Cryptocurrencies are often associated with high-risk investments because of price volatility. However, there are low-risk investment products that revolve around stablecoins, which are blockchain-based digital currencies whose price is pegged to fiat or commodities, enabling them to reduce the volatility risk. Here we discuss how to generate interest or “yield” with USDC, the stablecoin that’s fully backed by US dollars.
USDC | USDT | DAI | BUSD | ETH | |
---|---|---|---|---|---|
Aave | 2.21% | 2.56% | 2.25% | 1.56% | 0.41% |
Compus | 0.67% | 2.11% | 1.76% | - | 0.21% |
Blockfi | Până la 7% | Până la 7.25% | Până la 7% | Până la 7% | Până la 3% |
Nexø | 10% | 10% | 10% | - | 6% |
Holdnaut | 9.41% | 9.41% | 8.32% | - | 5.44% |
Binance | 1.20% | 10% | 2.20% | 10% | 2.40% |
Crypto.com | 8% | 8% | 8% | - | 4% |
Ce este USDC?
USDC is a digital currency issued by US-based fintech firm Cerc. Este susținut de dolarul american, bazat pe un raport de 1:1 și se bazează pe o infrastructură cu mai multe lanțuri. După ce a început ca un token ERC-20, USDC s-a extins la alte platforme blockchain majore, inclusiv Algorand, Solana, Avalanche, Stellar și Tron.
Pentru a menține nivelul, Circle păstrează rezerve formate din numerar USD, echivalente și trezorerie din SUA. Rezervele sunt monitorizate lunar de către auditorul terț Grant Thornton.
Elementul stabil al USDC și reputația Circle au determinat cererea pentru acest token digital de dolar, ajutându-l să devină moneda stabilă cu cea mai rapidă creștere. În prezent, este a patra cea mai mare criptomonedă, cu o capitalizare de piață de peste 50 de miliarde de dolari.
USDC: Staking vs Lending
Staking-ul criptografic și împrumutul sunt două modalități de a profita din deținerile dvs. cripto fără a le vinde. Mai mult, aceste mecanisme pasive de venit le permit deținătorilor de USDC să-și pună banii la treabă, deoarece majoritatea monedelor stabile în dolari aduc rate ale dobânzii mai mari decât conturile de economii tradiționale, mai ales pe fondul mediului actual de dobândă scăzută.
Principala diferență dintre cele două este că staking USDC necesită să împrumuți dolarii tăi digitali unei rețele blockchain sau cripto pentru recompense, în timp ce împrumutul USDC înseamnă să-i împrumuți debitorilor în schimbul dobânzii.
Platforme de creditare USDC
Cea mai simplă modalitate de a obține venit pasiv pe USDC este de a-l depune pe platforme de creditare centralizate, care oferă unele dintre cele mai mari randamente procentuale anuale (APY). Iată câteva dintre alegerile noastre de top pentru platformele de creditare:
BlockFi
Fondată în 2017, BlockFi is one of the most popular lending platforms. It offers crypto interest accounts with interest on stablecoins up to a 7% APY. The interest accrues daily and is paid monthly. There is no minimum balance requirement.
In the case of USDC, the APY figure varies based on BlockFi’s Interest Tiers as follows:
- Nivelul 1 – USDC deposits lower than $20,000 provide an APY of 7%.
- Nivelul 2 – USDC deposits between $20,000 and $2 million USDC provide an APY of 5%.
- Nivelul 3 – USDC deposits that exceed $2 million have the APY capped at 4%.
BlockFi allows one free stablecoin withdrawal per month, after which users have to pay a fee.
Nexø
Nexø oferă un APY de până la 12% pentru depozitele USDC, ceea ce este mult mai mare decât media. În plus, Nexo este grozav pentru începători, deoarece are o interfață intuitivă.
Investitorii preferă Nexo deoarece oferă plăți zilnice compuse și câștiguri flexibile. Platforma are o asigurare de 375 de milioane de dolari pentru toate activele de custodie acoperite de BitGo și Ledger.
Folosind Nexo – simbolul nativ al platformei – veți beneficia de mai multe avantaje, cum ar fi rate mai bune ale dobânzilor și mai multe retrageri cripto gratuite.
hodlnaut
hodlnaut este o platformă cripto care permite utilizatorilor să-și diversifice investițiile cripto cu șase active digitale de top, inclusiv Bitcoin, Ethereum și USDC. APY-ul depozitelor USDC poate ajunge până la 9.40%.
Utilizatorii își pot depune monedele stabile oricând, fără limite de blocare sau depunere. În plus, ei pot primi plăți săptămânale și pot retrage fondurile în orice moment. Taxa de retragere este de 10 USDC.
Avantajele și dezavantajele platformelor de creditare
Pro-uri | Contra |
Randamente mari – platformele de creditare cripto oferă cele mai mari randamente la depozitele USDC. | centralizată – acestea sunt platforme centralizate. Ar trebui să faceți diligența necesară înainte de a încredința fonduri și chei USDC. De asemenea, fiți gata să treceți prin verificarea KYC/AML. |
Taxe mici – pentru a atrage investitori, platformele de creditare cripto percep comisioane minime. |
Împrumut USDC pe burse
O altă modalitate de a câștiga dobândă pentru împrumuturile USDC este prin intermediul schimburilor de criptomonede centralizate, care vă folosesc fondurile pentru a împrumuta comercianților. În cele mai multe cazuri, va trebui să vă blocați fondurile USDC pentru o anumită perioadă. Iată cele mai populare schimburi în care vă puteți pune fondurile USDC la lucru:
Binance
Binance este cel mai mare schimb criptografic după volumul de tranzacționare. Pe lângă terminalul său de schimb emblematic, oferă multe produse cripto. Binance Câștigă este un hub unic pentru posibilitățile sale de generare de randament, inclusiv câștigarea dobânzii la USDC. Deși oferă rate generoase pentru majoritatea activelor digitale, APY pentru depozitele flexibile USDC este în prezent de doar 1.20%, deoarece Binance mizează pe alte monede stabile pentru ecosistemul său. Cu toate acestea, investitorii pot fi siguri că fondurile lor sunt în siguranță.
Kucoin
Kucoin este un schimb de criptomonede în creștere rapidă, fondat în 2017. A reușit să-și extindă prezența globală și să atingă o evaluare de 10 miliarde de dolari, potrivit sale ultima rundă de finanțare desfășurat în mai 2022. Compania a strâns 150 de milioane de dolari de la un grup de investitori, inclusiv Circle Ventures.
Kucoin acceptă împrumuturile USDC pentru a permite utilizatorilor să câștige dobândă. Spre deosebire de alte burse, Kucoin le permite utilizatorilor să împrumute direct omologilor, care decid singuri rata dobânzii. Astfel, cifra APY poate varia de la 1% la peste 50%. Utilizatorii pot alege să împrumute deținerile USDC pentru 7, 14 sau 28 de zile.
Crypto.com
Fondată în 2016, Crypto.com a devenit unul dintre cele mai de încredere servicii de criptomonedă. Oferă servicii de schimb, token nefungibil (NFT), plată și împrumut pentru peste 50 de milioane de utilizatori din întreaga lume. În plus, se mândrește cu o acoperire de asigurare de 750 de milioane de dolari pentru toate activele. Anul trecut, ea a fost selectat de către Visa pentru a deconta tranzacțiile în rețeaua sa de plăți.
Platforma este Crypto Câștigă acceptă USDC și oferă un APY de 8% în medie. Puteți alege dintre depozite flexibile și pe termen fix, dar primele ar genera un randament mai mic. Recompensele dobânzii sunt plătite săptămânal.
Avantajele și dezavantajele creditării pe burse
Pro-uri | Contra |
Ecosisteme mari – schimburile cripto mari sunt soluții unice pentru toate tipurile de operațiuni cripto care pot fi accesate convenabil. De exemplu, puteți schimba cu ușurință USDC-ul dvs. cu un alt token, îl puteți utiliza pentru miza sau luați în considerare tranzacționarea în marjă. | centralizată – la fel ca platformele de împrumut criptografic, bursele cripto țin fondurile în custodie, ceea ce înseamnă riscuri mai mari decât să ții singur cheile cu un portofel hardware. |
Randamente mai mici – majoritatea burselor cripto care oferă servicii de creditare oferă randamente mai mici în comparație cu platformele specializate de creditare cripto. |
Împrumut USDC DeFi
Finanțarea descentralizată (DeFi) este una dintre cele mai importante tendințe din industria cripto. Aplicațiile DeFi le permit utilizatorilor să acceseze servicii financiare gestionate de algoritmi și alimentate de blockchain în loc să fie gestionate de entități centralizate. Iată cele mai bune protocoale de creditare de astăzi:
Aave
Aave este una dintre cele mai mari piețe DeFi, cu valoarea totală blocată (TVL) aproape de 10 miliarde de dolari. Protocolul este specializat în servicii de creditare, iar USDC joacă un rol principal, reprezentând peste 20% din toate activele de pe Aave.
Rata dobânzii pentru contribuția la lichiditatea USDC este de 1.50%.
Finanțe compuse
Compus este un concurent direct cu Aave. Protocolul de împrumut este catalizatorul principal care a declanșat nebunia DeFi în 2020. Cu o cifră TVL de peste 5 miliarde de dolari, Compound este al treilea ca mărime protocol de împrumut după Maker și Aave.
USDC joacă un rol principal aici, deși APY-ul depozitelor USDC nu depășește 0.65% în prezent, în scădere de la 2% în martie 2022.
Curba Finante
Spre deosebire de Aave și Compound, Curba este un schimb descentralizat (DEX) axat pe monede stabile. Acționează ca un creator de piață automatizat (AMM), ceea ce înseamnă că nu are un carnet de comenzi centralizat pentru a potrivi cumpărătorii și vânzătorii. În schimb, se bazează pe fonduri de lichiditate constând din stablecoins. Furnizorii de lichidități sunt stimulați pentru efortul lor. De exemplu, unul dintre cele mai mari pool-uri de pe Curve cere utilizatorilor să blocheze DAI, USDC și USDT pentru a câștiga un APY de aproximativ 2%.
Avantajele și dezavantajele creditării DeFi
Pro-uri | Contra |
descentralizate – Aplicațiile DeFi sunt rulate de algoritmi și nu necesită verificare KYC/AML. Aceasta înseamnă, de asemenea, că aveți control deplin asupra fondurilor dvs. | Randamente mai mici – Protocoalele de creditare DeFi oferă rate mult mai mici în comparație cu omologii centralizați. |
Taxe mari – Protocoalele DeFi construite pe Ethereum vin cu taxe mari de gaz. De aceea, multe aplicații DeFi sunt acum construite pe blockchain-uri low-cost, cum ar fi Avalanche și Polygon. |
De ce sunt randamentele USDC atât de mari?
Randamentele USDC sunt mult mai mari decât ratele dobânzilor oferite de conturile de economii tradiționale, în ciuda parității dintre dolarul digital și dolarul fiat. Cum este posibil? Conturile tradiționale de economii cu randament ridicat abia ating un APY de 1%, dar platformele de creditare cripto pot depăși pragul de 10% eliminând în același timp riscul de volatilitate.
Totul se rezumă la modelul de afaceri implementat de companiile cripto. Mai exact, le permit utilizatorilor să împrumute monede digitale debitorilor care doresc să plătească rate mai mari, deoarece își pot folosi cripto-ul drept garanție, ceea ce nu se poate face cu băncile tradiționale. Drept urmare, cererea de împrumuturi împotriva garanțiilor cripto determină ratele dobânzilor, oferind cripto-investitorilor posibilitatea de a genera randamente mai bune decât în cazul produselor de pe piața monetară.
Fii la curent cu tot ce se întâmplă în lumea criptomonedelor atunci când ești abonați-vă la Bitcoin Market Journal.
Mesaj Randamentul câștigurilor pe USDC: Cele mai bune servicii de creditare a apărut în primul rând pe Jurnalul de piață Bitcoin.
- "
- 000
- 2016
- 2020
- 2022
- 28
- 7
- 9
- Despre Noi
- acces
- Conform
- Contabilitate
- plus
- împotriva
- Algorand
- algoritmi
- TOATE
- Cu toate ca
- anual
- O alta
- Apps
- în jurul
- Bunuri
- Automata
- Market Maker automatizat
- Avalanşă
- in medie
- sprijinit
- Băncile
- deoarece
- deveni
- înainte
- fiind
- beneficia
- CEL MAI BUN
- Miliard
- binance
- Bitcoin
- BitGo
- blockchain
- blockchain-based
- blockchains
- se mândreşte cu
- afaceri
- model de afaceri
- cumpărători
- cazuri
- Bani gheata
- Catalizator
- centralizat
- sigur
- taxă
- Alege
- Cerc
- cum
- Mărfuri
- Companii
- companie
- comparație
- concurent
- Compus
- Contra
- Lua în considerare
- Control
- cripto
- cripto-schimb
- Schimburi Crypto
- Industria criptelor
- Crypto.com
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Moneda
- Monedă
- În prezent
- curba
- custodie
- Custodie
- DAI
- descentralizată
- Schimbul descentralizat
- DEFI
- Cerere
- În ciuda
- Dex
- digital
- Active digitale
- monedele digitale
- monedă digitală
- dolar digital
- diligență
- direcționa
- direct
- discuta
- Nu
- Dolar
- de dolari
- jos
- condus
- câștiga
- Câștigul salarial
- Câștig
- cu ușurință
- ecosistem
- efort
- permite
- permițând
- entități
- Mediu inconjurator
- echivalente
- CEC-20
- mai ales
- ethereum
- tot
- exemplu
- schimb
- Platforme de tranzacţionare
- Extinde
- extins
- Taxe
- Decret
- Figura
- finanţa
- financiar
- Servicii financiare
- FinTech
- Firmă
- First
- flexibil
- concentrat
- urmează
- Fondat
- Gratuit
- Complet
- Fondurile
- În plus
- GAS
- comisioane pentru gaz
- genera
- Caritate
- mare
- mai mare
- Piese metalice
- Portofel hardware
- ajutor
- aici
- Înalt
- Risc ridicat
- superior
- Titularii
- deținere
- Holdings
- Cum
- Cum Pentru a
- Totuși
- HTTPS
- Butuc
- implementat
- important
- Inclusiv
- Venituri
- industrie
- Infrastructură
- asigurare
- interes
- Ratele dobânzilor
- interfaţă
- intuitiv
- investiţie
- Investiții
- Investitori
- IT
- chei
- Kucoin
- mare
- cea mai mare
- conducere
- carte mare
- împrumut
- Lichiditate
- furnizori de lichiditate
- Credite
- blocat
- siglă
- menține
- major
- producător
- gestionate
- Martie
- marja de tranzacționare
- marca
- Piață
- Capul pieței
- pieţe
- Meci
- sens
- mijloace
- milion
- minim
- model
- bani
- Lună
- lunar
- mai mult
- cele mai multe
- Cel mai popular
- În apropiere
- reţea
- cu toate acestea
- Nexo
- NFT
- nefungibil
- jeton non-fungible
- oferi
- oferind
- promoții
- Operațiuni
- Oportunitate
- comandă
- Altele
- propriu
- plătit
- pasiv
- Plătește
- plată
- plăți
- procent
- perioadă
- avantaje
- platformă
- Platforme
- Poligon
- piscină
- piscine
- Popular
- posibilităţile de
- posibil
- prezenţă
- preţ
- primar
- Produse
- Profit
- protocol
- protocoale
- furniza
- furnizează
- gamă
- tarife
- ajunge
- a primi
- reduce
- reputație
- necesita
- Necesită
- REST
- reveni
- Returnează
- Reuters
- Recompense
- Risc
- Riscurile
- Rol
- Alerga
- sigur
- Vanzatorii
- Servicii
- SIX
- So
- suntrap
- soluţii
- unele
- de specialitate
- specializată
- specific
- stablecoin
- Stablecoins
- Staking
- Stelar
- Sprijină
- Terminal
- lumea
- terț
- Prin
- timp
- astăzi
- azi
- semn
- top
- Comercianti
- Trading
- tradiţional
- Tranzacții
- Tendinţe
- TRON
- us
- Dolar american
- USD
- USDC
- USDT
- utilizare
- utilizatorii
- Evaluare
- valoare
- Ventures
- Verificare
- are drept scop
- Volatilitate
- volum
- Portofel
- modalități de
- săptămânal
- în timp ce
- retrage
- retragere
- în
- fără
- Apartamente
- lume
- la nivel internațional.
- ar
- an
- Randament
- Ta