sobie sprawę, że te 175,000 200 dolarów, trzy, dwa, to był ładny, standardowy dom do wycinania ciastek w okolicy. Zdałem sobie sprawę, że wszystkie inne nieruchomości w okolicy kosztują około 225, 200. Wiedziałem więc, że dostanę natychmiastowy kapitał, po prostu trochę naprawiając dom. Dla mnie w tamtym momencie było to dosłownie pytanie: „Czy mogę zapłacić rachunki i dodatkowo mieć od 300 do XNUMX dolarów?” Kolejną małą, nieodłączną korzyścią, którą zauważyłem, była moja zasada Chick-fil-A. Jeśli więc będzie coś autorstwa Chick-fil-A, skorzystam z ich zespołu ds. nieruchomości i wszystkich badań, które przeprowadzili.
W tej okolicy, na przedmieściach Orlando, pierwotnie miałeś jednego Chick-fil-A. Z biegiem lat liczba Chick-fil-As wzrosła do około trzech. To prawdopodobnie głupia zasada, wykorzystując moją regułę Chick-fil-A, ale zdaję sobie sprawę, że mogę wykorzystać wiedzę kogoś innego, a ich zespół ds. nieruchomości prawdopodobnie ma o wiele więcej czasu niż ja. Jeśli więc uda mi się wykorzystać to doświadczenie i kupować w tych obszarach, pomoże mi to na dłuższą metę.
Obrabować:
Kocham to. Mam podobną zasadę. Wpada w to Chick-fil-A. Drugą stroną tego jest zasada Whole Foods. Jeśli widzisz, jak wchodzi całe jedzenie, to mówisz: „O rany”. Chick-fil-A jest całkiem niezłe, ale jeśli Whole Foods wejdzie do akcji, to będzie home run. Pamiętam, jak wraz z żoną przeprowadziliśmy się z Los Angeles i w tym samym roku otworzyli Chick-fil-A, Whole Foods i Amazon Prime. Mówimy: „Cholera. Dlaczego to wszystko wyszło na jaw po naszym wyjeździe?” Ale cóż, wyszło to na dobre dla okolicy.
Greg:
Nie, zdecydowanie, dla niektórych zasada Chick-Fil-A działa. Zasada Whole Foods sprawdza się u innych. Ale myślę, że w tym momencie dla mnie było to po prostu ustalenie, który obszar stale się rozwija, że następuje większy wzrost populacji, wzrost handlowy. Następnie, przez lata, zawsze łączyłem tę wiedzę w moim własnym Buyboxie.
David:
Tak naprawdę, zarówno Greg, jak i Rob, próbujecie znaleźć obszar, który odnotuje ponadprzeciętny wzrost. Pojawia się Whole Foods, wchodzi Chick-fil-A, co oznacza, że inne firmy zatrudniające bardzo inteligentnych ludzi przeprowadziły badania, które wykazały, że istnieje większe prawdopodobieństwo, że ludzie przeniosą się do tego obszaru, aby wspierać ten biznes. Patrzą na budownictwo, rozpoczęte budowy domów, wzorce demograficzne. To wszystko, czym powinni się zainteresować inwestorzy nieruchomości. Osobiście uważam, że 10 lat temu, 20 lat temu strategia polegała po prostu na kupowaniu dowolnej nieruchomości.
Wszystko, co przyniesie Ci przepływy pieniężne, będzie miało dla Ciebie sens, po prostu to zrób. Stało się bardzo konkurencyjne. Informacje są tak łatwo dostępne, jak ludzie, którzy ich teraz słuchają, że trzeba zrobić coś więcej niż tylko kupić dom. Trzeba inwestować w nieruchomości znajdujące się w obszarze, który, jak powiedziałeś, będzie się szybciej rozwijał. Czy każdy z was, poproszę was oboje, opowiedzieć o swoich doświadczeniach związanych z kupnem nieruchomości w obszarze, który się rozwinął, oraz zakupem nieruchomości w okolicy, która pozostała przestarzała, i przekazać kilka lekcji, których wyciągnąłeś wnioski z każdej z tych różnych opcji? Zaczniemy od ciebie, Greg.
Greg:
Kupiłem także nieruchomości w Orlando, Austin i Maui. We wszystkich tych obszarach liczba ludności wzrosła. Maui samo w sobie jest raczej wynajmem wakacyjnym, więc przyjeżdża więcej turystów. Jednak w Austin i Orlando zawsze występował duży napływ ludności, zwłaszcza podczas pandemii. Wszyscy próbują opuścić Kalifornię, Boston, Nowy Jork, cokolwiek by to nie było. Tak naprawdę nie zauważyłem, żeby mój wzrost spłaszczył się w obszarach, w które inwestuję. Zawsze rósł, więc śledziłem wyniki w tym momencie, aby zobaczyć, co ma największy sens.
Na samym Maui turyści przybywali tłumnie, więc kupiłem to miejsce około rok temu. W tym momencie efekt Covid był nadal bardzo silny. Wiele osób nie podróżowało z krajów azjatyckich, więc kupiłem to jako zabezpieczenie, wiedząc, że kiedy pandemia trochę ucichnie, będziemy mieli znacznie większy napływ ludzi. Korzystanie z tego żywopłotu faktycznie przyspieszyło moje stawki za nocny czynsz całkiem sporo po drodze.
Obrabować:
Ładny. Myślę, że większość miejsc, które wybrałem, rzeczywiście się rozrosła. Zainwestowałem w Los Angeles. Kupiłem mieszkanie w 2017 roku i widziałem, nie powiedziałbym dwukrotnie, ale jest całkiem blisko, prawdopodobnie teraz się trochę stabilizuje, jeśli nie koryguje. Ale cóż, nie wiem. Musiałbym przyjrzeć się konkursom, ale Los Angeles zawsze było dla mnie dobrą okazją. Kupiłem w Arizonie. Zawsze tam rośnie. Kupiłem w Tennessee. Zawsze się rozwijamy. Szczerze mówiąc, dla mnie najwolniej rozwijającą się nieruchomością w całym portfelu była nieruchomość w Austin, czyli mieszkanie. To nie jest uprawiane. Myślę, że poszło w górę.
Kupiliśmy go chyba za 279 trzy, cztery lata temu, a teraz jest chyba wart 350, więc nic, ale nie rósł tak szybko, jak reszta portfolio. Naprawdę nie wiem, dlaczego wyobrażam sobie to bardziej, tylko dlatego, że jest to mieszkanie, a nie dom jednorodzinny. Ale zawsze starałem się inwestować także w obszary turystyczne, dokąd ludzie się wybierają. Wiem, że w Teksasie Austin jest miejscem, do którego każdy chce pojechać. Zwykle nikt nie ma ochoty jechać do Houston z turystycznego punktu widzenia, ale wiele osób się tu przeprowadza.
Zamierzam inwestować znacznie więcej w Houston, ponieważ widzę, że wiele osób przyjeżdża stąd z Kalifornii, a aprecjacja tutaj wydaje się nadal stosunkowo stała.
Greg:
Powiedziałbym, że nawet w Austin. To znaczy, grając na tym rynku, bliźniak, który mam, to wynajem długoterminowy. To znaczy, to miało ogromną wartość. Rob, jeśli chodzi o ciebie, to znaczy, że przez ostatnie kilka lat Austin było wylęgarnią. Kupiłem tę nieruchomość za około 420. Na początku tego roku była warta prawdopodobnie około 850, biorąc pod uwagę podniesienie czynszów i wykonanie wszystkich remontów. W samym Austin widzę teraz bardziej ogólne wycofanie się. Kiedy porównuję dom, w którym obecnie mieszkam, z domem, w którym mieszkam, z niektórymi moimi sąsiadami, którzy próbują go sprzedać, widać, że cena za metr kwadratowy spada w Austin, co dla każdego, kto teraz słucha, jest świetną okazją do zakupu, zwłaszcza w wylęgarnia jak Austin.
Nadal są ludzie, którzy chcą się tu przeprowadzić, aby uniknąć podatków, spędzić tu wakacje, wynająć krótkoterminowo, jak to jest w środku. Wierzę, że Austin jako całość ma znacznie większy potencjał w perspektywie długoterminowej, zwłaszcza biorąc pod uwagę ostatnio spadające ceny.
Obrabować:
Na pewno długoterminowe. Miałem taki ciekawy scenariusz, ponieważ pośrednik w obrocie nieruchomościami wysłał mi nieruchomość w North Austin przy obszarze domeny, a jej cena wynosiła około 750. Właśnie przeszła tę szaloną przebudowę. Wyglądało ładnie, ale każdy komputer w tym obszarze miał od 450 do 575. Jeśli spróbujemy złożyć ofertę, a oni po prostu nie ustąpią, a ja na to: „O rany, to miejsce jest…”. To była cena w Austin rok temu. Tak więc, teraz, gdy aktywnie przyglądam się nieruchomościom w Teksasie, Austin jest teraz częścią mojego Buyboxa. Widzę, że te ceny spadają, ale myślę sobie: „Spadną jeszcze trochę. Myślę, że… Czy powinienem poczekać? Czy powinienem trochę poczekać?”
Greg:
To znaczy, sądzę, że prawdopodobnie w ciągu najbliższych trzech do sześciu miesięcy w Austin spadnie jeszcze bardziej. To znaczy, wraz ze wzrostem stóp procentowych, inflacją pełną parą i ogólnie strachem ludzi przed kupnem domów, myślę, że w takim miejscu jak Austin ostatnio nastąpił duży spadek, jeśli chodzi o same ceny domów. Jednak myślę, że dla kogoś, kto będzie tu wynajmował krótkoterminowo, a nawet długoterminowo, jest tak wiele możliwości, że masz zdesperowanych sprzedawców i możesz zacząć zawierać transakcje w tym momencie.
Obrabować:
Greg, pozwól, że cię o coś zapytam, ponieważ na początku podcastu powiedziałeś coś, co mnie naprawdę zainteresowało. Wspomniałeś o trudnościach związanych z dorastaniem i o utracie domu. Czy coś z tego miało dla Ciebie znaczenie z punktu widzenia bariery, gdy zaczynałeś lub rozwijałeś swoją karierę w branży nieruchomości? Czy był moment, w którym zaczęły wkradać się wątpliwości, czy też zmotywowało Cię to do rozpoczęcia zwiększania skali swojego biznesu?
Greg:
Myślę, że naturalnie nie miałem żadnych wątpliwości. Myślę, że mniej więcej wiedziałem, że w niektórych sprawach poniosę porażkę. Chciałem popełnić błędy i to jest w porządku. Musiałem ciągle klepać się po plecach i mówić: „Jeśli tak się stanie, nie ma w tym nic złego. Nie stresuj się.” Używałem tego stale jako motywacji. Tak więc, zdając sobie sprawę z bólu i cierpienia, które odczuwam w młodym wieku, w gimnazjum, liceum, na studiach, cokolwiek to było, lub nawet w momencie, gdy po ukończeniu studiów pracowałem, zamiast wychodzić na drinka w każdy weekend, może jadę na egzotyczne wakacje, kupuję nowe BMW, zawsze miałem na 10 uszu wizję tego, gdzie chcę być.
Już wtedy wiedziałem, że to jest mój główny motor napędowy. Zawsze byłem w tym nieugięty i po prostu upewniałem się, że bez względu na wszystko, nie spuszczaj oka z nagrody i trafiłeś w swój numer FIRE. Od tego momentu rozwijaj się dalej. Chociaż trafiłem na numer FIRE w wieku 27 lat, teraz idę po swój własny numer FIRE do kradzieży. Chcę mieć pewność, że odtąd będę mógł ją uprawiać co roku i uzyskać ten złożony efekt, ponieważ chociaż trafiłem w OGIEŃ w wieku 27 lat, życie się zmienia. Pobierasz się. Możesz mieć dzieci. Masz inne obowiązki życiowe. Twoje wydatki wzrosną.
Jeśli możesz się na to odpowiednio przygotować i pomyśleć: „Gdzie będę w wieku 35, 45 lat, cokolwiek?” Zaplanuj od tego momentu wstecz. To właśnie mi pomogło. To był mój stały kierowca każdego dnia.
Obrabować:
To super. Jesteś w sprzedaży lub byłeś w sprzedaży. To bardzo stresująca praca i naprawdę trudna do wykonania. Kiedyś zajmowałem się sprzedażą. Jedną z moich pierwszych dobrze płatnych prac było pukanie do drzwi i sprzedaż systemów alarmowych. Trudno to zrobić, ponieważ jest to prezentacja trwająca jednorazowo od 30 do 45 minut. Odniosłeś w tym duży sukces. Czy był więc taki moment w Twojej karierze sprzedawcy, kiedy zacząłeś się wypalać, czy też zawsze myślałeś: „Och, stary, mogę dalej zarabiać pieniądze i będę to dalej naciskać?”
Greg:
Na początku mojej kariery bardzo się wypaliłem. To znaczy, jest tylko taka liczba 70, 80-godzinnych tygodni, w których możesz pracować. Na początku mojej kariery, kiedy miałem 21, 22 lata, chciałem przepracować wszystkich moich rówieśników. Zdałem sobie sprawę: „Może nie jestem najmądrzejszą osobą w pokoju”. Sformułuję to jeszcze raz. Zdecydowanie nie jestem najmądrzejszą osobą w większości pokoi i nie ma w tym nic złego, ale poświęciłbym czas, aby to zadziałało. Stałoby się tak, że po kilku miesiącach wypaliłbym się. Po wypaleniu potrzebowałem naprawdę kilku miesięcy, aby dojść do stanu, w którym byłem, ale potem wróciłem do harówki i pracowałem 70, 80 godzin tygodniowo bez przerwy.
Myślę, że po trzecim lub czwartym wypaleniu, w wieku 25 lat, zdałem sobie sprawę, że nie mogę już tego robić. Zdałem sobie sprawę, że moja kariera sprzedawcy dobiegła końca i warto pomyśleć o tym, co przyniesie przyszłość. Więc jeśli mógłbym zacząć brać te pieniądze i odpowiednio je inwestować, abym mógł spokojnie odejść od tego, to byłby cel. Myślę, że nauczyłem się tego wcześniej niż prawdopodobnie większość w karierze sprzedawcy. Większość moich rówieśników, kiedy byłem, zawsze nazywałem to dorastaniem w świecie sprzedaży, kupowało te nowiutkie BMW, codziennie jadło lunch i miało bezpośrednie cele w postaci satysfakcji w stosunku do mnie.
Przyniosłbym lunch do pracy. Miałbym współlokatorów. Jeździłem moim starym, niezawodnym samochodem, który czasami nie działał, ale wiedziałem, że krótkotrwały ból ma wartość w dłuższej podróży. Tak więc w tym momencie, kiedy miałem około 25, 26 lat, mogłem mieć wystarczającą ilość pieniędzy. Tak naprawdę było to około 1,500, może 2,000 dolarów miesięcznego zysku netto ze wszystkich czynszów. To zmieniło moje podejście do sprzedaży. Było to mniej oddechu z prowizji i skupiania się na stwierdzeniu: „Potrzebuję każdej pojedynczej sprzedaży” i po prostu bycia niewolnikiem W-2 niż teraz mówieniem: „Decyduję się pracować. Wybieram pracę, bo chcę dostać te dodatkowe kredyty. Chcę zdobyć więcej nieruchomości.”
To zabawne, kiedy masz tę zmianę mentalności, tę mentalność rozwoju, rzeczy po prostu się dzieją. Kiedy miałem tę zmianę, zacząłem zawierać więcej transakcji. Miałem lepsze relacje z przyjaciółmi, rodziną. Kupiłem więcej nieruchomości na boku. Z biegiem lat ten złożony efekt pewności siebie po prostu narastał. Przypomniałem sobie wszystkie momenty, w których się wypaliłem. Jestem całkiem szczęśliwy, że to zrobiłem, bo bez tego prawdopodobnie nie byłbym tu, gdzie jestem dzisiaj.
Obrabować:
Wspomniałeś, że zarabiasz 1,500, 2,000 dolarów miesięcznie. Wydaje mi się to istotne. Ponieważ robiłem to również wcześniej w mojej karierze, prawdopodobnie nie jest to zbyt odległe od tego, co oszczędzałeś. W tym momencie, jak sobie wyobrażam, sytuacja się trochę komplikuje i możesz faktycznie wykorzystać swoje zarobki w karierze i zarobki z nieruchomości, aby zacząć inwestować w więcej nieruchomości. Czy był taki moment, że po prostu dolałeś gazu do ognia?
Greg:
W trakcie mojej kariery sprzedażowej udało mi się sfinalizować znacznie więcej transakcji dzięki pewności, jaką miałem, i mniejszemu stresowi. Dostałbym większe czeki z prowizji i za każdym razem wrzucałbym je do większej liczby nieruchomości. Doszedłem do punktu, w którym tak naprawdę w wieku około 27, 28 lat zarabiałem kilka tysięcy dolarów miesięcznych zysków netto. Po prostu nie byłem już tak zestresowany. Nie musiałem się martwić o rejestrację, wylogowanie się do pracy lub wykonanie X liczby zimnych połączeń, cokolwiek to mogło być. Po prostu dolewałem oliwy do ognia.
Nadal to robię. Chcę mieć pewność, że nadal będę mógł nabyć więcej nieruchomości, przejść od rodzin jednorodzinnych, bliźniaków i wielorodzin, które mam obecnie, do mniejszych/średnich wielorodzin. Jeśli będę mógł dolać więcej gazu do ognia, będę mógł spokojnie odejść i zrobić, co chcę, kiedy nadejdzie czas.
Obrabować:
Co jest dla ciebie punktem zwrotnym? Jak myślisz, w którym momencie… To znaczy, nie wiem, czy twoi szefowie słuchają, więc możesz spokojnie odpowiedzieć na to pytanie. Ale kiedy myślisz… Czy osobiście powiesz: „W porządku, jestem gotowy rzucić tę pracę”. Czy jest jakiś numer, którego szukasz, ponieważ powiedziałeś, że masz swój numer FIRE, a potem myślę, że powiedziałeś, że masz swój gruby numer FIRE? Czy to jest poprawne? Czy źle to zrozumiałem?
Greg:
Ja robię.
Obrabować:
Czy to jest liczba, na którą czekasz przed odejściem z pracy, czy jest to po prostu osobna sprawa?
Greg:
To osobna rzecz. To po prostu miły cel. Osiągnąłem liczbę FIRE w wieku 27 lat, ale Fat FIRE jest około pięć razy większa, więc chcę się upewnić, że od tego momentu będę mógł dalej się rozwijać. Jeśli chodzi o to, kiedy myślę, że faktycznie odejdę i zajmę się tym na pełny etat, szczerze mówiąc, jest to coraz bliżej. Realistycznie myślę, że do 2025 r. będę w pełni zaangażowany w realizację tego celu. Dość często mówię swoim szefom: „Nie potrzebuję tej pracy. Decyduję się tu być, bo tego chcę.” Samo działanie tej dynamiki zmienia ogólną dynamikę mocy.
Wiedzą, że to robię, bo chcę dostać więcej kredytów hipotecznych, że nie muszę mieć każdej wypłaty. To miłe uczucie wiedzieć, że nie jesteś zestresowany. Jednak osobiście chcę mieć pewność, że uda mi się dokonać tej zamiany, tego przejścia do stycznia 2025 roku. Ale biorąc pod uwagę sposób, w jaki dolewam benzyny do tego ognia, prawdopodobnie stanie się to wcześniej.
David:
To dobra pozycja, w której możesz powiedzieć swojemu szefowi: „Hej, nie potrzebuję tej pracy. Chcę tę pracę. Sugeruje to, że upewnią się, że będą cię dobrze traktować, ponieważ nie chcą cię stracić, ale jest też perspektywa, która mówi: „Nie każdy może to zrobić”. Musisz być dobry w swojej pracy, jeśli chcesz zagrać tą kartą. Jest wielu ludzi, którzy mogliby pójść do innej pracy. „Nie potrzebuję cię. Chcę cię w pudełku” i odpowiedzieć: „No cóż, tak naprawdę cię nie chcę ani nie potrzebuję. Nie ma Cię."
Co takiego robisz w tej pracy, że jesteś w niej na tyle dobry, że możesz podejść do niej w ten sposób? Myślę, że wiele osób słuchających myśli: „Chcę móc to powiedzieć mojemu szefowi”, ale gdyby tak zrobili, mogłoby się udać, tak jak właśnie powiedziałem. Co więc zrobiłeś inaczej w swojej pracy, abyś miał wystarczającą władzę, wpływ i wpływ, aby móc tego dokonać?
Greg:
Myślę, że w przypadku tej pracy, w której się znajduję, było to pierwsze sześć miesięcy, w których po prostu ciężko pracowałem, przepracowując więcej godzin niż wszyscy inni, ale nie aż do tego stopnia, aby się wypalić, ale upewniając się, że włożyłem odpowiednią ilość czasu na szybkie zwycięstwa. Od tego momentu można było zrozumieć także jego polityczną stronę. Myślę, że w każdej pracy 70% to po prostu zrozumienie polityki, a ostatecznie polityka to tylko relacje. Na początku popełniłem wiele błędów, nie rozumiejąc polityki. Strzeliłem sobie w stopę, wiele razy prawie zostałem zwolniony, mimo że osiągnąłem wyniki sprzedaży w porównaniu z obecnymi, nadal osiągam wyniki sprzedaży i je przekraczam, ale wewnętrznie mam świetne relacje ze wszystkimi.
Mogę więc działać w nieco bardziej ryzykowny sposób i z bardziej przejrzystej perspektywy. Myślę, krótko mówiąc, David, to upewnienie się, że rozumiesz politykę wewnętrzną. Dobrze traktujesz ludzi. Upewnij się, że służysz innym i szczerze mówiąc, w tym momencie dnia jesteś niezastąpiony. Upewnij się, że nie mogą wyjechać bez Ciebie. Potrzebują Cię do wszystkiego w firmie.
Obrabować:
To znaczy, miałem to samo. To znaczy, kiedy odchodziłem od szefa, miałem taką wizję: „Zamierzam zmieść wszystko z jego biurka i powiedzieć: „Słuchaj, koleś, wychodzę stąd. Jesteś do bani. Jesteś do bani. Wtedy pomyślałam: „Odchodzę” i rozpłakałam się. Myślę jednak, że kolejnym elementem tego jest bycie sympatycznym i bycie graczem zespołowym. To jest coś, co można przełożyć na to, gdziekolwiek się znajdujesz, ale powiem, że zawsze miałem chip dotyczący nieruchomości. Zawsze miałem przy sobie tę kartę przetargową.
Wiedzieli, że zarabiam na nieruchomościach. Wiedzieli, że wynajmuję krótkoterminowo, a kiedy odszedłem, moi szefowie byli właściwie zdezorientowani, dlaczego tu tak długo nie pracowałem. Mówili: „Nawet nie wiem, dlaczego pracujesz tu tak długo. Najwyraźniej mogłeś odejść już dawno temu. Nie pomogło to, że mówiłem o mojej sytuacji finansowej na YouTube, ale mimo to. Pamiętam, że to był powód, dla którego trzymali mnie tak długo i powód, dla którego mnie nie zwolniono, ponieważ tak naprawdę nie byłem najlepszym pracownikiem, prawdopodobnie przez ostatni rok mojej kariery.
Po prostu byłem miły dla wszystkich. Pomogłem wszystkim. Zawsze się wtrącałem. Nigdy nie byłem zły. Kiedy ktoś dał mi pracę, to ją wykonałem. Może było trochę za późno, ale zawsze to robiłem, więc stosunkowo niezawodnie. Myślę, że to kolejny element, który ludzie… Możesz sobie pozwolić na mówienie szefowi takich rzeczy, jak: „Hej, naprawdę nie muszę tu być. Chcę tu być”, o ile jesteś sympatyczną osobą. Myślę, że wiele osób o tym zapomina. To naprawdę kluczowy element każdej kariery, w której się znajdujesz.
Greg:
Myślę, że wcześniej zupełnie… Szczerze mówiąc, zdałem sobie sprawę, że nie traktuję ludzi we właściwy sposób. Przyszpilałem ich do siebie w bardzo niekorzystny sposób, po prostu starając się mieć pewność, że uda mi się wyprzedzić. To po prostu zniechęcało ludzi na każdym kroku. Pomimo uderzania liczb, ludziom po prostu się to nie podobało. Myślę, że dla mnie kluczowym momentem było wydanie książki zatytułowanej 48 praw władzy. Nie wiem, czy ktoś czytał tę książkę, ale...
David:
Przeprowadziliśmy wywiad z autorem.
Greg:
Och, zrobiłeś?
David:
Mieliśmy Roberta Greena.
Greg:
O rany, muszę obejrzeć ten odcinek.
Obrabować:
Och, twój kuzyn, prawda? Tak.
David:
Tak, jeden z moich kuzynów. Cóż, uważa mnie za swojego kuzyna. Nie zawsze ludziom o tym mówię. Jest trochę czarną owcą, która nie odnosi takich sukcesów jak reszta z nas. Greg, podaj nam kilka przykładów szczegółów tego, co zaczerpnąłeś z tej książki i jak zastosowałeś je w miejscu pracy. Właśnie to chcę wiedzieć.
Greg:
Jedną z zasad jest to, aby nigdy nie przyćmić mistrza. Widzę to w ten sposób, że jeśli zrobisz coś wielkiego, to znaczy nie będziesz samotnym wilkiem. Nie mów tylko, że zrobiłeś to sam. Podkreśl tych, z którymi wygrałeś. Dla mnie w grze sprzedażowej, w której teraz uczestniczę, podkreśla to potencjalnego mojego menedżera. To może być mój inżynier sprzedaży. To może być każdy, kto jest ze mną związany. Przynieś ze sobą przypływ. Nie bierz całego sukcesu tylko dla siebie.
Kolejny jest tak naprawdę na koniec dnia i polega na tym, aby zwracać na siebie uwagę przez cały czas. Może to być rzecz pozytywna lub negatywna. Dla mnie oznaczało to upewnienie się, że zawsze dodaję wartość w każdej sytuacji, że patrzą na mnie i mówią: „Człowieku, Greg naprawdę zna się na rzeczy. Wciągnijmy go w ten pomysł. Zobaczymy, co o tym sądzi.” Po drodze było tylko kilka drobnych rzeczy. Przeczytałem skróconą wersję tej książki i bardzo mi ona pomogła w mojej karierze, w której sprawy polityczne nie przychodzą mi naturalnie.
Nikt tak naprawdę tego nie wie, dopóki tego nie schrzanisz. Przeczytałem tę książkę, gdy miałem prawdopodobnie 25 lat i wywarła ona ogromny wpływ na moją karierę. Uważam, że to lektura obowiązkowa na studiach. Myślę, że to niemal mroczna sztuka. Niektórzy postrzegają to jako potencjalną manipulację, ale ja uważam, że jest to książka o związkach, o tym, jak dobrze traktować ludzi, jak upewnić się, że jest to sytuacja korzystna dla wszystkich i jak zdobyć to, czego chcesz w satysfakcjonujący sposób. bardzo przyjazny sposób.
David:
Wielokrotnie mówiłem, że manipulacja ma wrodzoną konotację, ale nie musi. Lubimy, gdy nami manipuluje się w pozytywny sposób. Gdybym powiedział: „Greg, twoja broda wygląda świetnie i czy schudłeś?” W pewnym sensie jest to nadal manipulacja Tobą, ale nie będziesz się z tego powodu złościć ani mówić: „Hej, miałeś świetny pomysł na biznes”. To manipulacja. To tak jakbym powiedział: „To było głupie posunięcie”. Po prostu zmierzają w różnych kierunkach, np. 48 praw władzy, Jak zdobywać przyjaciół i zjednać sobie ludzi, a wiele książek jest, jak powiedziałeś, zorientowanych na relacje.
W książce, którą piszę dla filarów BiggerPockets, jestem teraz w tej części, w której szczegółowo omawiam, jak zarobić więcej pieniędzy w pracy, a to jest jej duża, duża część – komponent relacji. Robisz takie rzeczy, tylko o tym nie wiesz. Kiedy zdasz sobie z tego sprawę, staje się to czarną magią, ale są ludzie, którzy są w tym z natury dobrzy, i niektórzy, którzy są okropni. Książki pisze się dla ludzi, którzy są w czymś źli. Kiedy przeczytałem Bogaty ojciec, biedny ojciec, nie zmieniło to znacząco mojego życia, ponieważ pomyślałem: „To zdrowy rozsądek. Dlaczego umieścili to w książce? Dlaczego wszyscy się tym ekscytują?”
Po prostu myślałem, że wszyscy patrzą na świat w sposób, w jaki mówił o nim Robert Kiyosaki, ale wiele osób mówi: „Ta książka zmieniła moje życie”. Książka była przeznaczona dla nich. To nie było przeznaczone dla mnie. Nie potrzebowałem tego czytać. Już to zrozumiałem, ale „Jak zdobyć przyjaciół i zjednać sobie ludzi” zostało napisane dla mnie. Nie przychodzi mi to tak naturalnie, jak mogłoby się wydawać komuś takiemu jak Rob czy Brandon Turner. Naprawdę się cieszę, że się tym podzieliłeś. Przykłady, które podałeś, są również bardzo przekonujące, ponieważ tak wielu z nas próbuje dowiedzieć się: „Jak zarobić więcej pieniędzy? Jak dostać się do pracy w sprzedaży? Jak sprzedać coś więcej, żeby zdobyć pieniądze, bo naprawdę chcę kupić nieruchomość?”
Patrzymy na nieruchomości, aby obejść przeszkodę, podczas gdy tak naprawdę potrzebujemy pokonać tę przeszkodę, aby zapewnić rozwój osobisty. Jest lekcja, której możesz się nauczyć w życiu. Jeśli potrafisz się tego uchwycić, zaakceptować i poczuć się lepiej, będziesz miał pieniądze na inwestycje w nieruchomości. Wejdziesz do ruchu FIRE, tak jak mówiłeś, i zyskasz wszystkie korzyści z tego, o czym dzisiaj mówimy. Zbyt często w tych podcastach dzielimy się marchewką w stylu: „Możesz mieć X kwoty pieniędzy co miesiąc i możesz wydostać się z wyścigu szczurów, ale nie pokażemy ci ścieżki”.
Droga nie będzie łatwa. Tak jak gdybym pokazał ci faceta z sześciopakiem i dużymi mięśniami, możesz mieć to ciało. Droga do tego ciała nie będzie łatwa. Jeśli sprzedajesz to tak, jakby to było łatwe, ludzie się zniechęcają. Patrząc wstecz na twoją podróż, bardzo mi się podoba, że powiedziałeś przed chwilą: „To niektóre z błędów, które popełniłem”. W jakich innych obszarach Twojego życia mogłeś ponieść porażkę, co nie szło dobrze i jakie zmiany musiałeś wprowadzić, aby osiągnąć zamierzony rezultat i prowadzić na ścieżkę, na której obecnie się znajdujesz? które naprawdę kochasz?
Greg:
Popełniłem wiele błędów. Kiedy mówię dużo, mam dużo. Częścią tego było, podobnie jak w pracy, to, jak traktowałem ludzi i starałem się mieć pewność, że uda mi się awansować bez względu na wszystko. To nie był dobry sposób na załatwienie sprawy. Inny, David, rozmawialiśmy o osiągnięciu punktu, w którym masz mięśnie brzucha i tak dalej. Nie mam abs. Nigdy nie miałam mięśni brzucha, ale w pewnym momencie zdałam sobie sprawę, że prawdopodobnie mam jakieś 20, 30 funtów nadwagi i to był tego typu błąd. Sklasyfikowałem to jako błąd. Po prostu nie obchodziła mnie moja świątynia, jeśli chcemy zrobić z niej trochę hipisa.
W świątyni tej teoretycznie spali bezdomni. Było malowane sprayem. To po prostu płonęło żywcem i przez to wszystko inne w życiu nie było wspaniałe. Dlatego dla mnie bardzo ważne było skupienie się na odżywianiu. Powrót do ćwiczeń po kilku latach niećwiczenia był dla mnie bardzo ważny. W przypadku nieruchomości też popełniłem mnóstwo błędów. Może być z wykonawcami. Może być w ramach partnerstw. Mogło to dotyczyć również pewnych właściwości, ale zawsze myślałem o tym tak: „Skup się na błędach, które potencjalnie możesz popełnić. Wykorzystaj potencjał.”
Jeśli to nie zadziała, prawdopodobnie możesz też po prostu sprzedać coś i sprawić, by działało, ale wszystko będzie w porządku. Szczerze mówiąc, zawsze sobie to powtarzałem. Jeśli coś się stanie, po prostu idź dalej.
Obrabować:
Wygląda na to, że odnosisz stosunkowo dobre sukcesy w tym, co robisz. Wiem, że rozmawiałeś o rynku, na którym działasz, i on sprawdził te pola za Ciebie, ale czuję, że… naprawdę chcę zapytać tutaj trochę o Twoją metodę Chick-fil-A, zanim zakończymy , bo chcę wiedzieć: „Czy naprawdę to jest coś, co naprawdę…” Czy to żart, czy też faktycznie wchodzisz do Map Google i myślisz: „Jakie jest Chick-fil-A najbliżej tej nieruchomości? ” Jak właściwie wygląda ta analiza, kiedy spisujesz umowę?
Greg:
Może to być potencjalnie najmądrzejsza lub najgłupsza zasada wszechczasów, w zależności od tego, kogo spytasz.
Obrabować:
Uważam, że to jest świetne.
Greg:
Cóż, są inne zasady. To znaczy, masz zasadę Whole Foods. Mam zasadę Chick-fil-A, ale tak naprawdę, jak wspomniałem wcześniej, mają do tego wszystkiego swój własny zespół ds. nieruchomości. Jeśli więc uda mi się wykorzystać część ich wiedzy specjalistycznej i dokonać tam zakupów, taki będzie cel. To właśnie zrobiłem w Austin. Zrobiłem to również w Orlando. Można powiedzieć, że zrobiłem to na Maui, ponieważ otwierają się nowe Chick-fil-A, prawdopodobnie około 15 minut drogi od mieszkania, które tam mamy.
Ale dla mnie to dosłownie po prostu jazda po okolicy. Dowiedz się, co się sprawdza, dowiedz się, co jest w pobliżu z komercyjnego punktu widzenia i kto buduje. Jeśli ma to sens, tam gdzie mamy wzrost populacji, wzrost handlu i bardzo pożądany obszar, nie ma znaczenia, czy dla mnie jest to zasada Chick-fil-A, czy może to być zasada Whole Foods dla ciebie, Rob. Każda z nich działa tam, gdzie sobie wyobrażasz, że te właściwości mają się znajdować.
Obrabować:
Zapytałem, bo żartuję… To mnie śmieszy. Naprawdę żartuję, że mam Chipotle blisko Airbnbs. W moich filmach na YouTube zawsze pytam: „Jak daleko jest od Chipotle?” Ktoś do mnie zadzwonił i analizował umowę. Mówili: „Hej, Rob, uderz ołówkami. Jest naprawdę dobry, ale nie jest blisko Chipotle i nie wiem. Czy nie powinienem tego kupić?” Pomyślałam: „Och, bardzo mi przykro. To był żart. To nie musi być Chipotle.
Greg:
Powiedziałbym, że w przypadku Airbnb ma to kluczowe znaczenie. Spędziłem wiele nocy w Airbnb, jedząc Chipotle, ale to chyba zależy od rynku.
David:
To dobre przejście do następnej części naszego programu. To jest głębokie nurkowanie. W tej części programu przyjrzymy się bliżej konkretnej umowie, którą zawarłeś, i dowiemy się, co poszło dobrze, a co nie i jak to wszystko połączyłeś. Rob i ja będziemy na zmianę zasypywać cię pytaniami. Pójdę pierwszy. Pytanie numer jeden: jaki to rodzaj nieruchomości?
Greg:
Jest to bliźniak położony na przedmieściach Orlando.
Obrabować:
Pytanie numer dwa, jak to znalazłeś?
Greg:
To będzie dłuższa odpowiedź. Pierwotnie była to umowa partnerska, którą miałem, umowa partnerska, która poszła całkowicie nie tak. Znalazłem tę konkretną transakcję, ponieważ wykupiłem od niej mojego partnera i za drugim podejściem musiałem przeprowadzić własną analizę transakcji, a liczba nadal miała sens. To były dwie osobne umowy, nad którymi pracowałem.
David:
Pytanie numer trzy: ile zapłaciłeś za tę nieruchomość?
Greg:
Cena zakupu tego domu wyniosła około 390,000 tys. Mając bliźniak na Florydzie, trzeba odłożyć 25% na ten dom, chyba że sam będziesz w nim mieszkał. Tak więc wpłaciłem zaliczkę w wysokości około 98,000 110,000 dolarów, a łączna gotówka na zamknięcie wynosi około XNUMX XNUMX dolarów wraz z kosztami zamknięcia.
Obrabować:
Jak to wynegocjowałeś?
Greg:
To były zabawne negocjacje, kupno go od mojego partnera, w którym miałem już trochę skórki w grze, i powiedziałbym, że była to kreatywna umowa finansowa, którą pierwotnie zawarłem z moim partnerem, ale on bardzo chciał umieścić nas na liście rynek po zawyżonej cenie. Leżał na rynku przez kilka miesięcy i nieustannie otrzymywaliśmy oferty z niskimi cenami. Pomyślałem więc, że w pewnym momencie mógłbym do nich zadzwonić, na boku zawrzeć z nimi umowę i powiedzieć: „Zawrzemy wszystkie te umowy na dzień dzisiejszy. Wymyślmy wspólny numer, który będzie korzystny dla nas obojga.
Przejście przez to zajęło dużo czasu, mimo niektórych problemów związanych z nieudanym partnerstwem. Ostatecznie jednak udało mi się dojść do porozumienia, w którym wygrywają obie strony, zgodnie z którym po wszystkim odejdzie z kwotą 30,000 XNUMX dolarów netto, a mimo to zawarłem transakcję oferującą ogromne korzyści, zarówno z punktu widzenia przepływu środków pieniężnych, jak i kapitału własnego.
David:
Wspomniałeś, że to partnerstwo poszło nie tak. Co poszło nie tak w tym partnerstwie? Zabawne, że to mówisz, bo kilka razy, gdy próbowałem z kimś nawiązać współpracę, kończyło się to po prostu katastrofą. Miałem straszne… Poza Robem, który wydaje pieniądze jak moja bogata żona z Orange County, po prostu nie mogę trzymać portfela zamkniętego. Ale poza nim każda inna umowa stała się okropna. Powiedz mi, co się stało z twoim?
Greg:
Pierwotnie znalazłem tę ofertę. Nazwę to transakcją numer jeden, gdzie znalazłem niesamowitą ofertę, w której dom jest wystawiony za 320, a cena tego domu, bliźniak obok, jest sprzedawana za 480. Ogłosiłem to na Facebooku. Zapytałem, czy ktoś jest zainteresowany współpracą ze mną. Miałem mało gotówki i udało mi się to zorganizować w naprawdę zabawny sposób, w którym pobrałem 10% prowizji za zarządzanie od góry i 25% od dołu, a następnie 25% od tyłu, z punktu widzenia kapitału własnego. Dlatego nie inwestuję w tę transakcję żadnych pieniędzy.
Znalazłem starego kumpla ze studiów, który miał dodatkowe pieniądze, i który zamienił na giełdzie około 200,000 2.5 dolarów w XNUMX miliona. Wpadliśmy więc w szał zakupów dotyczący właśnie tego domu. Problem polegał na tym, że gdy spotkałeś kogoś, kto bardzo szybko zdobył dużo pieniędzy, mógł nie znać zasad z tym związanych i nie wiedzieć, jak bardzo bezpiecznie je hodować. Naprawdę wpadł w szał zakupów. Kupił nieruchomości w kilku różnych stanach. Próbowałem mu pomóc, zachowując należytą staranność. Nie mogłam za nim nadążyć. Potem prawdopodobnie jakieś sześć, siedem miesięcy później przyszedł do mnie i powiedział: „Hej, czy byłbyś zainteresowany sprzedażą tej nieruchomości?”
Rozmawialiśmy o tym, aby nie robić tego w ramach naszej długoterminowej umowy. Potem dowiedziałem się, że jest winien IRS 400,000 XNUMX dolarów, ponieważ nie rozumiał różnicy między krótkoterminowym podatkiem od zysków kapitałowych a długoterminowym podatkiem od zysków kapitałowych. Musiał szybko sprzedać tę nieruchomość, ponieważ była to jedna z jego jedynych nieruchomości, w których miał dodatni kapitał własny. Poza tym był pod wodą i miał zamiar ponieść stratę. Obie strony miały pewną motywację, aby upewnić się, że ta umowa zadziała.
Obrabować:
Wow.
Greg:
Uważajcie, ludzie, bo to są dziwaczne opowieści, których nie słyszy się o związkach partnerskich. Uprzedzenia ocalałych słyszy się tylko wtedy, gdy wszystko idzie świetnie, ale Boże, tak wielu z nich idzie w tym kierunku. Oto najsmutniejsza rzecz, jak dotąd, ponieważ nawet nie sfinalizowaliśmy Twojej umowy. Nie wygląda na to, żeby umowa była problemem. Wygląda na to, że problemem był partner. W umowie nie zapomniano o zapłaceniu podatku dochodowego. Transakcja nie wywołała szaleństwa zakupów. Transakcja nie była w stanie również zarządzać własnymi finansami. To była istota ludzka, całkowicie niezależna od ciebie, której nie możesz kontrolować, która postawiła cię w takiej sytuacji, że teraz wywierają na ciebie presję, abyś to sprzedał.
Na tym polega niebezpieczeństwo partnerstwa. Poruszyłeś także bardzo głęboką kwestię filozoficzną, która głosi, że łatwo przyszło, łatwo poszło. Kiedy ktoś zarabia pieniądze zbyt szybko, nie jest to zdrowe. Ktoś, kto zastrzykuje sobie sterydy i bardzo szybko przybiera na wadze, a jego stawy nie są w stanie nadążyć za tym, co robi z ciałem, gdy próbuje podnieść ciężar, który teraz jest w stanie unieść. Niszczysz rzeczy i niszczysz rzeczy. Zbyt szybki rozwój zawsze wiąże się z negatywnymi konsekwencjami.
Doceniam, że się tym dzielisz, ponieważ zawsze lubimy brać udział w tego typu podcastach, dzielić się swoimi umiejętnościami, głaskać nas po ramieniu i informować wszystkich, jak wspaniale poszło. Ale w tym przypadku sprawa jest poza twoją kontrolą. Poszło źle. Wracając do punktu, w którym jesteśmy w tym procesie, jak ostatecznie sfinansowałeś tę konkretną transakcję?
Sfinansowałem to zaledwie 25% mniej, naprawdę z własnej kieszeni. Sam osiągałem świetne wyniki sprzedaży, więc udało mi się zasiąść do stołu z kwotą 110,000 XNUMX dolarów. Zdecydowanie uszczuplenie konta bankowego większości Twoich pieniędzy było trochę stresujące, ale sfinansowałem to wszystko osobiście, w moim imieniu.
Obrabować:
Zrobiłeś to jednak we właściwy sposób. Jeśli konsekwentnie inwestujesz w nieruchomości, powinieneś czuć się spłukany. Nie mam ci tego za złe. Co w końcu z tym zrobiłeś? Czy to był flip, wypożyczenie, BRRRR?
Greg:
Powiedziałbym, że była to typowa transakcja typu „kup i trzymaj”. W tym celu dołożyłem dodatkowe 23,000 25,000 dolarów, 25,000 2,100 dolarów do domu, musiałem zrobić nowe podłogi, nowe malowanie wewnątrz i na zewnątrz, nowe urządzenia. W tym samym momencie, w trakcie transakcji, faktycznie musiałem dokonać eksmisji jednego z najemców. Był to więc nieprzewidziany koszt, który musiałem ponieść, ale ostatecznie włożyłem w nieruchomość około 3,800 XNUMX dolarów. Biorąc pod uwagę same liczby, mój wskaźnik PITI wynosił około XNUMX dolarów, a całkowity miesięczny czynsz wynosił około XNUMX dolarów. Więc grałem w siatkówkę.
W tej chwili zarabiam około 1,700 dolarów miesięcznie. Przy rocznym zysku netto wynoszącym około 20,000 16 USD, moja gotówka wynosi około XNUMX% każdego roku. Myślę, że to zwycięstwo dla wszystkich. Najemcy mają dobre miejsce do życia. To niedrogi dom. Jest całkowicie przerobiony po lewej i prawej stronie. To świetna sprawa dla mnie i była to świetna sprawa dla partnera, któremu uścisnęliśmy dłoń i też odeszliśmy.
David:
Nie była to wielka oferta dla urzędu skarbowego, który nie dostałby podatku dochodowego, chyba że pozbędziesz się majątku, a twój partner będzie mógł za to zapłacić. Zawsze jest w tym inny punkt widzenia.
Greg:
Poprawny.
David:
Wspomniałeś o wyniku. Wspomniałeś również, jak zmieniłeś tę sytuację z negatywnej na pozytywną, ale moje ostatnie pytanie do ciebie brzmi: jakie wnioski wyciągnąłeś z tej umowy, którymi możesz się podzielić?
Greg:
Powiedziałbym, że największą lekcją, jakiej się nauczyłem, było to, że mogłem rozmawiać o umowie, ale mogłem też rozmawiać o partnerze. Sama umowa, wiedziałem to całym sercem, to wielka sprawa. Cena domu obok nadal wynosiła 480. Tak więc, chociaż cena katalogowa tego wynosiła 390, a ja musiałem w niego włożyć 25 kawałków, i tak byłem przed nim. Wyciągnięto wnioski: jeśli pracujesz z najemcami, których dziedziczysz i musisz podnieść czynsz, a oni stają się trochę wrogo nastawieni, po prostu upewnij się, że robisz wszystko według zasad. Zwłaszcza jeśli chodzi o eksmisje, rób wszystko według zasad.
Zrobiłem tę eksmisję w 100% sam, za wszystko. Nie zaciągnąłem się do prawnika, ale udałem się do lokalnego urzędnika sądowego, aby załatwić sprawę. Współpracowałem także z lokalnym biurem szeryfa i właśnie zdałem sobie sprawę, że najemcy nie są twoimi najlepszymi przyjaciółmi. Mogą być Twoimi przyjaciółmi, ale ostatecznie jest to transakcja biznesowa. Musisz upewnić się, że trzymasz się standardów, które posiadasz, takich jak trzydniowy okres wypowiedzenia. Nie bez powodu zawarłeś umowę najmu i musisz trzymać się warunków umowy, na które zgodziły się obie strony. To największa lekcja, jaką wyciągnąłem z tej nieruchomości.
Ze strony partnera powiedziałbym po prostu, że naprawdę rozumiem z perspektywy długoterminowego celu. Pomyśl o pięciu, dziesięciu latach, w których oni są. Byłoby miło, gdybym dowiedział się, że jest winien IRS 10 400,000 dolarów, ale prawdopodobnie byłoby lepiej, gdybym wiedział, jak szybko próbował się przeprowadzić, gdyby miał jakieś inne zobowiązania dłużne do dotrzymania. Chociaż była to moja pierwsza umowa partnerska, na tym etapie nie jestem przeciwny umowom partnerskim. Właściwie to zawarłem drugą umowę partnerską na Maui i jest to umowa partnerska udana pod każdym względem.
Zastosowałem wszystkie wnioski wyciągnięte ze współpracy ze złym partnerem, który krytykowałby ilość pieniędzy, coś kosztuje, moi kontrahenci i ja, wykonujący pracę na boku, czymkolwiek by to nie było, do pracy z partnerem, któremu oboje ufamy sobie we wszystkim robiliśmy.
David:
W porządku, dziękuję za podzielenie się tymi informacjami, dobrymi, złymi i brzydkimi. To cudownie. W porządku, przechodzimy do ostatniej części programu. To światowej sławy-
Głośnik 4:
Słynna czwórka.
David:
W tej części programu Rob i ja będziemy na zmianę zadawać te same cztery pytania, które zadajemy każdemu gościowi w każdym odcinku. Moje pierwsze pytanie do Ciebie: „Jaka jest Twoja ulubiona książka o nieruchomościach?”
Greg:
Kurczę, mam wrażenie, że w każdym programie ludzie mówią Bogaty ojciec, biedny ojciec. To była prawdopodobnie najważniejsza książka, jaką przeczytałem wcześniej w mojej karierze. Chcę powiedzieć, że nawet w szkole średniej czytałem tę książkę. BiggerPockets ma mnóstwo świetnych książek, które również przeczytałem. Aktualnie czytam Crushing It i wszystkie odbijają się od siebie i opowiadają dobrą historię. Ale gdybym miał podać tylko jedną odpowiedź, to musiałoby to być: Bogaty ojciec, biedny ojciec.
Obrabować:
RDPD, więc to klasyk. A Twoja ulubiona książka biznesowa?
Greg:
Ulubiona książka biznesowa? Wspomniałem o tym wcześniej. Powiedziałbym, że 48 praw mocy. To książka, której, jak sądzę, nie czytało zbyt wiele osób. Powiedziałbym, że są dwie odmiany tej książki. Jest właściwa książka, a potem jest jej skrócona wersja, która ma 100 kilku stron. Skrócona wersja książki ogromnie pomogła mi w mojej karierze i nie mogę powiedzieć o niej wystarczająco dużo dobrych rzeczy.
Obrabować:
Wspaniały. Kiedy nie zajmujesz się miażdżeniem roli sprzedawcy i poszerzaniem swojego imperium, kupowaniem lokali przez Chick-fil-A, jakie są Twoje hobby?
Greg:
Powiedziałbym, że moim największym hobby są właśnie nieruchomości. Rozmawiam o nieruchomościach z każdą osobą, z którą się spotykam, nawet ze świata sprzedaży, rodziną, przyjaciółmi, kimkolwiek to może być. Mam wielu ludzi, którzy mogą to potwierdzić. Nieruchomości to mój ulubiony kierunek. Dużo podróżuję służbowo, więc zawsze jestem w Denver w Salt Lake City. Jeśli więc uda mi się znaleźć dobre hotele, w których mogę się zatrzymać, dobre miejsce do podróży i dobre jedzenie, zawsze jestem o to gotowy.
David:
W porządku. Co Twoim zdaniem odróżnia inwestorów odnoszących sukcesy od tych, którzy się poddają, zawodzą lub nigdy nie zaczynają?
Greg:
Powiedziałbym, że pewność siebie. Myślę, że na początku było wiele sytuacji, w których nie czułem się naprawdę pewnie w tym, co robię, albo mogłem mieć pewne niepowodzenia lub zastrzeżenia, ale efekty łączenia nawet w celu uzyskania pewności siebie były naprawdę oszałamiające. Myślę, że znam wiele osób, które zajmowały się nieruchomościami. Być może byli dobrymi lub złymi właścicielami, ale nie byli tak naprawdę pewni siebie i swoich długoterminowych planów. Myślę, że różnica między dobrym a świetnym inwestorem polega na pewności, która się z nią wiąże, a ta pewność z czasem się pogłębia we wszystkim, co robisz.
Obrabować:
Świetnie. I na koniec, Greg, gdzie ludzie mogą dowiedzieć się o Tobie więcej?
Greg:
Znajdziesz mnie na Instagramie, Facebooku, TikToku. Niedawno odkryłem siłę mediów społecznościowych. Mój kanał to Leveragedhustle, jednym słowem. Powoli się tym zajmuję, ale jeśli ktoś chce mnie obserwować, wchodzić w interakcję, cokolwiek to może być, byłoby świetnie. To długi proces, ale widziałem, jaką moc mogę dać ludziom z BiggerPockets. Mam nadzieję, że sam to powtórzę.
Obrabować:
Wspaniały. A co z tobą, Davidzie?
David:
Ludzie mogą mnie znaleźć w mediach społecznościowych oraz na YouTube pod adresem DavidGreene24. Na końcu Greene znajduje się litera E. Jestem na prawie wszystkich z nich, LinkedIn. Instagram to prawdopodobnie ten, na którym zamieszczam najwięcej postów – Facebook, Twitter. YouTube umożliwia teraz uchwyty, więc możesz umieścić adres youtube.com/@davidgreene24 lub uchwyt swojego ulubionego influencera, co może spowodować przejście bezpośrednio do jego strony YouTube. Całkiem fajne. Rob, wiele się od ciebie uczę o YouTube. Można powiedzieć, że jesteś w pewnym sensie guru YouTube’a. To całkiem imponujące. Delikatnie mówiąc, wywarło to na mnie wpływ.
W końcu przekroczyłem 10,000 20 subskrybentów. To prawdopodobnie jedna dwudziesta tego, gdzie jesteś teraz. Któregoś dnia pomyślałem: „Spędzam dużo czasu na YouTube, o wiele więcej niż oglądając telewizję”. Całkowicie przejęło prawie wszystko. BiggerPockets ma także niesamowity kanał na YouTube. Jeśli skończysz słuchać tego, chcesz posłuchać innego filmu. Jest mnóstwo nie tylko podcastów, ale także mnóstwo treści, które Rob i ja tworzymy dla YouTube, a także inne osobistości BP. Możesz także zajrzeć na kanał YouTube BiggerPockets i po prostu cały czas czegoś słuchać.
Obrabować:
To prawda, a jeśli chcesz po prostu obejrzeć ten odcinek i zobaczyć puszystą brodę Grega, możesz po prostu wejść na kanał YouTube BiggerPockets.
David:
To świetny punkt. Jeśli chcesz… Wolałbym polecić ludziom obejrzenie tego na YouTube. Zobaczysz puszystą brodę Grega. Zobaczycie, jakie ma bardzo fajne tło. Zobaczycie Roba w bluzie z kapturem, co jest bardzo rzadkie i muszę przyznać, że jest uderzająco przystojne, prawda?
Obrabować:
Dziękuję Ci.
David:
Zobaczycie, jak od czasu do czasu wykonuję gesty dłonią. Jeśli chcesz uzyskać trochę więcej kontekstu, jakiś kontur, jakiś smak za tym, co oglądasz, jeśli chcesz poczuć się jak [niesłyszalna 01:01:00] rozmowa-
Obrabować:
Ozdoby.
David:
O, to jeszcze lepiej. Wejdź na YouTube i możesz zobaczyć, jak Rob i ja dajemy sobie nawzajem sygnały, podczas gdy gość często rozmawia. Wyglądamy jak trenerzy trzeciej bazy, którzy mówią sobie nawzajem: „Ukradnij trzecią bazę, uderz i uciekaj, bunt i takie tam” i jazzowe ręce.
Obrabować:
Zgadza się. Cóż, zanim odejdziesz… Jazzowe ręce. Zanim zasubskrybujesz mnie na YouTube w Robuilt, zostaw nam pięciogwiazdkową recenzję w Apple Podcast lub gdziekolwiek, gdzie słuchasz i pobierasz swój podcast. To nam pomaga. Pomaga nam to dotrzeć do wszystkich mas i pomaga nam przekazać nasze słowo, aby stworzyć własną wersję niezależności finansowej, czy to poprzez nieruchomości, czy… nie wiem. Mamy tak wiele podcastów obejmujących tak wiele gatunków, że mogą pomóc ludziom. Idź i zostaw nam pięciogwiazdkową recenzję. Kiedy już to zrobisz, rozważ odwiedzenie mnie i obserwowanie mnie na Instagramie w Robuilt.
David:
To jedna z francuskich zalet, jakie mają do zaoferowania większe kieszenie.
Obrabować:
Głębokie cięcie. Głębokie cięcie.
David:
W porządku, dziękuję, Greg. Chcemy ci podziękować za bycie tutaj, za podzielenie się swoją historią i pokazanie niektórych brodawek, ale nie tylko brodawek i żab, ale hej, pocałowałeś żabę i zamieniłeś ją w księżniczkę, którą masz dzisiaj , a także za przedstawienie mojego przeciwnego punktu widzenia, że wiele partnerstw kończy się źle. Czasami idą dobrze. Myślałem, że podałeś tam naprawdę dobre punkty pomocnicze i na koniec nakreśliłeś obraz tego, jak możesz przejść z pracy W-2, której nie lubisz, na bycie inwestorem w nieruchomości.
Nie musi to być zimny skok od momentu, w którym wchodzisz, rezygnujesz, wyskakujesz z samolotu i mówisz: „Mam nadzieję, że podoba mi się to, gdzie wyląduję”. Tak naprawdę istnieje sposób na zbudowanie ścieżki prowadzącej do celu i zaczyna się od ostrożnego, mądrego i skutecznego zarządzania swoimi finansami. Jeśli nie potrafisz zarządzać swoimi finansami, to znaczy, że nie potrafisz zarządzać sobą i prawdopodobnie nie jesteś jeszcze gotowy na zarządzanie portfelem nieruchomości. To jak rzucić 500 funtów na drążek do wyciskania na ławce pierwszego dnia na siłowni lub drugiego dnia. To nie pójdzie ci dobrze. Rozwijając i rozwijając te umiejętności, musisz działać powoli.
Dziękuję za podzielenie się fragmentami swojej historii. Rob, dziękuję za bycie wiarygodnym i uderzająco przystojnym jak zawsze. Zawsze lubię, gdy Rob gości mnie jako współgospodarza. Jest jak naprawdę dobry tancerz rezerwowy, dzięki któremu ja, niezbyt świetny tancerz, wyglądam lepiej ze względu na to, jak seksownie robi swoje. To się zgadza. W porządku, pozwolę wam się stąd wydostać.
Obrabować:
Ludzie, obejrzyjcie to na YouTube.
David:
Jeśli chcesz teraz zobaczyć szalone wiry Roba, musisz obejrzeć na YouTube. Mówi David Greene w imieniu Roba, koleś z Whole Food, podpisuje się Abasolo.
Obejrzyj odcinek tutaj
Pomóż nam!
Pomóż nam dotrzeć do nowych słuchaczy w iTunes, zostawiając nam ocenę i recenzję! To zajmuje tylko 30 sekund, a instrukcje można znaleźć tutaj. Dziękuję! Naprawdę to doceniamy!
W tym odcinku omówimy:
- Dlaczego warto wybrać pracę na podstawie prowizji i nieograniczonych zarobków, prawie zawsze przewyższa pensję
- Znak się kręci i kreatywne sposoby, w jakie Greg zarobił duże pieniądze jako nastolatek
- Połączenia Zasada Chick-fil-A dotycząca nieruchomości którymi powinni się kierować wszyscy inwestorzy przy wyborze rynku nieruchomości na wynajem
- Typowe przeszkody inwestycyjne i jak sobie radzić z masowymi wypalić się gdy próbujesz zarobić więcej pieniędzy
- Połączenia prawa władzy które każdy przedsiębiorca, inwestor lub pracownik musi wiedzieć, aby awansować
- Co zrobić jeśli chodzi o komunikację i motywację spółki nieruchomościowe poszło źle i zamienienie stresującej sytuacji w zabójczą umowę
- oraz So Wiele więcej!
Linki z programu
Książki wymienione w tym odcinku
Połącz się z Gregiem:
Chcesz dowiedzieć się więcej o dzisiejszych sponsorach lub samemu zostać partnerem BiggerPockets? Sprawdź nasze strona sponsora!
Uwaga według BiggerPockets: Są to opinie napisane przez autora i niekoniecznie reprezentują opinie BiggerPockets.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-716
- $3
- 000
- 1
- 10
- 100
- 15%
- 20 roku
- 2017
- 28
- 420
- 7
- 70
- a
- zdolność
- Zdolny
- O nas
- o tym
- powyżej
- ABS
- absolutnie
- dostępny
- Konto
- Zgromadzone
- Osiągać
- osiągnięty
- nabyć
- w poprzek
- aktywnie
- faktycznie
- w dodatku
- Dodatkowy
- odpowiednio
- przyjąć
- Korzyść
- Po
- przed
- Ages
- przed
- Airbnb
- Samolot
- alarm
- Wszystkie kategorie
- Pozwalać
- pozwala
- sam
- już
- Chociaż
- zawsze
- zdumiewający
- Amazonka
- amerykański
- ilość
- kwoty
- analiza
- Analizując
- i
- roczny
- Inne
- odpowiedź
- nigdzie
- osobno
- Apple
- Urządzenia
- stosowany
- doceniać
- uznanie
- podejście
- zbliżający się
- odpowiednio
- POWIERZCHNIA
- obszary
- Arizona
- na około
- Sztuka
- Sztuka
- azjatyckiego
- Aktywa
- AT & T
- Uwaga
- publiczność
- Austin
- autor
- samochód
- średni
- z powrotem
- tło
- backup
- Łazienka
- piłka
- Bank
- konto bankowe
- bar
- bariera
- baza
- Gruntownie
- ordynans
- Niedźwiedź
- bo
- stają się
- staje
- zanim
- Początek
- za
- jest
- uwierzyć
- korzystny
- korzyści
- Korzyści
- BEST
- Ulepsz Swój
- pomiędzy
- stronniczość
- Duży
- większe
- Najwyższa
- Banknoty
- Bit
- Czarny
- Dmuchanie
- BMW
- deska
- ciało
- książka
- Książki
- granica
- urodzony
- SZEF
- bossowie
- boston
- obie strony
- Obie strony
- Dolny
- kupiony
- Odbić się
- Pudełko
- Skrzynki
- BP
- marka
- Brand New
- Brandon
- przerwa
- Oddech
- błyskotliwy
- przynieść
- Zepsuł się
- brokerów
- przyniósł
- błędy
- budować
- Budowanie
- wybudowany
- palić
- biznes
- biznes
- biznesmen
- kupować
- Zakup
- California
- wezwanie
- nazywa
- Gość
- Połączenia
- Może uzyskać
- nie może
- czapka z daszkiem
- kapitał
- podatek od zysków kapitałowych
- wózek
- węgiel
- karta
- który
- Kariera
- walizka
- Gotówka
- Wypłata
- sufit
- pewien
- zmiana
- Zmiany
- Kanał
- Wykres
- ZOBACZ
- Wykrywanie urządzeń szpiegujących
- żeton
- Dodaj
- Wybierając
- wybrany
- cygaro
- Miasto
- roszczenia
- klasyczny
- sklasyfikowany
- Zamknij
- zamknięte
- zamknięcie
- kod
- Studentki
- jak
- komfort
- przyjście
- handlowy
- prowizja
- Prowizje
- zobowiązany
- wspólny
- przyległy
- COMP
- COMP Cena
- Firmy
- sukcesy firma
- porównać
- w porównaniu
- konkurencyjny
- całkowicie
- składnik
- pewność siebie
- pewność
- zmieszany
- Rozważać
- za
- stały
- stale
- Budowa
- konsultant
- consulting
- skontaktuj się
- zawartość
- kontekst
- wykonawcy
- kontrola
- ciastko
- Chłodny
- copywriting
- Corner
- Korporacyjny
- Koszty:
- Koszty:
- mógłby
- kraje
- kraj
- hrabstwo
- Para
- kurs
- Boisko
- Sądy
- pokrywa
- pokryty
- Covidien
- Kremy
- Stwórz
- Tworzenie
- Twórczy
- wiarygodny
- Kryteria
- kultura
- ciekawy
- Aktualny
- Obecnie
- Ciąć
- Tatuś
- Taniec
- ZAGROŻENIE
- Niebezpieczny
- Ciemny
- Data
- David
- dzień
- sprawa
- Promocje
- Dług
- dekada
- lat
- postanowiła
- dedykowane
- głęboko
- głębokie nurkowanie
- Zdecydowanie
- opóźniony
- demograficzny
- Denver
- Departament
- W zależności
- zależy
- Mimo
- miejsce przeznaczenia
- detale
- ustalona
- rozwinięty
- oprogramowania
- ZROBIŁ
- zmarł
- różnica
- różne
- Digest
- pracowitość
- Zanurz
- kierunek
- katastrofa
- zdyscyplinowany
- Wyświetlacz
- Nie
- robi
- dolarów
- domena
- nie
- Drzwi
- Drzwi
- Podwójna
- wątpić
- na dół
- pobieranie
- tuzin
- dramatycznie
- Drink
- napęd
- napędzany
- kierowca
- jazdy
- Spadek
- Rzut
- podczas
- dynamiczny
- każdy
- Wcześniej
- Wcześnie
- zarabiać
- Zarobki
- z łatwością
- jeść
- efekt
- ruchomości
- bądź
- Elementy
- Inaczej
- objąć
- Imperium
- Pracownik
- pracowników
- inżynier
- cieszyć się
- dość
- wystarczająco pieniędzy
- Cały
- Przedsiębiorca
- przedsiębiorczy
- sprawiedliwość
- szczególnie
- ustanowiony
- majątek
- Eter (ETH)
- Parzyste
- EVER
- codziennie
- wszyscy
- każdy jest
- wszystko
- ewoluowały
- dokładnie
- przykłady
- przekraczać
- podniecony
- ekscytujący
- wykonać
- Egzotyczny
- rozszerzenie
- wydatki
- doświadczenie
- Doświadczenia
- ekspertyza
- dodatkowy
- oko
- Łatwość
- FAIL
- Failed
- Brak
- Spada
- rodzin
- członków Twojej rodziny
- FAST
- szybciej
- Tłuszcz
- Moja lista
- strach
- opłata
- kilka
- Postać
- Postacie
- W końcu
- finansować
- Finanse
- budżetowy
- Niezależność finansowa
- materialnie
- finansowanie
- Znajdź
- natura
- wypalania
- i terminów, a
- pierwszy raz
- dopasować
- ZDROWIE I FITNESS
- Trzepnięcie
- piętro
- podłogi
- florida
- pływ
- Przepływy
- skupienie
- obserwuj
- następujący
- jedzenie
- żywność
- Stopa
- Forum
- Forum
- Naprzód
- znaleziono
- Czwarty
- Darmowy
- Wolność
- francuski
- często
- przyjaciel
- przyjazny
- przyjaciele
- żaby
- od
- urzeczywistnienie
- Paliwo
- pełny
- w pełni
- zabawa
- finansowane
- Finansowanie
- zabawny
- przyszłość
- Wzrost
- Zyski
- gra
- GAS
- benzyna
- Sprzęt
- Ogólne
- Generować
- otrzymać
- miejsce
- Dać
- daje
- Dający
- Go
- cel
- Gole
- Dobry
- Goes
- będzie
- dobry
- mapy Google
- chwycić
- wspaniały
- Największym
- Zielony
- Rosnąć
- Rozwój
- dorosły
- Wzrost
- gwarancja
- gwarantowane
- Gość
- Facet
- sala gimnastyczna
- Pół
- garstka
- uchwyt
- Uchwyty
- Prowadzenie
- siła robocza
- zdarzyć
- się
- dzieje
- Zaoszczędzić
- Ciężko
- trudności życiowe
- mający
- głowa
- zdrowy
- Serce
- żywopłot
- pomoc
- pomógł
- pomoc
- pomaga
- tutaj
- Ukryty
- Wysoki
- Atrakcja
- podświetlanie
- Autostrada
- Dobranie (Hit)
- Odsłon
- uderzanie
- Hobby
- przytrzymaj
- Strona główna
- nadzieję
- nadzieję
- HOT
- Hotele
- GODZINY
- dom
- domy
- obudowa
- Houston
- W jaki sposób
- How To
- HTTPS
- olbrzymi
- człowiek
- Zranić
- Hybrydowy
- CHORY
- ICE
- lody
- pomysł
- pomysły
- Natychmiastowy
- zanurzony
- Rezultat
- ważny
- imponujący
- podnieść
- in
- zawierać
- Dochód
- Zwiększać
- wzrosła
- niezależność
- niezależny
- przemysł
- inflacja
- wpływ
- wpływ
- Wpływowy
- napływ
- Informacja
- nieodłączny
- zamiast
- instrukcje
- ubezpieczenie
- wzajemne oddziaływanie
- odsetki
- Stopy procentowe
- zainteresowany
- ciekawy
- wewnętrzny
- Wywiad
- wywiad
- Inwestuj
- zainwestowany
- inwestowanie
- inwestycja
- inwestor
- Inwestorzy
- zaangażowany
- iPod
- IRS
- IT
- swędzenie
- samo
- iTunes
- styczeń
- Praca
- Oferty pracy
- połączenie
- podróż
- skok
- tylko jeden
- Trzymać
- konserwacja
- Klawisz
- dzieci
- Uprzejmy
- Kiyosaki
- pukanie
- Wiedzieć
- Wiedząc
- KUDOS
- jezioro
- Kraj
- Nazwisko
- Ostatni rok
- Późno
- śmiać się
- Laws
- prawnik
- prowadzić
- Przywództwo
- Wyprowadzenia
- UCZYĆ SIĘ
- dowiedziałem
- nauka
- Pozostawiać
- pozostawiając
- Doprowadziło
- lekcja
- Lekcje
- Lessons Learned
- najmu
- poziom
- Dźwignia
- lewarowanie
- LG
- życie
- błyskawica
- Prawdopodobnie
- bezgraniczny
- Lista
- Katalogowany
- Słuchanie
- mało
- relacja na żywo
- Kredyty
- miejscowy
- usytuowany
- Lockheed Martin
- długo
- długi czas
- długoterminowy
- dłużej
- Popatrz
- wygląda jak
- wyglądał
- poszukuje
- stracić
- utraty
- od
- Partia
- miłość
- niski
- lukratywny
- lunch
- zrobiony
- Główny
- robić
- zarabiać
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- mężczyzna
- zarządzanie
- i konserwacjami
- kierownik
- zarządza
- zarządzający
- manipulować
- manipulowanie
- Manipulacja
- wiele
- wielu ludzi
- Mapy
- rynek
- Marketing
- Martin
- maska
- Masy
- masywny
- masywnie
- mistrz
- Materia
- Maksymalizuj
- znaczy
- Media
- wzmiankowany
- metoda
- metodyczny
- Środkowy
- może
- milion
- nic
- minimalny
- minuty
- błąd
- błędy
- moment
- pęd
- pieniądze
- Miesiąc
- miesięcznie
- miesięcy
- jeszcze
- Kredyty hipoteczne
- większość
- Motywacja
- ruch
- ruch
- Ruchy
- przeniesienie
- wielokrotność
- Muzyka
- wzajemnie
- Nazwa
- nazywania
- rodzimy
- Naturalny
- Blisko
- koniecznie
- Potrzebować
- potrzebne
- ujemny
- sąsiedzi
- netto
- Nowości
- I Love New York
- Następny
- Północ
- numer
- z naszej
- odżywianie
- więzy
- przeszkoda
- oferta
- oferowany
- Oferty
- W porządku
- Stary
- ONE
- koncepcja
- otwierany
- otwarcie
- działać
- Opinia
- Opinie
- Szanse
- Okazja
- przeciwny
- Option
- Opcje
- Orange
- pierwotnie
- Orlando
- Inne
- Pozostałe
- zewnętrzne
- ogólny
- Przezwyciężać
- należny
- własny
- Pokój
- Pakować
- płatny
- Ból
- malarstwo
- część
- szczególny
- strony
- partnerem
- Partnerstwo
- wzmacniacz
- Współpraca
- partnerstwa
- strony
- namiętny
- Przeszłość
- ścieżka
- wzory
- Zapłacić
- zwracając
- płatność
- ołówki
- Ludzie
- może
- profity
- osoba
- osobisty
- Personal Finance
- Osobistości
- osobowość
- Osobiście
- perspektywa
- telefon
- obraz
- kawałek
- PIT
- kluczowy
- Pizza
- Miejsce
- Miejsca
- krok po kroku
- planeta
- plany
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- gracz
- gra
- Volcano Plenty Vaporizer Storz & Bickel
- plus
- kieszenie
- Podcast
- Podcasty
- punkt
- zwrotnica
- polityka
- biedny
- populacja
- teczka
- position
- pozytywny
- możliwy
- Post
- potencjał
- potencjalnie
- funtów
- power
- mocny
- Praktyczny
- Przygotować
- presentation
- naciśnij
- nacisk
- bardzo
- poprzednio
- Cena
- Cennik
- premia
- Zasady
- nagroda
- prawdopodobnie
- Problem
- wygląda tak
- Zysk
- Program
- niska zabudowa
- własność
- Zatrzymaj się
- zakup
- Popychanie
- położyć
- Putting
- kwalifikacja
- Kwartał
- pytanie
- pytania
- Szybki
- szybko
- Wyścig
- podnosi
- szalejący
- RZADKO SPOTYKANY
- SZCZUR
- Kurs
- ceny
- ocena
- dosięgnąć
- Czytaj
- Czytający
- gotowy
- real
- nieruchomość
- zrealizować
- realizowany
- zrealizowanie
- pośrednik w sprzedaży nieruchomości
- powód
- niedawno
- polecić
- Recover
- Zredukowany
- związek
- Relacje
- stosunkowo
- bezwzględny
- rzetelny
- pamiętać
- przebudować
- Wynajem
- Wynajem
- naprawa
- przeformułowanie
- reprezentować
- przedstawiciel
- reputacja
- wymagany
- Badania naukowe
- REST
- Ograniczenia
- dalsze
- przejście na emeryturę
- powrót
- przeglądu
- obracał się
- Nagrody
- Bogaty
- Pozbyć się
- Rosnąć
- Ryzyko
- ryzyko
- ryzykowny
- droga
- ROBERT
- robert kiyosaki
- Rola
- role
- Pokój
- Pokoje
- w przybliżeniu
- okrągły
- Zasada
- reguły
- run
- poświęcać
- "bezpiecznym"
- Bezpieczeństwo
- Powiedział
- wynagrodzenie
- sprzedaż
- sole
- sól
- Salt Lake City
- taki sam
- klientów
- Zapisz
- oszczędność
- Skala
- skalowaniem
- bać
- Szkoła
- druga
- sekund
- bezpieczeństwo
- widzenie
- wydaje
- segment
- Chwycić
- sprzedać
- Sprzedający
- Sprzedawanie
- rozsądek
- usługa
- zestaw
- Niepowodzenia
- Zestawy
- ustawienie
- siedem
- kilka
- kształcie
- Share
- shared
- Akcje
- dzielenie
- owca
- półki
- przesunięcie
- PRZESUNIĘCIE
- Wysyłka
- Sklep
- sklepy
- Short
- krótkoterminowy
- powinien
- pokazać
- Targi
- Strony
- Siemens
- znak
- Sygnały
- znaczący
- podpisywanie
- znaki
- podobny
- Prosty
- ponieważ
- pojedynczy
- Siedzący
- sytuacja
- SIX
- Sześć miesięcy
- umiejętności
- skóra
- powolny
- Powoli
- mały
- mądry
- So
- dotychczas
- Obserwuj Nas
- Media społecznościowe
- Miękki
- Tworzenie
- sprzedany
- solidny
- kilka
- Ktoś
- coś
- nieco
- Dźwięk
- mówić
- specyficzny
- swoiście
- wydać
- spędził
- duch
- Sponsorzy
- uprzedzony
- Kwadratowa
- standard
- standardy
- stojaki
- początek
- rozpoczęty
- Startowy
- rozpocznie
- startup
- Zjednoczone
- Rynek
- pobyt
- został
- stały
- Ewolucja krok po kroku
- Kij
- Nadal
- stany magazynowe
- Giełda Papierów Wartościowych
- sklep
- Historia
- proste
- Strategia
- stres
- Struktura
- subskrybuj
- abonentów
- sukces
- udany
- Z powodzeniem
- taki
- cierpienie
- Niedz
- Wspaniały
- Super szybko
- wsparcie
- Wspierający
- Przełącznik
- systemy
- stół
- Brać
- trwa
- biorąc
- Mówić
- rozmawiać
- Rozmowy
- Stuknij
- podatek
- Podatki
- zespół
- tech
- uruchomienie technologiczne
- dziesięć
- REGULAMIN
- texas
- SMS-y
- Połączenia
- Strefa
- Przyszłość
- Informacje
- świat
- Teatr
- kradzież
- ich
- sami
- Tam.
- rzecz
- rzeczy
- Myślący
- Myśli
- Trzeci
- w tym roku
- myśl
- trzy
- Przez
- poprzez
- Rzucanie
- Fala
- TIK Tok
- czas
- czasy
- typ
- wskazówki
- do
- już dziś
- dzisiaj
- razem
- Tona
- Ton
- także
- Top
- aktualny
- Kwota produktów:
- CAŁKOWICIE
- Kontakt
- śledzić
- handel
- transakcja
- Transkrypcja
- przejście
- tłumaczyć
- przezroczysty
- podróżować
- Podróżowanie
- leczyć
- leczenia
- ogromny
- ogromnie
- prawdziwy
- Zaufaj
- Obrócony
- Obrócenie
- punkt zwrotny
- tv
- i twitterze
- typowy
- Ostatecznie
- dla
- zrozumieć
- zrozumienie
- zrozumiany
- podwodny
- nieprzewidziany
- jednostek
- niezwykły
- Upside
- us
- posługiwać się
- zazwyczaj
- wakacje
- wartość
- Ventures
- wersja
- Przeciw
- Wideo
- Filmy
- Zobacz i wysłuchaj
- wizja
- GŁOSY
- czekać
- Czekanie
- chodził
- chodzący
- Portfel
- poszukiwany
- brakujący
- Oglądaj
- oglądania
- sposoby
- Bogactwo
- tydzień
- weekend
- tygodni
- waga
- powitanie
- Co
- czy
- który
- Podczas
- KIM
- ktokolwiek
- Whole Foods
- żona
- będzie
- skłonny
- wygrać
- Zwycięstwa
- MĄDRY
- w ciągu
- bez
- wilk
- Wygrał
- słowo
- Praca
- odrobić
- pracował
- pracownik
- pracowników
- pracujący
- trening
- Stanowisko pracy
- działa
- świat
- wartość
- by
- owinąć
- pisanie
- napisany
- Źle
- X
- rok
- lat
- młody
- Twój
- siebie
- youtube
- zefirnet