Bancos da APAC ficando para trás na transformação digital

Dois em cada três bancos (67%) acreditam que perderão participação de mercado dentro de dois anos se não conseguirem se transformar digitalmente, de acordo com um novo relatório da plataforma bancária em nuvem mambu e The Financial Times Focus (FT Focus).

O relatório “Evoluir ou ser extinto” foi conduzido pela FT Focus e entrevistou mais de 500 executivos bancários seniores em todo o mundo para obter insights sobre a sua percepção do setor bancário, agora e no futuro.

Os resultados ilustram a necessidade urgente dos bancos modernizarem as suas ofertas, com 58% dos entrevistados globais a preverem que deixarão completamente de existir nos próximos cinco a dez anos, a menos que mudem os seus modelos de negócio.

Olhando mais de perto para a Ásia-Pacífico, o relatório FT Focus indica que a região está atrasada em relação a outras regiões em termos de transformação; no entanto, os bancos da APAC estão a tomar medidas para "alcançar" o resto do mundo, com planos para aumentar o investimento em big data , aprendizado de máquina e blockchain em taxas significativamente mais altas do que outras regiões.

Myles Bertrand, Mambu's O Diretor Geral APAC disse: “A pesquisa ilustra como o setor bancário está divergindo em sua abordagem à transformação digital. Embora menos de um terço dos bancos da APAC descrevam a sua estratégia de transformação digital como madura ou avançada, há um grupo emergente de “evoluidores” digitais que está a contrariar esta tendência e realmente a liderar o caminho. O que estamos a ver são estes intervenientes com visão de futuro a ajudar aqueles que estão mais atrasados ​​a nivelar os seus esforços de transformação, estabelecendo um modelo a ser seguido pelo resto da indústria, ao mesmo tempo que demonstram o caso de negócio para uma abordagem centrada no cliente.

“E embora o forte compromisso dos bancos da APAC em aumentar o seu investimento em novas tecnologias seja muito positivo, os bancos da região também precisam de mudar a forma como abordam a inovação e começar a abraçar proativamente novas parcerias e colaborações. A abordagem do ‘ecossistema’ tem sido incrivelmente bem sucedida noutras regiões, e com metade dos bancos da APAC preocupados com a falta de competências internas essenciais da força de trabalho necessárias para a transformação, também se revelará muito eficaz aqui.”

Kristofer Rogers, Gerente Geral ANZ em mambu, acrescentou: “A transformação digital não pode mais ser vista como um jogo de longo prazo e, na verdade, três em cada cinco bancos da APAC acreditam que deixarão de existir nos próximos cinco a dez anos se não mudarem a forma como operam. Essa é uma estatística muito preocupante. E um terço dos bancos está preocupado com o facto de as suas plataformas tecnológicas legadas os estarem a atrasar, pelo que ainda há muito trabalho a ser feito. Numa nota positiva, 72% dos bancos na região afirmaram que a sua velocidade de colocação no mercado aumentou nos últimos 12 meses, pelo que há claramente uma compreensão da necessidade de velocidade quando se trata de transformação digital... agora os bancos só precisam de acertar a execução.”

Globalmente, dois quintos (40%) dos entrevistados afirmaram que pretendem modernizar para uma oferta baseada em plataforma após a pandemia, trabalhando com fornecedores terceiros para desenvolver serviços bancários plug-and-play executados em sistemas flexíveis e independentes. A modernização para uma estrutura baseada em plataforma e o investimento em capacidades de dados são factores-chave que separam as empresas digitalmente avançadas do resto dos bancos.

Mas embora estes intervenientes com visão de futuro possam ver os benefícios da transformação digital, as perceções desatualizadas do setor bancário estão a abrandar o progresso numa altura em que os objetivos ESG e a experiência do cliente são definidos como os principais motores de crescimento do futuro.

81% dos líderes da banca de retalho concordam firmemente que a substituição de mentalidades ultrapassadas por um objectivo social progressista é vital para a estratégia de crescimento, com esta estatística reflectida na queda do lucro na lista de prioridades dos bancos, com o “aumento das receitas” classificado como apenas o quinto maior benefício de mudança para um modelo bancário centrado no cliente.

Elliott Limb, Diretor de Clientes do Mambu, disse: “Os últimos 18 meses mostraram aos bancos o quão importante é para eles terem uma oferta bancária digital robusta e ágil. E com 53% dos inquiridos a admitir que correm o risco de falhar as metas de transformação digital, é altura de a indústria tomar nota dos “evoluidores” financeiros que estão a liderar o ataque neste espaço. São fintechs, bancos desafiadores e players tradicionais com visão de futuro que estão priorizando serviços orientados a um propósito e uma ótima experiência do cliente.”

O relatório também destaca o lento progresso e os desafios que os bancos enfrentam à medida que se afastam dos serviços bancários tradicionais e legados para os serviços digitais.

Com quase um quarto dos líderes bancários a descrever a sua estratégia digital como “nascente” ou “exploratória”, as conclusões refletem a necessidade de uma maior colaboração dentro da comunidade bancária, bem como as oportunidades para intervenientes com visão de futuro que abraçam a inovação através de ecossistemas fintech. .

Baixe o relatório global Evolua ou seja extinto

Fonte: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/