O colapso impressionante da exchange cripto FTX perto do final de 2022 enviou ondas de choque pela indústria cripto, abalando a confiança e empurrando os preços dos ativos para a queda livre. Os eventos iniciaram conversas sobre a segurança das criptomoedas dos usuários e uma preocupação generalizada sobre se eles poderiam confiar seus ativos nas mãos de carteiras de custódia e exchanges. Essa crise de confiança levou ao aumento da demanda por maior transparência dos provedores de serviços de custódia, incluindo a implementação de auditorias de comprovação de reservas - verificações independentes de terceiros realizadas regularmente para confirmar que uma empresa possui pelo menos 100% dos fundos necessários para cobrir os saldos de seus clientes . Mas como funciona a prova de reservas? E por que isso importa? Explicaremos adiante.
O que é prova de reservas?
A prova de reservas (PoR) é um método para provar definitivamente que um provedor de serviços de custódia criptográfica tem ativos suficientes em mãos para atender ou exceder os fundos de seus usuários. Teoricamente, a qualquer momento, todos os detentores de ativos devem poder trocar por fiat, gastar ou, de outra forma, retirar seus fundos criptográficos de uma carteira ou bolsa de custódia sem demora. Por meio de auditorias de comprovação de reservas, as entidades de custódia podem provar que possuem liquidez (ativos) para fornecer aos usuários acesso irrestrito a seus fundos (passivos) em todos os momentos.
As auditorias de prova de reserva são conduzidas de forma recorrente por auditores independentes terceirizados que verificam criptograficamente se as participações declaradas de uma empresa correspondem ao seu balanço patrimonial. Os resultados são tornados públicos e podem ser visualizados pelos clientes a qualquer momento.
Por que eles importam?
O principal benefício da comprovação de reservas é o aumento da transparência e da confiança, o que, à luz dos eventos recentes, pode ser fundamental para restaurar a confiança abalada do consumidor nas carteiras e bolsas de custódia. Se os usuários não acreditam que seus fundos estejam seguros e prontamente disponíveis, é difícil imaginar um futuro para esses serviços.
Saber que suas participações estarão rotineiramente sujeitas a auditorias de comprovação de reservas torna muito difícil para as empresas usar os fundos depositados indevidamente. Também impõe restrições a práticas como emprestar esses fundos ou usá-los para fazer investimentos.
Para exchanges e provedores de carteiras, a comprovação de reservas é um sinal de confiabilidade e demonstra um compromisso com a transparência. Para os clientes, as auditorias de comprovação de reservas fornecem tranquilidade de que seus fundos custodiados estão sempre seguros e disponíveis. Para todo o ecossistema criptográfico, a prova de reservas apresenta uma oportunidade de avançar após o desastre do FTX com um novo paradigma de abertura e visibilidade.
O que é uma auditoria de comprovação de reservas e como ela é realizada?
Em uma auditoria de prova de reservas, um custodiante faz parceria com um auditor criptográfico terceirizado para verificar se seus ativos na reserva correspondem aos seus depósitos e se os fundos do cliente não estão sendo usados indevidamente. O auditor compara a quantidade de fundos mantidos pela empresa com os saldos combinados de cada cliente para determinar se eles realmente possuem os ativos que reivindicam. O processo de auditoria geralmente é feito por meio do que é conhecido como técnica da árvore Merkle.
A estrutura de dados da árvore Merkle permite que os auditores visualizem o saldo combinado de todas as contas de clientes sem expor os ativos dos usuários individuais. Primeiro, é obtido um instantâneo de cada ID de usuário e saldo da conta. A informação é obscurecida por meio de um processo irreversível chamado “hashing”, onde os números são codificados em uma saída de tamanho fixo usando criptografia. Esses saldos de contas “hashed” formam a camada inferior da árvore Merkle, conhecida como nós de folha ou “folhas”, com cada folha correspondendo a um titular de conta individual. Essas folhas são então emparelhadas para formar hashes, que são então hashados até que um único nó permaneça, conhecido como “raiz”, que fica no topo da estrutura da árvore Merkle. A raiz permite que os auditores confirmem rapidamente se o restante das informações contidas em cada folha e hash é preciso e não foi adulterado. Se algum saldo de conta tiver sido manipulado, a raiz Merkle será diferente.
Usando a técnica da árvore Merkle, os auditores são capazes de analisar com rapidez e precisão imensas quantidades de dados do titular da conta sem comprometer a privacidade ou a segurança. Ele também permite que os usuários façam hash de seu próprio ID de usuário e saldos de conta para que possam encontrá-los na árvore, permitindo que os indivíduos verifiquem por si mesmos se seus fundos estão exatamente onde deveriam estar.
Avançando
A realização de auditorias de prova de reservas e o compartilhamento público de dados de reservas podem ser um passo positivo para reconquistar a confiança dos consumidores nos serviços de custódia e na criptografia como um todo. Claro, para usuários de criptomoedas que se sentem confortáveis gerenciando suas chaves privadas, ignorar totalmente as trocas centralizadas continua sendo a maneira mais segura de saber que sua criptografia está acessível.
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