O Banco do Futuro será movido por IA

A evolução das exigências dos consumidores, o aumento da concorrência, os avanços tecnológicos e as mudanças na regulamentação estão a impulsionar mudanças transformadoras no setor bancário, forçando os bancos e instituições financeiras tradicionais a adotarem a computação em nuvem e a inteligência artificial (IA) para permanecerem relevantes, afirma um novo artigo da Mambu e da Google Cloud. .

O artigo, intitulado O banco do futuro: como a IA impulsionará serviços onipresentes e experiências personalizadas do cliente, explora os principais impulsionadores da mudança no espaço bancário e investiga como as instituições financeiras podem aproveitar a IA e a computação em nuvem para enfrentar o cenário em evolução.

O banco do futuro: como a IA impulsionará serviços onipresentes e experiências personalizadas do cliente

Novas regulamentações, incluindo a introdução do sistema bancário aberto e do PSD2 na União Europeia (UE), estão a eliminar intermediários e a facilitar a entrada de novos intervenientes. Ao mesmo tempo, as bigtechs com capacidades tecnológicas avançadas e recursos financeiros estão cada vez mais a fazer sentir a sua presença no sector financeiro, aumentando ainda mais a concorrência. Simultaneamente, as preferências dos clientes estão mudando para experiências móveis integradas, em tempo real e personalizadas.

Estes factores estão a levar os bancos tradicionais a repensar os seus negócios e a adoptar tecnologias de ponta, incluindo tecnologia combinável, IA e análises, afirma o relatório. Essas tecnologias permitem que eles acessem diversos conjuntos de dados transacionais e de clientes para maior personalização, criação de valor, automação e eficiência.

McKinsey estimativas que, a cada ano, as tecnologias de IA poderiam potencialmente proporcionar até 1 bilião de dólares de valor adicional para o setor bancário global.

Valor anual potencial total, US$ bilhões, Fonte: Manual de IA do executivo, McKinsey.com

Até 2025, Accenture projetos que 7-10% das tarefas nos serviços financeiros poderiam ser automatizadas, enquanto 43-48% poderiam ser aumentadas com tecnologia. As poupanças de custos e os ganhos de produtividade resultantes poderiam proporcionar entre 87 mil milhões de dólares e 140 mil milhões de dólares de valor acumulado apenas para a indústria de serviços financeiros da América do Norte entre 2018 e 2025.

Banco com tecnologia de IA

Especialistas e observadores do setor expressaram suas opiniões sobre como será o banco do futuro, com muitos destacando a IA e os dados.

McKinsey's 2021 de maio de relatório sobre o chamado “banco de IA” sublinha que agora é imperativo que os operadores históricos se tornem “IA primeiro” e tornem a IA central para a sua estratégia e operações centrais.

Várias tendências estão a impulsionar o sector bancário em direcção à IA, diz McKinsey, incluindo o aumento das expectativas dos clientes à medida que a adopção da banca digital continua a aumentar, a ascensão dos ecossistemas digitais e a subsequente desintermediação dos serviços financeiros tradicionais, a entrada das bigtechs nas finanças, bem como o uso crescente de tecnologias avançadas de IA entre as principais instituições financeiras do mundo.

A empresa alerta que os vencedores serão aqueles que oferecerem propostas e experiências inteligentes, personalizadas e verdadeiramente omnicanal, e que combinem capacidades bancárias com produtos e serviços relevantes para além da banca. Isto significa que a IA, a ciência de dados, mas também a computação em nuvem e as APIs, não serão mais luxos, mas sim necessidades.

Para o provedor de plataforma bancária baseada em nuvem Mambu, o banco do futuro adotará uma estratégia centrada no cliente e projetará serviços desde o início em torno das necessidades dos usuários. Irá implementar casos de uso de IA baseados em valor para funções bancárias essenciais, a fim de garantir jornadas superiores aos clientes, e contará com uma arquitetura tecnológica flexível e combinável que permite a integração rápida e fácil de diferentes componentes para atender às mudanças nas necessidades dos clientes, na dinâmica do mercado ou nas tendências tecnológicas. .

Adoção de IA acelera

A adoção da IA ​​aumentou acentuadamente nos últimos dois anos, mas a COVID-19 acelerou ainda mais essa tendência.

Resultados de uma pesquisa da PwC de 2021 mostram que 52% das empresas intensificaram seus planos de adoção de IA por causa da pandemia. A grande maioria dos entrevistados (86%) disse que a IA se tornou uma “tecnologia dominante” em sua empresa este ano.

A maioria dos executivos prevê que a IA tornará os processos de negócios mais eficientes (74%), ajudará a criar novos modelos de negócios (55%) e permitirá a criação de novos produtos e serviços (54%), uma pesquisa do AI Journal encontrado.

No setor financeiro, mais de metade das instituições financeiras pesquisado pelo SAS implantou IA em seus processos de conformidade contra lavagem de dinheiro (AML) ou planeja fazê-lo iminentemente em resposta ao COVID-19 e ao resultante aumento de golpes, fraudes e crimes cibernéticos.

A Corporação Internacional de Dados (IDC) estimativas que as receitas mundiais do mercado de IA, incluindo software, hardware e serviços, crescerão cerca de 15% este ano, atingindo 341.8 mil milhões de dólares. Prevê-se que o mercado acelere ainda mais em 2022, com um crescimento de 18.8%, e continue no caminho certo para ultrapassar a marca de 500 mil milhões de dólares até 2024.

Fonte: https://fintechnews.sg/57003/ai/the-bank-of-the-future-will-be-powered-by-ai/