O que está fixando?

Um dos principais benefícios da tecnologia blockchain é que ela pode oferecer serviços bancários sem bancos. 

Em vez de bancários, existem contratos inteligentes. Em vez de escritórios e guardas, existe uma rede descentralizada assegurada pelo seu mecanismo de consenso. Esta é a base para Finanças 2.0, ou Finanças descentralizadas (Desafio).

Um dos recursos DeFi mais procurados é o piqueteamento. Assim como os bancos pagam juros sobre os depósitos, os contratos inteligentes pagam rendimentos aos detentores de tokens que apostam nos seus ativos.

Fazendo seu dinheiro criptografado trabalhar para você

Desde tempos imemoriais, a contração e a concessão de empréstimos têm sido a força vital de qualquer economia. Os mutuários precisam de dinheiro para expandir seus negócios ou podem precisar de dinheiro para sair de problemas financeiros temporários. 

Por sua vez, os credores fornecem fundos para satisfazer a procura de empréstimos. Para fazer com que valha a pena e cobrir o risco caso não sejam reembolsados, cobram uma taxa de juros, de modo que os mutuários tenham de devolver mais do que pediram emprestado. Caso contrário, por que os credores se preocupariam?

Este processo agora está completamente automatizado. Graças ao banco de dados distribuído e imutável do blockchain que alimenta contratos inteligentes, a demanda por empréstimos é mais fácil do que nunca de atender. No mundo criptográfico, é usado de forma intercambiável com termos diferentes.

Como funciona Staking Trabalhos?

O staking está bloqueando ativos digitais em uma plataforma de contrato inteligente como Ethereum, Cardano ou Solana. Tudo isso é prova deestaca redes blockchain. Ou seja, em vez de usar máquinas ASIC especializadas para executar funções de hash criptográficas, como é o caso do blockchain de prova de trabalho do Bitcoin, eles usam um método diferente para proteger e verificar transações.

Como o nome sugere, os blockchains de prova de participação usam validadores econômicos em vez de mineradores. Neste mecanismo de consenso, os validadores usam seus fundos criptográficos bloqueados como um substituto para mineradores ASIC que consomem muita energia. Esta é a sua participação na rede. 

Alguns vêem o consenso PoS como um ponto fraco porque seria necessário possuir 51% da rede para comprometê-lo. Em contraste, um PoW precisaria ser superado com potência bruta da CPU, o que é virtualmente impossível neste momento.

Qualquer que seja o sistema que se comprove no futuro, os validadores recebem pequenas recompensas quando as pessoas usam a rede, assim como fazem os mineradores de Bitcoin. Na verdade, quando todos os 21 milhões de bitcoins forem minerados, os mineradores também começarão a receber taxas de transação em vez de recompensas em bloco.

Da mesma forma, se os validadores se comportarem mal, eles serão cortados. Isso significa que seus fundos criptográficos bloqueados são reduzidos. 

No caso da maior plataforma de contrato inteligente, Ethereum, que em breve fará a transição para uma blockchain totalmente PoS, a redução é feita por dois motivos – atestado e ofensas de proposta.

Ao automatizar incentivos e desencorajar a desonestidade, as redes de prova de participação (PoS) são protegidas sem instituições centralizadas. A participação dos validadores é a base para a confiabilidade da rede. No entanto, apostar também pode significar outra coisa.

Apostar como mineração de liquidez

Quando as pessoas usam a palavra “staking” em referência à criptomoeda, ela pode significar staking de validador ou mineração de liquidez. Por exemplo, um comerciante de criptografia pode dizer ‘Apostei tokens X na plataforma Y para um rendimento Z'. Isso significa que eles se tornaram mineradores de liquidez ao bloquear seus tokens para outros comerciantes usarem em troca de uma pequena parte.

Embora bolsas centralizadas como Coinbase ou Binance forneçam swaps de tokens da mesma forma que os bancos fornecem swaps de moeda, o mesmo pode ser feito com bolsas descentralizadas. Para que isso seja possível, é necessário fornecer liquidez, para que os swaps possam funcionar sem problemas e sem demora.

A medida de qualquer liquidez de mercado é a velocidade com que os traders podem vender/comprar ativos sem uma grande mudança de preços. Caso em questão, os tokens não fungíveis (NFTs) são ativos inerentemente ilíquidos porque seu preço é especulativo e sua oferta é baixa, assim como no mercado imobiliário.

Para tokens regulares, uma bolsa como a Coinbase é o formador de mercado que fornece liquidez para trocas de tokens. Sem eles, como a liquidez pode ser alcançada? Através do uso de criadores de mercado automatizados (AMMs). Por exemplo, uma bolsa descentralizada Uniswap usa o protocolo AMM para transformar todos em provedores de liquidez.

Qualquer pessoa com uma carteira criptografada pode se tornar um provedor de liquidez apostando seus tokens em um pool de liquidez, que é apenas mais um contrato inteligente. Então, quando um trader deseja trocar o token A pelo token B, ele aproveita esse pool, dando uma parte ao provedor de liquidez.

Da mesma forma, o processo idêntico ocorre com protocolos de empréstimo como Compound, Aave e outros. No final da linha, o staking é uma forma de renda passiva que utiliza fundos criptográficos. Essa utilização geralmente assume três formas:

1. Apostar ativos criptográficos para proteger a própria rede blockchain
2. Apostar ativos criptográficos para fornecer liquidez em bolsas descentralizadas
3. Apostar ativos criptográficos para fornecer liquidez em plataformas de empréstimo

A grande questão é: qual forma de utilização de staking é mais lucrativa? A resposta a esta pergunta é o foco principal dos produtores de rendimento que estão sempre buscando o próximo APY mais alto (rendimento percentual anual).

Tamanho da aposta e lucratividade

De acordo com o Agregador de recompensas de staking, o total de ativos criptográficos apostados em diferentes plataformas de blockchain é de cerca de US$ 280 bilhões.

As seis principais criptomoedas por staking de valor de mercado: Recompensas

Como você pode ver, as recompensas de aposta superam completamente a taxa de juros média nacional das contas de poupança do setor bancário de 0.06%. Além disso, quando examinamos os próprios protocolos de empréstimo, as recompensas de aposta são ainda maiores.

Isto anula efectivamente o efeito erosivo da inflação sobre a poupança. Geralmente, stablecoins oferecem os rendimentos de apostas mais altos e confiáveis ​​pela simples razão de que sua demanda supera sua oferta. Afinal, as stablecoins anulam a volatilidade inerente à criptografia, ao mesmo tempo que são uma criptomoeda. Como tal, as stablecoins são uma escolha natural para um sistema de pagamento global barato e instantâneo.

Como você pode começar a apostar?

Uma das maneiras mais populares e fáceis de começar a ganhar rendimentos de apostas passivas é através MeuContêiner. Este dApp alivia você do trabalho manual de encontrar a moeda certa e o blockchain certo para apostar.

Em vez disso, tudo em um só lugar, oferece mais de cem moedas para apostar. Uma vez escolhido, o MyContainer aproveita esses depósitos em segundo plano, devolvendo-lhe os rendimentos da aposta. Portanto, seu modelo de negócios é cortado desde o início – cortado a partir de um corte.

Vale a pena apostar?

O staking está se tornando cada vez mais popular tanto no mundo criptográfico quanto nas finanças tradicionais. Afinal, não é segredo que as ações day-trading proporcionam perdas para a grande maioria dos investidores. Caso em questão, um estudo da eToro concluiu que 80% dos day traders perdem dinheiro ao longo de um ano, com uma perda média de 36.3%.

No entanto, os riscos do staking também não devem ser desconsiderados:

• Volatilidade da criptografia, se decidir apostar tokens não-stablecoin.
• Períodos de bloqueio – enquanto você mantém a propriedade, os tokens não estão disponíveis durante. 
• Hacks – poucas plataformas possuem seguro. No entanto, mesmo aqueles que não tendem a reembolsar ativos, a menos que sofram um impacto na reputação. Por exemplo, em um hack recente de US$ 600 milhões do Axie Infinity, a equipe prometeu reembolsos.

Com estas advertências em mente, o staking é um empreendimento lucrativo em comparação com o financiamento tradicional por uma margem significativa que supera a inflação. Além disso, como não depende de envolvimento ativo, o staking é uma forma de investimento de longo prazo com baixa ansiedade e do tipo “definir e esquecer”.