Parece o tipo de sala de reuniões que você pode encontrar em startups em todo o mundo: iluminação difusa de janelas em uma parede, ao lado de um pôster gigante da paisagem urbana da Brooklyn Bridge de Nova York, com o horizonte de Manhattan se elevando atrás dela.
A diferença neste caso é que as estações de trabalho do computador ao redor da sala estão lá para um tipo diferente de empreendimento “empreendedor”, e o quarto está vazio não porque ninguém apareceu para trabalhar, mas porque os “funcionários” estavam em processo de prisão.
Esta foto vem da Polícia Cibernética da Ucrânia, que invadiu um call center fraudulento pouco antes do Ano Novo, onde dizem que os três fundadores do golpe, mais 37 “funcionários”, foram presos por supostamente operar uma fraude bancária em grande escala.
Playbook + dom da palavra = golpe
Você provavelmente está familiarizado com o script fraudulento que eles dizem ter usado e provavelmente conhece amigos ou familiares que foram incomodados por golpistas desse tipo.
Alguns de vocês podem até ter conhecidos que foram enganados dessa forma, porque esses golpistas são versados em ganhar a confiança de suas vítimas.
Normalmente, os golpistas tentam convencê-lo de que sua conta bancária está sendo atacada por fraudadores (tecnicamente, essa parte é verdadeira – o chamador é o invasor) e se oferecem pacientemente para ajudá-lo a “proteger” sua conta e “recuperar” a conta perdida ou perdida. -fundos de risco.
Os golpistas visam transformar a consciência geral das pessoas sobre os golpes bancários em uma desculpa, um motivo, um PlayBook, se preferir, por realizar um golpe próprio.
Simplificando, eles ligam fingindo ser um funcionário do seu próprio banco, usando uma variedade de truques para fazer você aceitar suas credenciais fictícias como funcionários do banco e, em seguida, “aconselhá-lo” a tomar uma série de medidas desastrosas.
IMPORTANTE. Lembre-se que o número que aparece no seu telefone quando alguém liga para você não pode ser invocado. Golpistas podem injetar números falsos no processo de chamada para parecer que estão ligando de quase qualquer lugar: da sede do seu banco; de um número de linha de apoio oficial; da repartição de finanças; mesmo de sua delegacia de polícia local. Lembre-se também de que, se você ligar de volta para alguém com base em um número que ela lhe deu, mesmo que o número seja gratuito dentro do seu país, você pode acabar sendo redirecionado invisivelmente para quase qualquer lugar do mundo. Os golpistas podem até comprar serviços telefônicos “falsificados” prontos para uso de outros cibercriminosos, de modo que eles próprios não precisem de nenhum conhecimento de telefonia pela Internet.
A primeira tarefa dos golpistas é convencê-lo de que um hacker já obteve acesso à sua conta.
Os bandidos normalmente usam uma mistura de linguagem ameaçadora, assustadora e urgente, combinada com o tipo de atenção que você provavelmente gostaria que mais funcionários do call center mostrassem.
Mesmo que você decida ligar de volta (não faça isso – você está apenas se reconectando com a pessoa que acabou de ligar, o que não prova nada!), é quase certo que você achará os golpistas mais rápidos e prestativos do que você. Eu experimentei por um longo tempo ao ligar para uma linha de suporte real…
…portanto, não nos surpreendemos que esse tipo de chamador faça com que algumas pessoas se sintam confortáveis o suficiente para continuar ouvindo, mesmo que não acreditem em uma palavra a princípio.
Em caso de dúvida, não dê
Como você pode imaginar, uma vez que os bandidos saibam que você está começando a acreditar na história do disfarce, eles começarão a ordenhar suas informações pessoais, muitas vezes fingindo que podem ver por si mesmos na “tela do banco” à sua frente. , mas de alguma forma sempre persuadindo você a dizer em voz alta primeiro.
Nesse ponto, é claro, eles sabem a informação que você acabou de deixar escapar e vão fingir que a “confirmam” ou “verificam novamente” para manter o fingimento.
Existem muitas maneiras pelas quais os bandidos podem fraudá-lo ou drenar sua conta.
Às vezes, eles podem simplesmente convencê-lo a fazer login em um site falso de “segurança” enquanto o orientam no processo, incluindo fazer com que você passe por qualquer processo 2FA (autenticação de dois fatores).
O call center ucraniano que acabou de ser preso parece ter funcionou assim, com as vítimas sendo guiadas “prestigiosamente” através do processo de “cancelamento” de transações que, de fato, nunca aconteceram em primeiro lugar [tradução automática]:
[Esses golpistas] ligaram para pessoas no Cazaquistão, fingindo ser funcionários do serviço de segurança dos bancos. Essas pessoas foram notificadas sobre transações suspeitas e informadas de que supostos estranhos obtiveram acesso às suas contas. Sob o pretexto de “cancelar” transações, as vítimas foram persuadidas a fornecer dados financeiros.
Após receberem tais informações, os criminosos transferiram o dinheiro das vítimas para uma conta sob seu controle. Eles também emitiram empréstimos rápidos e se apropriaram do valor do empréstimo.
Para a conspiração, os participantes usaram contas bancárias localizadas em zonas offshore e carteiras de criptomoedas.
Desta forma, os criminosos fraudaram [cerca de 18,000 pessoas].
Alto e seco
Em outros golpes – essa abordagem, infelizmente, é amplamente divulgada no Reino Unido – os bandidos apresentam a você um número de conta totalmente novo, baseado no mesmo banco, que anunciam ser sua “conta substituta”.
A ideia é que você receba novos detalhes da conta da mesma forma que, se você solicitasse um novo cartão de crédito devido a uma fraude, ele também teria um novo número, data de validade e assim por diante.
Os bandidos então o convencem a transferir os fundos de sua conta “velha, hackeada” para esta nova, levando você a acreditar que a conta foi criada pelo banco minutos atrás, especialmente com o objetivo de “proteger” você de um ataque ativo. .
É claro que essa “nova conta” é apenas uma conta normal que foi aberta recentemente por cúmplices dos bandidos, talvez usando documentação fraudulenta para passar pelo processo de conhecimento do cliente (KYC) do banco.
Portanto, a conta já está diretamente sob o controle dos golpistas, e o dinheiro normalmente será retirado dessa “nova” conta antes mesmo de você encerrar a ligação.
Em casos como este, as vítimas às vezes se veem tragicamente desamparadas por seu banco, que pode alegar isso porque aparentemente transferiu voluntariamente os fundos por conta própria e se identificou adequadamente no sistema bancário on-line (por exemplo, usando 2FA) , os fundos tecnicamente não foram "roubados" e, portanto, o banco não tem responsabilidade.
O que fazer?
- Nunca acredite em ninguém que entre em contato com você do nada e afirme estar “ajudando” você com uma investigação de fraude. Essa pessoa não é paragem uma fraude, eles são iniciando um.
- Nunca use detalhes de contato fornecidos a você por outra pessoa quando a segurança cibernética estiver em jogo. Isso não pode provar nada, já que os detalhes provavelmente vieram de um golpista em primeiro lugar. Tudo o que você obtém é uma falsa sensação de “segurança”.
- Nunca confie no número de identificação do chamador que aparece no seu telefone. O número que aparece pode ser facilmente falsificado. Se o chamador disser para você “verificar o número se não acredita nele”, pode ter certeza de que é um golpista.
- Nunca se deixe convencer a fornecer informações pessoais, especialmente para não “provar” sua identidade. Afinal, é a outra pessoa que deve se provar para você. Visite seu banco pessoalmente, se possível; se precisar ligar ou interagir on-line, procure os detalhes de contato impressos em algo que você sabe que recebeu diretamente do banco, como o verso do seu cartão de pagamento ou um extrato recente.
- Nunca transfira fundos para outra conta por ordem de outra pessoa. Seu banco nunca ligará para você pedindo para fazer isso, então qualquer ligação desse tipo deve ser uma farsa. Pior ainda, você pode ser responsabilizado pela transferência se a aprovar, mesmo que tenha sido enganado para fazê-lo.
- Fique atento a amigos e familiares que possam estar vulneráveis. Esses golpistas não desistem facilmente e podem ser atores consumados ao desempenhar o papel de um funcionário prestativo. Certifique-se de que seus amigos e familiares saibam desligar imediatamente e entrar em contato com você pessoalmente para obter conselhos, para que eles nunca dêem aos golpistas a chance de “atestar” por si mesmos.
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