A conexão FTX-Tether foi questionada

A segunda maior exchange de criptomoedas do mundo, a FTX, entrou com pedido de falência nos EUA em 11 de novembro de 2022. Após as preocupações do mercado sobre a estabilidade financeira da FTX e as transferências relacionadas para a Alameda Research, uma empresa comercial de propriedade do fundador da FTX, Sam Bankman-Fried , a FTX não conseguiu atender às retiradas de clientes (no valor de cerca de US$ 5 bilhões). 

O arquivamento segue a tentativa malsucedida da FTX de obter apoio da Binance, a maior bolsa de criptomoedas do mundo, por meio de uma aquisição. A corrida ao FTX perturbou consideravelmente o mercado, e outras exchanges de criptomoedas foram forçadas a garantir a seus clientes que teriam reservas de liquidez suficientes para lidar com qualquer saque necessário do cliente. 

A propriedade de um banco dos EUA pela empresa de criptomoedas FTX levanta preocupações

Um bem pequeno que poderia causar grandes problemas foi encontrado entre os inúmeros ativos inesperados revelados na falência da exchange de criptomoedas FTX: uma participação em um dos menores bancos do país.

O Farmington State Bank, no estado de Washington, tem apenas um local e três funcionários este ano. Nem sequer fornecia um cartão de crédito ou serviços bancários online.

A relação entre o banco menor e o fim da FTX levou a investigações adicionais sobre a bolsa e seu funcionamento. Entre elas: Quão integrada ao sistema financeiro maior está a FTX, que tem sua sede nas Bahamas? O que mais as autoridades poderiam ter perdido? Como Farmington se envolverá na falência maciça enquanto procura os ativos perdidos da FTX?

O Farmington State Bank e o FTX começaram a trabalhar juntos em março, depois que a Alameda Research, uma pequena empresa comercial e irmã da FTX, investiu US$ 11.5 milhões na FBH, a controladora do banco.

Ramnik Arora, um dos principais assessores do criador da bolsa, Sam Bankman-Fried, supervisionou o investimento da FTX, que, segundo autoridades financeiras, foi mais do que quadruplicar o patrimônio líquido do banco.

Farmington está conectado a várias redes criptográficas. O banco foi comprado pela FBH em 2020. Jean Chalopin, presidente do Deltec Bank, que, como o FTX, tem sede nas Bahamas e co-criador do policial Inspetor Gadget dos anos 1980, também é presidente do FBH. O cliente mais conhecido da Deltec é a Tether, uma corporação de criptomoeda com US$ 65 bilhões em ativos que fornece uma stablecoin atrelada ao dólar.

Por causa de seus fundadores reclusos e contas bancárias offshore, a Tether há muito enfrenta problemas financeiros. A FTX era um dos maiores parceiros comerciais da Tether por meio da Alameda, o que gerou preocupações de que a stablecoin pudesse estar conectada às atividades fraudulentas da FTX sem que ninguém soubesse disso.

O que a FTX tinha em mente para Farmington não está claro. Farmington é atualmente conhecido como Moonstone Bank online. Alguns dias antes do investimento da FTX, o nome foi registrado. Não há nada sobre Bitcoin ou outras moedas digitais no site da Moonstone. De acordo com o comunicado, a Moonstone deseja ajudar “o desenvolvimento das finanças da próxima geração”.

Um pedido de comentário não foi respondido pela Deltec ou Moonstone.

Conclusão

Não está claro como a FTX obteve uma licença bancária nos Estados Unidos, o que exigiria a aprovação dos reguladores federais. Os veteranos do setor bancário acham difícil imaginar os reguladores permitindo conscientemente que a FTX assuma o controle de um banco americano.