Analiza anuală a FATF Crypto evidențiază „Utilizarea continuă a tacticilor de anonimat” și „Lipsa unei reglementări eficiente”

Grupul de acțiune financiară (FATF) a publicat revizuirea pe 12 luni a organizației, iar cercetarea evidențiază că doar 45% din cele 128 de jurisdicții raportoare au respectat politica CSB/CFT și recomandările FATF. Analiza anuală subliniază că „lipsa [de] reglementări eficiente” face ca „o provocare pentru autoritățile competente să urmeze traseul tranzacției, câștigând mai mult timp infractorilor pentru a transfera veniturile din infracțiuni”.

Mai puțin de jumătate dintre jurisdicțiile de raportare au îndeplinit standardele de conformitate criptografice ale FATF

Over the last few years, the FATF intergovernmental organization has been focused on virtual assets (VA) and virtual asset service providers (VASPs). FATF is a group dedicated to combating money laundering (ML) and terrorism financing (TF) on a global scale. Bitcoin.com News recently raportate despre modul în care FATF a aplicat regula de călătorie la stablecoins, finanțare descentralizată (defi) și active nefungibile token (NFT). În plus, organizația interguvernamentală a investigat reglementarea portofelelor fără custodie.

Revizuire de 12 luni iar concluziile cercetătorului FATF susțin că doar 45% din cele 128 de jurisdicții raportoare au respectat recomandările organizației și politica standard de CSB/CFT. Raportul evidențiază două tendințe de la ultima revizuire a FATF de 12 luni privind VA și VASP. FATF a observat „utilizarea VASP-urilor înregistrate sau care operează în jurisdicții care nu dispun de o reglementare eficientă CSB/CFT, precum și utilizarea mai multor VASP (locale și/sau de peste mări). Acest lucru face mai dificil pentru autoritățile competente să urmărească traseul tranzacției, câștigând mai mult timp infractorilor pentru a muta veniturile din infracțiuni”, notează cercetarea entității.

Autoritatea de reglementare financiară globală a observat, de asemenea, utilizarea continuă a tacticilor de anonimat aplicate sectorului criptomonedei și tranzacțiilor aferente. După declanșarea Covid-19, FATF a „observat utilizarea sporită a activelor virtuale pentru a muta și a ascunde fonduri ilicite. O jurisdicție a raportat utilizarea activelor virtuale pentru a spăla veniturile obținute din vânzarea medicamentelor COVID-19.” Cercetătorii FATF cred că jurisdicțiile de reglementare trebuie să înțeleagă mai bine situația, dar, în schimb, se concentrează pe „monede stabile” și „adopție în masă”. Una dintre principalele tendințe în peisajul riscului ML/TF din criptomonede din iunie 2019 include:

Utilizarea continuă a instrumentelor și metodelor de creștere a anonimatului tranzacțiilor. Aceasta include înregistrarea numelor de domenii de Internet prin intermediul proxy-urilor și utilizarea registratorilor DNS care suprimă sau elimină adevărații proprietari ai numelor de domenii, utilizarea de tumbler, mixere și criptomonede sau monede de confidențialitate îmbunătățite cu anonimatul, utilizarea schimburilor și aplicațiilor descentralizate, salt-uri în lanț și schimburi de atomi și depoluare.

FATF speră că jurisdicțiile vor implementa reglementări și sancțiuni disuasive față de VASP neconforme

Esența raportului de 23 de pagini este că FATF se concentrează pe a determina jurisdicțiile să implementeze reglementări privind SB și FT, după cum se consideră necesar. Într-o declarație de presă, autoritatea globală de reglementare a insistat că „majoritatea jurisdicțiilor nu au implementat încă cerințele FATF, inclusiv „regula de călătorie”, iar acest lucru descurajează investițiile suplimentare în soluțiile tehnologice necesare și infrastructura de conformitate”.

Țările trebuie să impună ca toate VASP să respecte reglementările și supravegherea sau monitorizarea CSB/CFT, potrivit raportului. De asemenea, țările trebuie să se asigure că există „sancțiuni eficiente, proporționale și disuasive, fie ele penale, civile sau administrative” pentru a face față încălcării VASP. „Sancțiunile ar trebui să fie aplicabile nu numai VASP-urilor, ci și directorilor și conducerii superioare a acestora”, detaliază raportul.

Obiectivul principal evidențiat în raportul FATF remarcă obiectivele autorității globale de reglementare:

• The occasional transactions designated threshold above which VASPs are required to conduct customer due diligence is USD/EUR 1,000.
• Țările [să se asigure că VASP de origine obțin și dețin informații solicitate și exacte despre inițiator, precum și informațiile solicitate ale beneficiarului privind transferurile de active virtuale.
• Monitorizarea disponibilității informațiilor și luarea de măsuri de înghețare și interzicerea tranzacțiilor cu persoane și entități desemnate.

Ce părere aveți despre cea mai recentă revizuire de 12 luni a FATF privind VA și VASP? Spuneți-ne ce părere aveți despre acest subiect în secțiunea de comentarii de mai jos.

Source: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effective-regulation/