O Número Mágico da Carteira

Republicado por Platão

seguidores: 0

O Número Mágico da Carteira

Ao avaliar oportunidades de investimento, a diversificação pode ser uma parte essencial para gerenciar as metas de investimento. Diversificar seu portfólio de investimentos é considerado uma forma de ajudar a equilibrar a natureza inerentemente arriscada dos investimentos. Quantas empresas um investidor deve ter em sua carteira para ser considerado diversificado?

O ponto principal é que não existe um número mágico de oportunidades de investimento que devam estar no portfólio de um investidor. Um portfólio diversificado é subjetivo e depende de muitos fatores, incluindo tolerância ao risco e metas de investimento. Em um mundo ideal, um investidor prudente diversificaria seu portfólio de forma a ajudar a mitigar os riscos de investimento enquanto trabalha para atingir as metas de investimento. Existem algumas maneiras diferentes de diversificar sua carteira de investimentos para ajudar a fornecer orientação ao tentar atingir esse objetivo.

O objetivo básico da diversificação do portfólio é investir em oportunidades que tenham riscos não correlacionados e retornos potenciais. Ao investir em diferentes tipos de oportunidades com esses fatores não correlacionados, os investidores podem não perder tanto valor do portfólio se um setor específico for atingido. Se a carteira de um investidor for preenchida com empresas e indústrias semelhantes, quando uma indústria apresenta baixo desempenho, o valor de toda a carteira pode diminuir. Alternativamente, se um investidor investir em oportunidades em vários setores, se um setor não tiver um desempenho tão bom, os demais setores do portfólio podem não ter o mesmo desempenho.

Muitos investidores optam por diversificar por meio das características dos negócios. Algumas características de diversificação incluem:

Indústria

A diversificação por setor ajuda a dispersar os investimentos em diferentes tecnologias, tipos de produtos e áreas. Seja fintech, SaaS, manufatura ou outro setor, distribuir os investimentos entre os setores pode ajudar a mitigar os riscos.

Estágio da Empresa

Alguns investidores preferem diversificar com o estágio da empresa. As empresas em estágio inicial são geralmente consideradas como levantando rodadas pré-semente, semente, Série A ou Série B. As empresas em estágio posterior podem estar subindo nas rodadas da Série C e além ou as ações da empresa podem ser negociadas no mercado secundário. A diversificação por meio do estágio da empresa pode espaçar os horizontes de tempo para oportunidades de saída.

Horizonte temporal

Todo investimento tem um horizonte de tempo, ou o período de tempo em que se espera manter o investimento para ajudar a atingir um objetivo específico. Por exemplo, um horizonte de tempo previsto para uma saída em estágio inicial pode ser de sete a dez anos. Para empresas em estágio avançado, o horizonte temporal de saída pode ser de cinco anos. A diversificação por meio de possíveis horizontes de tempo de saída pode ajudar a espaçar quando os fundos de um portfólio são necessários para as metas de investimento.

Classe de ativos

A diversificação por classe de ativos (como ações, títulos, alternativas ou commodities) pode ajudar a mitigar o risco em diferentes situações econômicas. Em um ambiente econômico forte, as ações tendem a ter um desempenho melhor do que algumas outras classes de ativos. Durante crises econômicas, os títulos podem ser uma escolha melhor, dependendo da sua situação. Diferentes classes de ativos podem fornecer maior diversificação para ajudar a mitigar o risco.

Geografia

Outra característica da diversificação é a geografia, ou seja, o país em que a empresa atua. A diversificação além das fronteiras internacionais pode espalhar ainda mais os investimentos entre as oportunidades e adicionar uma camada de diversificação. Uma combinação de características de diversificação pode ajudar a fornecer uma combinação de características de diversificação para mitigar o risco potencial.

As carteiras de investimento não são do tipo “definir e esquecer”. Os investidores devem verificar regularmente seu portfólio e ver se ajustes podem ser necessários, alterar as alocações, se necessário, e garantir que o mix de portfólio atual esteja funcionando de acordo com suas metas de investimento específicas. Não existe um número mágico de portfólio que diga a um investidor em quantas empresas ele deve investir. camada ao portfólio de um investidor que pode ajudar a mitigar a natureza inerentemente arriscada dos investimentos.

Pronto para diversificar através das oportunidades de investimento no mercado privado da MicroVentures? Faça login na sua conta para ver nossas oportunidades de investimento atuais.

*****

As informações aqui apresentadas são apenas para fins informativos gerais e não se destinam a ser, nem devem ser interpretadas ou usadas como documentação abrangente de ofertas para qualquer segurança, investimento, consultoria tributária ou jurídica, recomendação ou oferta de venda ou uma solicitação de uma oferta para comprar, uma participação, direta ou indireta, em qualquer empresa. Investir em empresas em estágios iniciais e posteriores apresenta um alto grau de risco. Uma perda de todo o investimento de um investidor é possível e nenhum lucro pode ser realizado. Os investidores devem estar cientes de que esses tipos de investimentos são ilíquidos e devem antecipar a retenção até que ocorra uma saída.