Nadchodzące przepisy AML w Estonii wpłyną na branżę kryptowalut – rozporządzenie Bitcoin News

Estonia przygotowuje się do wdrożenia zestawu najnowszych wytycznych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, które mogą zaostrzyć wymagania dla korporacji kryptograficznych działających pod estońską licencją. Modyfikacje wynikają z rozważań, że Rosja może wykorzystać kryptowaluty do uniknięcia zachodnich sankcji i trwającego audytu polis ubezpieczeniowych AML kraju bałtyckiego.

Rząd Estonii tworzy surowsze środowisko regulacyjne dla firm kryptograficznych

Estonia, której sektor bankowy był wcześniej zamieszany w przetwarzanie miliardów dla podejrzanych rosyjskich klientów, teraz podejmuje kroki, aby zamknąć luki, które mogą pozwolić Rosji, jej elitom i sojuszniczej Białorusi uniknąć sankcji nałożonych na inwazję na Ukrainę.

W najbliższy wtorek wejdzie w życie zmieniona krajowa ustawa o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, wprowadzając surowe wymagania. Korporacje kryptograficzne poniosą główny ciężar konfliktu w Estonii w opozycji do zabrudzonej gotówki, zauważa Politico w raporcie.

Zastąpienie sprawi, że estoński system regulacyjny dotyczący platform pracujących z zasobami cyfrowymi będzie jeszcze bardziej rygorystyczny niż nadchodzące wytyczne UE. Ramy przyjęte w 2017 r. uważano za zbyt luźne, ponieważ pozwalały wielu firmom, z których wiele ma siedzibę w większości w innych krajach, na uzyskanie licencji od Estonii.

W rozmowie z publikacją minister finansów Keit Pentus-Rosimannus podkreślił, że Estonia z zadowoleniem przyjmuje innowacje, jednak podkreślił, że nie będzie tolerować przestępczości pieniężnej i może utrzymać zapobieganie praniu pieniędzy jako priorytet. On dodatkowo skomentował:

Nadzór po prostu nie był potencjalny. Ale niebezpieczeństwo było nasze, ponieważ działali na estońskiej licencji. To był jeden czynnik, który został zmodyfikowany wraz z rozporządzeniem.

Władze w Estonii zamierzają uczynić go bardziej trwałym dla korporacji, aby umieścić swój dom kryptograficzny. Podmioty oferujące portfel cyfrowy i alternatywni dostawcy online muszą spełnić minimalny wymóg kapitałowy w wysokości 100,000 109,000 EUR (250,000 XNUMX USD), a osoby oferujące dostawców usług powierniczych mogą chcieć przedstawić minimum XNUMX XNUMX EUR.

Nowe przepisy mogą również wprowadzić wyższe opłaty rejestracyjne, bardziej rygorystyczne obowiązki należytej staranności oraz cięższą kontrolę regulacyjną. Co więcej, korporacje kryptograficzne mogą być zobowiązane do dbania o obecność w kraju, w przeciwieństwie do wcześniejszej sytuacji.

Tallinn zaostrza nadzór nad kryptowalutami w związku z trwającym audytem krajowych zabezpieczeń przeciwko nielegalnym przepływom pieniężnym prowadzonym przez Komitet Ekspertów Rady Europy ds. Oceny Środków Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowania Terroryzmu (Moneyval).

Audytorzy, którzy zakończą swoją działalność w grudniu, analizują przepisy dotyczące aktywów cyfrowych w różnych polisach ubezpieczeniowych. Stawka jest zbyt wysoka dla Estonii, ponieważ naród bałtycki może znaleźć się na „szara lista”, obok Malty, jeszcze jednego małego państwa członkowskiego UE, które próbowało przekształcić się w przyjazne kryptowalutom miejsce na wakacje.

Estońskie władze hartują jednak swoją strategię niezależnie od twórców relacji w Brukseli wobec Rynki UE w aktywach kryptograficznych (Mika) wniosek. Co więcej, przewiduje się, że wymagania europejskie będą znacznie mniej rygorystyczne niż zupełnie nowe przepisy estońskie. Potrzeby kapitałowe dla dostawców usług kryptograficznych, zgodnie z propozycją Komisji Europejskiej, wahają się od 50,000 150,000 do XNUMX XNUMX EUR.

Czy liczysz na to, że wiele firm kryptograficznych wyjdzie z Estonii po tym, jak kraj wdroży surowsze przepisy? Powiedz nam w części opinii poniżej.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev jest dziennikarzem z zaawansowanej technologicznie Europy Wschodniej, któremu podoba się cytat Hitchensa: „Bycie pisarzem jest tym, kim jestem, a nie tym, co robię”. Oprócz kryptowalut, blockchain i fintech, światowa polityka i ekonomia to dwa różne źródła inspiracji.