Ouça CZ – A abordagem da Binance para proteção do usuário e conformidade proativa

Republicado por Platão

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Estamos sempre procurando construir uma Binance melhor. Como parte da nossa visão de aumentar a liberdade monetária em todo o mundo, seguimos os mais elevados padrões no que diz respeito à proteção dos nossos utilizadores e à permanência no topo do cenário regulatório em evolução. Aqui está o que você precisa saber sobre nossas iniciativas mais recentes à medida que continuamos a implementar programas de conformidade global para construir um caminho sustentável para a indústria de criptografia.

Há quatro anos, lançamos a Binance com uma visão simples, mas duradoura - para aumentar a liberdade de dinheiro para pessoas em todo o mundo. Nossa abordagem foi simples - focar inabalavelmente em nossos usuários e agir sempre no melhor interesse deles.

Essa abordagem focada no usuário repercutiu em um público diversificado e global, dando-nos a oportunidade de construir uma das maiores e mais apaixonadas comunidades criptográficas do setor.

Muita coisa mudou desde que iniciamos nossa jornada.

A indústria criptográfica de hoje não é mais o campo nascente que atraiu principalmente os primeiros adotantes e participantes especulativos com experiência em tecnologia.

Instituições tradicionais e resistentes de longa data agora estão explorando ou oferecendo seus próprios serviços de criptografia. A adoção está aumentando em todo o mundo, impulsionada por uma combinação de mercados em alta e inovação.

Apesar desses desenvolvimentos, nossos objetivos na Binance permanecem os mesmos - WQueremos ajudar a levar a criptografia para mais pessoas ao redor do mundo.

O cenário regulatório e de conformidade de hoje marca um momento histórico para a indústria de blockchain e criptografia. Como todas as indústrias inovadoras que vieram antes dela, desde a indústria transformadora e farmacêutica até às grandes tecnologias e ao compartilhamento de viagens, a indústria de blockchain e criptografia está agora atingindo um novo estágio crítico de desenvolvimento.

Vemos o processo regulatório como uma oportunidade incrível para empresas proativas como a Binance abrirem o caminho para o setor.

Acreditamos firmemente que, ao trabalharmos em conjunto com reguladores e decisores políticos para desenvolver quadros regulamentares e jurídicos claros, engajando-nos numa autorregulação ativa e colocando os nossos utilizadores em primeiro lugar, protegendo os seus interesses, podemos ajudar a acolher o próximo milhar de milhões de utilizadores no mundo das criptomoedas.

Gostaria de aproveitar esta oportunidade para partilhar algumas das medidas ativas que estamos a tomar para moldar o nosso robusto programa de conformidade e proteger os nossos utilizadores.

Dominando a conformidade com criptografia

Conformidade e cooperação andam de mãos dadas. Em muitos aspectos, eles se assemelham aos dois lados da mesma moeda - você não pode ter um sem o outro.

O processo de conformidade exige que os intervenientes proactivos da indústria se reúnam com reguladores e decisores políticos para construir regras e quadros operacionais, organizar os valores da indústria e criar uma base para o crescimento sustentável.

Nesse sentido, nos comprometemos com o seguinte.

Aumentando nossa equipe de compliance - TPara ajudar a manter a conformidade nas jurisdições operacionais em todo o mundo, até agora aumentamos a nossa equipa de conformidade em 500% em 2021 e planeamos duplicar o tamanho da equipa até ao final do ano.
Trazendo consultores estratégicos - We integramos os principais consultores de conformidade, incluindo nomeando Rick McDonell e Josée Nadeau, ex-secretário executivo do GAFI e chefe da delegação canadense, respectivamente. Além disso, trouxemos Max Baucus, ex-senador dos Estados Unidos e embaixador na China, para fornecer orientação regulatória de alto nível.
Praticando a autorregulação - WMantemos os mais altos padrões em linha com nosso compromisso com a conformidade. Este mês, nós proativamente restringido ofertas de produtos derivados para usuários de Hong Kong, a fim de ajudar a criar um ecossistema blockchain mais sustentável.
Localização de operações e negócios - WNosso objetivo é ser regulamentado e solicitar licenças operacionais relacionadas a exchanges de criptomoedas em mais jurisdições locais do que qualquer outro ecossistema blockchain. Da Binance.US à Binance Singapore, trabalhamos para manter entidades totalmente regulamentadas que usam a marca Binance.
Implantando ferramentas RegTech líderes do setor - TPara garantir a conformidade com os regulamentos globais de “regras de viagem”, a Binance foi uma das primeiras bolsas a implantar CipherTrace Traveler, uma ferramenta de tecnologia regulatória projetada para “ajudar a Binance a continuar a atender aos mais altos padrões de conformidade global contra lavagem de dinheiro”, de acordo com Dave Jevans, CEO da CiperTrace. O CipherTrace Traveler se junta a várias outras soluções KYC e RegTech em nosso arsenal de conformidade.
Manter a conformidade com o conhecimento do seu cliente (KYC) - WPromovemos proativamente nossos esforços de KYC líderes do setor, expansão requisitos globais de KYC para aumentar a proteção do usuário e fornecer um ambiente criptográfico seguro.
Lançamento de um sistema de solicitação de aplicação da lei - Lançamos um sistema de solicitação de aplicação da lei (LER) para nos ajudar a colaborar melhor com agências governamentais e de aplicação da lei para analisar cada caso e cooperar caso a caso para divulgar informações conforme exigido por lei, de acordo com nossos termos de uso e leis aplicáveis.

Encontrando novas maneiras de proteger os usuários

Juntamente com as nossas iniciativas de conformidade rigorosas, encontramos formas adicionais de proteger os utilizadores para garantir que tenham a experiência criptográfica que merecem. Tenho orgulho de dizer que desde o início sempre levamos a sério a nossa responsabilidade como fornecedor de ecossistemas quando se trata de salvaguardar os interesses dos nossos utilizadores.

Combate aos crimes cibernéticos em todo o mundo - A Binance toma medidas unilaterais para impedir que pessoas mal-intencionadas usem nossa plataforma, incluindo trabalhar com as autoridades locais para derrubar cibercriminoso grupos. Além disso, trabalhamos com empresas de análise de cadeias do setor privado para identificar e excluir proativamente contas suspeitas.
Investindo na educação do usuário - Dedicamos recursos para criar conteúdo educacional gratuito, a fim de aumentar o acesso e a alfabetização criptográfica para usuários dentro e fora de nosso ecossistema, a partir de nosso abrangente Centro de Apoio que contém centenas de tutoriais, para Academia Binance, nossa plataforma educacional gratuita.
Lançamento do primeiro programa de comércio responsável do setor - Binance é a primeira e única exchange a implementar medidas técnicas e educacionais para incentivar os usuários a negocie com responsabilidade. Desde avisos anti-dependência até recursos de suspensão de “reflexão”, lembramos ativamente aos usuários que tenham cautela ao negociar.
Instituindo um fundo de seguro de emergência SAFU - Alocamos 10% de todas as taxas de negociação recebidas no “fundo de ativos seguros para usuários” (SAFU) para proteger os usuários e seus fundos em cenários de emergência.
Fornecendo ferramentas de segurança que priorizam o usuário - Para criar um ambiente seguro para os usuários, protegemos nossa plataforma com segurança acessível ao usuário ferramentas como métodos de autenticação de dois fatores por hardware, baseados em aplicativos, SMS e e-mail, requisitos rigorosos de senha, ferramentas de gerenciamento de endereço de retirada, alertas de segurança em caso de atividades suspeitas e muito mais.

Estas são apenas algumas das iniciativas em curso nas quais estamos a trabalhar, à medida que mantemos o nosso compromisso com a conformidade regulamentar e a proteção do utilizador.

Como eu disse no meu anterior carta aberta, nós da Binance estamos ansiosos para ajudar a gerar crescimento sustentável para a indústria. Ao continuarmos o nosso trabalho com reguladores e decisores políticos e ao fazermos todos os esforços para proteger os nossos utilizadores e colocarmos os seus interesses em primeiro lugar, estou confiante de que estaremos à altura da situação e enfrentaremos o momento, ajudando a aumentar a liberdade monetária para mais pessoas em todo o mundo. .

CZ, CEO e fundador da Binance