Falando em um painel como parte da investigação do Senado sobre a “Austrália como um centro tecnológico e financeiro”, três empresas criptográficas publicaram sua experiência de desbancarização na Austrália.
Corporações e números relacionados à criptografia forneceram provas de que foram desbancarizados pelo instituto financeiro australiano para um inquérito do Senado.
Empresário da empresa de investimento em criptografia Aus, payme mundialnO fornecedor Nium e a pequena plataforma de corretagem de criptografia ponto a ponto Bitcoin Babe estavam falando em um painel como parte da investigação do Senado sobre a “Austrália como um centro tecnológico e financeiro” em 8 de setembro. AUSTRAC e estão sujeitos a necessidades de notícias, mas todos eles ecoaram sentimentos semelhantes de sendo desbancarizado embora não seja uma racionalização concreta sobre o porquê.
Michaela Juric, fundadora do negócio de negociação ponto a ponto apelidada quando seu apelido “Bitcoin Babe” explicita que ela foi proibida por um total de noventa e um bancos e instituições financeiras ao longo de sua história de sete anos na criptografia:
“Até ontem, fui banido e desbancarizado de 91 bancos e instituições financeiras. São 91 proibições vitalícias. Nenhuma razão dada, nenhuma avaliação ou discussão caso a caso e nenhum recurso disponível.”
A garota Bitcoin utiliza exchanges como Bitcoins nativos para realizar negociações na Austrália e, de acordo com seu perfil no site, ela conduziu mais de 40,000 negociações desde 2014 com uma pontuação de feedback de noventa e oito por cento.
Apesar de ter um nome decente online, Juric disse ao senador liberal Andrew Bragg, amigo da criptografia, que alguns bancos até a sinalizaram como terrorista por causa de seu estilo de negócios:
“Já tive bancos que chegaram ao ponto de me denunciar como terrorista em alguns bancos de dados, e foi isso que me impediu de conseguir alguns desses serviços.”
A Nium, com sede em Cingapura, está licenciada em quarenta mercados em todo o mundo, mas a empresa expressou que a Austrália é o único país onde teve problemas com prestadores de serviços financeiros.
Michael Minassian, chefe de negócios de compras da Nium na Ásia-Pacífico, expressou que a empresa sente que existem algumas “práticas não competitivas” que estão sendo conduzidas com o desbancário, ao questionar as razões “opacas” pelas quais os bancos ofereceram uma vez que cortaram serviços para a empresa :
“Eles são muito vagos quanto ao motivo pelo qual estão parando de fornecer serviços bancários para você. Alguns banqueiros me forneceram razões verbais à medida que a política muda dentro do banco, etc., mas essencialmente setores como as remessas tornam-se muito difíceis para os bancos.”
“É caro para eles empreenderem e estabelecerem estruturas que possibilitem a actividade bancária, pelo que é simplesmente mais fácil para eles deixarem de fornecer serviços”, acrescentou.
Mitchell Travers – o cofundador da mais recente plataforma de investimento em criptografia baseada em Gales do Sul, Aus Merchant – afirmou que, com o pouco raciocínio fornecido por trás do desbancamento da plataforma, foi por causa da “evitação de risco” dos bancos.
“Tanto quanto sei, foi um desvio de risco, um ângulo de exclusão de risco, onde quer que o raciocínio fosse que estávamos fora do âmbito dos serviços para estes bancos, e que não nos foi dada a oportunidade de fornecer aumento dos procedimentos de due diligence”, disse ele.
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O senador general respondeu afirmando “tudo bem, vejo que seu registro no AUSTRAC é insignificante para um banco, parece”.
O Banco da Commonwealth (CBA) fornecido uma submissão ao inquérito explicando as suas práticas e explícita que opera “sistemas e controlos proporcionais para mitigar e gerir” o risco de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
“Em circunstâncias em que a oferta de fundos e de riqueza de um cliente não possa ser determinada, ou a atividade da sua conta não esteja de acordo com atividades comerciais notáveis, o cluster toma medidas aceitáveis para mitigar e gerir o seu risco de BC/FT”, disse o relatório. CBA disse em sua apresentação.
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