Główne firmy kryptograficzne ogłaszają plan dotyczący prania pieniędzy i prywatności

Opublikowane ponownie przez Plato

Obserwuje: 0

W skrócie

Wśród uczestniczących firm są Coinbase, Circle, Anchorage i Robinhood.
Zapowiedzieli „TRUST”, system, który aspiruje do przestrzegania zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy przy jednoczesnej ochronie prywatności.

Coinbase, Robinhood i kilkanaście innych firm kryptograficznych ogłosiło w środę plan przestrzegania nowych zasad wydanych niedawno przez Financial Action Task Force (FATF), międzynarodowy organ zajmujący się zwalczaniem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

Nowe zasady dotyczą tzw. „reguły podróży”, która wymaga od instytucji finansowych zbierania informacji o nadawcy (a czasem odbiorcy) transakcji o wartości powyżej 3,000 USD między instytucjami finansowymi. FATF jasne zeszłej jesieni, że zasada podróży dotyczy firm kryptograficznych.

W odpowiedzi koalicja firm kryptograficznych pracuje nad planem spełnienia tego wymogu. Rezultatem tej pracy jest to, co nazywają TRUST, skrót od „Travel Rule Universal Solution Technology”, zestaw ustaleń, które według nich zapewnią zgodność, a jednocześnie będą chronić prywatność klientów.

W szczególności TRUST zobowiązuje firmy członkowskie do stosowania szyfrowania typu end-to-end podczas przesyłania danych między sobą oraz do nigdy nie przechowywać informacji o klientach w sposób, który mógłby być narażony na ataki osób trzecich. Ustanawia również zestaw minimalnych praktyk bezpieczeństwa.

Pierwszymi członkami TRUST są: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Koło, Coinbase, Zasoby cyfrowe FidelitySM, Bliźnięta, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash i Zodia Custody.

Według głównego prawnika Coinbase, Paula Grewala, firmy konsultowały się z FinCen – jednostką Departamentu Skarbu zajmującą się przestępstwami finansowymi – przy opracowywaniu propozycji TRUST. W rozmowie z Coinbase powiedział, że „rozwiązanie zadziała”, jeśli chodzi o transfer między członkami TRUST.

Grewal dodał, że członkowie TRUST spodziewają się, że w najbliższych miesiącach dołączą do nich kolejne firmy.

Istnieją pewne godne uwagi nieobecności na liście początkowych członków TRUST, w tym na giełdach kryptograficznych FTX i Binance. Według Grewala kwestia, czy transakcje kryptograficzne między członkami TRUST i członkami spoza TRUST są zgodne z regułą podróżowania, zostanie rozwiązana z czasem.

Inną ważną nierozwiązaną kwestią – która pojawiła się w dyskusjach FATF w ciągu ostatnich dwóch lat – jest to, jak zmusić podmioty w dziedzinie DeFi do przestrzegania zasady podróżowania. W szczególności okaże się, w jaki sposób zdecentralizowane protokoły i portfele będą gromadzić wymagane informacje dotyczące zasad podróży, takie jak nazwiska i adresy uczestników transakcji.

Grewal przyznał, że takie pytania są dalekie od rozwiązania, ale powiedział, że TRUST stanowi ważny pierwszy krok, ponieważ przemysł kryptograficzny radzi sobie ze złożonym zadaniem przestrzegania globalnych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy.

„Jak mówi przysłowie, bNajlepszym sposobem na zjedzenie słonia jest kęs po kęsie – powiedział.

https://decrypt.co/93027/major-crypto-companies-announce-plan-money-laundering-privacy