FCA vizează firmele de plăți peste riscuri „inacceptabile”.

Într-o scrisoare adresată directorilor executivi ai 291 de firme de plăți, directorul FCA pentru plăți și active digitale, Matthew Long, spune că organul de pază salută concurența și inovația care au înflorit în sectorul plăților din Regatul Unit.

„Cu toate acestea”, scrie el, „rămânem îngrijorați de faptul că multe firme de plăți nu au controale suficient de robuste și că, prin urmare, unele firme prezintă un risc inacceptabil de prejudiciu pentru clienții lor și pentru integritatea sistemului financiar”.

Scrisoarea evidențiază o serie de deficiențe comune la firmele de plată în ceea ce privește protejarea banilor clienților în caz de insolvență, inclusiv procese de reconciliere inadecvate și lipsa proceselor de identificare a fondurilor care sunt „fonduri relevante” și trebuie protejate.

Long subliniază, de asemenea, lipsa unei gestionări adecvate a riscului de lichiditate și eșecul de a lua în considerare dacă firmele ar trebui să dețină capital peste cerințele lor de reglementare.

De asemenea, companiile nu reușesc să pună în aplicare sisteme și procese adecvate de spălare a banilor și de sancțiuni, precum și nu reușesc să combată frauda.

Încheiați scrisoarea: „Vom continua să intervenim folosind gama noastră completă de instrumente de supraveghere. În cazurile în care firmele nu pot îndeplini condițiile pentru autorizare, vom lua măsuri mai asertive mai devreme și vom elimina sau sancționa firmele care nu pot sau nu vor îndeplini standardele noastre.”

Citește scrisoarea:Descărcați documentul acum 179.3 kb (document HTML Chrome)