Legalne orły walczą o odzyskanie kryptowalut

Nowe stowarzyszenie prawników i
adwokaci (aka prawnicy) otworzyli sklep w Hongkongu i Singapurze, aby pomóc
branża kryptograficzna wypracowuje rozsądne regulacje, zabezpieczenia i egzekwowanie prawa
mechanizmy.

Sieć Crypto Fraud and Asset Recovery Network (CFAAR) została po raz pierwszy założona w Londynie w 2021 roku. Jej ekspansja została opóźniona z powodu problemów związanych z Covid, ale obecnie działa w Azji i Nowym Jorku.

„Zajmujemy się oszustwami i odzyskiwaniem aktywów w tradycyjnych finansach” — powiedział Jonathan Crompton, partner w RPC i jeden z członków oddziału w Hongkongu. „Chcemy o tym omówić i promować najlepsze praktyki w branży kryptograficznej”.

Ile oszustw?

Grupa jest ukierunkowana na duże finanse
centra, ponieważ są one również głównymi kanałami nielegalnych funduszy.

Hongkong ma więcej niż swój udział. Jego
pozycja jako brama do i z Chin sprawiła, że ​​jest to tradycyjny kanał
nieuczciwie zgłoszone fundusze, a ponadto ma tętniący życiem rynek inwestorów detalicznych – i
dlatego wiele osób łatwo oszukać.

Prawnicy CFAAR wahają się jednak, czy sugerować, że krypto zwiększyło liczbę oszustw. „Zmieniło się to wraz z technologią, ale nie sądzę, że jest ona koniecznie mnożnikiem oszustwa” – powiedział Calvin Koo, prawnik ds. sporów i dochodzeń w firmie Kobre & Kim.

---

---

Prawnicy nie mogą powiedzieć na pewno, ponieważ
trudno oszacować straty w ich biznesie. Nie każda ofiara zgłasza
jest oszukiwany, a organy ścigania o tym nie rozmawiają. To prawda dla
TradFi też, ale krypto przynosi dodatkową niepewność, ponieważ wyceny aktywów są
niestabilny, istnieje duża ilość wash tradingu, a jest ich jeszcze mniej
standardy raportowania.

W przypadku krypto wykorzystują Chainalysis i inne branże
źródła danych – które sugerują, że liczba włamań związanych z kryptonimem wzrosła z rocznego
wartość 1.2 mld USD zgłoszona w czerwcu 2021 r., do 1.9 mld USD w czerwcu 2022 r.

Dane te nie obejmują bitcoinów ani innych kryptowalut wykorzystywanych w atakach ransomware.

Rozmowy dla dorosłych

Orły prawne CFAAR twierdzą, że ich grupa ma trzy priorytety.

Pierwszym z nich jest nawiązanie dialogu z regulatorami, organami ścigania i branżą kryptograficzną. „Chcemy przeprowadzić rozmowę z dorosłymi, aby to zadziałało i zbudować wzajemne zaufanie” – powiedział Crompton.

Z różnych powodów jest to w najlepszym interesie branży, dodał Koo: „Minęły czasy, kiedy giełdy kryptograficzne mogły działać bezkarnie, ponieważ organy regulacyjne nie wiedziały, co robić”.

Po drugie, CFAAR chce edukować firmy i inwestorów detalicznych, co zrobić, jeśli doznają oszustwa związanego z kryptowalutami. Obejmuje to powiadomienie policji i FBI, jeśli istnieje połączenie z USA.

Po trzecie, grupa chce współpracować z branżą, aby reagować na nowe regulacje i nadzór. W przypadku Hongkongu jest to zbliżająca się poprawka do przepisów antypieniężnych, która zmieni system „dostawcy usług wirtualnych aktywów” – prawdopodobnie obejmuje rozszerzenie regulacji VASP na inwestorów detalicznych.

Przejrzystość i identyfikowalność

Jedną z zagadek krypto jest ustalenie
jak bardzo jest przezroczysta – a zatem jak łatwo lub trudno jest wyśledzić skradzione
majątek. Łańcuch bloków jest przejrzysty, ponieważ każdy adres ujawnia swoje tokeny.

Ale dopasowanie adresu – hash – do a
firma lub osoba może być trudna. Są miksery, usługi, które tworzą kompleks
handlu, aby zaciemnić pochodzenie monety. A względny brak aresztowań sugeruje…
zasoby wymagane przez organy ścigania do zajęcia tych aktywów lub aresztowania;
w większości przypadków przestępcy są zbyt wysocy.

„Techniki są takie same w tradycyjnych finansach”, powiedział Crompton. „Korzystamy z tych samych technik odzyskiwania mienia i oszustw oraz procesów prawnych. Jest to czasochłonne, zawsze nadrabiamy zaległości. Dzięki krypto, jeśli używasz odpowiedniego oprogramowania, możesz śledzić przepływy niemal w czasie rzeczywistym.”

Celem jest zidentyfikowanie scentralizowanej wymiany lub innej strony trzeciej. Jeśli majątek nadal istnieje, prawnicy mogą uzyskać nakaz sądowy w miejscu, w którym wymiana ma miejsce zamieszkania. Sąd może nakazać giełdzie ujawnienie właściciela portfela.

CEX kontra DEX

W miarę wzrostu scentralizowanych giełd
licencje regulacyjne i przestrzegaj zasad poznaj swojego klienta, staje się
łatwiej uzyskać te informacje, mówi Koo. Rosnąca liczba spraw sądowych
oszustw kryptograficznych również tworzy precedensy, szczególnie w prawie zwyczajowym
kraje.

Daje to jasność co do sposobu definiowania
krypto. Na przykład buduje się konsensus, który mówi, że krypto jest własnością. Ten rozwój
może nie zadowolić niektórych ludzi w przestrzeni, którzy chcą myśleć o tym jako o pieniądzach, ale
przynajmniej daje to sądom lepsze wyobrażenie o tym, jak postępować w sprawach o oszustwa.

Zdecentralizowane wymiany mogą być inną historią: nie mają jurysdykcji. „Dodatkowa złożoność DeFi utrudnia śledzenie funduszy dla organów regulacyjnych, a tym samym dla prawników i ofiar” – powiedział Koo. „DeFi to wyzwanie”.

Ale regulatorzy przyglądają się bliżej
zdecentralizowanym świecie oraz Financial Action Taskforce (grupa
międzynarodowe organy regulacyjne skoncentrowane na zapobieganiu praniu brudnych pieniędzy)
opracować globalne standardy.

CFAAR chce znaleźć równowagę między odpowiedzialnym egzekwowaniem przepisów a środowiskiem regulacyjnym, które pozostaje proinnowacyjne. Niezmienność Blockchain i przetwarzanie w czasie rzeczywistym zapewnia korzyści, których brakuje w TradFi. Wysiłki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy w TradFi są żałosne, ponieważ banki są w stanie zidentyfikować w swoich systemach bardzo niewiele nielegalnych funduszy.

Byłoby to ironiczne, ale też bardzo pozytywne
jeśli społeczność kryptograficzna, aktywnie współpracując z regulatorami i organami ścigania,
stworzyła standardy, które tradycyjny świat mógłby wówczas przyjąć.