Verificação de contrapartes para transações on-line usando verificações de antecedentes

Fazer pagamentos e conduzir negócios hoje é mais fácil do que nunca; graças à internet. O total pagamento on-line globals em 2020 atingiu US$ 5.44 trilhões, e prevê-se que cresça mais de 100%, para 11.29 biliões de dólares, até 2026.

Com o mercado crescente de pagamentos online, o risco de transações com fraudes ou criminosos vem em primeiro lugar, resultando em extorsão, roubo ou até mesmo ameaças à vida. As transacções online podem ser precárias sem meios fiáveis ​​de verificação de antecedentes, especialmente no caso de relações informais com estranhos. No entanto, você pode se proteger contra fraudes usando 'serviços de busca de pessoas', como Desmascarar ou CheckPeople, para verificações de antecedentes pessoais e não profissionais. Mas como é que estes serviços melhoram a segurança das transações online? Descobriremos em breve, começando com uma discussão sobre a necessidade de tais serviços.

Verificando transações e a necessidade de um serviço de pesquisa de pessoas

Nas transações online, você precisa da garantia de que seu dinheiro está ou estará em boas mãos. Mais importante ainda, as transações devem servir a finalidade pretendida e não as não solicitadas. Você deve receber o que é devido ao pagar por algum serviço ou produto informal. A verificação, por exemplo, pode resolver esses problemas.

As informações sobre indivíduos estão substancialmente disponíveis no domínio público; eles estão altamente dispersos e efetivamente inacessíveis. Um serviço que pode agrupar todos os dados de diversos bancos de dados em uma plataforma é conveniente para os usuários finais. Posto isto, que tipo de informação se pode verificar relativamente às vendas e transações online? Vamos dar uma olhada.

Uma empresa de verificação de antecedentes pode acessar o banco de dados de Registros Públicos para obter detalhes disponíveis sob o Direito Constitucional à Informação em termos gerais. Em geral, isso abrange a profissão ou empresa declarada, localização residencial ou comercial, número de registro, idade e assim por diante.

Agora, como aconteceu com John, você pode querer verificar a identidade da contraparte antes de enviar-lhe dinheiro ou mercadorias. Para tanto, as informações mencionadas acima tornam-se cruciais. Você pode ter certeza de que está lidando com a pessoa certa, e não com alguma fraude ou impostor. Por exemplo, você pode verificar se a pessoa forneceu o nome, endereço e número de telefone corretos. Ou, digamos, ao comprar algo, você pode ter certeza de que o vendedor é o proprietário genuíno e não um intermediário duvidoso.

Portanto, o benefício mais significativo de usar os serviços de pesquisa de pessoas é a capacidade de verificar as credenciais fornecidas. Verificar reivindicações relativas à identidade é muito mais fácil em cenários de varejo off-line, mas é um jogo diferente on-line, especialmente para negociações e transações informais. Você pode confiar na contraparte com certeza, mas na maioria dos casos é mais sensato verificar.

As Diretrizes da FCRA: Protegendo as Informações das Pessoas

O facto de algo estar disponível não significa que possa ser explorado, especialmente no que diz respeito à informação pública de indivíduos. Para este fim, as diretrizes do Fair Credit Reporting Act (FCRA) indicam extensivamente como você pode usar as informações disponíveis publicamente. Para começar, as agências de informação ao consumidor não podem utilizar esta informação sem as devidas licenças. Além disso, a FCRA proíbe o uso não licenciado de verificações de antecedentes para fins de emprego, triagem de inquilinos, seguros e solvabilidade.

As instituições educativas e as companhias de seguros não podem realizar controlos policiais de forma independente. Os bancos podem examinar registros individuais para concessão ou negação de empréstimos apenas em conformidade com os padrões da FCRA. Proprietários e funcionários podem gerar relatórios de crédito de inquilinos ou funcionários, obtendo o consentimento explícito do indivíduo em questão. Consequentemente, em tais situações, a capacidade de executar relatórios de crédito é principalmente uma cláusula do contrato; a parte signatária, portanto, concede consentimento.

A intenção principal das diretrizes da FCRA é proteger as informações dos usuários, especialmente contra abusos para fins antiéticos. Assim, apenas relatórios de crédito autorizados podem ser usados ​​para os tópicos e decisões sensíveis acima. Em outros casos, uma verificação de antecedentes menos formal é apropriada.

Como as verificações de antecedentes podem ajudar

A FCRA estabelece limites legítimos ao âmbito das verificações de antecedentes, para proteger o direito do indivíduo à privacidade e para garantir que não seja negado aos indivíduos um emprego, um empréstimo ou habitação com base em informações imprecisas ou incompletas dos registos públicos. Mas, além disso, deixa um domínio onde você tem o direito de realizar verificações de antecedentes para fins pessoais e não profissionais.

Digite UnMask, uma plataforma que permite executar verificações de antecedentes precisas e sem atrito para verificar credenciais básicas, como endereço, idade, número de contato e assim por diante. O processo é perfeitamente descomplicado: insira o nome da pessoa, adicione sua cidade e obtenha as informações necessárias. Além disso, um recurso de pesquisa reversa por telefone permite que você execute verificações usando o número de telefone do indivíduo.

“As pessoas frequentemente negligenciam a importância de saber com quem estão realmente transacionando on-line, a menos que enfrentem pessoalmente uma situação adversa”, disse Elvis Dzebic, CEO da Unmask.com, enquanto refletia sobre o assunto. “No entanto, os acidentes podem acontecer a qualquer momento e agora, mais do que nunca, as pessoas precisam de se proteger online. Apesar das diretrizes que protegem as informações pessoais das pessoas, ainda há o suficiente que você pode saber sobre um indivíduo ou entidade para traçar uma imagem melhor sobre se eles são confiáveis ​​ou não.”

Finalmente, para concluir, devemos reiterar um ponto crucial. Trate as informações que você adquire usando plataformas de verificação de antecedentes online com o máximo cuidado e sensibilidade. Tenha em mente as diretrizes da FCRA, com certeza, mas estenda sua sensibilidade além disso; respeitar a liberdade pessoal e a privacidade a todo custo. Verifique sua segurança para não prejudicar outras pessoas. Contanto que você faça isso, os serviços de verificação de antecedentes podem lhe dar tranquilidade ao fazer transações online.

Fonte: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/