Co rekordowy rok w Wielkiej Brytanii dla fintech może oznaczać dla inwestorów VC?

Inwestycje w brytyjskie firmy fintech osiągnęły już w tym roku rekordowy poziom, ponieważ tylko w pierwszej połowie 17.7 r. sektor ten przyciągnął niesamowitą kwotę 2021 miliarda funtów.

Zasadnicze znaczenie miało postawienie pozytywnego pytania, w jaki sposób inwestorzy mogą wykorzystać szybko przyspieszający rozwój sektora na jego trajektorii wzrostowej, a także określenie najskuteczniejszych dróg w ramach brytyjskiego kapitału wysokiego ryzyka.

Ustępując jedynie Stanom Zjednoczonym, poziom inwestycji w brytyjskie fintech za pośrednictwem funduszy venture capital (VC), private equity (PE) oraz fuzji i przejęć (M&A) w pierwszym półroczu 2021 r. przekroczył z pewnym marginesem poprzednie rekordy – przyciągając ponad pięciokrotność kwoty 3 miliardów funtów zainwestowanych w całym roku 2020.

Liczby, opublikowany na początku tego miesiąca przez KPMG, podkreślił inwestycje VC w brytyjskie fintech jako szczególnie silny obszar wzrostu, z kwotą 10.8 miliarda funtów zainwestowaną za pośrednictwem tej klasy aktywów w pierwszej połowie 1 r., co znacznie przewyższa całość 2021 miliarda funtów w 2020 r.

Inwestycje w fintech, w dużej mierze przyspieszone przez wzmożone innowacje technologiczne i coraz szerszą adopcję cyfrową po pandemii, odgrywają coraz większą rolę w napędzaniu brytyjskiej gospodarki i wzmacnianiu portfeli wielu doświadczonych inwestorów.

Wielka Brytania po Covid-XNUMX przygotowana na inwestycje w technologie fintech

W ciągu ostatniej dekady brytyjski przemysł technologii finansowych rozwijał się w najszybszym w historii tempie. Stanowiąc zaledwie 4% inwestycji VC Wielkiej Brytanii w 2010 r., liczba ta wzrosła siedmiokrotnie do 7 r., a w 2019 r. żadnych oznak spowolnienia.

Jak cytuje doradcę rządowego ds. Fintech, Rona Kalifa OBE: „Fintech nie jest już niszą – to sektor stanowiący podstawę usług finansowych, zatrudniający ponad milion osób i obecnie warty na całym świecie około 1 miliardów funtów, przy czym oczekuje się, że liczba ta wzrośnie trzykrotnie – krotnie do 100 r.”. 

Rosnąca wartość w ciągu ostatnich 18 miesięcy, zwiększone zapotrzebowanie na szybkie innowacje technologiczne w celu rozwiązania problemów wynikających z pandemii, sprawiła, że ​​fintech stał się coraz bardziej cennym sektorem.

Z powstanie neobanku Nazywa się to bankami stawiającymi na cyfrowość Bank atomów aby sprostać potrzebom pokolenia uzależnionego od technologii cyfrowych i sprostać rosnącemu zapotrzebowaniu na dostępnych, hybrydowych pożyczkodawców B-Północ aby oferować wsparcie finansowe MŚP nawet 10 razy szybciej niż zasiedziałe banki, presja wynikająca z Covid-19 zmusiła brytyjskie firmy z branży fintech do „pozbierania części gospodarki” spowodowanych przez wirusa i wspierania Wielkiej Brytanii bardziej pilnie niż kiedykolwiek.

Czytaj więcej: Inwestowanie w technologię brytyjską: dlaczego Wielka Brytania przoduje w europejskich inwestycjach technologicznych

Chociaż to szybkie uzależnienie od technologii fintech zrodziło nową falę innowacyjnych firm na wczesnym etapie rozwoju, zrodziło także pokolenie coraz bardziej zależne od technologii.

Badanie opublikowane w  Raport narodu technologii 2021 wykazało, że 66% osób zgłosiło zmianę sposobu interakcji z technologią w ciągu ostatniego roku, przy czym 55% osób, które określiły jako „mniej obeznane z technologią”, stwierdziło, że od czasu pandemii czuje się pewniej, korzystając z narzędzi komunikacyjnych.

To przyspieszone przyjęcie spowodowało szereg znaczących wzrostów popytu w brytyjskim sektorze fintech, zarówno na istniejące produkty fintech, jak i nowe innowacje.

Tylko jeden przykład można zaobserwować w przypadku dostawcy zamówień bezdotykowych Qikserve, który widział % Wzrost 76 wolumen transakcji zaledwie trzy miesiące po pierwszej blokadzie w Wielkiej Brytanii w marcu 2020 r., a ich rozwiązania w zakresie płatności cyfrowych od tego czasu przyciągnęły takie firmy jak Merlin Entertainments, lotnisko Amsterdam Schiphol i największy brytyjski dostawca usług autostradowych, Moto.

Zachęcającym sygnałem dla inwestorów VC w całej Wielkiej Brytanii chcących zdywersyfikować swój portfel w tym sektorze jest rosnący popyt na nowe, przełomowe inwestycje w technologie fintech, które sprawiły, że perspektywa inwestowania w ten sektor staje się coraz bardziej atrakcyjna. 

Nic dziwnego, że inwestycje VC w brytyjskie fintech, wzbogacone dodatkowo szeregiem efektywnych podatkowo narzędzi dostępnych obecnie dla inwestorów chcących skorzystać z najbardziej obiecujących spółek na wczesnym etapie rozwoju, osiągają rekordowe poziomy.

Optymalizacja inwestycji w fintech

Chcąc wykorzystać szansę, jaką daje brytyjski sektor fintech w okresie jego największego wzrostu, niezależnie od tego, czy są to inwestycje fintech VC na wczesnym etapie, czy transakcje private equity na późnym etapie, doświadczeni inwestorzy mają do dyspozycji szereg opcji.

Wybór odpowiedniej trasy zawsze będzie uzależniony od indywidualnych celów. Na przykład transakcje private equity z istniejącymi spółkami mogą być odpowiednią drogą dla inwestorów poszukujących stopniowego wzrostu i często mniej bezpośredniego wpływu swojego portfela.

Alternatywą dla tych, którzy chcą zmaksymalizować wpływ i wzrost swoich inwestycji VC, popularne okazały się hojne ulgi podatkowe i wysoki docelowy wzrost związany z inwestycjami w start-upy fintech na wczesnym etapie.

Oszczędne podatkowo narzędzia inwestycyjne, takie jak Program inwestycji w przedsiębiorstwa (EIS) i Program inwestycji w przedsiębiorstwie zalążkowym (SEIS) łącznie przyciągnęły ponad 31 miliardów funtów inwestycji w ponad 45,000 XNUMX firm na wczesnym etapie rozwoju od czasu ich wprowadzenia i zostały wyróżnione jako dwa najskuteczniejsze narzędzia do inwestowania w fintech przez specjalistę branżowego Rona Kalifę.

Download: Bezpłatny przewodnik po efektywnym podatkowo inwestowaniu

w 'Przegląd Kalify– pięciopunktowy plan rozwoju technologii fintech zlecony przez Ministerstwo Skarbu – Ron określa „Program inwestycji dla przedsiębiorstw, program inwestycji w przedsiębiorstwa zalążkowe i fundusze powiernicze Venture Capital” (VCT) jako niezbędne do „wyrównania warunków działania w branży fintech” poprzez umożliwienie inwestorom brytyjskim czerpania korzyści ze wspólnego wzrostu sektora.

Działając jako pomost między prywatnymi inwestorami a obiecującymi spółkami na wczesnym etapie rozwoju, EIS i SEIS zachęcają do inwestowania kapitału wzrostowego w start-upy w zamian za szereg hojnych korzyści podatkowych i potencjał generowania znacznych zwrotów pieniężnych w formie pieniężnej, wolnych od podatku wraz z wymiernymi skutkami społecznymi, gospodarczymi lub środowiskowymi.

Oferowanie szereg cennych ulg podatkowych takie jak 30% ulga w podatku dochodowym (50% w przypadku SEIS ze względu na jego skupienie się na startupach na szczególnie wczesnym etapie), zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych i ulga w podatku od spadków, dodatkowe korzyści oferowane przez EIS i SEIS mogą sprawić, że programy te będą szczególnie atrakcyjne dla inwestorów chcących jak najlepsze wykorzystanie swojego kapitału wysokiego ryzyka przy jednoczesnej minimalizacji ryzyka pogorszenia się z nim związanego.

Skoncentrowanie się na wczesnym etapie, długoterminowym wzroście odgrywa kluczową rolę w przyciąganiu tak wielu inwestorów chcących skorzystać z rozwijającego się sektora fintech, przy czym popularne alternatywy, takie jak fundusze powiernicze kapitału wysokiego ryzyka, nie oferują takich samych możliwości identyfikowania i inwestowania w indywidualne, wysokie wzrost gospodarczy, możliwości oparte na wpływie, ale raczej równomierną dystrybucję kapitału inwestorów w ramach z góry ustalonego portfela.

Czytaj więcej: EIS kontra VCT: co jest odpowiednie dla Twojego portfolio inwestycyjne?

Kierowanie inwestycji w technologie fintech poprzez systemy efektywne podatkowo, takie jak EIS i SEIS – choć potencjalnie wymagające bardziej wnikliwej oceny możliwości – oferuje inwestorom z branży fintech wygodny sposób na dywersyfikację swojego portfela i generowanie dodatnich zwrotów w porównaniu z wieloma tradycyjnymi produktami inwestycyjnymi.

Programy oferują nie tylko korzyści ekonomiczne i związane z ryzykiem dla inwestorów dywersyfikujących się dzięki fintechom, ale także zachęty do inwestowania w firmy intensywnie wykorzystujące wiedzę daje im sprawdzoną zdolność jednoczesnego przyczyniania się do rzeczywistych zmian społecznych.

Dywersyfikacja portfela

Choć gwałtowny wzrost inwestycji VC w fintech w 2021 r. jest zachęcającym sygnałem dla każdego doświadczonego inwestora pragnącego wykorzystać rozwój sektora, inwestycje w kapitał wysokiego ryzyka – zwłaszcza na wczesnym etapie – wiążą się z wysokim poziomem ryzyka, dlatego też dywersyfikacja portfela powinna być kluczowym priorytetem dla każdemu, kto rozważa zwiększenie swoich inwestycji w fintech VC.

Niezależnie od tego, czy chodzi o rozłożenie ryzyka na różne spółki portfelowe, branże, czy nawet metody inwestycyjne, jak stwierdził Ron Kalifa, „fintech nie istnieje już jako nisza”, zatem opracowanie portfela zorientowanego na fintech, którego celem jest optymalna równowaga wpływu i zwrotu, powinno być celem dostępnym dla każdego inwestora chcącego czerpać korzyści z jednego z najbardziej poszukiwanych sektorów w Wielkiej Brytanii.

Źródło: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors