Nowojorski regulator finansowy nakłada grzywnę na oddział kryptograficzny Robinhood w wysokości 30 mln dolarów

Nowojorski Departament Usług Finansowych (NYDFS) ogłosił karę w wysokości 30 milionów dolarów na ramię Robinhood z kryptowalutą za domniemane naruszenia związane z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, cyberbezpieczeństwa i ochrony konsumentów.

We wtorkowym ogłoszeniu nadinspektor NYDFS Adrienne Harris powiedziany Robinhood Crypto zapłaci państwu karę w wysokości 30 milionów dolarów „za poważne niepowodzenia w zakresie ustawy o tajemnicy bankowej/zobowiązań przeciwdziałania praniu pieniędzy”, a także awarie cyberbezpieczeństwa, które rzekomo naruszyły przepisy nowojorskie. Według Harrisa, jednostka kryptograficzna Robinhood będzie również musiała zatrudnić niezależnego konsultanta w celu oceny zgodności firmy i działań naprawczych.

„W miarę rozwoju działalności Robinhood Crypto nie zainwestowało odpowiednich zasobów i uwagi w rozwój i utrzymanie kultury zgodności” – powiedział Harris. „Wszystkie firmy zajmujące się wirtualną walutą licencjonowane w stanie Nowy Jork podlegają tym samym przepisom dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy, ochronie konsumentów i cyberbezpieczeństwa, co tradycyjne firmy świadczące usługi finansowe”.

#ICYMI: Nadinspektor DFS Harris ogłasza karę w wysokości 30 milionów dolarów na Robinhood Crypto za znaczące naruszenia przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, cyberbezpieczeństwa i ochrony konsumentów. Czytaj więcej: https://t.co/TUD2SwmOcw

— NYDFS (@NYDFS) 2 sierpnia 2022 r.

Zgodnie z nakazem zgody NYDFS, departament przeprowadzone badanie Robinhood Crypto między styczniem a wrześniem 2019 r., twierdząc, że „wykryto poważne niedociągnięcia w funkcji zgodności RHC w wielu obszarach”. NYDFS rozpoczął następnie dochodzenie, stwierdzając, że kryptowalutowa część Robinhooda naruszyła aspekty ustawy o tajemnicy bankowej (BSA) oraz przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Wśród tych naruszeń były zarzuty Robinhood Crypto nie zmieniło się do systemu monitorowania transakcji o odpowiedniej wielkości o „poświęcać wystarczające zasoby, aby odpowiednio przeciwdziałać ryzyku”. Ponadto regulator finansowy twierdził, że Robinhood nie „utrzymywał na swojej stronie internetowej numeru telefonu do odbierania skarg klientów” w ramach umowy nadzorczej.

W oświadczeniu skierowanym do Cointelegraph, współpracownica Robinhooda, głównego doradcy ds. sporów sądowych i egzekwowania przepisów, Cheryl Crumpton, powiedziała, że ​​firma zawarła ugodę z NYDFS w 2021 r. i ujawniła tę sprawę w swoich publicznych dokumentach. Według Crumptona, Robinhood poczynił „znaczące postępy w budowaniu wiodących w branży programów prawnych, zgodności i cyberbezpieczeństwa”. 

Związane z: Robinhood poczynił znaczne postępy w biznesie kryptograficznym w pierwszym kwartale pomimo spadających przychodów

W czerwcu 2021 r. Urząd Regulacji Branży Finansowej USA ukarał Robinhooda za około 70 milionów dolarów za rzekome wyrządzenie „powszechnej i znaczącej szkody” tysiącom użytkowników oraz pokazywanie „błędów systemowych nadzoru” począwszy od września 2016 r. W momencie publikacji akcje HOOD były notowane po 9 USD, co oznacza spadek o około 0.3% w ciągu ostatnich 24 godziny.