Przestrzeń kryptograficzna nadal ewoluuje i rośnie, pomimo wyzwań ostatnich dziewięciu miesięcy. Firmy nadal budują nową infrastrukturę i produkty, które są przyjmowane na całym świecie. Ta praca jest w toku i jest niezależna od ceny krypto.
Moim kolejnym gościem w podcastie Fintech One-on-One jest Edward Woodford, CEO i współzałożyciel Zero Hash. Jego firma zapewnia wbudowaną infrastrukturę kryptograficzną fintechom i markom, umożliwiając tym firmom kupowanie, sprzedawanie, przechowywanie, płacenie i zdobywanie nagród za pomocą kryptowalut. Przyjęli podejście konserwatywne i stawiające przede wszystkim na zgodność, co stawia ich w dobrej pozycji do przetrwania burzy kryptograficznej.
Z tego podcastu dowiesz się:
- Jak Edward zaczął pasjonować się firmami infrastrukturalnymi.
- Historia powstania Zero Hash.
- Jak opisuje ich podstawową ofertę.
- Gdzie Zero Hash pasuje do ekosystemu kryptowalut.
- Zakres ich usług.
- Jak pieniądze przepływają przez ich system.
- Jak poruszali się po bardzo burzliwym zeszłym roku w krypto.
- Dlaczego łatwo było odmówić produktom, które spowodowały upadek innych.
- Co branża kryptograficzna musi zrobić, aby odzyskać zaufanie, które kiedyś miała.
- Jak postrzega trend w kierunku wbudowanego finansowania.
- Jak doszło do ich współpracy ze Stripe.
- Dlaczego zainteresowanie kryptowalutami zostało oddzielone od cen kryptowalut.
- Jak web3 zmieni firmy web2.
- Co trzeba zrobić, aby kryptowaluty stały się głównym mechanizmem płatności.
- Przypadki użycia kryptowalut, którymi Edward jest najbardziej podekscytowany.
- Co schodzi z rury w Zero Hash.
Połącz się z Edwardem na LinkedIn
Połącz się z Zero Hash na Twitterze
Pobierz Transkrypcja PDF Edwarda Woodforda TUTAJlub Przeczytaj pełną wersję tekstową poniżej
PODCAST FINTECH JEDEN NA JEDEN – EDWARD WOODFORD
Witamy w podcaście Fintech One-on-One. To jest Peter Renton, prezes i współzałożyciel Fintech Nexus.
Prowadzę te programy od 2013 roku, co sprawia, że jest to najdłużej emitowany program wywiadów jeden na jeden w całej branży fintech. Dziękuję za dołączenie do mnie w tej podróży. Jeśli podoba Ci się ten podcast, powinieneś sprawdzić nasze siostrzane programy, PitchIt, Fintech Startups Podcast z Toddem Andersonem i Fintech Coffee Break z Isabelle Castro lub możesz posłuchać wszystkiego, co produkujemy, subskrybując kanał podcastów Fintech Nexus.
(muzyka)
Zanim zaczniemy, pragnę przypomnieć o naszym kompleksowym serwisie informacyjnym. Fintech Nexus News obejmuje nie tylko największe wiadomości z branży fintech, ale także nasz codzienny biuletyn, który każdego ranka dostarcza do Twojej skrzynki odbiorczej dziesięć najważniejszych artykułów z branży fintech, a także specjalne edycje dla Ameryki Łacińskiej, Wielkiej Brytanii i Europy. Bądź na bieżąco z wiadomościami o fintechach, subskrybując na news.fintechnexus.com/subscribe.
Peter Renton: Dziś w programie mam przyjemność powitać Edwarda Woodforda, który jest dyrektorem generalnym i współzałożycielem Zero Hash. Teraz Zero Hash jest bardzo interesujące, są w przestrzeni kryptograficznej, ale są po stronie infrastruktury kryptograficznej, zapewniają wbudowaną infrastrukturę kryptograficzną dla całej gamy fintechów i nie-fintechów w tej kwestii i oczywiście mówimy o jak to wszystko się łączy.
Rozmawiamy również o wyzwaniach w przestrzeni kryptograficznej w ciągu ostatnich sześciu do dziewięciu miesięcy, a Ed był bardzo otwarty na ten temat, nie wierzy, że to naprawdę będzie przeszkodą na dłuższą metę i ma perspektywę długoterminową, zawsze miał to, bardzo skupiając się na zgodności regulacyjnej, o której również mówimy i rozmawiamy o tym, w jaki sposób zdecentralizowane finanse będą tu wchodzić w grę. Mówimy o tym, jak krypto może stać się głównym mechanizmem płatności, poruszamy inteligentne kontrakty i wiele więcej. To była fascynująca dyskusja; Mam nadzieję, że spodoba ci się przedstawienie.
Witaj w podcaście, Edwardzie!
Edwarda Woodforda: Tak, dzięki za zaproszenie.
Peter: Cała przyjemność po mojej stronie. Zacznijmy więc od przedstawienia słuchaczom trochę tła o sobie. Miałeś kilka interesujących przystanków w swojej karierze, może opowiesz nam o najważniejszych momentach.
Edwarda: Tak. Więc przeniosłem się do Stanów Zjednoczonych na studia magisterskie, a potem zostałem, założyłem swój pierwszy biznes, który był regulowany przez CFTC, więc zacząłem i zawsze pozostawałem w regulowanej przestrzeni fintech, a następnie założyłem Zero Hash w 2017 roku.
Peter: Więc opowiedz nam o tym, o historii założycielskiej, mam na myśli to, że oczywiście mieliśmy pierwszą hossę kryptowalutową, a może nie pierwszą, ale wiesz, pierwszą, która przyciągnęła duże zainteresowanie w szerszych mediach. W każdym razie, jaka była historia założycielska, co widziałeś, co naprawdę wymagało rozwiązania?
Edwarda: Tak. Rozpocząłem więc działalność w 2017 r., mam na myśli, po części przyciągnięty do przestrzeni kryptograficznej, ponieważ wiele osób samodzielnie wybierało kryptowaluty. To niesamowite, jak szybko przestrzeń ewoluowała do czegoś bardziej głównego nurtu. Ale naprawdę związałem się z krypto, kiedy byłem na studiach na MIT, tam oczywiście duża społeczność Bitcoin i zdałem sobie sprawę z przestrzeni w moim pierwszym biznesie, który był biznesem regulowanym, że byliśmy dziesięć lat za wcześnie na nasz pierwszy biznes, ale to zajęło nam dwa lata, zanim zorientowaliśmy się, że jesteśmy o dziesięć lat za wcześnie.
I tak naprawdę zaczęło pasjonować się infrastrukturą jako usługą i to właśnie doprowadziło do Zero Hash, co jest, jak wiesz, starym aksjomatem startupów jest „szybka porażka”. Cóż, w regulowanym biznesie naprawdę trudno jest szybko upaść, po pierwsze, ponieważ koszty stałe są tak wysokie, po drugie, trzeba dostać się na linię startu i tak naprawdę narodził się Zero Hash, był z pierwszego biznesu i rodzaju z tych własnych doświadczeń, które miałem.
Peter: Ciekawy. Tak więc, twój pierwszy biznes, może po prostu opisz go trochę dla nas, ponieważ powiedziałeś, że jest regulowany przez CFTC i oczywiście CFTC oficjalnie dzisiaj, ponieważ rejestrujemy to w połowie do końca lutego, Bitcoin i Ethereum wydaje się być towarem, zobaczmy, co się tam stanie, ale opowiedz nam trochę o swoim pierwszym biznesie i jego interakcji z organami regulacyjnymi.
Edwarda: Absolutnie. Uruchomiliśmy więc platformę instrumentów pochodnych do łączenia rynków rolnych, więc w Stanach Zjednoczonych towary faktycznie mieszczą się w kompetencjach CFTC, jeśli są kontraktami pochodnymi, prawda. Tak więc kontrakty spot są towarami, ale niekoniecznie są regulowane przez CFTC, dlatego handel kryptowalutami, bitcoinami i kontraktami futures na CME jest regulowany przez CFTC, ale my, na przykład, jako platforma spot i nasi klienci nie są regulowane przez CFTC.
Tak więc pierwszym biznesem był alternatywny rynek lub alternatywne towary i były to kontrakty pochodne, dlatego podlegał CFTC. Oczywiście dobre doświadczenie, zbudowaliśmy infrastrukturę, byliśmy w stanie sprzedać również infrastrukturę regulacyjną, ale nauczyliśmy się kilku dobrych lekcji i znowu, jak powiedziałem, sprawiło, że naprawdę pasjonowałem się tą usługą infrastrukturalną i ostatecznie doprowadziłem do Zero Hash i nazywamy to Crypto-as-a-Service.
Peter: Prawidłowy. Więc może po prostu opowiedz nam trochę o tej podstawowej ofercie, jak ją opisujesz i komu sprzedajesz?
Edwarda: Uważamy, że krypto to technologia, a nie klasa aktywów, więc teoretycznie nasz całkowity adresowany rynek to teoretycznie każdy biznes z konsumentami. Podam tylko jeden przypadek użycia, na przykład zasilamy jedną z największych firm maklerskich w Stanach Zjednoczonych, na przykład smaczneworks i pozwalamy ich klientom kupować, sprzedawać, przechowywać, wysyłać, otrzymywać na kryptowalutach jako aktywa zbywalne więc handlarze. Wspieramy również grupy takie jak Stripe, więc są to przypadki użycia, które skutecznie wykorzystują kryptowaluty jako mechanizm płatności i skutecznie zasilają Stripe na rampie i poza nią. Szersza teza jest taka, że w miarę jak firmy stają się coraz bardziej przystosowane do Web3, w którym własność istnieje w Internecie, kryptowaluta, która jest tego podstawą, potrzebujesz tych mechanizmów płatności i tych szyn płatniczych, więc na przykład oferujemy szyny płatnicze. Tak więc nasza działalność jest bardzo, bardzo szeroka, ponieważ mamy bardzo szerokie spojrzenie na to, czym jest kryptowaluta i czym może być.
Peter: Dobra. Więc chcę trochę porozmawiać o sprawie Stripe, ale chcę zagłębić się w niektóre z rzeczy, które tam powiedziałeś. Jak więc wchodzisz w interakcje z giełdami, ze zdecentralizowanymi platformami, gdzie pasujesz do ekosystemu kryptograficznego?
Edwarda: Tak. Pomyśl o nas jak o Banking-as-a-Service lub Brokerage-as-a-Service w kategoriach być może bardziej tradycyjnego fintechu. Oferujemy infrastrukturę API, która pozwala klientom oferować swoim klientom, za pośrednictwem własnego interfejsu użytkownika, możliwość kupowania, sprzedawania, przechowywania, wysyłania i odbierania, prezentowania zasobów cyfrowych i dlatego jesteśmy tą infrastrukturą API. Każdy klient końcowy jest prawnie naszym klientem, więc mamy teraz miliony klientów końcowych, ale wchodzą oni w interakcję poprzez front-end, platformę, markę, jakkolwiek chcesz to nazwać, środkowe B, tak więc jesteśmy biznesem B2B2C, pozwalają im oferować to doświadczenie natywnie w ramach własnej infrastruktury, tak osadzone (zniekształcone) i osadzone w naszych interfejsach API.
Peter: Następnie wychodzisz na otwarty rynek, kupując i sprzedając w imieniu swoich klientów i kto również zajmuje się opieką, czy możesz po prostu trochę się z tym drażnić.
Edwarda: Tak więc przez trzymanie rozumiem to, że jesteśmy opiekunem tych aktywów, więc przechowujemy aktywa kryptograficzne dla klienta końcowego, a kiedy mówię kupuj i sprzedawaj, faktycznie jesteśmy kontrahentem, na prostym poziomie jesteśmy kontuarem stroną transakcji. I zabezpieczamy się, więc w zasadzie mamy zasadę braku ryzyka, zabezpieczamy się przed innymi płynnymi dostawcami, ale każdy klient końcowy skutecznie handluje przeciwko nam, a my skutecznie zabezpieczamy się natychmiast, więc jesteśmy całkowicie przygotowani, aby zobaczyć jednostkę ryzyka/zasady ryzyka .
Peter: Więc ktoś przechodzi przez jednego z twoich klientów i chce kupić 01 Bitcoina, po prostu przeprowadź nas przez przepływ, co się stanie?
Edwarda: Tak więc, na najprostszym poziomie, jeśli ktoś chce skutecznie kupić 0.1 Bitcoina, cena ta byłaby przedstawiana klientom jako wartość nominalna lub ilość, więc w tym przypadku byłaby to ilość, ale oczywiście tutaj możemy wesprzeć. Na przykład chcę kupić kryptowalutę o wartości stu dolców, która jest prezentowana, na przykład użyję prawdziwego klienta, na przykład Current, więc jest klient i jest on prezentowany na platformie Current. W rzeczywistości, kiedy klikniesz kupno, legalnie handlujesz przeciwko Zero Hash, więc Zero Hash zasili Twoje konto 0.1 Bitcoina.
Piękno tego polega na tym, że cała gotówka znajduje się na twoim bieżącym rachunku pieniężnym, więc faktycznie rozliczymy się netto z Current, aby upewnić się, że otrzymamy zapłatę za tę transakcję, ale piękno tego polega na tym, czy będzie to platformę maklerską, platformę neobanku lub platformę płatniczą, piękno polega na tym, że korzystasz z istniejących fiducjarnych szyn i istniejącej infrastruktury fiducjarnej, do której jesteś przyzwyczajony, że jesteś przyzwyczajony do kupowania akcji lub czegokolwiek innego i jesteś używając tej infrastruktury, tej fiducjarnej infrastruktury, aby kupować kryptowaluty naprawdę bezproblemowo. Tak więc zapobiegamy niespodziankom, osiągasz cenę, my zasilimy Twoje konto, a następnie my i platforma zajmiemy się logistyką fiat tam iz powrotem.
Peter: Jasne, mam cię, mam cię, okej. Więc zanim przejdziemy dalej, myślę, że musimy porozmawiać o roku, który był w krypto, 2022, to był całkiem rok, wiesz, zaczęliśmy z dużym optymizmem i skończyło się na znacznie gorszym roku niż ktokolwiek mógł się kiedykolwiek spodziewać. Jak to było dla was, jak radziliście sobie w tym bardzo burzliwym roku w kryptografii?
Edwarda: Tak. Mam na myśli, że poruszaliśmy się po nim zdecydowanie, nie mieliśmy żadnych strat bilansowych przeciwko FTX, Alameda, Genesis, żadnej z tych grup i myślę, że to w dużej mierze dlatego, że powiedzieliśmy „nie” niektórym liniom biznesowym, które naszym zdaniem po prostu miały to nie ma sensu. Czasami, jeśli coś jest zbyt piękne, aby było prawdziwe, jest zbyt piękne, aby było prawdziwe, prawda? Często jest to zbyt piękne, aby było prawdziwe. Myślę, że często ludzie myślą o dochodach w pewnym sensie, lubimy patrzeć na przychody skorygowane o ryzyko i lubimy wiedzieć, gdzie podejmujemy ryzyko, a gdzie nie podejmujemy ryzyka i nie wchodzimy tego rodzaju rynek pożyczek hipotecznych, który oczywiście powrócił i ma wpływ na wielu graczy w kosmosie. Najwyraźniej konsekwencje są większe, są pytania od naszych partnerów, są pytania od banków, jest oczywiście większe poczucie nerwowości, strach jest zaraźliwy, prawda, to było zdecydowanie pracowite kilka tygodni. Wiesz, odpowiadanie na pytania.
Zawsze byliśmy transparentni w stosunku do naszych klientów, naszych partnerów, naszych banków, istniejemy od 2017 roku, pracujemy z tymi kontami od tego czasu, jesteśmy bardzo przejrzyści, mamy publiczne zarządy, my” są regulowane, w tym przez NYDFS, ale nie uważamy regulacji za cel, to podłoga. Tak więc wiele z tego, co się wydarzyło, było po prostu rażącym oszustwem, rażącą głupotą, ci ludzie nie robili rzeczy we właściwy sposób. I tak zostaliśmy ustawieni w całkiem dobrym tego słowa znaczeniu, odmówiliśmy wielu biznesom, które naszym zdaniem nie miały sensu. Wiesz, rok 2022 był rokiem, który wstrząsnął, rok 2021 był rokiem, w którym to wszystko wyglądało bardzo atrakcyjnie, a siedzenie tutaj i odmawianie tym rzeczom jest czasami trudne.
Peter: Cóż, wyobrażam sobie to i właśnie miałem cię o to zapytać, ponieważ, wiesz, kiedy Bitcoin przekraczał 60,000 2000 $ i wszyscy wskakiwali na modę, i wiesz, to jest coś w rodzaju nieruchomości w połowie XNUMX roku , po prostu idzie w górę i wszyscy się w to angażują. Wyobrażam sobie, że miałeś kilka przypadków użycia z ludźmi, którzy mówili, wiesz, jesteście idiotami, powinniście wykorzystywać wszystkie inne części kryptowalut, które FTX i BlockFi oraz, wiesz, Genesis i czym byłeś wykorzystując, jak to było?
Edward: Słuchaj, to nie było tak, że odwróciliśmy się i powiedzieliśmy im, że ci to powiedziałem, nie było to coś, czego chcieliśmy ani nie chcieliśmy, ale zasadniczo patrzymy na kryptowaluty naprawdę długo, jesteśmy tu na dłuższą metę, nie jesteś tu na krótką metę. Tak więc, kiedy przyjmiesz to długoterminowe podejście i powiesz zasadniczo, co jest ważne dla przestrzeni, jeśli możesz przyjąć to długoterminowe podejście, w rzeczywistości jest to o wiele łatwiejsze. Tak, jasne, mam na myśli, spójrz, ludzie się odwracają, inwestorzy się odwracają, inwestorzy wracają, by wydawać więcej pieniędzy, a potem, wiesz, sześć miesięcy później wydają mniej, prawda. Myślę, szczerze mówiąc, że spędziłem całą swoją karierę w pieniących się branżach i to znacznie ułatwia, ponieważ dosłownie widzę swoją odpowiedzialność, moją rolą jest zawężenie emocjonalnych granic.
Kiedy sprawy w 2021 roku stały się bardzo spienione, to w pewnym sensie zawęziło się i złagodziło, że kiedy sprawy stały się przerażające, należy również to złagodzić. Nie chodzi o to, że nie reagujesz i nie łagodzisz sprzedaży, że tak powiem, ale nie próbujesz atakować lewej, prawej i środkowej części i stawiać nogę na akceleratorze, stawiać stopę na hamulec i myślę, że to właśnie prowadzi do wielu dobrych, długoterminowych interesów. Byliśmy bardzo dochodowym biznesem w 2021 roku, posiadanie dużej ilości gotówki w bilansie zdecydowanie pomaga, zrobiliśmy naszą serię C i serię D w 2022 roku, więc pozwala to na długoterminowe spojrzenie na sprawy. Ale myślę, że jest to fundamentalny, nieodłączny sposób budowania tego, co tutaj budujemy, jakbyśmy chcieli dodać wartość, co oznacza szukanie w perspektywie długoterminowej i jak chcemy budować ten biznes i jest on zasadniczo zbudowany na dłuższą metę stabilny biznes w porównaniu z mentalnością przyspieszania/hamowania, której winnych jest wiele VC i wiele firm wspieranych przez VC.
Peter: Racja, racja, to ma sens. Tak więc, patrząc w przyszłość, oczywiście klęska FTX wciąż się rozgrywa i prawdopodobnie będzie rozgrywać się przez miesiące i lata, ale rzeczywistość jest taka, że przemysł kryptograficzny stracił zaufanie głównych instytucji finansowych, nie całkowicie, ale ludzie są nie są tak chętni i chętni do wskoczenia w kryptowaluty, jak byli w 2021 i na początku 2022 roku. Co sądzisz o branży kryptograficznej, a to jest większe pytanie niż oczywiście o Zero Hash, co branża kryptograficzna musi zrobić odzyskać dawne zaufanie?
Edwarda: Zasadniczo chodzi o to, by być przejrzystym i oczywiście wyciągać wnioski z innych branż, które miały wybuchy, moim zdaniem chodzi po prostu o powrót do podstaw. Nie wierzę, że cokolwiek z tego jest nauką o rakietach i zasadniczo zajmie to trochę czasu. I myślę, że to są kluczowe aspekty, prawda, uruchomiliśmy inicjatywę o nazwie „Mission Trust”, wiesz, w San Francisco w zeszłym tygodniu gościliśmy panel z, na przykład, niektórymi czołowymi fintechami. Grupy takie jak Juno, Nium, które są klientami, jak również np. Plaid. I tak, grupy takie jak Plaid i wszyscy inni gracze, jak sądzę, również przyniosą wiarygodność, wniosą swoje doświadczenia jako dużych tradycyjnych instytucji do gry tutaj, ale mam na myśli, krótko mówiąc, powrót do podstaw, właściwego zarządzania, właściwego audyty, właściwe podejście i pozwolenie, by część tej piany po prostu się rozproszyła i szczerze mówiąc, nie jest to zła rzecz.
Peter: Tak, tak. Ale patrzę na twoją firmę i wydaje mi się, że to naprawdę wbudowane finanse, to wbudowane finanse z krypto jako rdzeniem, a same wbudowane finanse to trend, który ma wiele nóg. To było coś, co staje się coraz bardziej powszechne, powiedzmy, podłączenie elementu infrastruktury do twojego banku lub do twojego fintechu. To wydaje się dziś mainstreamowe i po prostu zyskuje na popularności, czy tak myślisz o tym, co robisz?
Edward: Tak. Myślę, że to część tego. Mam na myśli finanse wbudowane w sposób, w jaki bym je zdefiniował, to bardziej tradycyjne marki wkraczające w przestrzeń kryptograficzną, więc każda firma staje się firmą świadczącą usługi finansowe, prawda. To znaczy, to część tego, to oczywiste, że każda firma z czasem stanie się firmą kryptograficzną, świetnym tego przykładem jest na przykład DraftKings. Tak więc DraftKings jest publicznie klientem Zero Hash, która jest marką usług niefinansowych i myślę, że wiąże się to z pewnymi wbudowanymi finansami lub tą wbudowaną krypto tezą. Zrobili wiele interesujących rzeczy wokół tego, jak możesz tokenizować, jak możesz tworzyć gry wokół tego, więc myślę, że to część strategii. Mam na myśli, że duża część tego to również tradycyjne firmy finansowe, które po raz pierwszy wchodzą w krypto, co powiedziałbym, że jest to produkt do osadzenia, te usługi finansowe zdefiniowałyby to definitywnie, wiesz, należą do tego rodzaju wbudowanej teorii finansów .
Peter: Właśnie, to ma sens. Więc chcę porozmawiać o Stripe, mam na myśli, że Stripe jest w pewnym sensie największą prywatną firmą fintech na świecie, jest gigantem i ma prawie kontrolę nad przestrzenią płatności, jeśli chodzi o fintech . W każdym razie, opowiedz nam trochę o tym, jak do tego wszystkiego doszło, przypuszczam, że zaczęło się to w dniach go-go krypto, prawda?
Edwarda: Tak. Ale myślę, że Stripe, oto trochę historii, był zaangażowany w kryptowaluty dużo, dużo wcześniej.
Peter: Dobrze.
Edwarda: Wiesz, co było interesujące, kiedy wszyscy myślą, że jest dobry pomysł, to zaczyna ułatwiać ludziom kupowanie, ale wiele z tych grup, wiele z tych tradycyjnych usług finansowych, takich jak te fintechy, jest z natury zainteresowanych kryptowalutami , jak może fundamentalnie zmienić nasze mechanizmy. Jeśli spojrzysz na przykład na Stripe, jeśli spojrzysz na ich hasło, myślę, że to „zasilanie Internetu”, co to teraz znaczy? Cóż, Internet się zmienia i nie będę wypowiadał się w imieniu Stripe, ale jeśli spojrzysz na ich blogi, zasadniczo wierzą, że zmienia się sposób, w jaki ludzie wchodzą w interakcje w Internecie. Dlatego jako instytucja płatnicza muszą się dostosować, muszą ewoluować wraz z interakcją ludzi z Internetem.
Tak więc, jeśli pomyślisz o dobrym przykładzie, na przykład Nike Swoosh, tutaj, który jest zbudowany na blockchainie i po raz pierwszy instytucja płatnicza faktycznie musiała wchodzić w interakcję z krypto, musisz kupić NFT, na przykład jest zbudowany na blockchainie Ethereum musisz wysłać Ethereum do tego blockchainu, ale klient chce tylko kupić NFT. Więc ten pomost, ta teza o sposobie, w jaki zmienia się Internet, myślę, że jest znacznie bardziej długoterminowym poglądem, który przyjmuje Stripe i jest oddzielony od, powiedziałbym, szumu wokół kryptografii, to bardziej fundamentalna zmiana technologiczna, którą obserwujemy i jak wchodzisz z tym w interakcje, jak zapewniasz tory wokół tego?
Peter: Szczególnie biorąc pod uwagę czas ogłoszenia, kiedy krypto przeżywało wiele zamieszania, a Stripe jest dużą i stabilną firmą fintech, jak już powiedziałem, co o tym sądzisz lub czy myślisz, że pomogło to w pewnym stopniu ustabilizować myślenie wokół krypto lub jak myślisz, jaki to miało wpływ?
Edwarda: Tak. To znaczy, spójrz, myślę, że to z pewnością pokazuje, że firmy nadal inwestują w przestrzeń. Myślę, że jedną ze wspaniałych rzeczy jest to, że w pewnym momencie koncepcja ceny, rozmowa o cenie wokół kryptografii została w dużej mierze oddzielona od zainteresowania, więc teraz mówimy o porządku, czy istnieją prawdziwe przypadki użycia, czy istnieją prawdziwe firmy, prawda. Jest o wiele lepsza dyskusja na ten temat, zainteresowanie kryptowalutami jest tylko jeden do jednego powiązane z ceną, więc myślę, że to dobra część historii, ale wciąż jesteśmy na stosunkowo wczesnych rundach. Ale Stripe bez wątpienia jest postrzegany jako lider rynku, a dla nas, wiesz, patrząc na wszystkie inne przejęcia, patrząc na innych tradycyjnych graczy w płatnościach, z pewnością dostosowaliśmy rozmowę, ponieważ Stripe jest postrzegany jako u progu innowacji, i wiele osób ma tendencję do powielania i myślenia o tym. Z pewnością jest to zachęcające, biorąc pod uwagę czas.
Peter: Tak, tak. Porozmawiamy więc ogólnie o Web3 i zdecentralizowanych finansach. Wiesz, mówiłeś, że przykład Nike jest świetnym przykładem, ponieważ jest to NFT, który znajduje się na blockchainie, który jest zdecentralizowany, ale przechodzi przez scentralizowaną firmę, jak myślę, że nikt by nie powiedział, nikt nie pomyliłby Nike z bycie, wiesz, czymkolwiek innym niż tradycyjną firmą. Czy Nike jest firmą Web2, nie wiem, ale z pewnością Stripe powiedziałbym, że jest firmą Web2, wiele firm technologicznych, które w pewnym sensie umieściliśmy w Web2, w jaki sposób Web3 przekształci te firmy typu Web2?
Edwarda: Tak. Myślę, że często ludzie mówią o Web2 i Web3 jako o rzeczach dość binarnych, prawda, w rzeczywistości są one skradające się do… a więc jeśli spojrzysz na definicję Web3, oznacza to, że skutecznie możesz czytać i pisać, co jest Web2 plus kod , więc jest to Web1, Web2, Web3, budują jeden na drugim, nie podcinając całkowicie tego, czym jest ten drugi. Firmy Web2 mogą być również firmami Web3, wiecie, lubimy podpisywać się pod Prawem Moore'a, że idea adopcji będzie znacznie szybsza niż adopcja firm jako firm Web1 do firm Web2, więc podchodzimy do tego z niewiarygodnym optymizmem.
Jeśli chodzi o to, jak przekształci firmy, zmieni sposób, w jaki klienci wchodzą w interakcje z markami, zmieni sposób, w jaki klienci myślą o własności. Myślę, że przypadki użycia są szerokie, począwszy od gier, które oczywiście istnieją, oczywiście istniały bez blockchaina, po na przykład marki konsumenckie, ale wciąż jesteśmy na wczesnym etapie.
Ale jeśli spojrzysz na marki, które faktycznie wkraczają w przestrzeń Web3 lub faktycznie mają inicjatywy Web3, są to największe marki na świecie, mam na myśli, że patrzysz na niektóre ogłoszenia, które wydał MoonPay, a MoonPay jest również klientem Zero Hash, oni patrzą na, na przykład, Universal Studios, ty patrzysz na te duże, duże organizacje, patrzysz na Disneya, patrzysz na Nike, patrzysz na marki modowe, to jest całkiem niewiarygodne. A potem oczywiście myślę, że kiedy zaczynasz myśleć o opłatach licencyjnych za muzykę, wiele się wokół tego robi, więc ta technologia nie jest srebrną kulą dla absolutnie każdego biznesu. Ale myślę, że przypadki użycia zaczynają się materializować bardzo, bardzo szybko i wiesz, naszą rolą jest służyć jako infrastruktura do tego.
Peter: Tak, tak. Porozmawiajmy więc przez chwilę o płatnościach, ponieważ oczywiście Stripe wchodzi w to z punktu widzenia płatności. Kiedy krypto, kiedy Bitcoin po raz pierwszy pojawił się na scenie, wiele o nim mówiono jako o mechanizmie płatności, który tak naprawdę nie przeszedł, w każdym razie dla głównego nurtu, czy myślisz, że to wciąż… to jest w przyszłości kryptografii, że to stanie się głównym mechanizmem płatniczym i co będzie potrzebne, jeśli tak się stanie?
Edwarda: Tak. Moim zdaniem będzie to część infrastruktury płatniczej, a nie całość infrastruktury płatniczej. Myślę, że to naprawdę zależy, mamy tendencję do mówienia szerokimi, szerokimi pociągnięciami, ale tylko namacalnymi przykładami, prawda. Mówiliśmy o firmach Web3, po raz pierwszy, jeśli chcesz wchodzić w interakcje z inteligentnym kontraktem jako mechanizmem płatności, musisz faktycznie posiadać krypto, więc jest to jeden z przykładów mechanizmu Crypto-as-a-Payment jako środka ( niesłyszalne) kanały zakupu towarów.
Jeśli spojrzycie na przykład na to, co moim zdaniem jest naprawdę interesujące, to biznes przekazów pieniężnych, to znaczy, to całkiem interesujące, ale wiecie, kiedy rozmawiacie z największymi graczami w świecie tradycyjnych finansów, to, co naprawdę ich ekscytuje jeśli chodzi o łańcuchy bloków, nazywają to czasami „siecią sieci”. Oczywiście, w Stanach Zjednoczonych i innych miejscach na świecie wykonuje się ogromną pracę, w szczególności na przykład w Brazylii, która dzięki Pix naprawdę przewodziła płatnościom w czasie rzeczywistym, ale jak to zrobić? uzyskać jeden system płatności w czasie rzeczywistym, aby komunikować się z innym systemem płatności w czasie rzeczywistym? Oczywiście Australia, Twoja pierwotna ojczyzna, ma naprawdę niesamowity mechanizm płatności w czasie rzeczywistym, podobnie jak Wielka Brytania.
Peter: Właściwie od dawna.
Edwarda: Dokładnie, więc jak sprawić, by te dwa systemy, te wiele systemów rozmawiały i myślę, że to kolejny przypadek użycia wokół łańcucha bloków. Więc znowu ludzie nadal używają gotówki, ludzie nadal używają debetu, ludzie nadal używają ACH i nadal będą korzystać z płatności w czasie rzeczywistym. Nie chodzi o to, że te rzeczy zastąpią się nawzajem, myślę, że będzie to część ekosystemu, gdy pojawią się rzeczywiste przypadki użycia, takie jak tego rodzaju „sieć sieci”, transfer wartości, transgraniczne, to są naprawdę interesujące przypadki użycia.
Peter: Więc kiedy myślisz o swoim biznesie i chociaż ogólnie o kryptowalutach, jakie są najbardziej ekscytujące przypadki użycia, dokąd to zmierza… czy czujesz się najbardziej podekscytowany?
Edwarda: Mam na myśli, spójrz, krypto będzie zbywalnym aktywem, które będzie istnieć, wiesz, Bitcoin z pewnością tu zostanie i myślę, że możesz mieć różne poglądy na temat tego, dlaczego ludzie powinni kupować krypto. Ale jeśli spojrzysz na to tylko na podstawie zwrotów, jeśli masz 1 do 5% swojego portfela na wskaźniku Sharpe'a skorygowanym o ryzyko, ma to sens, prawda, więc są te podstawowe elementy, które istnieją. Dotknęliśmy wielu z nich, myślę, że przyjęcie Web3 i sposób, w jaki kryptowaluty dostosowują sposób, w jaki działa cała koncepcja Internetu, myślę, że cały sposób, w jaki płatności mogą być dokonywane bezproblemowo, transgraniczny, jest niezwykle interesujący.
Ludzie, którzy widzą gry ludowe, myślę, że są bardzo interesujące wokół tych różnych elementów, ale znowu postrzegamy krypto jako technologię, a nie klasę aktywów samą w sobie, i myślę, że innowacje i przyjęcie, które widzieliśmy, są niesamowite. Oczywiście, jeśli spojrzysz na finansowanie VC, jedną z korzyści płynących z tego rodzaju spienionego roku, a może wycieka na lata, jest to, że dużo pieniędzy trafiło do wielu inteligentnych ludzi, którzy robią wiele inteligentnych rzeczy. I myślę, że rozmowa o przypadkach użycia będzie szybko ewoluować w wielu różnych obszarach, jest wiele eksperymentów we wszystkich dziedzinach, co sprawia, że jesteśmy bardzo, bardzo optymistycznie nastawieni do przestrzeni jako całości.
Peter: Tak, tak. Czy czujesz, że oddzielenie ceny kryptowaluty, ponieważ tak wielu ludzi zawsze jest zaabsorbowanych ceną kryptowaluty, i spójrzmy prawdzie w oczy, było dość stabilne przez ostatnie kilka miesięcy, pomimo wszystkich rzeczy związanych z FTX. Myślę, że to naprawdę niesamowite, że zachowało tę stabilność. Czy teraz następuje oddzielenie, technologia, o której mówisz, technologia kryptograficzna, a nie cena kryptograficzna, czy myślisz, że wyszliśmy poza to teraz?
Edwarda: Myślę, że tak. Ponownie, krypto to bardzo szerokie pojęcie, więc kiedy myślę na przykład o mechanizmach płatności, tak, więc jeśli używasz na przykład Stellar jako środka płatniczego, wiesz, a wtedy mówimy o ułamkach grosza, nawet jeśli cena Stellar wzrośnie lub spadnie, nie spowoduje to znaczącej zmiany sposobu, w jaki myślisz o kryptowalutach. Jeśli na przykład pomyślisz o NFT, który jest wybijany, zakładając, że opłaty gotówkowe nie wzrosną, co jest nieco oddzielone od ceny, znowu nie ma to większego znaczenia. Myślę, że wraz z ewolucją przypadków użycia rozmowa o cenie za część przestrzeni również odchodzi, ponieważ tak naprawdę nie używasz kryptowalut jako wartości sklepowej, używasz ich jako środka transferu lub jako podstawowej technologii a cena nie ma wtedy tak dużego znaczenia, jak na przykład Stellar.
Peter: Jasne, tak, tak, ma to sens. A więc ostatnie pytanie, nad czym teraz pracujesz, czym jesteś podekscytowany, to znaczy, co szykuje się w Zero Hash?
Edwarda: Tak. To, co nas ekscytuje, to po prostu globalna ekspansja. Obecnie zasilamy niektóre z największych usług finansowych i marek konsumenckich, a firmy te mają charakter globalny. Więc, wiecie, w zeszłym roku zarejestrowaliśmy się w Australii, w Nowej Zelandii, teraz mamy podmioty w miejscach takich jak Brazylia, Wielka Brytania, Holandia, oczywiście podlegamy ścisłym regulacjom w Stanach Zjednoczonych i Kanadzie, więc będąc ten punkt kompleksowej obsługi dla marek, punkt kompleksowej obsługi dla fintechów jest tym, co nas naprawdę ekscytuje, i to jest naprawdę nasz główny motor wzrostu w 2023 roku.
Peter: Dobra. Cóż, Edwardzie, musimy to tak zostawić, dziękuję bardzo za przybycie na program i życzę ci powodzenia.
Edward: Dziękuję bardzo.
Jeśli podoba Ci się ten program, śmiało opublikuj recenzję na wybranej platformie podcastów i koniecznie powiedz o tym znajomym i współpracownikom.
W każdym razie w tej notatce podpiszę się. Bardzo doceniam twoje słuchanie i do zobaczenia następnym razem. Do widzenia.
(muzyka)
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://news.fintechnexus.com/podcast-417-edward-woodford-of-zero-hash/
- 000
- 1
- 2017
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- zdolność
- Zdolny
- O nas
- O krypto
- o tym
- absolutnie
- akcelerator
- Konto
- Konta
- o
- Przejmuje
- w poprzek
- faktycznie
- przystosować
- Skorygowana
- przyjęty
- Przyjęcie
- Korzyść
- przed
- Rolniczy
- przed
- Alameda
- Wszystkie kategorie
- Pozwalać
- pozwala
- alternatywny
- Chociaż
- zawsze
- zdumiewający
- Ameryka
- ilość
- i
- Zapowiedź
- Ogłoszenia
- Inne
- Przewiduje
- ktoś
- api
- Pszczoła
- doceniać
- podejście
- awanse
- obszary
- na około
- aspekty
- kapitał
- klasa aktywów
- Aktywa
- atakować
- Uwaga
- atrakcyjny
- kontrole
- Australia
- autor
- awatara
- B2B2C
- z powrotem
- tło
- Łazienka
- Bilans
- Bilans
- Bank
- Banki
- Gruntownie
- Podstawy
- podstawa
- Uroda
- bo
- stają się
- staje się
- zanim
- potwór
- jest
- uwierzyć
- Korzyści
- BEST
- Ulepsz Swój
- Poza
- Duży
- większe
- Najwyższa
- Bit
- Bitcoin
- bitcoin i ethereum
- Społeczność Bitcoin
- blockchain
- blockchains
- BlockFi
- blogi
- Bloomberg
- deska
- granica
- urodzony
- marka
- marek
- Brazylia
- szerokość
- przerwa
- BRIDGE
- przynieść
- szeroki
- szerszy
- pośrednictwo
- budować
- Budowanie
- wybudowany
- byk
- Bull Run
- Uparty
- biznes
- wiadomości biznesowe
- biznes
- kupować
- kup kryptografię
- Zakup
- wezwanie
- nazywa
- Kanada
- który
- Kariera
- walizka
- Etui
- Gotówka
- zapasy
- powodowany
- Centrum
- scentralizowane
- ceo
- pewien
- na pewno
- CFTC
- przewodniczący
- wyzwania
- zmiana
- wymiana pieniędzy
- Kanał
- kanały
- ZOBACZ
- wybór
- klasa
- wyraźnie
- klientów
- rozszerzenie CM
- CNBC
- CNN
- Współzałożyciel
- kod
- Kawa
- koledzy
- jak
- przyjście
- Towary
- towar
- społeczność
- Firmy
- sukcesy firma
- całkowicie
- spełnienie
- wszechstronny
- pojęcie
- konserwatywny
- konsument
- Konsumenci
- kontynuować
- ciągły
- umowa
- umowy
- Rozmowa
- rdzeń
- Koszty:
- mógłby
- Przeciwdziałać
- Para
- obejmuje
- Stwórz
- twórca
- Wiarygodność
- Krzyż
- Crypto
- firma kryptograficzna
- Ekosystem kryptograficzny
- Przemysł kryptograficzny
- Infrastruktura krypto
- Cena kryptowalut
- Ceny kryptowalut
- przestrzeń kryptograficzna
- wykorzystanie kryptowalut
- przypadki użycia kryptowalut
- krypto-aktywa
- Aktualny
- Wierzchołek
- kustosz
- Areszt
- klient
- Klientów
- codziennie
- Dni
- Obciążenie
- Zdecentralizowane
- Zdecentralizowane finanse
- Zdecydowanie
- zachwycony
- dostarcza
- zależy
- Pochodne
- opisać
- Mimo
- ZROBIŁ
- różnica
- różne
- trudny
- KOPAĆ
- cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- Cyfrowe media
- dyskusja
- Disney
- Nie
- robi
- nie
- wątpić
- na dół
- upadek
- dziesiątki
- Skrzydła
- sporządzony
- kierowca
- podczas
- każdy
- Wcześniej
- Wcześnie
- zarabiać
- łatwiej
- łatwo
- Ekosystem
- ed
- krawędź
- Edward
- faktycznie
- bądź
- osadzone
- Wbudowane finanse
- włączony
- zachęcający
- zaangażowany
- cieszyć się
- Wchodzę
- Cały
- całość
- podmioty
- jednostka
- wyposażony
- majątek
- Eter (ETH)
- ethereum
- Ethereum blockchain
- Europie
- Parzyste
- wydarzenia
- EVER
- Każdy
- wszyscy
- każdy jest
- wszystko
- ewoluuje
- ewoluowały
- dokładnie
- przykład
- przykłady
- Wymiana
- podniecony
- podnieca
- ekscytujący
- Przede wszystkim system został opracowany
- istnieje
- ekspansja
- doświadczenie
- Doświadczenia
- Twarz
- FAIL
- dość
- Spadać
- fascynujący
- Moda
- marki modowe
- FAST
- strach
- luty
- Opłaty
- Fiat
- Postać
- finansować
- budżetowy
- Instytucje finansowe
- usługi finansowe
- firma świadcząca usługi finansowe
- Financial Times
- FINTECH
- FIRMA FINTECH
- Wiadomości Fintech
- start-upy fintech
- fintechy
- Firma
- firmy
- i terminów, a
- pierwszy raz
- dopasować
- ustalony
- Trzepnięcie
- piętro
- pływ
- Przepływy
- koncentruje
- Stopa
- Majątek
- Założony
- założenie
- Fox Business
- Francisco
- oszustwo
- przyjaciele
- od
- z przodu
- Zaczepy
- FTX
- pełny
- fundusz
- fundamentalny
- zasadniczo
- Podstawy
- Finansowanie
- dalej
- przyszłość
- Futures
- Handel kontraktami futures
- gra
- gier
- Ogólne
- Geneza
- otrzymać
- miejsce
- prezent
- Dać
- dany
- Dający
- Globalne
- globalna ekspansja
- Go
- cel
- Goes
- będzie
- dobry
- towary
- zarządzanie
- wspaniały
- większy
- Grupy
- Rosnąć
- Rozwój
- Wzrost
- Gość
- winny
- się
- dzieje
- Ciężko
- haszysz
- mający
- żywopłot
- zabezpieczających
- pomógł
- pomaga
- tutaj
- Wysoki
- pasemka
- wysoko
- historia
- Dobranie (Hit)
- przytrzymaj
- ojczyzna
- Szczerze
- nadzieję
- gospodarz
- hostowane
- W jaki sposób
- HTTPS
- olbrzymi
- CHORY
- pomysł
- natychmiast
- Rezultat
- Oddziaływania
- ważny
- in
- W innych
- Włącznie z
- Zwiększenia
- niewiarygodny
- niewiarygodnie
- niezależny
- przemysłowa
- przemysł
- Infrastruktura
- inicjatywa
- inicjatywy
- Innowacja
- przykład
- Instytucja
- instytucje
- interakcji
- odsetki
- zainteresowany
- ciekawy
- Internet
- Wywiad
- wywiad
- wewnętrzny
- zainwestowany
- Inwestorzy
- zaangażowany
- IT
- samo
- łączący
- dziennik
- podróż
- skok
- Czerwiec
- tylko jeden
- Klawisz
- kopać
- Uprzejmy
- Wiedzieć
- duży
- w dużej mierze
- większe
- największym
- Nazwisko
- Ostatni rok
- łacina
- Ameryka Łacińska
- uruchomiona
- Prawo
- lider
- prowadzący
- Wyprowadzenia
- Wycieki
- UCZYĆ SIĘ
- dowiedziałem
- nauka
- Pozostawiać
- Doprowadziło
- nogi
- pożyczanie
- Lekcje
- najmu
- poziom
- lewarowanie
- Linia
- linie
- powiązany
- Ciecz
- Słuchanie
- mało
- długo
- długi czas
- Popatrz
- wyglądał
- poszukuje
- straty
- Partia
- szczęście
- zrobiony
- Mainstream
- poważny
- robić
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- wiele
- wielu ludzi
- rynek
- Lider na rynku
- rynki
- Materia
- Maksymalna szerokość
- wymowny
- znaczy
- mechanizm
- Media
- połączenie
- Środkowy
- miliony
- wybity
- MIT
- pieniądze
- miesięcy
- Moonpay
- jeszcze
- rano
- większość
- wielokrotność
- Muzyka
- Natura
- Nawigacja
- koniecznie
- Potrzebować
- potrzebne
- wymagania
- neobank
- netto
- Holandia
- sieci
- Nowości
- I Love New York
- New York Times
- Nowa Zelandia
- aktualności
- Newsletter
- Następny
- Nexus
- NFT
- NIKE
- NIUM
- Hałas
- Pojęciowy
- NYDFS
- oczywista
- oferta
- oferuje
- Oferty
- Oficjalnie
- W porządku
- Stary
- ONE
- trwający
- koncepcja
- Optymizm
- organizacji
- oryginalny
- Inne
- własny
- własność
- płatny
- płyta
- część
- szczególny
- szczególnie
- wzmacniacz
- Współpraca
- strony
- przyjęcie
- namiętny
- Przeszłość
- Zapłacić
- płatność
- system płatności
- płatności
- Ludzie
- Piotr
- kawałek
- sztuk
- rura
- Miejsca
- PLED
- Platforma
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- gracze
- gra
- Proszę
- przyjemność
- plus
- Podcast
- punkt
- popularność
- teczka
- position
- power
- Zasilanie
- przedstawione
- bardzo
- zapobiec
- Cena
- Cennik
- zasada
- prywatny
- prawdopodobnie
- produkować
- Produkt
- Produkty
- rentowny
- właściwy
- zapewniać
- zapewnia
- publiczny
- publikacje
- publicznie
- czysto
- położyć
- ilość
- pytanie
- pytania
- szybciej
- szybko
- Szyny
- Rampa
- zasięg
- nośny
- szybko
- raczej
- stosunek
- React
- Czytaj
- real
- nieruchomość
- w czasie rzeczywistym
- płatności w czasie rzeczywistym
- Rzeczywistość
- realizowany
- otrzymać
- nagranie
- zarejestrowany
- regulowane
- Regulacja
- Regulatory
- regulacyjne
- Zgodność z przepisami
- stosunkowo
- Przekaz
- obsługi produkcji rolnej, która zastąpiła
- odpowiedzialność
- powrót
- powrót
- powraca
- dochód
- przeglądu
- Nagrody
- Ryzyko
- rakieta
- rakietowa nauka
- Rola
- tantiemy
- run
- Powiedział
- sprzedaż
- San
- San Francisco
- scena
- Szkoła
- nauka
- płynnie
- druga
- widzenie
- sprzedać
- Sprzedawanie
- rozsądek
- oddzielny
- Serie
- Seria C
- służyć
- usługa
- Usługi
- zestaw
- kilka
- przesunięcie
- Short
- powinien
- pokazać
- Targi
- znak
- znacznie
- Srebro
- podobny
- Prosty
- ponieważ
- pojedynczy
- siostra
- Siedzący
- SIX
- Sześć miesięcy
- mądry
- inteligentna umowa
- Inteligentne kontrakty
- So
- kilka
- Ktoś
- coś
- nieco
- Typ przestrzeni
- mówić
- specjalny
- wydać
- spędził
- kolec
- Spot
- Stabilność
- ustabilizować
- stabilny
- początek
- rozpoczęty
- Startowy
- rozpocznie
- Startups
- Zjednoczone
- pobyt
- został
- Gwiezdny
- Nadal
- stany magazynowe
- Zatrzymuje
- sklep
- historie
- burza
- Historia
- Strategia
- ulica
- pas
- strongly
- badania naukowe
- studia
- subskrybuj
- taki
- Wspaniały
- dostawcy
- wsparcie
- niespodzianka
- system
- systemy
- Brać
- biorąc
- Mówić
- rozmawiać
- tech
- tech
- techniczny
- Technologia
- dziesięć
- REGULAMIN
- Połączenia
- The Financial Times
- Holandia
- The New York Times
- UK
- The Wall Street Journal
- świat
- ich
- Tam.
- rzecz
- rzeczy
- Myśleć
- Myślący
- Myśli
- Przez
- Krawaty
- czas
- czasy
- wyczucie czasu
- do
- już dziś
- razem
- tokenizować
- także
- Top
- Kwota produktów:
- Kontakt
- wzruszony
- w kierunku
- Handlowcy
- Handel
- tradycyjny
- tradycyjne finanse
- transakcja
- Transkrypcja
- przenieść
- Przesyłanie
- Przekształcać
- przezroczysty
- Trend
- prawdziwy
- Zaufaj
- burzliwie
- Obrócony
- Uk
- Ostatecznie
- Zjednoczony
- United States
- uniwersalny
- us
- posługiwać się
- przypadek użycia
- wartość
- VC
- Finansowanie VC
- VC
- wersja
- Przeciw
- Zobacz i wysłuchaj
- widoki
- wall Street
- Wall Street Journal
- poszukiwany
- Pogoda
- Web2
- firmy web2
- Web3
- firmy web3
- inicjatywy web3
- Przestrzeń Web3
- tydzień
- tygodni
- powitanie
- Co
- Co to jest
- czy
- który
- KIM
- będzie
- skłonny
- w ciągu
- bez
- Praca
- pracował
- pracujący
- działa
- świat
- świat
- wartość
- by
- pisanie
- rok
- lat
- Twój
- siebie
- Zelandia
- zefirnet
- zero
- Zero hasz