Jedna z największych giełd kryptowalut w Republice Południowej Afryki, Luno, potwierdziła, że zaczęła ograniczać wypłaty przez klientów. Giełda upiera się, że limity mają „działać odstraszająco na nielegalne podmioty przemieszczające duże ilości środków w ekosystemie kryptograficznym”.
Transfery z Luno do Binance zablokowane
Jednak pomimo tego potwierdzenia Luno jak dotąd odmówił wyjaśnienia, w jaki sposób giełda ustala tak zwane „dynamiczne limity oparte na ryzyku”. Według raportu limity – które są odrębne od limitów wysyłania wyświetlanych na stronie internetowej Luno – zostały odkryte przez jednego z klientów giełdy. Odkrycie stało się oczywiste dla klienta, gdy jego próba przeniesienia aktywów kryptograficznych z konta Luno do portfela Binance nie powiodła się.
Po zwróceniu się do odpowiedzi Luno wyjaśniła klientowi(-om), że limity zostały nałożone w celu „ochrony naszych klientów oraz w celu zapewnienia zgodności z najlepszymi praktykami w zakresie zwalczania przestępczości finansowej i oszustw”.
Ponadto giełda poinformowała klienta, że „limity mają charakter dynamiczny i są obliczane na podstawie naszej ogólnej punktacji ryzyka klienta. Limity mogą się różnić w zależności od klienta”. Jednak Luno powiedział klientowi, którego to dotyczy, że giełda „nie ujawnia, w jaki sposób limity wysyłania są obliczane na poziomie indywidualnym”.
Klienci Luno nie mogą wpłynąć na swój wynik ryzyka
Tymczasem w raporcie cytuje Mariusa Reitza, dyrektora generalnego Luno Africa, wyjaśniającego, dlaczego i w jaki sposób szersza koncepcja podejścia opartego na ryzyku jest wykorzystywana do ustalania limitów dla każdego klienta. Powiedział:
W ramach szerszej koncepcji podejścia opartego na ryzyku, o której mowa na przykład w ustawie o centrach wywiadu finansowego (FICA), profile ryzyka klientów są projektowane i oceniane na podstawie wielu różnych punktów danych.
Reitz dodaje, że chociaż klienci nie mają wpływu na swoją ocenę ryzyka, nadal mogą „zoptymalizować swoją pozycję ryzyka, aktualizując informacje o swoim koncie, włączając funkcje zabezpieczające na swoim koncie i ogólnie dbając o bezpieczeństwo swojego konta”.
Zapytany o spekulacje, że giełda rozpoczęła wdrażanie dynamicznych limitów opartych na ryzyku na wniosek departamentu nadzoru finansowego (Finsurv), Reitz zaprzeczył. Zamiast tego dyrektor generalny zapewnia, że Luno robi to, ponieważ giełda „dokłada wszelkich starań, aby nasze środki w zakresie przestępstw finansowych były jak najbardziej poufne, aby zapewnić ich skuteczność”.
Co myślisz o tej historii? Możesz podzielić się swoimi poglądami w sekcji komentarzy poniżej.
- 9
- Konto
- Afryka
- Czarnoskórzy
- Aktywa
- BEST
- Najlepsze praktyki
- Najwyższa
- binance
- Bitcoin
- który
- klientów
- komentarze
- Przestępstwo
- Crypto
- Ekosystem kryptograficzny
- krypto-aktywa
- kryptowaluta
- Wymiana Kryptowalut
- Klientów
- dane
- odkryty
- odkrycie
- Ekosystem
- Efektywne
- wymiana
- Wymiana
- Korzyści
- budżetowy
- przestępstwo finansowe
- fundusze
- Ogólne
- W jaki sposób
- HTTPS
- wpływ
- Informacja
- Inteligencja
- IT
- konserwacja
- duży
- poziom
- Luno
- aktualności
- zamówienie
- profile
- raport
- Ryzyko
- Bezpieczeństwo
- Share
- So
- Południe
- rozpoczęty
- inwigilacja
- Portfel
- Strona internetowa
- w ciągu