Próximos regulamentos AML na Estônia afetarão a indústria de criptomoedas – Regulamento Bitcoin News

A Estônia está se preparando para implementar um conjunto de diretrizes recentes contra a lavagem de dinheiro que podem aumentar as necessidades das corporações de criptomoedas que trabalham sob licença estoniana. As modificações ocorrem em meio a considerações de que a Rússia pode usar criptomoedas para evitar sanções ocidentais e uma auditoria contínua das apólices de seguro AML do país báltico.

Governo da Estônia cria ambiente regulatório mais rigoroso para empresas de criptomoedas

A Estônia, cujo setor bancário já foi implicado no processamento de bilhões para compradores russos suspeitos, agora está tomando medidas para fechar as brechas que podem permitir que a Rússia, suas elites e a Bielorrússia aliada evitem as sanções impostas pela invasão da Ucrânia.

Na próxima terça-feira, a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo alterada do país entrará em vigor, introduzindo requisitos rigorosos. As corporações criptográficas vão arcar com o peso do conflito da Estônia em oposição ao dinheiro sujo, observa o Politico em um relatório.

A substituição tornará o regime regulatório da Estônia para plataformas que trabalham com pertences digitais ainda mais rigoroso do que as próximas diretrizes da UE. A estrutura adotada em 2017 foi considerada muito flexível porque permitiu que muitas empresas, muitas com sede em outros lugares, adquirissem licenças da Estônia.

Falando à publicação, o Ministro das Finanças Keit Pentus-Rosimannus insistiu que a Estônia acolhe a inovação, mas enfatizou que não tolerará crimes monetários e pode manter a prevenção da lavagem de dinheiro como precedência. Ele ainda comentou:

A supervisão simplesmente não era potencial. Mas o perigo era nosso porque eles operavam com uma licença estoniana. Esse foi um fator que foi modificado com a regulamentação.

As autoridades da Estônia pretendem tornar mais durável para as corporações afixarem sua casa de criptomoedas. Entidades que fornecem carteira digital e provedores alternativos on-line devem atender a um requisito mínimo de capital no valor de € 100,000 (US$ 109,000) e as pessoas que oferecem provedores de custódia podem querer apresentar um mínimo de € 250,000.

As novas leis também podem introduzir maiores encargos de registro, obrigações de due diligence mais rígidas e maior escrutínio regulatório. Além disso, as corporações criptográficas podem ser obrigadas a cuidar da presença no país, ao contrário do que acontecia antes.

Tallinn está reforçando a supervisão de criptomoedas em meio a uma auditoria em andamento das salvaguardas do país em oposição a fluxos monetários ilícitos realizados pelo Comitê de Especialistas do Conselho da Europa sobre a Avaliação de Medidas Antilavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (Valor monetário).

Os auditores, que terminarão sua atividade em dezembro, estão analisando as leis de ativos digitais entre diferentes apólices de seguro. As apostas são excessivas para a Estônia porque a nação báltica pode se encontrar em um “lista cinza”, ao lado de Malta, outro pequeno estado membro da UE que tentou se transformar em um local de férias amigável às criptomoedas.

As autoridades estonianas estão endurecendo sua estratégia, independentemente dos fabricantes de cobertura em Bruxelas, no entanto considerando Mercados da UE em ativos criptográficos (Mica) proposta. Além disso, prevê-se que os requisitos europeus sejam muito menos rigorosos do que as novas leis estonianas. As necessidades de capital para fornecedores de serviços de criptografia, conforme proposto pela Comissão Europeia, variam entre € 50,000 e € 150,000.

Você conta com muitas empresas de criptografia para sair da Estônia depois que o país implementar suas leis mais rígidas? Conte-nos na parte de feedback abaixo.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev é um jornalista da Europa Oriental experiente em tecnologia que gosta da citação de Hitchens: “Ser escritor é o que sou, e não o que faço”. Além da criptografia, blockchain e fintech, a política e a economia mundiais são duas fontes de inspiração diferentes.