Águias legais lutam por recuperações de criptomoedas

Uma nova associação de advogados e
barristers (também conhecidos como advogados) abriu uma loja em Hong Kong e Cingapura para ajudar o
a indústria de criptografia elabora regulamentações, proteções e aplicação da lei sensatas
mecanismos.

A Crypto Fraud and Asset Recovery Network (CFAAR) foi estabelecida pela primeira vez em Londres em 2021. Sua expansão foi adiada devido a dificuldades relacionadas à Covid, mas agora está ativa na Ásia e também em Nova York.

“Lidamos com fraude e recuperação de ativos nas finanças tradicionais”, disse Jonathan Crompton, sócio da RPC e um dos membros do capítulo de Hong Kong. “Queremos discutir isso e promover as melhores práticas na indústria de criptografia.”

Quanta fraude?

O grupo tem como alvo grandes investimentos financeiros
centros porque são também os principais canais de fundos ilícitos.

Hong Kong tem mais do que a sua quota. Isso é
posição como porta de entrada e saída da China tornou-a um canal tradicional de
fundos relatados de forma fraudulenta, além de ter um mercado vibrante de investidores de varejo - e
portanto, muitas pessoas são fáceis de enganar.

No entanto, os advogados do CFAAR hesitam em sugerir que a criptografia aumentou o volume de fraudes. “Isso mudou com a tecnologia, mas não acho que a tecnologia seja necessariamente um multiplicador de fraude”, disse Calvin Koo, advogado de disputas e investigações da Kobre & Kim.

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Os advogados não podem dizer com certeza porque
é difícil quantificar as perdas em seus negócios. Nem todas as vítimas denunciam
sendo fraudados e as agências de aplicação da lei não discutem isso. Isso é verdade para
TradFi também, mas a criptografia traz incerteza extra porque as avaliações de ativos são
volátil, há muito comércio de lavagem e há ainda menos
padrões para relatórios.

Para criptografia, eles usam Chainalysis e outras indústrias
fontes de dados – o que sugere que os hacks relacionados à criptografia aumentaram, de um valor anual
valor de US$ 1.2 bilhão relatado em junho de 2021, para US$ 1.9 bilhão em junho de 2022.

Esses números não incluem bitcoin ou outras criptomoedas usadas em ataques de ransomware.

Conversas adultas

As águias jurídicas do CFAAR dizem que o seu grupo tem três prioridades.

A primeira é lançar um diálogo com os reguladores, as autoridades policiais e a indústria criptográfica. “Queremos ter uma conversa adulta para fazer isso funcionar e construir confiança mútua”, disse Crompton.

Por uma série de razões, é do interesse da indústria fazê-lo, acrescentou Koo: “Já se foram os dias em que as exchanges de criptomoedas podiam agir impunemente porque os reguladores não sabiam o que fazer”.

Em segundo lugar, o CFAAR pretende educar as empresas e os investidores de retalho sobre o que fazer se sofrerem uma fraude relacionada com criptomoedas. Isso inclui notificar a polícia e o FBI caso haja uma conexão com os EUA.

Em terceiro lugar, o grupo quer trabalhar com a indústria para responder à nova regulamentação e supervisão. No caso de Hong Kong, esta é uma alteração iminente às leis anti-dinheiro que irá alterar o seu regime de “Provedor de Serviços de Ativos Virtuais” – provavelmente incluindo a extensão da regulamentação VASP para incluir investidores de varejo.

Transparência e rastreabilidade

Um dos enigmas da criptografia é determinar
quão transparente é – e, portanto, quão fácil ou difícil é rastrear roubos
ativos. O blockchain é transparente porque qualquer endereço revela seus tokens.

Mas combinar um endereço – um hash – com um
empresa ou pessoa pode ser difícil. Existem mixers, serviços que criam complexos
negocia para ofuscar a procedência de uma moeda. E a relativa falta de prisões sugere
que os recursos necessários para a aplicação da lei confiscarem esses bens ou prenderem
criminosos são muito altos para a maioria dos casos.

“As técnicas são as mesmas nas finanças tradicionais”, disse Crompton. “Usamos as mesmas técnicas de recuperação de ativos fraudulentos e processos legais. É demorado, estamos sempre trabalhando para nos atualizar. Com a criptografia, se você usar o software certo, poderá acompanhar os fluxos quase em tempo real.”

O objetivo é identificar uma exchange centralizada ou outro terceiro. Se os bens ainda estiverem lá, os advogados podem obter uma liminar no tribunal do domicílio dessa bolsa. Um tribunal pode ordenar que a exchange revele o proprietário da carteira.

CEX versus DEX

À medida que as exchanges mais centralizadas ficam
licenças regulatórias e aderir às regras de conhecer seu cliente, está se tornando
mais fácil obter essas informações, diz Koo. Um corpo crescente de processos judiciais
envolvendo fraude criptográfica também está criando precedentes, especialmente no direito consuetudinário
países.

Isso traz clareza sobre como definir
criptografia. Por exemplo, está sendo construído um consenso que diz que a criptografia é propriedade. Este desenvolvimento
pode não agradar algumas pessoas no espaço que querem pensar nisso como dinheiro, mas
pelo menos isto dá aos tribunais uma ideia melhor de como proceder em casos de fraude.

As exchanges descentralizadas podem ser outra história: elas não vêm com jurisdição. “As complexidades adicionais com o DeFi tornam mais difícil rastrear fundos para os reguladores e, portanto, para advogados e vítimas”, disse Koo. “DeFi é um desafio.”

Mas os reguladores estão analisando mais de perto o
mundo descentralizado e o Grupo de Ação Financeira (um grupo de
reguladores internacionais focados na prevenção da lavagem de dinheiro) está empenhado em
desenvolver padrões globais.

O CFAAR pretende encontrar o equilíbrio entre a aplicação responsável e um ambiente regulamentar que continue a ser pró-inovação. A imutabilidade e o processamento em tempo real do Blockchain trazem vantagens que faltam ao TradFi. Os esforços de combate ao branqueamento de capitais na TradFi são lamentáveis, com os bancos capazes de identificar muito poucos fundos ilícitos nos seus sistemas.

Seria irônico, mas também muito positivo
se a comunidade criptográfica, trabalhando proativamente com reguladores e autoridades policiais,
criou padrões que o mundo tradicional poderia então adotar.