A revisão anual de criptografia do GAFI destaca o “uso contínuo de táticas de anonimato” e a “falta de regulamentação eficaz”

O Grupo de Acção Financeira (GAFI) publicou a análise de 12 meses da organização e a investigação destaca que apenas 45% das 128 jurisdições declarantes cumpriram a política ABC/CFT e as recomendações do GAFI. A revisão anual sublinha que a “falta de regulamentação eficaz” torna “um desafio para as autoridades competentes seguirem o rasto das transacções, ganhando mais tempo para os criminosos movimentarem os produtos do crime”.

Menos da metade das jurisdições relatoras atenderam aos padrões de conformidade de criptografia do GAFI

Nos últimos anos, a organização intergovernamental do GAFI tem se concentrado em ativos virtuais (VA) e provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs). O GAFI é um grupo dedicado ao combate ao branqueamento de capitais (BC) e ao financiamento do terrorismo (FT) à escala global. Notícias Bitcoin.com recentemente relatado sobre como o GAFI aplicou a Regra de Viagem a stablecoins, finanças descentralizadas (defi) e ativos de tokens não fungíveis (NFT). Além disso, a organização intergovernamental tem investigado a regulamentação de carteiras sem custódia.

A Revisão de 12 meses e as conclusões do investigador do GAFI afirmam que apenas 45% das 128 jurisdições declarantes cumpriram as recomendações da organização e a política padrão de LBC/CFT. O relatório destaca duas tendências desde a última revisão de 12 meses do GAFI sobre VAs e VASPs. O GAFI constatou “o uso de VASPs registrados ou operando em jurisdições que não possuem regulamentação eficaz de LBC/CFT, bem como o uso de múltiplos VASPs (locais e/ou estrangeiros). Isto torna mais difícil para as autoridades competentes seguirem o rasto da transação, ganhando mais tempo para os criminosos movimentarem os produtos do crime”, observa a pesquisa da entidade.

O regulador financeiro global também observou o uso contínuo de táticas de anonimato aplicadas ao setor de criptomoedas e transações relacionadas. Após o início da Covid-19, o GAFI “observou o aumento da utilização de activos virtuais para movimentar e ocultar fundos ilícitos. Uma jurisdição relatou o uso de ativos virtuais para lavagem de receitas obtidas com a venda de medicamentos contra a COVID-19.” Os investigadores do GAFI acreditam que as jurisdições reguladoras precisam de compreender melhor a situação, mas em vez disso, estão concentrados em “moedas estáveis” e “adoção em massa”. Uma das principais tendências no cenário de risco de BC/FT em criptomoedas desde junho de 2019 inclui:

O uso contínuo de ferramentas e métodos para aumentar o anonimato das transações. Isso inclui o registro de nomes de domínio da Internet por meio de proxies e o uso de registradores DNS que suprimem ou editam os verdadeiros proprietários dos nomes de domínio, o uso de tumblers, mixers e criptomoedas ou moedas de privacidade com anonimato aprimorado, o uso de exchanges e aplicativos descentralizados, salto em cadeia e trocas de troca atômica e poeira.

O GAFI espera que as jurisdições implementem regulamentos e sanções dissuasivas para VASPs não conformes

A essência do relatório de 23 páginas é que o GAFI está concentrado em fazer com que as jurisdições implementem regulamentos relativos ao BC e ao FT, conforme considerado necessário. Num comunicado de imprensa, o regulador global insistiu que “a maioria das jurisdições ainda não implementou os requisitos do GAFI, incluindo a ‘regra de viagem’, e isto desincentiva novos investimentos nas soluções tecnológicas e infra-estruturas de conformidade necessárias”.

Os países precisam de exigir que todos os VASP cumpram a regulamentação e supervisão ou monitorização da LBC/CFT, de acordo com o relatório. Os países também precisam de garantir que existem “sanções eficazes, proporcionais e dissuasivas, sejam elas criminais, civis ou administrativas” para lidar com a violação dos VASPs. “As sanções devem ser aplicáveis ​​não apenas aos VASPs, mas também aos seus diretores e quadros superiores”, detalha o relatório.

O principal objetivo destacado no relatório do GAFI destaca os objetivos do regulador global:

• O limite designado para transações ocasionais acima do qual os VASPs são obrigados a realizar a devida diligência do cliente é de US$/EUR 1,000.
• Os países [para] garantir que os VASPs originários obtenham e mantenham as informações necessárias e precisas do originador e as informações exigidas do beneficiário nas transferências de ativos virtuais.
• Monitoramento da disponibilidade de informações, tomada de medidas de congelamento e proibição de transações com pessoas e entidades designadas.

O que você acha da última revisão de 12 meses do GAFI sobre VAs e VASPs? Deixe-nos saber o que você pensa sobre este assunto na seção de comentários abaixo.

Fonte: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-efficient-regulation/