Governador Bailey encorajado pelo progresso em torno da 'inovação crítica' do CBDC

Bailey declarou: “Estou muito encorajado com o progresso nessa frente [CBDC] e com o fato de que estamos lidando com esta inovação crítica. Se isto acontecer, será uma das inovações mais fundamentais na história do banco central, e nos levará para uma nova era.”

Discussão durante toda a manhã examinou vários tópicos relacionados a pagamentos, desde pagamentos transfronteiriços, serviços bancários abertos, finanças abertas, regtech, suptech, padrões de pagamentos como ISO 20022, até moedas digitais, todos vinculados ao desejo fundamental de alavancar a tecnologia e a inovação disponibilizadas no setor privado, para reforçar a infra-estrutura do sector público.

“Como banco central, sempre reconhecemos a importância da inovação para o sistema financeiro global e procuramos apoiá-la sempre que possível da forma mais segura. É claro que o sector privado pode criar inovação tecnológica e comercial, é uma vantagem comparativa e uma experiência. Mas no sector público, temos um papel muito importante em permitir e canalizar o seu desenvolvimento para que possa fornecer financiamento eficiente, mas também seguro, para consumidores e empresas em todo o país.”

Bailey continuou que há um claro benefício da colaboração e cooperação em muitas áreas, especialmente em áreas como aquelas cobertas pelo Centro de Tecnologia do BIS. Voltando o foco para um tema-chave levantado na Revisão Kalifa no início deste ano, Bailey enfatizou que, embora o Centro de Inovação tenha sede em Londres, utilizará proativamente todo o setor de fintech e experiência financeira no Reino Unido.

Com um desenvolvimento significativo em curso na inovação financeira global, Bailey observou que existe uma cooperação “intensa” do setor público internacional sobre questões como o desenvolvimento de stablecoins. Há também um trabalho estreito realizado pelos reguladores financeiros para compreender como a evolução nestes mercados pode afetar a estabilidade financeira, além do próprio trabalho do BoE sobre a moeda digital do banco central.

“A agenda de inovação que o BIS estabeleceu está no centro desta cooperação global central. Centra-se na futura infra-estrutura do mercado financeiro, na moeda digital do banco central, nas moedas digitais em geral, no financiamento aberto em tecnologia regulatória, tecnologia de supervisão, segurança cibernética, que infelizmente também está no centro do que temos que fazer e temos que proteger contra, e também financiamento verde. Então, se você juntar todas essas coisas, você pode ver que esta é uma agenda ambiciosa e importante.”

Benoît Cœuré, chefe do Centro de Inovação do BIS, confirmou que os pagamentos digitais e o CBDC são uma parte importante da agenda do BIS. Na verdade, metade dos projetos atuais do BIS estão relacionados com CBDC, abrangendo atacado, varejo e interoperabilidade múltipla de CBDC.

“Nosso portfólio se espalha por nossos centros em Hong Kong, Cingapura e Suíça, e está inicialmente focado em CBDC de atacado, embora tenhamos alguns projetos em CBDC de varejo. Explorar o potencial das plataformas multilaterais de pagamento transfronteiriço de próxima geração para CBDC atacadistas também é um foco principal.”

Mais pesos pesados ​​do BoE acrescentaram sua visão sobre o tema, com o vice-governador Jon Cunliffe explicando que o foco do banco tem sido há algum tempo em novos tipos de dinheiro digital, como stablecoin e também CBDC.

“Tem sido uma grande semana para os desenvolvimentos no espaço FinTech, pois publicamos um documento de discussão na segunda-feira, definindo muitas das questões-chave para os bancos centrais, que estes novos tipos de dinheiro digital potencialmente levantam… O CBDC, se adotado, poderia representar um das maiores inovações, um dos maiores desenvolvimentos no banco central, desde que o próprio banco central começou há muitos séculos.”

Seguiu-se David Ramsden, também vice-governador do banco central, acrescentando: “a minha expectativa é que, dado o trabalho em que nos temos concentrado aqui no Banco de Inglaterra, e mais amplamente no setor fintech do Reino Unido, que de certa forma sugerimos Com parte do que publicamos no início desta semana, nos concentraremos nas áreas de pagamentos e CBDC, regtech, suptech, dados e financiamento aberto como prioridades óbvias.”

Após a sessão da manhã, Bradley Rice, sócio regulador financeiro do escritório de advocacia Ashurst, disse: “Este é outro momento crucial na transição inevitável para ativos digitais e novos avanços nas finanças digitais. É também um mercado importante para as ambições do Reino Unido de continuar a influenciar o desenvolvimento da FinTech à escala global.

“À medida que os mercados de capitais privados se transformam e inovam, e as stablecoins e criptomoedas privadas continuam a desenvolver-se, é vital que os bancos centrais inovem. Muitos estão bem avançados nesta jornada com as Moedas Digitais do Banco Central sendo lançadas ou em estágios avançados. Mas a inovação não espera por ninguém. Chegou a hora de os bancos centrais, reguladores e legisladores coordenarem as respostas e fornecerem clareza aos participantes da indústria para facilitar a quarta revolução industrial.”