Como o setor de seguros está alavancando a IA (Inteligência Artificial)!

Os seguros são uma das indústrias mais críticas que existem; é o que evita que pessoas e organizações tenham problemas financeiros após uma crise ou um acontecimento imprevisto. No entanto, é frequentemente considerada a indústria menos inovadora, com processos desatualizados, procedimentos morosos e atrasos, sistemas de TI legados e muitos clientes insatisfeitos e até mesmo insatisfeitos.

Com a mudança demográfica e o rápido crescimento da população de millennials que são conhecedores de tecnologia e gostam de realizar as suas transações bancárias e financeiras online, tornou-se também indispensável que todas as organizações do setor bancário e financeiro atendam às suas necessidades. Há evidências de que os millennials são mais propensos a adquirir seguros on-line se o tempo e os custos forem menores, ao contrário do grupo demográfico de meia-idade e mais velho que prefere adquirir seguro depois de se reunir e discutir opções com uma seguradora. Assim, a indústria de seguros está a trabalhar lenta e continuamente para sair desta reputação de estar tecnologicamente desatualizada e de proporcionar experiências inconsistentes e cheias de fricção aos clientes. Como? Através de uma transformação digital liderada por Inteligência Artificial (IA) e Aprendizado de Máquina (ML). Para compreender eficazmente como a tecnologia e a IA perturbaram e revolucionaram a indústria dos seguros, devemos primeiro analisar como a indústria está a aproveitar a IA.

Avaliação de risco: O núcleo da indústria de seguros é o risco e sua avaliação/avaliação eficaz. Usando IA e ML, as seguradoras podem aproveitar o dilúvio de dados para avaliar riscos com maior precisão, compreender novas correlações e padrões, obter insights mais aprofundados, fazer melhores previsões e, consequentemente, personalizar os seus planos e ajustar os seus prémios. Por exemplo – através de IA e ML, se a empresa descobrir que um determinado grupo de segurados corre um risco maior de enfrentar realmente um acidente de incêndio, então a empresa pode ajustar o prémio em conformidade.

Subscrição: Para que resseguradores e subscritores executem suas tarefas de maneira eficaz e contínua, a IA reúne dados de diferentes fontes internas e externas com eficiência e fornece insights profundos e inteligentes. Ao assumir o controle do dilúvio de dados e aproveitá-lo, esses executivos de seguros podem passar da mentalidade de detectar e reparar para uma filosofia de prever e prevenir, reduzir as suposições em seguros, tomar decisões precisas e baseadas em dados e desenvolver uma vantagem competitiva para a organização.

Assistência 24 horas por dia, 7 dias por semana aos compradores de seguros: a IA na forma de bots conversacionais é capaz de lidar com volumes muito maiores de compradores de seguros. Eles lidam de forma eficaz e eficiente com grandes volumes de consultas, fornecem consultoria automatizada e recomendações personalizadas aos clientes por meio de conversas múltiplas, naturais e orientadas para objetivos. Os bots de conversação, portanto, permitem que as organizações automatizem em grande medida o processo de gerenciamento de consultas. Assim, os agentes humanos podem se libertar do trabalho enfadonho e da monotonia de lidar com consultas regulares e intervir quando necessário para personalizar, convencer e converter os compradores. Essa consultoria automatizada economiza tempo para fornecer uma cotação ao cliente, permitindo-lhe tomar decisões de compra de seguros rápidas e baseadas em dados.

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Aumente as conversões de agentes humanos com chatbots como assistentes de agentes ao vivo: É impossível para os agentes humanos lidar de forma eficaz e produtiva com grandes volumes de dados diariamente e fazer conversões e vender produtos. Os chatbots com recursos de ML podem ser programados e ensinados para atuar como assistentes de vendas ao vivo para os agentes. Os chatbots recolhem, agrupam e analisam dados volumosos de várias fontes, disponibilizando informações importantes aos agentes políticos enquanto fazem propostas aos potenciais clientes. Esses bots conversacionais disponibilizam informações relevantes e insights de alta qualidade aos agentes humanos em tempo hábil e recomendam os produtos certos com base no perfil do cliente. Dessa forma, os agentes humanos não apenas convertem clientes, mas também fazem upsell e vendas cruzadas dos produtos certos e aumentam o valor vitalício do cliente.

Assistente de integração: É um processo longo e complicado, desde preparar e fornecer cotações aos clientes, fazer com que eles escolham uma apólice e preparar os documentos da apólice para fazê-los pagar e aderir à apólice. Conhecido como processo de cotação para pagamento (QTC), o tempo e os custos incômodos para os agentes humanos decorrentes desse processo contribuem para seus números de vendas mais baixos e para a incapacidade de gerar receitas adicionais adequadas. Com a ajuda de bots conversacionais que podem ser programados e ensinados para atuarem como assistentes de onboarding, é possível automatizar uma parte significativa do processo, reduzir o tempo e o esforço necessários e permitir que os agentes humanos se concentrem na conversão de novos clientes. Esses assistentes de integração podem resolver qualquer dúvida dos clientes, ajudá-los a encontrar médicos/hospitais na rede, entender a cobertura do plano, etc.

Gestão de reclamações: Apresentar reclamações e obtê-las é muitas vezes uma tarefa exaustiva e emocional que exige muito tempo e custos porque os clientes apresentam reclamações após um evento importante, como um acidente ou calamidade natural ou doença/morte de um membro da família. Assim como acontece com a assistência personalizada aos compradores de apólices, os bots de conversação são automatizados para lidar com chamadas volumosas no processo de sinistros, que muitas vezes envolve perguntas repetitivas. Os agentes humanos podem intervir quando necessário e usar o histórico completo da conversa para lidar com questões e problemas mais complexos. Com chatbots e IA, o tempo de julgamento de reclamações é reduzido e a percentagem de deteção de fraudes aumenta.

Experiências do cliente consistentes e de alta qualidade: Conversas dinâmicas e significativas em linguagem natural por meio de bots de conversação permitiram que as seguradoras fornecessem experiências de cliente consistentes, contínuas e de alta qualidade, diminuindo o tempo de espera e os níveis de frustração dos clientes. Eles permitiram que os clientes se envolvessem no autoatendimento, entendessem melhor o jargão dos seguros e descomplicassem o processo de sinistros. Por exemplo, as disposições para que os clientes de seguros de automóveis solicitem sinistros por meio do aplicativo móvel, clicando nas imagens e enviando o sinistro instantaneamente, ajudaram a reduzir o tempo, o dinheiro e os custos de complicações para os clientes.

O impacto da IA ​​conversacional no setor de seguros

Conforme mencionado anteriormente, a transformação digital e a adoção da IA ​​no setor de seguros são lentas, mas constantes. Em alguns aspectos, como a utilização de chatbots para assistência de integração e assistência de vendas personalizada, muitos intervenientes já adoptaram ou estão a adoptar a tecnologia de IA, enquanto noutros aspectos, ainda não houve uma adopção plena da IA. Nos próximos anos, o setor segurador como um todo beneficiará da operacionalização da IA.

At SmartBots, ajudamos as organizações a adotar a IA conversacional (chatbots/assistentes virtuais) para melhorar a produtividade dos funcionários e proporcionar uma excelente experiência ao cliente. Entre em contato comigo em stallin@smartbots.ai para explorar mais sobre IA de conversação.

Source: https://chatbotslife.com/how-the-insurance-industry-is-leveraging-ai-artificial-intelligence-6c02e1bb4db5?source=rss—-a49517e4c30b—4