Co to jest obstawianie?

Jedną z kluczowych zalet technologii blockchain jest to, że może oferować usługi bankowe bez banków. 

Zamiast urzędników bankowych są inteligentne kontrakty. Zamiast biur i strażników istnieje zdecentralizowana sieć zabezpieczona mechanizmem konsensusu. To podstawa Finansów 2.0, czyli Zdecentralizowane finanse (Wyzwanie).

Jedną z najbardziej poszukiwanych funkcji DeFi jest obstawianie. Podobnie jak banki płacą odsetki od depozytów, inteligentne kontrakty przynoszą dochód posiadaczom tokenów, którzy obstawiają swoje aktywa.

Zarabianie pieniędzy na kryptowalutach

Od niepamiętnych czasów pożyczki i pożyczki były siłą napędową każdej gospodarki. Pożyczkobiorcy potrzebują pieniędzy, aby rozwijać swoją działalność lub mogą potrzebować gotówki, aby wyjść z tymczasowych kłopotów finansowych. 

Z kolei pożyczkodawcy dostarczają środki na zaspokojenie popytu na pożyczki. Aby było to opłacalne i pokryć ryzyko, jeśli nie zostaną spłacone, naliczają stopę procentową, dzięki czemu pożyczkobiorcy muszą zwrócić więcej, niż pożyczyli. W przeciwnym razie, dlaczego pożyczkodawcy mieliby zawracać sobie głowę?

Ten proces jest teraz całkowicie zautomatyzowany. Dzięki rozproszonej i niezmiennej bazie danych blockchain, która zasila inteligentne kontrakty, popyt na pożyczki jest łatwiejszy do zaspokojenia niż kiedykolwiek. W świecie krypto jest zamiennie używany z różnymi terminami.

Jak działa Staking Praca?

Staking to zamykanie zasobów cyfrowych w inteligentnej platformie kontraktowej, takiej jak Ethereum, Cardano lub Solana. To wszystko jest dowodemstawka sieci blockchain. Oznacza to, że zamiast używać wyspecjalizowanych maszyn ASIC do uruchamiania kryptograficznych funkcji skrótu, jak to ma miejsce w blockchainie Bitcoina, używają oni innej metody zabezpieczania i weryfikacji transakcji.

Jak sama nazwa wskazuje, blockchainy typu proof-of-stake wykorzystują ekonomiczne walidatory zamiast górników. W tym mechanizmie konsensusu walidatorzy wykorzystują swoje zablokowane fundusze kryptograficzne jako zamiennik energochłonnych górników ASIC. To jest ich udział w sieci. 

Niektórzy postrzegają konsensus PoS jako słabość, ponieważ należałoby posiadać 51% sieci, aby ją skompromitować. W przeciwieństwie do tego, PoW musiałby zostać pokonany brutalną mocą procesora, co w tym momencie jest praktycznie niemożliwe.

Niezależnie od tego, który system sprawdzi się w przyszłości, walidatorzy otrzymują niewielkie nagrody, gdy ludzie korzystają z sieci, tak jak robią to górnicy Bitcoin. W rzeczywistości, gdy wszystkie 21 milionów bitcoinów zostanie wydobytych, górnicy zaczną również otrzymywać opłaty transakcyjne zamiast nagród blokowych.

W ten sam sposób, jeśli walidatory źle się zachowują, zostają obcięte. Oznacza to, że ich zablokowane fundusze kryptograficzne są zmniejszone. 

W przypadku największej platformy inteligentnych kontraktów, Ethereum, która niedługo przejdzie w całkowicie blockchain PoS, cięcie odbywa się z dwóch powodów – przestępstw związanych z atestacją i propozycją.

Automatyzując zachęty i zniechęcając do nieuczciwości, sieci typu proof-of-stake (PoS) są zabezpieczone bez scentralizowanych instytucji. Stawka walidatorów jest podstawą wiarygodności sieci. Jednak obstawianie może oznaczać również coś innego.

Stakowanie jako wydobywanie płynności

Kiedy ludzie używają słowa „staking” w odniesieniu do kryptowaluty, może to oznaczać albo walidator stakingu, albo wydobywanie płynności. Na przykład trader kryptograficzny może powiedzieć „Postawiłem X tokenów na platformę Y dla zysku Z„. Oznacza to, że stali się górnikami płynności, blokując swoje tokeny dla innych traderów w zamian za niewielkie cięcie.

Chociaż scentralizowane giełdy, takie jak Coinbase lub Binance, zapewniają swapy tokenów w taki sam sposób, w jaki banki zapewniają swapy walutowe, to samo można zrobić w przypadku giełd zdecentralizowanych. Aby było to możliwe, należy zapewnić płynność, aby swapy mogły przebiegać płynnie bez opóźnień.

Miarą płynności na rynku jest szybkość, z jaką inwestorzy mogą sprzedawać/kupować aktywa bez większych zmian cen. Na przykład, tokeny niezamienne (NFT) są z natury niepłynnymi aktywami, ponieważ ich cena jest spekulacyjna i niska podaż, tak jak na rynku nieruchomości.

W przypadku zwykłych tokenów giełda taka jak Coinbase jest animatorem rynku, który zapewnia płynność dla swapów tokenów. Jak bez nich można osiągnąć płynność? Poprzez użycie zautomatyzowani animatorzy rynku (AMM). Na przykład zdecentralizowana giełda Uniswap wykorzystuje protokół AMM, aby każdy stał się dostawcą płynności.

Każdy, kto posiada portfel kryptograficzny, może zostać dostawcą płynności, umieszczając swoje tokeny w puli płynności, która jest po prostu kolejną inteligentną umową. Następnie, gdy trader chce wymienić token A na token B, korzysta z tej puli, dając dostawcy płynności cięcia.

Podobnie, identyczny proces zachodzi w przypadku protokołów pożyczkowych, takich jak: Mieszanka, Aave i inne. Na końcu linii obstawianie jest formą pasywnego dochodu z wykorzystaniem funduszy kryptograficznych. To wykorzystanie zwykle przybiera trzy formy:

1. Stawianie aktywów kryptograficznych w celu zabezpieczenia samej sieci blockchain
2. Stawianie aktywów kryptograficznych w celu zapewnienia płynności na zdecentralizowanych giełdach
3. Stawianie aktywów kryptograficznych w celu zapewnienia płynności na platformach pożyczkowych

Najważniejsze pytanie brzmi, która forma wykorzystania stawek jest najbardziej opłacalna? Odpowiedź na to pytanie jest głównym celem hodowców plonów, którzy zawsze szukają kolejnej najwyższej RRSO (rocznej stopy zwrotu).

Wielkość stawki i rentowność

Zgodnie z Agregator Staking Rewards, całkowite aktywa kryptograficzne postawione na różnych platformach blockchain wynoszą około 280 miliardów dolarów.

Sześć największych kryptowalut według stawki rynkowej: Stakowanie nagród

Jak widać, zyski z obstawiania całkowicie przewyższają średnią krajową oprocentowania rachunków oszczędnościowych sektora bankowego wynoszącą 0.06%. Co więcej, gdy przyjrzymy się samym protokołom pożyczkowym, nagrody za obstawienie są jeszcze wyższe.

To skutecznie niweluje erozyjne oddziaływanie inflacji na oszczędności. Powszechnie, stablecoins oferują najwyższe i najbardziej niezawodne zyski z obstawiania z tego prostego powodu, że ich popyt przewyższa ich podaż. W końcu stablecoiny niwelują nieodłączną zmienność kryptowalut, będąc jednocześnie kryptowalutą. Jako takie, stablecoiny są naturalnym rozwiązaniem dla taniego i natychmiastowego globalnego systemu płatności.

Jak zacząć obstawiać?

Jednym z najpopularniejszych i najłatwiejszych sposobów na rozpoczęcie zarabiania pasywnego dochodu z obstawiania jest MójKontener. Ten dApp zwalnia Cię z ręcznej pracy nad znalezieniem odpowiedniej monety i odpowiedniego łańcucha bloków, w który możesz się zaangażować.

Zamiast tego, wszystko w jednym miejscu, oferuje ponad sto monet do obstawiania. Po wybraniu MyContainer wykorzystuje te depozyty w tle, dostarczając Ci zyski z obstawiania. Dlatego ich model biznesowy to początek cięcia — cięcie z cięcia.

Czy warto stawiać?

Stakowanie staje się coraz bardziej popularne zarówno w świecie kryptowalut, jak i tradycyjnych finansach. W końcu nie jest tajemnicą, że akcje daytradingowe przynoszą straty zdecydowanej większości inwestorów. Na przykład badanie eToro wykazało, że 80% traderów dziennych traci pieniądze w ciągu roku, ze średnią stratą 36.3%.

Nie należy jednak lekceważyć ryzyka związanego z obstawianiem:

• Zmienność kryptowalut, jeśli zdecydujesz się na stawianie tokenów niestabilnych.
• Okresy blokady – gdy zachowujesz prawo własności, tokeny nie są w tym czasie dostępne. 
• Hacki – niewiele platform ma ubezpieczenie. Niemniej jednak nawet te, które nie zwracają środków, chyba że ucierpią na tym reputacja. Na przykład w niedawnym hackowaniu Axie Infinity o wartości 600 milionów dolarów zespół obiecał zwrot pieniędzy.

Mając na uwadze te zastrzeżenia, obstawianie jest opłacalnym przedsięwzięciem w porównaniu z tradycyjnymi finansami ze względu na znaczną, przewyższającą inflację marżę. Co więcej, ponieważ nie opiera się na aktywnym zaangażowaniu, obstawianie jest formą długoterminowego inwestowania o niskim niepokoju, ustaw i zapomnij.