BSP vai pilotar projeto de moeda digital do Banco Central

Carimbo de hora: 7 de março de 2022 3h23
Nó Fonte: 1202886

Por Nath Cajuday

O governador do Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), Benjamin Diokno, anunciou que o Banco Central pretende lançar uma implementação piloto de moeda digital do Banco Central (CBDC) chamada Projeto CBDCPh.

Um CBDC é uma moeda digital centralizada, emitida e regulada por um banco central que pode servir como meio de troca ou reserva de valor. É basicamente a forma digital de dinheiro tradicional de um banco nacional. Ao contrário das criptomoedas, o CBDC é regulado pelo banco central de um país, governado em termos de oferta e valor pelas políticas monetárias de um país, superávits comerciais e muito mais.

“De acordo com uma nota analítica divulgada pelo Escritório de Pesquisa Macroeconômica da ASEAN + 3 (AMRO) em dezembro de 2021, três bancos centrais lançaram CBDCs para uso comercial; 14 países lançaram ou concluíram testes piloto de CBDCs; 16 estão em fase de desenvolvimento ou fase de prova de conceito; enquanto outros 40 países estão atualmente realizando pesquisas sobre CBDCs”, disse Diokno, sugerindo que tem havido muito interesse em projetos de CBDC globalmente.

O Governador do BSP também destacou que mesmo instituições multilaterais globais e regionais como o Fundo Monetário Internacional (FMI), o Banco de Pagamentos Internacionais (BIS), o Banco Asiático de Desenvolvimento (ADB) também estão analisando os CBDCs.

“Essas instituições estão apresentando várias pesquisas aprofundadas e iniciando discussões de políticas que visam contribuir para a estrutura emergente para a adoção de uma CBDC, como um potencial divisor de águas do sistema monetário internacional”, acrescentou Diokno.

Com o objetivo de desenvolver a capacidade organizacional e o conhecimento prático dos principais aspectos do CBDC que são relevantes para um caso de uso sobre como lidar com os atritos no sistema nacional de pagamentos, o projeto CBDCPh deve ser lançado no curto prazo, enfatizou.

Além disso, o Banco Central já iniciou um estudo sobre a natureza e as implicações da CBDC para todo o sistema financeiro no ano passado.

“Uma avaliação nacional do sistema de pagamento foi conduzida posteriormente, o que resultou na identificação de casos de uso relevantes de CBDC atacadista com o objetivo de melhorar a segurança, resiliência e eficiência do sistema de pagamento”, acrescentou Diokno.

Reconhecendo a magnitude potencial e a escala que os CBDCs afetam uma economia, ele enfatizou que a inclusão financeira por meio de acessibilidade universal, ganho de eficiência ou redução de custos é benéfica quando a moeda digital é implementada. 

“Testemunhamos durante a pandemia como a distribuição de assistência financeira baseada em contas tem sido amplamente utilizada pelos governos para fornecer apoio imediato aos segmentos mais vulneráveis ​​da sociedade. CBDCs universalmente acessíveis podem apoiar a implementação eficiente de programas governamentais de assistência em dinheiro em larga escala”, disse Diokno.

No entanto, a BSP também reconheceu que a CBDC não abordará necessariamente as causas da exclusão financeira; as barreiras à inclusão financeira são multidimensionais, envolvendo fatores de infraestrutura, socioeconômicos, culturais e comportamentais que exigem intervenções políticas transversais e bem coordenadas.

O Governador do Banco Central também divulgou que a CBDC trará algumas questões legais, esclarecendo que a emissão de CBDCs de varejo pode exigir legislação, principalmente se envolver a distribuição direta da CBDC pela BSP ao público, o que não está contemplado na carta BSP existente.

“Além disso, as autoridades monetárias e os reguladores precisarão desenvolver as habilidades necessárias e a capacidade tecnológica para implementar e gerenciar efetivamente os riscos da emissão de CBDC”, enfatizou Diokno.

O anúncio foi especificado pelo governador do BSP durante o BSP-AFI Virtual Knowledge Exchange Program-3 (KX3), organizado em conjunto pelo Bangko Sentral ng Pilipinas e pela Alliance for Financial Inclusion em 1º de março de 2022.

No mês passado, Diokno também afirmou que o A BSP não tem planos de introduzir uma CBDC no curto prazo principalmente porque a população continua altamente dependente de dinheiro, devido aos sistemas de pagamento e liquidação eficientes e eficazes do país, de acordo com a GlobalSource Partners

“Poderíamos dizer que o CBDC pode ser uma ideia cujo tempo chegou, mas certamente tem muitos aspectos que precisam ser melhor compreendidos”, Diokno Concluído. 

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