Weryfikacja kontrahentów transakcji online przy użyciu kontroli przeszłości

Dokonywanie płatności i prowadzenie działalności gospodarczej jest dziś łatwiejsze niż kiedykolwiek; dzięki internetowi. Suma globalna płatność onlines w 2020 r. sięgnął 5.44 biliona dolarówi przewiduje się, że do 100 r. wzrośnie o ponad 11.29% do 2026 biliona dolarów.

Wraz z rosnącym rynkiem płatności online, ryzyko transakcji z oszustami lub przestępcami staje się najważniejsze, co może skutkować wymuszeniami, kradzieżą, a nawet zagrożeniem życia. Transakcje internetowe mogą być niepewne bez niezawodnych sposobów sprawdzania przeszłości, szczególnie w przypadku nieformalnych kontaktów z nieznajomymi. Możesz jednak uchronić się przed oszustwami, korzystając z „usług wyszukiwania osób”, np Zdemaskować lub CheckPeople w celu sprawdzenia przeszłości osobistej i niezawodowej. Ale w jaki sposób te usługi zwiększają bezpieczeństwo transakcji online? O tym przekonamy się wkrótce, zaczynając od dyskusji na temat konieczności takich usług.

Weryfikacja transakcji i potrzeba usługi wyszukiwania osób

W transakcjach online potrzebujesz pewności, że Twoje pieniądze są lub będą w bezpiecznych rękach. Co najważniejsze, transakcje muszą służyć zamierzonemu celowi, a nie celom niechcianym. Płacąc za nieformalną usługę lub produkt, musisz otrzymać to, co się należy. Weryfikacja może na przykład rozwiązać te problemy.

Informacje o poszczególnych osobach są zasadniczo dostępne w domenie publicznej; są jednak bardzo rozproszone i praktycznie niedostępne. Usługa umożliwiająca zebranie wszystkich danych z różnych baz danych w jedną platformę jest wygodna dla użytkowników końcowych. Powiedziawszy to, jakie informacje można zweryfikować dotyczące sprzedaży i transakcji online? Spójrzmy.

Firma sprawdzająca przeszłość może uzyskać dostęp do bazy danych Public Records w celu uzyskania szczegółowych informacji dostępnych w ramach konstytucyjnego prawa do informacji w szerokim ujęciu. Ogólnie rzecz biorąc, dotyczy to deklarowanego zawodu lub prowadzonej działalności, lokalizacji zamieszkania lub prowadzenia działalności, numeru rejestracyjnego, wieku i tak dalej.

Teraz, podobnie jak w przypadku Johna, możesz chcieć ustalić tożsamość kontrahenta przed wysłaniem mu pieniędzy lub towarów. W tym celu informacje wymienione powyżej stają się kluczowe. Możesz mieć pewność, że masz do czynienia z właściwą osobą, a nie z jakimś oszustem lub oszustem. Możesz na przykład sprawdzić, czy dana osoba podała prawidłowe imię i nazwisko, adres i numer telefonu. Albo, powiedzmy, kupując coś, możesz być pewien, że sprzedający jest prawdziwym właścicielem, a nie jakimś podejrzanym pośrednikiem.

Dlatego najważniejszą korzyścią wynikającą z korzystania z usług wyszukiwania osób jest możliwość weryfikacji podanych danych uwierzytelniających. Weryfikacja twierdzeń dotyczących tożsamości jest znacznie łatwiejsza w przypadku handlu detalicznego offline, ale w Internecie jest to zupełnie inna sprawa, szczególnie w przypadku nieformalnych transakcji i transakcji. Kontrahentowi można z pewnością zaufać, jednak w większości przypadków rozsądniej jest zweryfikować.

Wytyczne FCRA: Ochrona danych osobowych

Fakt, że coś jest dostępne, nie oznacza, że ​​można to wykorzystać, szczególnie w odniesieniu do informacji publicznych poszczególnych osób. W tym celu wytyczne ustawy Fair Credit Reporting Act (FCRA) szczegółowo opisują, w jaki sposób można wykorzystywać publicznie dostępne informacje. Po pierwsze, agencje sporządzające raporty konsumenckie nie mogą wykorzystywać tych informacji bez odpowiednich licencji. Ponadto FCRA zabrania nielicencjonowanego korzystania ze sprawdzania przeszłości do celów związanych z zatrudnieniem, sprawdzaniem najemców, ubezpieczeniem i zdolnością kredytową.

Instytucje edukacyjne i firmy ubezpieczeniowe nie mogą samodzielnie przeprowadzać kontroli policyjnych. Banki mogą przeglądać indywidualne zapisy dotyczące udzielania lub odmowy pożyczek wyłącznie zgodnie ze standardami FCRA. Właściciele i pracownicy mogą prowadzić raporty kredytowe najemców lub pracowników po uzyskaniu wyraźnej zgody zainteresowanej osoby. W związku z tym w takich sytuacjach możliwość prowadzenia raportów kredytowych jest najczęściej klauzulą ​​w umowie; strona podpisująca wyraża tym samym zgodę.

Podstawowym celem wytycznych FCRA jest ochrona informacji użytkowników, zwłaszcza przed nadużyciami w celach nieetycznych. Dlatego w przypadku powyższych drażliwych tematów i decyzji można wykorzystywać wyłącznie autoryzowane raporty kredytowe. W innych przypadkach właściwe jest mniej formalne sprawdzenie przeszłości.

Jak weryfikacja przeszłości może pomóc

Ustawa FCRA ustanawia uzasadnione ograniczenia zakresu sprawdzania przeszłości, aby chronić prawo jednostki do prywatności i zapewnić, że osobom nie można odmówić pracy, pożyczki lub mieszkania w oparciu o niedokładne lub niekompletne informacje z rejestrów publicznych. Ale poza tym pozostawia domenę, w której możesz sprawdzać przeszłość w celach osobistych i niezawodowych.

Wejdź na UnMask, platformę, która umożliwia bezproblemowe i dokładne sprawdzanie przeszłości w celu zweryfikowania podstawowych danych uwierzytelniających, takich jak adres, wiek, numer kontaktowy i tak dalej. Proces jest całkowicie bezproblemowy: wpisz imię i nazwisko osoby, dodaj jej miasto i uzyskaj wymagane informacje. Co więcej, funkcja wyszukiwania wstecznego telefonu umożliwia przeprowadzanie kontroli przy użyciu numeru telefonu danej osoby.

„Ludzie często nie doceniają znaczenia wiedzy, z kim faktycznie dokonują transakcji online, chyba że osobiście staną w obliczu niekorzystnej sytuacji” – powiedział Elvis Dzebic, dyrektor generalny Unmask.com, zastanawiając się nad tą sprawą. „Jednak wypadki mogą zdarzyć się w każdej chwili, a teraz bardziej niż kiedykolwiek ludzie muszą chronić się w Internecie. Pomimo wytycznych chroniących dane osobowe ludzi, nadal możesz wiedzieć wystarczająco dużo o danej osobie lub podmiocie, aby uzyskać lepszy obraz tego, czy jest ona godna zaufania, czy nie”.

Na koniec, na zakończenie, musimy powtórzyć kluczową kwestię. Z informacjami uzyskanymi za pomocą internetowych platform sprawdzania przeszłości należy postępować z najwyższą ostrożnością i wrażliwością. Z pewnością pamiętaj o wytycznych FCRA, ale wyciągnij swoją wrażliwość poza to; szanować wolność osobistą i prywatność za wszelką cenę. Sprawdź dla swojego bezpieczeństwa, aby nie skrzywdzić innych. Tak długo, jak to zrobisz, usługi sprawdzania przeszłości mogą zapewnić Ci spokój ducha podczas dokonywania transakcji online.

Źródło: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/