FCA visa empresas de pagamento por riscos 'inaceitáveis'

Numa carta aos CEO de 291 empresas de pagamentos, o diretor de pagamentos e ativos digitais da FCA, Matthew Long, afirma que o órgão de fiscalização saúda a concorrência e a inovação que floresceram no setor de pagamentos do Reino Unido.

“No entanto”, escreve ele, “continuamos preocupados com o facto de muitas empresas de pagamentos não terem controlos suficientemente robustos e que, como resultado, algumas empresas apresentam um risco inaceitável de danos aos seus clientes e à integridade do sistema financeiro”.

A carta destaca uma série de falhas comuns nas empresas de pagamento no que diz respeito à salvaguarda do dinheiro dos clientes em caso de insolvência, incluindo processos de reconciliação inadequados e a falta de processos para identificar quais fundos são “fundos relevantes” e devem ser salvaguardados.

Long também destaca a falta de uma gestão adequada do risco de liquidez e a incapacidade de considerar se as empresas devem deter capital acima dos seus requisitos regulamentares.

As empresas também não estão a implementar sistemas e processos adequados de branqueamento de capitais e de sanções, além de não conseguirem combater a fraude.

Conclui a carta: “Continuaremos a intervir utilizando toda a nossa gama de ferramentas de supervisão. Nos casos em que as empresas não consigam cumprir as condições de autorização, tomaremos medidas mais assertivas mais cedo e removeremos ou sancionaremos as empresas que não possam ou não queiram cumprir os nossos padrões.”

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