Chmura hybrydowa dla bankowości: kolejna wielka rzecz?

Przetwarzanie w chmurze jest obecnie integralną częścią sektora bankowego i usług finansowych. Według Amerykańskie Stowarzyszenie Bankowców, ponad 90% instytucji finansowych deklaruje, że używa narzędzi w chmurze do niektórych lub wszystkich swoich operacji bankowych. 

Jednak pomimo rozpowszechnienia chmury obliczeniowej w fintechu, większość banków niechętnie przenosi wszystkie swoje aktywa do środowiska chmurowego. Około 10% instytucji odrzuca cloud computing, podając jako główne zastrzeżenia podatność danych i brak funduszy. 

Niemniej jednak instytucje bankowe korzystające z bankowość w chmurze hybrydowej zgłosiły znaczną poprawę w kilku aspektach swojej działalności. W tym artykule omówimy chmury hybrydowe, a także dostarczymy praktycznych informacji o tym, jak banki mogą wdrożyć tę technologię.

Czym jest model chmury hybrydowej?

Chmura hybrydowa to podejście obliczeniowe, które polega na jednoczesnym uruchamianiu aplikacji w różnych środowiskach. Większość chmur hybrydowych obejmuje środowisko chmury publicznej (takiej jak Google Cloud), chmurę prywatną i lokalne centrum danych. 

W sektorze bankowym chmury hybrydowe są wykorzystywane do organizowania i zarządzania przenośnością aplikacji w celu zapewnienia ujednoliconego i elastycznego rozproszonego środowiska obliczeniowego umożliwiającego łatwe skalowanie.

Kluczowe zalety środowisk chmury hybrydowej dla instytucji świadczących usługi finansowe

Hosting usług finansowych w środowisku chmury hybrydowej może pomóc Twojemu bankowi w następujący sposób:

Zwiększ bezpieczeństwo

Przyjęcie hybrydowego podejścia do chmury cyfrowa bankowość detaliczna infrastruktura pomoże zapobiegać i łagodzić potencjalne szkody dla reputacji i finansowe Twojego banku.

W czerwcu 2022, Gwiazda Flaga Banku zgłosiło poważne naruszenie danych, które zagrażało bezpieczeństwu danych klientów. Incydent ten dotknął ponad 1.5 miliona osób. Chociaż bank ostrożnie podał charakter cyberataku, naruszenie to nadszarpnęło jego reputację. 

Przyjmując środowisko chmury prywatnej dla poufnych informacji i publiczne dla innych rekordów, hybrydowe banki w chmurze może zmniejszyć ryzyko naruszenia bezpieczeństwa danych. 

Spełnij wymagania prawne dotyczące zarządzania danymi

Korzystanie z chmur hybrydowych umożliwia instytucjom finansowym zachowanie zgodności podczas obsługi danych konsumentów. Jako sektor wysoce regulowany, bankowość ma niezliczone wymagania regulacyjne, których musi przestrzegać każda aplikacja.

Ale hostując swoją aplikację w zgodnych z branżą chmurach publicznych, takich jak AWS, Twoja bank rozwiązań chmury hybrydowej może przechowywać poufne informacje na Twoim prywatnym serwerze — zgodnie z przepisami dotyczącymi przetwarzania i zarządzania danymi.

Wdrażaj nowe możliwości 

Wiele instytucji finansowych nadzoruje portfolio usług, które obejmują starsze aplikacje, które nie są w stanie wspierać wdrażania nowych komponentów lub możliwości. Ponieważ modernizacja niektórych starszych programów może być trudna, kończy się problem z wprowadzeniem ulepszeń w istniejącej architekturze.

Ale z platforma fintech która zawiera narzędzia chmury hybrydowej, możesz bezproblemowo przeprowadzić migrację i modernizację starszej infrastruktury bankowej do środowiska chmury prywatnej (lub publicznej). Możesz także stworzyć harmonijne środowisko, w którym dotychczasowy system będzie działał z aplikacjami w chmurze bez zakłócania działalności biznesowej.

Zachowaj ciągłość (CI/CD)

Chmury hybrydowe przyspieszyły zmiany w sektorze bankowym, zapoczątkowując erę banków pretendentów i innych przełomowych produktów fintech. A jest to możliwe dzięki ciągłej integracji, dostarczaniu, wdrażaniu i rozwojowi.

Pozwala to zespołom fintech szybciej wprowadzać innowacje i dotrzymywać terminów bez przerywania bieżącego przepływu pracy. Możesz także użyć infrastruktury chmury hybrydowej do hostowania, testowania, etapowania i tworzenia kopii zapasowych krytycznych operacji.

Popraw wrażenia użytkownika

Gdy infrastruktura podstawowa jest skalowalna i zawsze dostępna, wrażenia użytkownika znacznie się poprawią. Twoje aplikacje i usługi pozostaną online z niewielką liczbą przerw w działaniu sieci i przestojów. 

Ponadto chmury hybrydowe zmniejszają opóźnienia w sieci, gdy banki używają ich na serwerach brzegowych. A co najważniejsze, dane z bankowa chmura hybrydowa może pomóc firmom świadczącym usługi finansowe lepiej zrozumieć swoich klientów, aby znaleźć skuteczne sposoby poprawy satysfakcji klientów.

Skróć czas wprowadzania na rynek

Jak wspomniano wcześniej, ciągła integracja i dostarczanie usprawniają szybkość innowacji. Ta niezwykle ważna funkcja ma znaczenie w wysoce konkurencyjnej branży, ponieważ skraca czas wprowadzania produktów na rynek. Ponadto możesz zaktualizować produkt po wdrożeniu, aby naprawić błędy lub wprowadzić nowe aktualizacje. 

Zmniejsz koszty IT

Gdy Twoja aplikacja znajduje się w środowisku chmury hybrydowej, koszty usług IT znacznie się zmniejszą. Pomyśl o tym; skrócenie czasu wprowadzania na rynek oznacza mniej iteracji w testowaniu, rozwoju i wdrażaniu. W rezultacie będziesz w stanie zaoszczędzić koszty, szczególnie podczas pracy z modelem czasowo-materiałowym.

Mało tego, większość dostawców usług w chmurze zatrudnia model pay-as-you-go— co oznacza, że ​​płacisz tylko za wykorzystane zasoby, zamiast płacić ogromne opłaty za narzędzia, których nie potrzebujesz.

Zniszcz silosy danych

Chociaż chmura hybrydowa rozdziela infrastruktury na różne środowiska pamięci masowej, nowoczesne narzędzia chmurowe mają funkcje, które umożliwiają bankom ujednolicenie danych i uniknięcie tworzenia się silosów.

Stań się bardziej skalowalny i elastyczny

Banki i instytucje finansowe polegają na chmurach hybrydowych ze względu na ich elastyczność. Możesz rozszerzać lub zmniejszać operacje biznesowe, aby dostosować je do wymagań bez przerw w działaniu sieci. Pomaga to bankom skalować swoje operacje i aplikacje przy jednoczesnym utrzymaniu stałej wydajności i poziomu zadowolenia konsumentów.

Zwiększ ROI

Chmury hybrydowe pomagają bankom zaoszczędzić więcej i zmniejszyć niepotrzebne wydatki, zwiększając w ten sposób ogólne przychody. Ponadto zaawansowana analityka może pomóc instytucjom finansowym w określeniu zwolnień w ich operacjach, które mogą rozwiązać, aby poprawić wydajność i produktywność procesów.

Najlepsze praktyki wdrażania chmury hybrydowej dla banków 

Chociaż korzystanie z chmury hybrydowej dla bankowości ma wiele zalet, wdrożenie jej w niewłaściwy sposób może zaszkodzić bankom i dostawcom usług finansowych. Przyjrzyjmy się najlepszym praktykom wdrażania chmur hybrydowych.

Korzystaj z zaufanych dostawców

Instytucje bankowe mogą korzystać z chmur prywatnych dla infrastruktury aplikacji i sieci, jeśli mogą ponosić koszty bezpieczeństwa i utrzymania. Alternatywnie mogliby korzystać z zasobów zaufanych dostawców do obsługi operacji bankowych wymagających dużej ilości danych.

Niektórzy niezawodni dostawcy usług w chmurze to: 

• Amazon Web Services (AWS)
• Azure firmy Microsoft
• Adobe Creative Chmura
• Platforma Google Cloud
• Chmura Oracle
• Usługi IBM Cloud
• Chmura Verizon
• VMware
• SAP

Należy zauważyć, że ci dostawcy usług w chmurze zajmują się również zapewnieniem zgodności infrastruktury bankowej, a także zaawansowaną analizą danych.

Zachowaj interoperacyjność

Interoperacyjność to zdolność różnych infrastruktur systemowych do współpracy — wymiany danych i innych zasobów sieciowych — bez żadnych zakłóceń. Wraz z napływem różnych narzędzi chmurowych utrzymanie interoperacyjności ze starszymi systemami, a nawet nowoczesnymi narzędziami chmurowymi, stało się wyzwaniem. 

Oto sposoby na zachowanie interoperacyjności infrastruktury bankowej w chmurze hybrydowej:

• Korzystaj ze standardów otwartej chmury. Chociaż nie ma uniwersalnych standardów działania, Twoja infrastruktura chmurowa powinna podążać za nim Specyfikacje interoperacyjności IEEE aby uniknąć problemów ze zgodnością.
• Używaj adapterów jako bufora między różnymi platformami w chmurze. Te adaptery obniżają koszty, eliminując potrzebę dodatkowego centrum danych w celu połączenia starszych systemów z nowoczesnymi. 
• Zmodernizuj swoją starą architekturę. Chociaż chmury hybrydowe mogą współistnieć ze starszymi systemami, lepiej jest je zmodernizować, aby uniknąć problemów w przyszłości. Jeśli koszty modernizacji są zbyt wysokie, możesz dokonać refaktoryzacji kodu bazowego, aby poprawić wydajność.

Zwróć uwagę na uzależnienie od dostawcy podczas zmiany platformy

Niektórzy dostawcy usług w chmurze „blokują” swoje produkty, czyniąc je niekompatybilnymi z innymi zasobami w chmurze. Wybierając dostawcę chmury do ponownej platformy starszej infrastruktury bankowej, daj priorytet dostawcom zapewniającym interoperacyjność. Pomoże to w migracji do chmury hybrydowej bez martwienia się o hurtowe przezbrojenie i kompatybilność.

Skuteczne strategie zmiany platformy obejmują strategię migracji aplikacji „Podnieś i zmień kształt”, „Przenieś i ulepsz” oraz „Podnieś, majsterkuj i przesuń”. 

Ustanów ścisły model zarządzania

Twoje banki cyfrowe powinny mieć model zarządzania, który obejmuje zasady i zasady dotyczące usług w chmurze. Dzięki temu cała organizacja jest na tej samej stronie, jeśli chodzi o cele biznesowe.

Ścisły model zarządzania chmurą zwiększa również bezpieczeństwo danych, zapewniając, że wszystkie wdrożenia, integracje i testy są zgodne z określonymi zasadami wewnętrznymi. Pomaga to zespołom wykrywać i analizować czynniki ryzyka, zanim wpłyną one na Twoje usługi finansowe.

A co najważniejsze, banki powinny używać zarządzania dostępem do kontrolowania, kto może uzyskać dostęp do wrażliwych danych; to pomoże im wyeliminować zagrożenia wewnętrzne.

Osadzaj testy na każdym etapie

Sukces każdej chmury hybrydowej zależy od ciągłych testów, które rozpoczynają się podczas migracji z architektury lokalnej i trwają przez cały cykl życia środowiska chmurowego. 

Firmy oferujące usługi finansowe, zarówno banki cyfrowe, jak i portfele w chmurze, musi przeprowadzić testy, aby upewnić się, że system i jego komponenty działają poprawnie. 

Zdywersyfikuj bezpieczeństwo

Chmury hybrydowe są podatne na cyberzagrożenia, dlatego warto rozważyć różne formy protokołów bezpieczeństwa, aby chronić dane przed hakerami. Oto kilka sposobów na zabezpieczenie chmury hybrydowej:

• Korzystaj z kopii zapasowych opartych na obrazach, aby chronić swoje kopie na maszynach wirtualnych.
• Szyfruj dane w transmisji za pomocą protokołu IPSec.
• Wyizoluj najbardziej krytyczne oprogramowanie.
• Zabezpiecz wszystkie punkty końcowe sieci za pomocą zapór.
• Użyj kontroli dostępu, aby ograniczyć dostęp tylko do autoryzowanych użytkowników
• Przeszkol swoich pracowników w wykrywaniu potencjalnych luk w zabezpieczeniach.
• Spraw, aby korzystanie z uwierzytelniania wieloskładnikowego było obowiązkowe.
• Użyj modułu Trusted Platform Module, aby chronić swój sprzęt.

 Połączenie wszystkich tych funkcji zapewni hermetyczne zabezpieczenie infrastruktury sieciowej.

Monitoruj wydajność 

W ramach zarządzania i testowania banki muszą przez cały czas monitorować wydajność swojej infrastruktury chmury hybrydowej. Oto kilka ważnych rzeczy, których należy przestrzegać podczas wdrażania chmura hybrydowa w bankowości:

• Podatne punkty końcowe 
• Dostępność
• Koszty:
• Czas odpowiedzi
• Częstotliwość awarii 
• Żądania sieciowe 

Narzędzia takie jak Google Operations, Azure Monitor i CloudWatch mogą pomóc w śledzeniu wydajności chmur prywatnych i publicznych.

Dlaczego warto korzystać z rozwiązania SaaS w chmurze hybrydowej SDK.finance? 

Banki cyfrowe i usługi płatnicze polegają na naszym fintech platforma SaaS, który jest dostępny za pośrednictwem hybrydowego modelu dostarczania. Platforma ta opiera się również na infrastrukturze AWS Server, aby zapewnić najwyższą odporność i bezpieczeństwo operacji bankowych.

Aplikacja backendowa może być hostowana na AWS lub innej infrastrukturze chmurowej, podczas gdy nasz zespół świadczy usługi konserwacji. W tym samym duchu Twój zespół będzie miał kontrolę nad głównymi bazami danych zgodnie z przepisami dotyczącymi zarządzania chmurą.

Mówiąc o regulacjach, możesz zarządzać płatnościami, umowami, wymianą walut i innymi powiązanymi operacjami finansowymi, zachowując jednocześnie akceptowalne standardy KYC, dzięki naszym systemom zgodnym z branżą.

Po swojej stronie będziesz mógł kontrolować interfejs użytkownika platformy i obszar administracyjny, pobierając gotowe pakiety web front-office i back-office z Github, aby dostosować lub zbudować swoje od podstaw. Nasze podejście „API-first” zapewnia ogromną bibliotekę ponad 400 interfejsów API RESTful dla łatwej integracji z niezbędnymi usługami i dostawcami.

Aby zapewnić, że infrastruktura bankowa zachowuje szczelne bezpieczeństwo, wdrożyliśmy kilka metod szyfrowania ruchu, w tym limity dostępu oparte na rolach i inne protokoły szyfrowania. 

Co najważniejsze, możesz zaoszczędzić na kosztach posiadania, zmniejszając ilość pieniędzy wydanych na rozwój i koszty infrastruktury. Daje to start-upom doskonałą okazję do zmniejszenia wydatków i przyspieszenia czasu wejścia na rynek.

Wnioski

Chmura hybrydowa jest obecnie częścią sektora bankowego ze względu na elastyczność i skalowalność, jaką zapewnia firmom oferującym usługi finansowe. Podczas pracy w środowisku chmury hybrydowej zaawansowana infrastruktura bezpieczeństwa i protokoły szyfrowania ochronią Twoje dane przed dostaniem się w niepowołane ręce. 

Dzięki hybrydowemu rozwiązaniu bankowemu w chmurze banki i instytucje finansowe mogą obsługiwać operacje, modernizować swoją infrastrukturę i utrzymywać standardy regulacyjne. A przede wszystkim mogą integrować niestandardowe rozwiązania z serwerami chmury publicznej, a także modyfikować interfejs użytkownika, aby zapewnić płynną i bezstresową obsługę klienta.

Referencje

• IEEE SA – IEEE 2302-2021  
• Przenośność i interoperacyjność w chmurze — IBM:n Think-blog  
• Pokonywanie wyzwań związanych z interoperacyjnością w środowiskach wielochmurowych 
• 5 najlepszych dostawców usług w chmurze na świecie – DataFlair 
• Jak najlepiej wykorzystać chmurę hybrydową dla banków – N-iX
• 10 narzędzi do monitorowania chmury, które powinieneś znać
• Co to jest chmura hybrydowa? | IBM