Kryptowaluty z pewnością przeszły długą drogę w ciągu kilku krótkich lat, przechodząc od niewiedzy, czy zostaną zgniecione przez władzę, po stały się rentownym produktem inwestycyjnym klasy instytucjonalnej i stając się aktywem wybieranym przez wiele osób, oszczędności i wypłaty.
Chociaż zarabianie w Bitcoin i innych kryptowalutach może brzmieć jak fantastyczny pomysł, który myśli przyszłościowo, może nie być dla wszystkich. W tym artykule omówimy niektóre zalety i wady oraz rzeczy, które należy wziąć pod uwagę, aby pomóc Ci dowiedzieć się, czy zarabianie w krypto jest dla Ciebie odpowiednie.
Zastrzeżenie: posiadam Bitcoin jako część mojego osobistego portfela kryptowalut, a ten artykuł po prostu przedstawia moje opinie na temat tego, co moim zdaniem jest najlepszymi praktykami kryptograficznymi, które stosuję. To w żaden sposób nie ma być przewodnikiem do naśladowania ani poradą finansową, po prostu rzeczy do rozważenia w zależności od Twojej sytuacji.
Zapomnij o gotówce, zarabiaj w Crypto!
W 2021 i 2022 roku zaobserwowaliśmy szalenie szybko rosnący trend celebrytów, polityków i profesjonalnych sportowców, którzy decydują się na zarabianie w Bitcoin. To naprawdę przyprawia o zawrót głowy, jak szybko ten trend nabiera tempa!
Nagłówki wiadomości zaczęły pojawiać się w całym kraju około połowy 2021 roku podczas szczytowej hossy na rynku kryptowalut, podkreślając, że osoby publiczne decydują się porzucić gotówkę i wziąć pensję w Bitcoin i innych kryptowalutach; oto kilka wybitnych przykładów:
- Eric Adams – burmistrz Nowego Jorku ogłosił, że jego pierwsze 3 wypłaty zostaną zamienione na Bitcoin.
- Francis Suarez – burmistrz Miami powiedział, że przyjąłby swoją wypłatę w 100% w Bitcoin i naciskał, aby umożliwić pracownikom rządu Florydy otrzymywanie części swoich wynagrodzeń w Bitcoin, jeśli zechcą.
- Russell Okung - gracz Carolina Panthers NFL otrzymał połowę swojej pensji w Bitcoin.
- Trevor Lawrence – gracz Jacksonville Jaguars otrzymał premię za podpisanie kontraktu w Crypto.
- Sean Culkin – gracz Kansas City Chiefs będzie zamieniał całą swoją pensję na kryptowaluty.
- Aaron Rodgers – rozgrywający Green Bay Packers ogłosił, że będzie pobierał pensję w Bitcoin.
- Saquon Barkley - gracz New York Giants weźmie 100% swoich pieniędzy z poparcia w Bitcoin.
- Vivek Ranadive – właściciel Sacramento Kings ogłosił, że każdy w organizacji (trenerzy, gracze itp.) może zarabiać na część wynagrodzenia lub w całości w Bitcoin, jeśli chce.
- UFC ogłosiło, że wypłaty bitcoinów zostaną przyznane trzem najlepszym zawodnikom na każdym wydarzeniu UFC Pay-per-view
- Belgijski poseł Cristophe De Beukelaer został pierwszym europejskim politykiem, który zamienił swoją pensję na Bitcoin.
- 50 Cent- Gwiazda rapu, 50 Cent, zaakceptuje Bitcoin na swój piąty album studyjny.
- Mel B- Była Spice Girl Mel B została pierwszą brytyjską artystką w historii, która przyjęła swoją płatność w Bitcoin w 2013 roku. (Co za OG!)
- Lionel Messi - Legenda piłki nożnej (piłka nożna) Lionel Messi otrzymał kryptowaluty w ramach swojego nowego dwuletniego kontraktu.
- Cristiano Ronaldo- Kolejna legenda piłki nożnej (piłka nożna) otrzymała częściową wypłatę w tokenach kibica JUV, co czyni go pierwszym piłkarzem, który zarobił w ten sposób część swojej pensji.
- A lista jest długa… Jest jak strumień, który w mgnieniu oka zamienił się w szalejącą rzekę.
I nie chodzi tylko o osoby o wysokiej wartości netto, które otrzymują wynagrodzenie w krypto, było kilka firm, które zdecydowały się płacić pensję swoich pracowników również w krypto.
Firma portfela kryptowalut Exodus płaci swoim pracownikom w Bitcoin. Exodus to całkiem fajna firma i, moim zdaniem, jest jedną z najbardziej innowacyjnych i myślących przyszłościowo firm kryptograficznych. Byli także pierwszą firmą w historii, która tokenizowała akcje na Sieć Algorand za ich publiczną ofertę akcji zgodnie z rozporządzeniem A, a ich portfel kryptograficzny jest na najwyższym poziomie; więcej o Exodusie przeczytasz w naszym Recenzja Exodus.
Grupa internetowa GMO koncentruje się na rozwoju infrastruktury internetowej, reklamie, finansach internetowych i kryptowalutach. GMO zadeklarowało, że jego pracownicy zaczną otrzymywać płatności w Bitcoin, a oferta została udostępniona ponad 4,000 pracowników.
IM (AKA OpenWeb, Spot.IM) stara się usprawnić rozmowy online. Platforma wykorzystuje sztuczną inteligencję i uczenie maszynowe, aby zachęcać do pozytywnego dialogu online, aby zmniejszyć toksyczność i polaryzować wymianę komunikatów w całym Internecie. Firma otworzyła własną giełdę kryptowalut, na której pensje pracowników można przeliczać na Bitcoin.
SC5 to fińska firma zajmująca się technologią internetową, która tworzy aplikacje i oprogramowanie. Ci goście byli jednymi z pierwszych, którzy zaoferowali swoim pracownikom płatności kryptograficzne w Bitcoin już w 2013 roku! Wyobraź sobie, że pracujesz dla firmy, która zaczęła płacić Ci w Bitcoin dawno temu, gdy 1 BTC był wart mniej niż 100 USD. To byłoby jak wygrana na loterii dla swoich pracowników, muszą się w niej kręcić! Zastanawiam się, czy z tamtych dni wciąż mają jeszcze jakichś pracowników, czy wszyscy przeszli na emeryturę i odpoczywają gdzieś na plaży.
Inne firmy płacące w Bitcoin to Fairlay, Purse.io, Bitwage, a lista jest długa…
Dlaczego chcesz, aby Twoja pensja była wypłacana w Crypto?
Jeśli już zastanawiasz się nad otrzymaniem wynagrodzenia w kryptowalutach, to zakładam, że nie muszę wyjaśniać, dlaczego Bitcoin jest wykładniczo lepszy od tradycyjnego fiata pod niemal każdym względem.
Bitcoin to niesamowity atut do trzymania; oto niektóre z głównych powodów, dla których ktoś może chcieć zarabiać w Bitcoin:
- Wolą zarabiać w Bitcoin, ponieważ waluta fiducjarna podlega szkodom inflacyjnym. Sprawdź nasz artykuł na Bitcoin jako zabezpieczenie przed inflacją.
- Bitcoin to najlepsza klasa aktywów w historii.
- Bitcoin to „Nieruchomość wierzchołka” rasy ludzkiej.
- Otrzymywanie płatności bezpośrednio w kryptowalutach pozwala zaoszczędzić na kłopotach i opłatach za wymianę oraz konieczności zamiany waluty fiat na krypto przy każdej wypłacie.
- Sprawia, że uśrednianie kosztów jest automatyczne.
- Jest ucieczką od skorumpowanego systemu bankowego i finansowego.
- Zapewnia system finansowy ludności nieposiadającej bankowości.
- Jest chwytem marketingowym dla celebrytów i daje im dodatkową uwagę i uwagę, umieszczając ich nazwiska w nagłówkach
Jest tak wiele świetnych powodów, dla których ludzie decydują się na hodl Bitcoin, ale czy słuszne jest otrzymywanie w nim wynagrodzenia?
Myślę, że ważne jest, aby nie dać się zbytnio wciągnąć w te kryptowaluty z celebrytami. Tylko dlatego, że wysoce szanowani i znani politycy i sportowcy zarabiają krypto, nie oznacza to, że jest to odpowiednie dla przeciętnego człowieka.
Pamiętaj, że dla wielu celebrytów i sportowców otrzymywanie pensji w Bitcoin lub jakiegoś rodzaju premii kryptograficznej to sposób na zaistnienie na pierwszych stronach gazet, a wiemy, że wiele celebrytów nie lubi niczego poza byciem w centrum uwagi.
Kiedy widzę celebrytów, takich jak Paris Hilton angażuje się w krypto, często zastanawiam się, czy ci ludzie rzeczywiście dbają o to, by świat mógł czerpać korzyści z potencjału kryptowalut, czy coś z tego rozumieją i że ratuje to życie, czy robią to tylko dla uwagi, pieniędzy i popularności, ponieważ krypto jest smakiem tydzień.
Granica między celebrytą a sportowcem zatarła się, a zawodowi sportowcy, tacy jak Tom Brady i Tony Hawk, którzy przeszli na emeryturę ze sportu, zajęli się kryptowalutami i NFT. Czy ta wyprawa jest tylko sposobem na pozostanie aktualnym, być może jako hobby, czy jako sposób na dalsze zwiększanie ich bogactwa? Snoop Dogg stał się również jedną z najbardziej znanych postaci w przestrzeni metaverse NFT i pozostawia pytanie, po co to robią?
Dla wielu z nas „przeciętny Joe” krypto jest sposobem na zachowanie tego niewielkiego bogactwa, które udaje nam się zgromadzić, chroniąc przed inflacją lub jest jedynym dostępem do systemu finansowego dla tych w częściach świata, w których nie ma banków. Kiedy czytam o tych celebrytach, którzy mają setki milionów dolarów, więcej niż kiedykolwiek mogliby wydać, zastanawiam się, jaki jest ich powód, dla którego wkraczają w kryptowaluty i jak często jest to tylko kolejny chwyt mający na celu zwiększenie ich statusu majątkowego.
Nie mówię, że krypto jest tylko dla przeciętnej osoby lub jest narzędziem, które może być wykorzystywane tylko przez biednych i upośledzonych, oczywiście, że nie! Wspaniałą rzeczą w krypto jest to, że daje równe szanse wszystkim bez względu na pochodzenie i status społeczny, to jest jedna z rzeczy, które w nim kocham!
Wiele światowej elity używa kryptowalut na dobre, jednym z niesamowitych przykładów jest raper Akon, który poświęcił swoje życie i fortunę wzmacnianie Afryki poprzez technologię blockchain i krypto. Poważna owacja na stojąco, dobry panie!
Podobnie jak wtedy, gdy ktoś robi coś charytatywnego tylko wtedy, gdy wokół są kamery i przedstawiciele prasy, myślę, że stałem się sceptyczny, gdy niektóre celebrytki wchodzą w trend, ponieważ nie mogę przestać się zastanawiać, jakie są ich prawdziwe intencje. Nie wszystkie dobre uczynki muszą być opatrzone armią nagłówków i prasy, które pokazują światu, jak niesamowitą osobą jesteś.
Poszukiwanie uwagi i chciwe zagarnianie pieniędzy na bok, oczywiście, bogaci i elity są tak samo zaniepokojeni dywersyfikacją i zabezpieczeniami przed inflacją jak reszta z nas, więc mają taką samą potrzebę wejścia do kryptowalut, jak wszyscy inni z tych samych powodów . Ten Segway jest dla mnie ważnym punktem.
Kiedy słyszymy o celebrycie lub sportowcu zarabiającym 100% swojej pensji w krypto, pamiętaj, że prawdopodobnie mają już kilka milionów dolarów ukrytych w banku; prawdopodobnie mają spłacone nieruchomości, brak zadłużenia karty kredytowej itp.
W przypadku wielu z nich prawdopodobnie wrzucą do Bitcoina czeki z następnych dziesięciu lat i prawdopodobnie nadal będą mieć duże rezerwy gotówkowe, więc wielu z nich będzie dobrze finansowo, niezależnie od tego, co stanie się z ceną kryptowaluty lub aktywów klasę jako całość.
Omówię to bardziej szczegółowo w moich argumentach przeciwko zarabianiu w Bitcoin, ale jedną z głównych kwestii, o których należy pamiętać, jest to, że większość nazwisk w nagłówkach jest już finansowo dożywotnia i może sobie pozwolić na małpowanie w krypto, tak jak już mają mocne, trwałe fundamenty finansowe, które zostały zbudowane z gotówki i mają wszystko, czego potrzebują. Wielu z nich nie ryzykuje tak bardzo, decydując się na krypto, jak ktoś, kto nie ma jeszcze zbudowanego fundamentu finansowego.
Dlaczego wynagrodzenia kryptograficzne mogą nie być świetnym pomysłem
Jest bardzo niewiele scenariuszy, z którymi się spotykam, w których nie sądzę, aby ekspozycja na kryptowaluty była dobrym pomysłem. Osobiście uważam, że pewna ekspozycja na Bitcoin jest celem, do którego każdy powinien w końcu dążyć, ale jest czas i miejsce, w którym posiadanie aktywów kryptograficznych jest odpowiedzialne, a czas jest nieodpowiedzialny.
Wartość może i prawdopodobnie spadnie
Generalnie uważam, że jedyne pieniądze, które należy włożyć do krypto blue chipów, takich jak Bitcoin i Ethereum, to pieniądze, których nikt nie zamierza dotykać przez najbliższe 6 miesięcy do co najmniej 1 roku, w zależności od akcji cenowej. Jeśli włożysz pieniądze w projekt kryptograficzny, a następnego dnia wartość tokena będzie dziesięciokrotnie większa, to jest to oczywiście wyjątek od reguły i na pewno czerpałbym zyski.
Ponieważ krypto jest niestabilne, nie jest to świetne miejsce do wykorzystania jako krótkoterminowe konto oszczędnościowe. Widzieliśmy, jak Bitcoin spadł o 50% w ciągu zaledwie tygodnia, więc jeśli zamierzasz potrzebować pewnej kwoty pieniędzy w krótkim okresie, prawdopodobnie nie jest dobrym pomysłem umieszczanie go w czymś, co może się tak poważnie zawiesić, jak to miałoby wyeliminować swoją zdolność do spełnienia tych oczekiwanych zobowiązań finansowych.
Wiemy, że w wystarczająco długim przedziale czasowym wartość bitcoinów zawsze rosła, więc kluczem jest upewnienie się, że możesz trzymać te środki w wybranych aktywach kryptograficznych do momentu osiągnięcia zysku i zrozumieć, że może to potrwać 6 miesięcy, rok, dwa lata, może pięć lat? Czy możesz sobie pozwolić na tak długi czas bez dostępu do tych funduszy?
Nie wspominając o tym, że zawsze istnieje ryzyko, że wybrany przez Ciebie zasób kryptograficzny może już nigdy nie osiągnąć tych rekordowych szczytów. Ile osób straciło fundusze podczas bańki internetowej? Nie było ożywienia i osiągnięcia nowych rekordów wszech czasów dla większości firm dot-com.
Jest to ważny czynnik, ponieważ niektóre z usług kryptowalutowych, które omówię później, pozwalają klientom wybrać, na którą kryptowalutę chcą przeliczyć swoje pensje, a nie wszystkie projekty kryptograficzne są sobie równe.
Wspominam, że kryptowaluty blue-chip są długoterminowe, a wiele osób w społeczności kryptograficznej postrzega główne kryptowaluty w tym samym świetle. Uważam główne kryptowaluty, takie jak BTC i ETH, za miejsca, w których lubię wkładać pieniądze, których nie spodziewam się używać przez długi czas, podczas gdy pieniądze wkładane w monety o mniejszym kapitalizacji i projekty NFT uważam za pieniądze, na których stratę mogę sobie pozwolić.
Nie ma co ukrywać, że ponad 90% projektów kryptograficznych i ponad 95% NFT uległo awarii i spaliło się, a wszelkie zainwestowane w nie pieniądze są prawie tak dobre, jak zniknęły.
Spekulując na tych bardziej ryzykownych aktywach, ważne jest, aby zrozumieć, że zasadniczo uprawiasz hazard, a należy to robić tylko ze świadomością, że masz dużą szansę na utratę tych pieniędzy. Nikt nie wchodzi do kasyna przekonany, że odchodzi bogaty, istnieje powód, dla którego kryptowaluty i transakcje NFT są określane jako aktywa „spekulacyjne” i mądrze jest rozważać te projekty w podobny sposób.
Gotówka zapewnia szybki dostęp do zakupów awaryjnych
Prawie każdy doradca finansowy powie Ci, że zawsze powinieneś mieć co najmniej 3-6 miesięcy „awaryjnych” środków w gotówce na pokrycie nieoczekiwanych wydatków; Myślę, że jest to bardzo ważny krok w osiągnięciu dobrej kondycji finansowej.
Jeśli twój samochód zepsuje się na poboczu, eksploduje podgrzewacz wody, piec w domu psuje się w środku zimy, dach przecieka itp., będziesz potrzebować gotówki, aby móc dokonać szybkich zakupów naprawczych.
Nie sądzę, że można zapłacić kierowcy pomocy drogowej na środku autostrady lub naprawiającemu piec o 3 nad ranem w Bitcoinie, aby przyszedł na ratunek, zwłaszcza jeśli Bitcoin stracił połowę swojej wartości w ciągu ostatnich 3 dni, ponieważ możesz nie mieć wystarczająco dużo w swoim portfelu Bitcoin, aby pokryć koszty.
Powszechną praktyczną zasadą, którą wielu ludzi stosuje, aby dowiedzieć się, ile gotówki powinni mieć pod ręką, jest dokładne określenie, ile potrzebują na przeżycie przez jeden miesiąc, w tym płatności, takie jak czynsz, paliwo, żywność itp. o 3-6, aby upewnić się, że będziesz w stanie przetrwać 3-6 miesięcy, w zależności od tego, jak bezpiecznie chcesz się czuć.
Następnie spróbuj podwoić tę kwotę, aby uzyskać dodatkowe wydatki, które mogą się pojawić i powinna to być kwota „funduszy awaryjnych”, które są przechowywane na bezpiecznych i stabilnych kontach oszczędnościowych na wszelki wypadek.
Zmienność sprawia, że planowanie finansowe jest bardzo trudne
To prawdopodobnie główny argument przeciwko otrzymywaniu wynagrodzenia w krypto. To znowu wraca do zmienności kryptowaluty; jeśli jesteś kimś, kto żyje od wypłaty do wypłaty, a twoja pensja ledwo pokrywa twoje miesięczne wydatki, może nie być najlepszym pomysłem otrzymywanie wypłaty w czymś, co może się tak dramatycznie zmieniać.
Spójrzmy na przykład:
Załóżmy, że twoja miesięczna pensja wynosi 2,000 USD miesięcznie, a całkowite długi, wydatki i rachunki sięgają 1,900 USD. Jeśli otrzymujesz tę pensję w krypto, wartość aktywów spada o 10%, co jest częstym zjawiskiem w krypto, twoja pensja w wysokości 2,000 dolarów jest teraz warta tylko 1,800 dolarów, co nie wystarcza na pokrycie miesięcznych wydatków na życie.
Oto schemat z Visual Capitalist pokazujące dotkliwość i częstotliwość spadków cen Bitcoin. Wyobraź sobie, że w celu spełnienia zobowiązań finansowych polegasz na wartości tak niestabilnego składnika aktywów:
Wyobraź sobie, że próbujesz zaplanować swoje finanse, jeśli twój szef zdecydowałby się płacić ci całkowicie losową kwotę w oparciu o nic co miesiąc i nigdy nie wiedziałeś, jaka będzie kwota, dopóki nie zostanie zdeponowana na twoim koncie. Powiedzmy, że twój szef po prostu losowo wyciąga kartę z talii i w ten sposób decyduje, ile ci zapłacić, nie da się właściwie zaplanować twoich finansów.
Jeśli zdecydujesz się zarobić całą pensję w krypto i nie zamienisz jej na gotówkę, wahania na rynkach kryptowalut będą przypominać płacenie przez tego zwariowanego szefa grającego w karty.
Świat wciąż nie jest przyjazny dla kryptowalut
Otrzymywanie zapłaty w krypto jest nadal trochę kłopotliwe i wymaga przemyślenia, wstępnego planowania i przygotowania. Kiedy dostajesz wpłatę na konto bankowe i masz kartę do tego konta bankowego, która jest akceptowana wszędzie, nie musisz dużo myśleć o tym, jak możesz wydać swoje pieniądze.
Jeśli twoja pensja zostanie wpłacona do portfela kryptowalut lub giełdy kryptograficznej, większość świata nie jest przystosowana do akceptowania płatności kryptograficznych… Jeszcze.
Zarabianie w Bitcoin nie pomaga w sklepie spożywczym, ani kiedy jestem w pubie… Mam na myśli lokal z koktajlami mlecznymi w piątkowy wieczór z przyjaciółmi, a teraz moja kolej, aby kupić kolejkę koktajli mlecznych.
Musisz upewnić się, że masz wdrożoną metodę konwersji płatności krypto na fiat, co jest dodatkowym krokiem, który należy wziąć pod uwagę, decydując się na otrzymywanie płatności w krypto. Na szczęście rozwój kryptowalutowych kart debetowych znacznie to ułatwia; Omówię to więcej w sekcji „Jak zarabiać w Crypto”.
Jak ważna jest Twoja wartość netto?
Wiem, że omówiłem już zmienność kryptowalut, ale myślę, że należy o tym jeszcze raz wspomnieć i spojrzeć z innej perspektywy. Jeśli twoja pensja jest wypłacana w krypto, na twoją wartość netto i kapitał ma wpływ jego zmienność.
Dla każdego, kto otrzymywał pensję Bitcoin, gdy osiągnęła najwyższy poziom ponad 68 tys., wszelkie pieniądze, które były trzymane w BTC, gdy spadły do prawie połowy tej kwoty, straciły znaczną część swojej wartości netto. Minął prawie rok, a cena wciąż nie wróciła.
Czy możesz sobie pozwolić na zmniejszenie wartości netto i siły nabywczej o ponad 50 procent i czy tak pozostanie przez miesiące lub lata? Jeśli zdecydujesz się na otrzymywanie 100% swojej pensji w krypto, zachowaj ją w krypto, a spadnie ona o 50%, co jest podobne do pracy przez te wszystkie godziny za połowę rzeczywistej pensji.
O tak, znowu ta sprawa z podatkami
Podatki to kolejna ważna kwestia i przed podjęciem decyzji, czy wynagrodzenie kryptograficzne jest dobrym pomysłem, należy skonsultować się z doradcą podatkowym.
Tam, gdzie mieszkałem, podatek dochodowy wynosi 22%, a podatek od zysków kapitałowych 50%. Sprzedaż Bitcoina jest traktowana jako zysk kapitałowy, więc jeśli zapłacono mi fiat, mój podatek wyniósł 22%, ale jeśli zapłacono mi w Bitcoinach, które muszą zostać zamienione na gotówkę, aby pokryć wydatki, byłby opodatkowany w wysokości 50%, ouch !
Jeśli mieszkasz w jurysdykcji z podobnymi przepisami podatkowymi, otrzymywanie płatności w Bitcoin może poważnie zwiększyć Twoje zobowiązania podatkowe. Chcesz wiedzieć, które jurysdykcje są przyjazne podatkom? Spójrz na nasze Przyjazne podatkowo jurysdykcje kryptograficzne artykuł.
Jeśli chodzi o podatki, nawet jeśli krypto jest korzystnie opodatkowane w miejscu, w którym mieszkasz, jeśli zarobisz 2,000 $ w krypto, a wartość tego krypto spadnie o 50%, a teraz jest warta tylko 1,000 $, zgadnij co? Podatnika nie obchodzi, że cena spadła, nadal opodatkowuje się pierwotną kwotę wynagrodzenia.
Rozważania na temat zadłużenia
Zarabianie pensji w krypto, będąc obciążonym długiem, jest również kwestią, którą należy… cóż… rozważyć.
Nie ma nic gorszego niż zadłużenie na kartach kredytowych, ponieważ często oprocentowanie wynosi około 20%. Dla mnie chciałbym się upewnić, że nie mam żadnego zadłużenia na karcie kredytowej, zanim zdecyduję się na zapłatę w krypto.
Jeśli musisz dokonywać miesięcznych płatności kartą kredytową z 20% odsetkami, a Twoja wypłata z kryptowalut spadła o 10%, jest to podobne do zadłużenia karty kredytowej, które teraz skacze do 30%, ponieważ Twoja pensja straciła właśnie 10% swojej siły nabywczej i zdolności do spłacić zadłużenie karty kredytowej.
Ten sam pomysł dotyczy innych długów i kredytów hipotecznych.
A jeśli chodzi o kredyty hipoteczne, mam dla ciebie osobistą historię! Podnieś krzesło i posłuchaj mądrej mądrości, która spadła na ciebie od kogoś, kto zdał sobie z tego sprawę w bolesny sposób.
Te brzydkie banki
Lubię Bitcoin, ty lubisz Bitcoin, wszyscy lubimy Bitcoin i możemy urządzić Bitcoin party, ale nie zapraszajmy banków.
Zanim zacząłem pisać dla Coin Bureau, miałem pracę, która opłacała mnie wyłącznie w Bitcoinach. Uwielbiałem to, myślałem, że to najlepsza rzecz na świecie i byłam napompowana. Co za świetny sposób na połączenie kilku satelitów i średniego kosztu w moje ulubione aktywa.
Czułem się dobrze, latałem wysoko i byłem gotów ubiegać się o kredyt hipoteczny i mówię ci, w zasadzie roześmiałem się prosto z banku.
Zarabiałem pensję w BTC przez około rok i w tym roku poszedłem do 4 różnych instytucji pożyczkowych, próbując uzyskać zgodę na kredyt hipoteczny. Miałem dość na zaliczkę, nieskazitelną zdolność kredytową, dobrą historię zatrudnienia i stabilną pracę… Ale otrzymywałem zapłatę w Bitcoin.
Banki nie tylko nie mają POMYSŁU, jak przeprowadzić ocenę zarobków za pomocą Bitcoin, ale także nie mogły przeprowadzić właściwej oceny wartości netto, ponieważ zarówno moja pensja, jak i moja wartość netto zmieniały się dramatycznie wraz z ceną Bitcoina i innych kryptowalut.
Banki wciąż myślą o bardzo starej szkole. W ciągu roku, w którym wielokrotnie próbowałem uzyskać kredyt hipoteczny, spotkałem się na ich prośbę z kierownikami banków i banków okręgowych, ponieważ chcieli zatwierdzić mój kredyt hipoteczny, ale musieli zrozumieć moją sytuację. W końcu zarabiają na kredytach hipotecznych, więc oczywiście chcieli to zatwierdzić.
Poproszono mnie o poprowadzenie prezentacji, która pomogłaby im lepiej zrozumieć moją sytuację. Nauczyłem ich, jak weryfikować zasoby kryptowalut za pomocą eksploratorów blockchain, śledzić transakcje BTC, czytać wyciągi z wymiany kryptowalut, rozumieć samoopiekę i portfele sprzętowe, wszystko, aby zweryfikować dochody i zasoby aktywów i wiele więcej.
Nawet po tym wszystkim, podczas gdy menedżerowie, z którymi się spotkałem, byli chętni do gry w piłkę, żaden kredyt nie był w stanie zatwierdzić kredytu hipotecznego dla kogoś, kto zapłacił w Bitcoin. Poważna wpadka.
Powinienem był wiedzieć, że w chwili, gdy kierownik banku poprosił o wyciąg z mojego „Trezor Bank”, bank nie będzie latał. Poważnie, spróbuj wyjaśnić komuś, kto pracuje w banku, że posiadacze kryptowalut mogą przechowywać swoje pieniądze w miejscu, które jest nieizolacyjny, gdzie niemożliwe jest wygenerowanie i zweryfikowanie oświadczenia firmy oraz obserwowanie zwarcia ich mózgów.
Mimo że nie mogłem dostać kredytu hipotecznego, nie żałuję ani przez chwilę zarabiania w Bitcoinach, ponieważ to zachęciło mnie do zaoszczędzenia większej ilości pieniędzy i ułożenia większej liczby satelitów, niż byłbym w stanie inaczej, więc na koniec dnia, bez żalu od tego gościa od krypto.
W każdym razie są to niektóre z rzeczy, które należy wziąć pod uwagę przy podejmowaniu decyzji, czy zarabianie w krypto jest dla Ciebie odpowiednie. Jeśli jesteś osobą z dużą ilością gotówki w oszczędnościach, nie masz nieopłacalnych zobowiązań dłużnych, masz mnóstwo pieniędzy po każdej wypłacie, nikt, taki jak dzieci lub osoby pozostające na utrzymaniu, nie jest uzależniony od twojej stabilności finansowej i nie masz zamiaru starać się o pożyczkę lub kredyt hipoteczny w najbliższej przyszłości to myślę, że zarabianie pensji w krypto to świetny pomysł.
Zrozum również, że wszystko, o czym wspomniałem powyżej, jest poważniejsze, jeśli chcesz otrzymać 100% swojej pensji w krypto. Nie musi to być wszystko albo nic. Jak omówię dalej, istnieją sposoby na zamianę tylko części pensji na kryptowaluty przy każdej wypłacie, ponieważ może to być bardziej rozsądne podejście.
Jeśli jeszcze nie przestraszyłem Cię zarabiania na kryptowalutach, a chcesz porzucić dolary na satysfakcję, spójrzmy, jak możesz to zrobić!
Jak zarabiać w Crypto
Jeśli rozważyłeś zalety i wady i zdecydowałeś, że zarabianie w kryptowalutach jest właśnie dla Ciebie, istnieje kilka świetnych narzędzi, z których możesz skorzystać.
Pierwszym sposobem na osiągnięcie tego jest znalezienie firmy, która płaci w krypto i złożenie tam wniosku. Firmy, które płacą w krypto, mogą wysyłać Twoje wynagrodzenie bezpośrednio do portfela lub giełdy kryptowalut. Istnieje coraz więcej tablic ogłoszeń o pracę, które zatrudniają do kryptowalut, proste wyszukiwanie „pracy kryptograficznej” rozpocznie Cię we właściwym kierunku.
Nie potrzebujesz nawet umiejętności technicznych, aby pracować w krypto; spójrz na nasz artykuł na Jak rozpocząć karierę Blockchain i myślę, że będziesz zaskoczony. Jest coś dla każdego!
Oferty pracy w kryptowalutach są bardzo poszukiwane, możesz rozpocząć wyszukiwanie na stronie z ofertami pracy, takiej jak kryptowalutapraca.co i zobacz, czy coś Ci się spodoba.
Ale jeśli nie jest to możliwe, istnieje kilka firm kryptograficznych, które pozwalają na częściową lub całkowitą konwersję regularnej pensji na krypto, co jest bardzo fajne.
Nicolas Merten jest popularnym influencerem i zwolennikiem kryptowalut. Wraz z jego popularnym kanałem YouTube Datadash, jest również prezesem i współzałożycielem firmy Digifox.
Digifox pozwoli wszystkim Amerykanom zarabiać część lub całość swojej pensji w kryptowalucie. Będzie to działać, gdy pracownicy poproszą swojego pracodawcę o wpłatę wynagrodzenia na konto GPIC w Digifox, a kiedy te brudne dolary wpłyną, te dolary mogą zostać automatycznie zamienione na kryptowaluty i wysłane bezpośrednio do wybranego portfela kryptograficznego.
Kolejną świetną usługą, która to oferuje, jest? onjuno. Onjuno to firma FinTech, która łączy tradycyjne usługi bankowe i kryptowaluty.
Wypłaty można wpłacać bezpośrednio na konto bankowe w Onjuno i część, lub wszystkie można wymienić na krypto i wypłacić do portfela kryptowalut. Onjuno ma również elegancką, metalową kartę debetową, która pozwala wydawać gotówkę lub krypto
Revolut jest również godną uwagi wzmianką, ponieważ możesz wysłać swoją wypłatę na konto bankowe Revolut, tak jak na każde zwykłe konto bankowe, możesz również kupić krypto bezpośrednio za pośrednictwem Revolut, chociaż mają one dość wysokie opłaty za zakupy kryptowalut.
Revolut stał się moim międzynarodowym „bankiem” dla waluty fiducjarnej po moim tradycyjnym koncie bankowym, a Transferwise zdecydowało się zablokować wszelkie płatności do i z usług kryptograficznych. Oczywiście zamknąłem swoje konta, bo to śmieszne, żeby bank mógł dyktować, gdzie i jak możemy, a czego nie możemy wydawać nasze pieniądze. W końcu wszyscy jesteśmy dorośli i powinienem móc wybrać dostęp do rozwiązań kryptograficznych, które są dla mnie odpowiednie. Nie mogę się doczekać, aż banki pójdą drogą Blockbuster, jeśli będą kontynuować te drakońskie środki i nie będą ewoluować z czasem.
Przepraszam, narzekam.
Udostępnij to kolejna firma kryptowalutowa, która specjalizuje się w kryptowalutowych rozwiązaniach płacowych dla firm zatrudniających pracowników z różnych części świata.
Deel radzi sobie ze wszystkimi nudnymi, skomplikowanymi problemami podatkowymi, RODO i zgodnością, które wiążą się z posiadaniem globalnego zespołu, a teraz obsługuje również rozwiązania kryptograficzne płac.
Bitwage oferuje usługi wynagrodzeń kryptograficznych zarówno dla osób fizycznych, jak i firm, które chcą płacić lub otrzymywać wynagrodzenie w krypto. Oto prosty 5-etapowy proces dla osób, które chcą zarabiać w krypto z Bitwage:
Jest to idealne rozwiązanie dla firm, które chcą płacić swoim pracownikom i freelancerom pensje w krypto, a także dla indywidualnych kontrahentów i freelancerów, którzy wystawiają klientom faktury i chcą otrzymywać płatności w krypto.
Jeśli masz szczęście znaleźć pracodawcę, który już płaci w krypto, polecam zapisanie się na giełdę, która ma kryptograficzną kartę debetową. Dla mnie jestem fanem Crypto.com i ich kryptowalutowej karty debetowej. Kiedy otrzymywałem moją pensję w Bitcoin, moja firma wysłała ją na mój adres Bitcoin na Crypto.com, a stamtąd mogłem po prostu zamienić ją na gotówkę i wydać w razie potrzeby, bez banku!
Muszę przyznać, że… to było wspaniałe uczucie, mogąc całkowicie wyeliminować moją zależność od tych brudnych, nikczemnych banków.
Jeśli jesteś na rynku karty kryptograficznej, polecam zapoznanie się z naszym artykułem na Najlepsze karty debetowe Crypto. Jeśli wolisz format wideo, Guy ma również świetne wideo na temat swoich najlepszych typów kart kryptograficznych.
To tylko kilka z kilkudziesięciu rozwiązań płatności kryptograficznych dostępnych dla osób fizycznych i firm, możesz również zajrzeć do Strike, Choice i BitPay. Gdybym mieszkał w Stanach Zjednoczonych, zdecydowanie zainteresowałbym się Strike. Nie mogę się doczekać, kiedy Jack Mallers uruchomi usługi Strike na całym świecie.
Jeśli masz pracę, która Ci się podoba i nie chcesz rejestrować się w niektórych z tych firm zajmujących się rozliczaniem płac w kryptowalutach, możesz również spróbować przekonać swojego pracodawcę, aby rozważył płacenie Ci w krypto. Pracodawcy płacący w krypto mają pewne zalety, takie jak:
- Oszczędność na opłatach – tradycyjne systemy płacowe fiat mają średnio znacznie wyższe opłaty niż kryptograficzne systemy płacowe, ponieważ w przypadku kryptowalut wiąże się mniej opłat pośrednich.
- Zatrudnianie firm, takich jak Bitwage lub Deel, usuwa wiele problemów, zgodności i przeszkód regulacyjnych związanych z rozwiązaniami płatniczymi, ponieważ są one kompletnymi, kompleksowymi rozwiązaniami płatności kryptograficznych.
- Firmy oferujące płatności w kryptowalutach mogą przyciągnąć najlepsze i wyjątkowe talenty od myślących przyszłościowo osób poszukujących pracy.
- Płacenie międzynarodowemu personelowi, kontrahentom i freelancerom w krypto jest natychmiastowe i znacznie tańsze, ponieważ możesz całkowicie uniknąć przestarzałych, powolnych i drogich międzynarodowych systemów płatności.
- Może mieć ulgi podatkowe dla pracodawcy.
Chociaż, jak wszyscy wiemy, kwestie zgodności i regulacyjne dotyczące kryptowalut są złożone i cały czas się zmieniają, więc zanim przekonasz swojego szefa, aby zapłacił Ci w Bitcoinach, najlepiej, aby porozmawiał z księgowym i ocenił możliwość wypłaty wynagrodzeń w kryptowalutach w ich jurysdykcji.
Myśli końcowe
Wiem, że brzmi to tak, jakby było o wiele więcej wad niż zalet, jeśli chodzi o otrzymywanie wynagrodzenia w Bitcoin, ale wszystko sprowadza się do Twojego stylu życia, zobowiązań finansowych i okoliczności.
I nie mogę powstrzymać się od uświadomienia sobie ironii w tym, że największe ryzyko związane z zarabianiem w Bitcoinie to problem, który został stworzony przez tradycyjny system finansowy, przed którym Bitcoin ma nas uratować.
Chodzi mi o to, że wiemy, że większość populacji zmaga się finansowo. Duża część świata nie ma w ogóle dostępu do systemu bankowego, a ci z nas na Zachodzie utknęli w narastającym problemie naszych długów, podczas gdy inflacja przekracza nasze dochody, co sprawia, że większość ludzi na Zachodzie żyje od wypłaty do wypłaty i pogrążanie się w długach, co sprawia, że posiadanie pieniędzy w niestabilnych aktywach jest znacznie bardziej ryzykowne niż powinno.
Aby dowiedzieć się, jak wpadliśmy w taki bałagan finansowy, polecam zapoznanie się z naszym artykułem na temat wykonalności przyjęcie Bitcoina jako światowej waluty rezerwowej, to doozy.
To właśnie z tych powodów Bitcoin stał się tak popularny, ponieważ zasoby cyfrowe są TYM, co może nas wydostać z tej dziury, w którą wkopał nas stary system finansowy swoją nieodpowiedzialną polityką monetarną i fiskalną, która powoduje rażącą inflację, jednocześnie zachęcając nieodpowiedzialne poziomy przepożyczania.
Dlatego prawie zawsze uważam, że kontakt z Bitcoinem jest dobrą rzeczą. To najlepsza szansa, jaką mamy na osiągnięcie wolności finansowej, aby uciec z tego bałaganu, ale to bałagan, w jakim się znajdujemy, sprawia, że zdobywanie Bitcoina jest o wiele trudniejsze. Kiedy ludzie muszą zdecydować, czy kupić jedzenie, płacić czynsz, czy kupić Bitcoin, krypto znajduje się nisko na liście priorytetów, mimo że jest teraz potrzebne bardziej niż kiedykolwiek.
Fakt, że wielu z nas znajduje się w trudnej sytuacji finansowej, sprawia, że zarabianie całej pensji na niestabilnym majątku nie jest idealne. Jeśli Twoje saldo bankowe jest często na minusie, a wydatki przewyższają zarobki, znalezienie jakichkolwiek pieniędzy do zainwestowania w kryptowaluty jest trudne i może być również ryzykowne, ponieważ nie możesz sobie pozwolić na posiadanie aktywów, które mogą spaść dalej bez ryzyka, że nie spełnisz wymogów finansowych obowiązki. Nie chcesz skończyć jak ten facet:
Na szczęście dzięki wspomnianym rozwiązaniom płatności kryptograficznych klienci mogą zdecydować się na zamianę tylko części swoich pensji na kryptowaluty, więc jeśli okaże się, że na przykład konsekwentnie oszczędzasz około 5% swojej wypłaty, możesz rozważyć posiadanie 1-2% wpłacane na kryptowaluty i średnio w dolarach co miesiąc.
Może to pomóc w zapewnieniu, że nadal będziesz w stanie pokryć swoje wydatki i zgromadzić zapasy awaryjne w gotówce, jednocześnie przechowując część środków w długoterminowym magazynie wartościowych aktywów, takim jak Bitcoin.
Podjęcie decyzji o zamianie części pensji na kryptowaluty również nie jest trwałe. Zawsze możesz spróbować, zanurzyć palce w konwersji tylko niewielki procent każdego miesiąca i możesz zmienić zdanie w dowolnym momencie. Nic nie jest osadzone w kamieniu.
Podsumowując wszystko, o czym tu dzisiaj mówimy: Zarabianie całej pensji w krypto może nie być dla wszystkich, chyba że masz zdrową sytuację finansową lub rozumiesz związane z tym ryzyko i masz plany awaryjne. Wiedz, że istnieją opcje zamiany niewielkiej kwoty wynagrodzenia na krypto, więc nie musi to być wszystko albo nic.
Należy również zrozumieć, że istnieje krzywa uczenia się i dodatkowe kroki, które należy podjąć, ponieważ świat nie jest jeszcze do końca skonfigurowany do rozwiązań płatności kryptograficznych, ale to się zmienia, więc należy ustawić bramki kryptograficzne do fiat i opcje płatności przed podjęciem tego zanurzenia.
Jeśli wierzysz w kryptowaluty na dłuższą metę, decyzja o zamianie choćby części swojej pensji jest lepsza niż nic, a twoje przyszłe ja prawdopodobnie ci za to podziękuje. Alternatywnie nie potrzebujesz również rozwiązania do automatycznej listy płac. Jeśli pod koniec miesiąca masz kilka dodatkowych dolców, zawsze możesz to odłożyć i po prostu kupić własne krypto tylko wtedy, gdy Twoja sytuacja finansowa uzna za stosowne.
Post Chcesz, aby Twoje wynagrodzenie było wypłacane w Crypto? Może powinieneś! pojawiła się najpierw na Biuro monet.
- "
- 000
- 2021
- 2022
- O nas
- dostęp
- Dostęp
- Konto
- nabywanie
- w poprzek
- Działania
- adres
- Zalety
- Reklama
- Rada
- doradca
- rzecznik
- Afryka
- AI
- Wszystkie kategorie
- już
- Amerykanie
- ilość
- kwoty
- ogłosił
- Inne
- przewidywać
- ktoś
- aplikacje
- Stosowanie
- podejście
- Zatwierdzać
- argumenty
- Armia
- na około
- artykuł
- artysta
- oszacowanie
- kapitał
- Aktywa
- władza
- automatycznie
- dostępny
- średni
- Stephen Schwartz wygrywa
- tło
- Bank
- konto bankowe
- Bankowość
- Banki
- Gruntownie
- Zatoka
- stają się
- staje
- jest
- Korzyści
- BEST
- Najwyższa
- Rachunek
- Banknoty
- Bit
- Bitcoin
- Cena Bitcoin
- Bitcoin Wallet
- BitPay
- Blokować
- przebój
- blockchain
- blockchain technologia
- Bloomberg
- Bonus
- Botki
- przerwy
- Brytyjski
- BTC
- transakcje btc
- bańka
- budować
- Buduje
- kupować
- kup bitcoin
- wezwanie
- kamery
- Może uzyskać
- kapitał
- wózek
- Kartki okolicznosciowe
- który
- Gotówka
- Kasyno
- złapany
- spowodowanie
- Gwiazdy
- Celebrytki
- ceo
- pewien
- zmiana
- tańsze
- kontrola
- Dzieci
- Dodaj
- Miasto
- klasa
- klientów
- zamknięte
- CNBC
- Współzałożyciel
- Moneta
- Monety
- współpracować
- jak
- wspólny
- Komunikacja
- społeczność
- Firmy
- sukcesy firma
- w porównaniu
- całkowicie
- kompleks
- spełnienie
- pewność
- Wady
- wynagrodzenie
- kontynuować
- umowa
- wykonawcy
- rozmowy
- Konwersja
- Koszty:
- mógłby
- Crash
- stworzony
- kredyt
- Karta kredytowa
- Crypto
- zasób kryptograficzny
- Karta kryptograficzna
- kryptograficzna karta debetowa
- wymiana krypto
- Crypto Markets
- krypto płatności
- Portfel Crypto
- Crypto.com
- cryptocurrencies
- kryptowaluta
- Wymiana kryptowalut
- Portfel kryptowalut
- Waluta
- krzywa
- Klientów
- dzień
- czynienia
- Promocje
- Karta debetowa
- Karty debetowe
- Dług
- dedykowane
- Kreowanie
- W zależności
- detal
- rozwijanie
- ZROBIŁ
- różne
- cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- bezpośrednio
- dywersyfikacja
- Nie
- Dolar
- dolarów
- domeny
- Podwójna
- na dół
- dramatycznie
- kierowca
- Spadek
- porzucone
- zarabiać
- Zarobek
- Zarobki
- wyeliminować
- pracowników
- zatrudnienie
- zachęcać
- zachęcający
- szczególnie
- istotnie
- ETH.
- ethereum
- europejski
- wszyscy
- wszystko
- ewoluuje
- przykład
- wymiana
- Wymiana
- Exodus
- wydatki
- Odkrywcy
- wykładniczo
- Łatwość
- Moda
- FAST
- Opłaty
- Fiat
- Waluta Fiata
- fiat do krypto
- bojowników
- Postać
- finansować
- Finanse
- budżetowy
- znalezieniu
- w porządku
- FINTECH
- i terminów, a
- dopasować
- florida
- wahał się
- koncentruje
- obserwuj
- jedzenie
- piłka nożna
- Forbes
- format
- Naprzód
- przyszłościowe myślenie
- znaleziono
- Fundacja
- FRAME
- Wolność
- Piątek
- Paliwo
- fundusze
- dalej
- przyszłość
- Hazard
- `RODO
- ogólnie
- miejsce
- Globalnie
- cel
- będzie
- dobry
- Rząd
- wspaniały
- Zielony
- Zarządzanie
- Rozwój
- poprowadzi
- sprzęt komputerowy
- Portfele na sprzęt
- mający
- bóle głowy
- Nagłówki
- Zdrowie
- pomoc
- tutaj
- Wysoki
- Osoby o wysokiej wartości netto
- wyższy
- wysoko
- zatrudnić
- Wynajmowanie
- historia
- HODL
- przytrzymaj
- posiadacze
- przytrzymanie
- dom
- W jaki sposób
- How To
- HTTPS
- człowiek
- Setki
- Przeszkody
- pomysł
- obraz
- ważny
- niemożliwy
- podnieść
- Włącznie z
- Dochód
- Zwiększać
- wzrosła
- wzrastający
- indywidualny
- inflacja
- wpływ
- Infrastruktura
- Innowacyjny
- instytucje
- Zamiar
- odsetki
- na świecie
- Internet
- zainwestowany
- inwestycja
- zaangażowany
- problem
- problemy
- IT
- Praca
- Oferty pracy
- jurysdykcja
- jurysdykcje
- Kansas
- Klawisz
- dzieci
- znany
- uruchomić
- wodowanie
- Laws
- nauka
- Dziedzictwo
- pożyczanie
- Dźwignia
- lifestyle
- lekki
- Prawdopodobnie
- Linia
- Lista
- mało
- długo
- długoterminowy
- poszukuje
- loteria
- miłość
- maszyna
- uczenie maszynowe
- zrobiony
- poważny
- Większość
- WYKONUJE
- Dokonywanie
- zarządzanie
- kierownik
- Zarządzający
- rynek
- Marketing
- rynki
- Burmistrz
- środków
- Użytkownicy
- meme
- wzmiankowany
- metal
- Metaverse
- milion
- milion dolarów
- miliony
- nic
- minimum
- Monetarny
- pieniądze
- Miesiąc
- miesięcy
- Księżyc
- jeszcze
- większość
- Nazwy
- Blisko
- netto
- I Love New York
- NFL
- NFT
- Projekty NFT
- NFT
- numer
- więzy
- oferta
- oferuje
- Oferty
- Online
- Opinia
- Opinie
- Okazja
- Option
- Opcje
- organizacja
- Inne
- Inaczej
- własny
- właściciel
- płatny
- Paryż
- Zapłacić
- płatność
- Systemy płatności
- płatności
- Wypłaty
- Ludzie
- procent
- procent
- wykonywania
- może
- stały
- osoba
- osobisty
- perspektywa
- planowanie
- plany
- Platforma
- Grać
- gracz
- gracze
- gra
- Volcano Plenty Vaporizer Storz & Bickel
- punkt
- polityka
- biedny
- Popularny
- popularność
- populacja
- teczka
- position
- pozytywny
- potencjał
- power
- presentation
- naciśnij
- bardzo
- Cena
- priorytet
- Pro
- Problem
- wygląda tak
- Produkt
- profesjonalny
- Zysk
- zyski
- projekt
- projektowanie
- wybitny
- PROS
- zapewniać
- zapewnia
- publiczny
- zakup
- zakupy
- nabywczy
- Szybki
- Wyścig
- pukanie
- ceny
- dosięgnąć
- czytelnicy
- zrealizować
- realizowany
- rozsądny
- Przyczyny
- otrzymać
- Odebrane
- polecić
- regeneracja
- regularny
- regulacyjne
- Wynajem
- zażądać
- Badania naukowe
- odpowiedzialny
- REST
- Revolut
- Ryzyko
- ryzyko
- ryzykowny
- Rolka
- okrągły
- "bezpiecznym"
- Powiedział
- wynagrodzenie
- oszczędność
- Szkoła
- Szukaj
- bezpieczne
- poszukuje
- poważny
- usługa
- Usługi
- zestaw
- Akcje
- Short
- krótkoterminowy
- znaczący
- podobny
- Prosty
- witryna internetowa
- umiejętności
- mały
- So
- Piłka nożna
- Obserwuj Nas
- Tworzenie
- rozwiązanie
- Rozwiązania
- kilka
- Ktoś
- coś
- Typ przestrzeni
- specjalizuje się
- wydać
- SPORTOWE
- Spot
- reflektor
- Stabilność
- stos
- początek
- rozpoczęty
- rozpocznie
- chować na potem
- Zestawienie sprzedaży
- oświadczenia
- Rynek
- pobyt
- STONE
- sklep
- strumień
- Strajki
- silny
- studio
- podpory
- system
- systemy
- biorąc
- Talent
- podatek
- zespół
- tech
- Firma technologiczna
- Techniczny
- Technologia
- świat
- Myślący
- Przez
- czas
- już dziś
- żeton
- Żetony
- narzędzie
- narzędzia
- Top
- Kontakt
- w kierunku
- śledzić
- tradycyjny
- tradycyjna bankowość
- transakcje
- leczenie
- ciężarówka
- UFC
- nieobsługiwany
- mający mniejsze prawa
- zrozumieć
- zrozumienie
- wyjątkowy
- domeny nie do powstrzymania
- us
- posługiwać się
- wartość
- Wartość aktywów
- różnorodny
- zweryfikować
- Wideo
- Zobacz i wysłuchaj
- wiza
- Zmienność
- chodzący
- Portfel
- Portfele
- poszukiwany
- Oglądaj
- Woda
- Bogactwo
- tydzień
- Zachód
- Co
- czy
- Podczas
- KIM
- w ciągu
- bez
- Praca
- odrobić
- pracujący
- działa
- świat
- świat
- wartość
- by
- pisanie
- rok
- lat
- youtube