Alex cria plataforma disruptiva de empréstimo pessoal no Microsoft Azure

Disruptor de empréstimos pessoais, Alex, está construindo seus negócios no Microsoft Azure, começando com empréstimos pessoais entregues por meio de um processo digital completo projetado para oferecer o serviço desde a solicitação até o financiamento em três horas.

Um negócio totalmente digital, Alex lançou seu produto de empréstimo pessoal no ano passado e atraiu cerca de 600 clientes. A empresa planeja usar a plataforma Azure rica em recursos como base para um banco digital de serviço completo.

Aproveitando a plataforma bancária Temenos, construída no Azure, e com o suporte do Lab3, a solução de empréstimo pessoal de Alex aproveita o processamento direto e, sendo baseada na nuvem, pode ser acessada de qualquer dispositivo, a qualquer hora e em qualquer lugar.

As informações do aplicativo são coletadas de diferentes serviços, para eliminar a necessidade de o cliente fazer upload, enviar por e-mail ou digitalizar cópias de documentos, como recibos de vencimento ou extratos bancários. O Azure facilita o modelo de preços baseado no risco especialmente concebido para Alex, recolhendo, combinando e categorizando estas informações que um potencial cliente fornece e determina rapidamente se deve aprovar um empréstimo com base nas circunstâncias individuais do potencial cliente.

O diretor de tecnologia, John Heaton, explica que “usamos tecnologia para simplificar e proteger todo o processo de inscrição para o cliente”. Alex também usa biometria, combinando documentos de identidade padrão com o requerente, confirmando e validando a identidade. A tecnologia sem servidor do Azure permite integração perfeita entre 3^rd serviços partidários e o aplicativo de empréstimo digital.

“Se você observar todo o processo de ponta a ponta, leva menos de cinco minutos e é uma aplicação inteira”, disse Heaton. Usar dados para desenvolver uma experiência simples, justa e rápida é fundamental para o uso da tecnologia na Alex. A concessão de uma autoridade bancária restrita permite que Alex participe do Open Banking para aprimorar ainda mais esse processo para clientes em potencial.

A plataforma baseada em nuvem do Azure permitiu que Alex operasse de forma enxuta (tem apenas 35 funcionários) e mantivesse os custos baixos. Actualmente não existem taxas, taxas de mora ou encargos para o reembolso de um empréstimo mais rapidamente do que o prazo original especificado.

Heaton disse que o Microsoft Azure foi selecionado pela amplitude dos seus serviços, acesso a competências, capacidade avançada em inteligência artificial e aprendizagem automática, bem como pela resiliência e segurança da plataforma, que foram críticas para satisfazer os requisitos regulamentares.

O alcance, o desempenho e a escalabilidade do Azure também são críticos, afirma Simon Beitz, CEO.

De acordo com Beitz, “há um espaço em branco genuíno para alguém entrar e fornecer uma experiência bancária melhor, empática e voltada para o cliente.

“Nosso objetivo é garantir aproximadamente três por cento do principal mercado de empréstimos ao consumidor na Austrália. Esse é um objetivo grande, complicado e audacioso. E para fazer isso, precisamos de parceiros em tecnologia que realmente nos ajudem a escalar de forma rápida, mas também de forma simples e eficaz.”

Phil Goldie, Diretor de Pequenas, Médias e Empresas Corporativas da Microsoft Austrália, disse: “Estamos muito satisfeitos que Alex tenha escolhido o Azure para suas bases digitais. Estamos a ver a tecnologia transformar totalmente os serviços financeiros aqui e em todo o mundo – e os consumidores esperam cada vez mais ter uma experiência simplificada e sem stress.

“O Open Banking chegou e acredito fortemente que veremos a inovação aumentar rapidamente nos serviços financeiros. O Microsoft Azure fornece a Alex uma plataforma confiável e de alto desempenho – bem como acesso a um rico ecossistema tecnológico da Microsoft – que o ajudará em suas impressionantes ambições de crescimento.”

Fonte: https://australianfintech.com.au/alex-builds-disruptive-personal-lending-platform-on-microsoft-azure/