Analiză de reglementare și legislativă - octombrie 2023

Analiză de reglementare și legislativă – octombrie 2023

Marca temporală: 1 noiembrie 2023, ora 4:03
Nodul sursă: 2361421

Analiză de reglementare și legislativă – octombrie 2023

Noiembrie 1, 2023

Demetrios Tseas

Analiza reglementară și legislativă – GLOBAL

Bank of International Settlements colaborează cu băncile centrale ale UE pentru a construi o platformă de urmărire cripto

Centrul de inovare al Băncii Reglementelor Internaționale (BRI) a publicat la 4 octombrie un raport intitulat „Atlas de proiect: Cartografiarea lumii finanțelor descentralizate.”  Proiectul Atlas este o dovadă de concept care creează o platformă de date care demonstrează relevanța macroeconomică a piețelor criptoactivelor și finanțe descentralizate (DeFi). Proiectul Atlas cu partenerii Eurosistemului – Deutsche Bundesbank și De Nederlandsche Bank – se concentrează pe fluxurile internaționale de criptoactive. Criptoactivele și aplicațiile DeFi fac parte dintr-un ecosistem financiar global în curs de dezvoltare. Deși introduc noi tehnologii, aceste piețe sunt adesea lipsite de transparență și pot prezenta riscuri pentru stabilitatea financiară. Prăbușirea unor stablecoins și platforme DeFi evidențiază dificultatea de a face astfel de evaluări de risc. Cu toate că blockchain tranzacțiile sunt teoretic transparente, informații fiabile cu privire la implicațiile macrofinanciare sunt greu de obținut. Proiectul Atlas oferă date adaptate nevoilor băncilor centrale și ale autorităților financiare de reglementare prin fuzionarea datelor culese din schimburile cripto (date off-chain) cu datele din blockchain-uri publice (date on-chain) culese de la noduri. Prin conectarea diferitelor surse în diferite locații geografice, Atlas permite verificarea datelor, oferind utilizatorilor instrumente pentru a evalua mai precis importanța economică a acestor piețe. Abordarea folosește tranzacții atribuite schimburilor de criptomonede pe Bitcoin rețeaua, împreună cu locația acestor burse ca proxy pentru fluxurile de capital transfrontaliere.

Comitetul de la Basel intenționează să propună noi cerințe pentru bănci de a-și dezvălui deținerile cripto

Comitetul de la Basel a publicat la 5 octombrie a raportează privind turbulențele bancare din 2023; a fost de acord să se consulte cu privire la expunerile la criptoactive ale băncilor și a aprobat un exercițiu de evaluare în 2023 pentru băncile cu importanță sistemică globală (G-SIB). Autoritățile internaționale de reglementare, inclusiv Comitetul de la Basel pentru Supravegherea Bancară, intenționează să propună noi cerințe pentru bănci de a-și dezvălui cryptocurrency exploatații, alături de cerințele de capital existente pentru activele digitale, ca răspuns la preocupările legate de impactul criptografiei asupra sistemului financiar.  Comitetul de la Basel este principalul stabilitor de standarde la nivel mondial pentru reglementarea prudențială a băncilor și oferă un forum pentru cooperare în probleme de supraveghere bancară. Mandatul său este de a consolida reglementarea, supravegherea și practicile băncilor din întreaga lume, cu scopul de a spori stabilitatea financiară.

Grupul Egmont suspendă FIU a Rusiei de la calitatea de membru

Egmont Group of Financial Intelligence Units (FIU) pe 20 octombrie a fost de acord să suspende Rosfinmonitoring, UIF a Rusiei, din calitatea de membru din cauza invaziei Ucrainei de către Rusia. Suspendarea oficială urmează grupului Egmont precedent măsuri pentru a revoca conducerea oficială a grupului Rosfinmonitoring, consilierea, reprezentarea, capacitatea sa de a găzdui sau participa fizic la întâlniri și acordurile în natură. Grupul Egmont, o rețea internațională, își sprijină membrii FIU, ajutându-i să extindă și să sistematizeze schimbul de informații și informații financiare, să îmbunătățească expertiza și capacitățile personalului și să permită o comunicare sigură între ei pentru a combate finanțarea CSB/FT.

Grupul de acțiune financiară adaugă Bulgaria și elimină Albania, Panama, Iordania și Insulele Cayman de pe lista gri

Grupul de acțiune financiară (GAFI) În plen, Singapore deținând președinția FATF, la 25 octombrie a convocat delegați din peste 200 de jurisdicții și observatori ai organizațiilor internaționale la Paris. Plenul a adăugat Bulgaria pe lista jurisdicțiilor care fac obiectul unei monitorizări sporite, în timp ce Albania, Insulele Cayman, Iordania și Panama nu mai fac obiectul unei monitorizări sporite. FATF a fost de acord să publice un raport cheie despre Crowdfunding pentru finanțarea terorismului; a salutat Indonezia ca fiind 40th membru; a discutat despre evaluarea comună FATF-GAFILAT a Braziliei; și a confirmat suspendarea calității de membru al Rusiei. Următoarea ședință plenară a FATF este programată pentru februarie 2024.

Analiză de reglementare și legislativă – NAM (Statele Unite și Canada)

Senatorul Elizabeth Warren trimite o scrisoare prin care îndeamnă Casa Albă și Trezoreria să reprime utilizarea ilegală a criptomonedei de către teroriști

Senatorul Elizabeth Warren (D-MA) la 7 octombrie a trimis pe a scrisoare către Casa Albă și Trezoreria SUA, îndemnând administrația Biden să combată utilizarea ilegală a criptomonedei de către organizații teroriste precum Hamas, care foloseau monede digitale pentru a strânge fonduri.

Securities and Exchange Commission nu intenționează să facă recurs decizia instanței privind ETF-ul Bitcoin în scala de gri

Comisia SUA pentru valori mobiliare și valori mobiliare (SEC) relatărilor nu va face apel la o hotărâre recentă a instanței care a constatat că a fost greșit să respingă cererea Grayscale Investments de a crea un fond tranzacționat la bursă de bitcoin (ETF). Această decizie crește posibilitatea emiterii primei ETF Bitcoin în Statele Unite.

Autoritățile de reglementare din California propun un proiect de lege pentru limitarea criptografiei ATM se retrage la 1,000 USD

Pe 16 octombrie, legiuitorii din California au propus un proiect de lege care să limiteze retragerile de la ATM-uri criptografice la 1,000 USD pe zi și să plafoneze taxele operatorului la 5 USD sau 15% începând din 2025, proiectul de lege urmând să intre în vigoare la 1 ianuarie 2024. Proiectul vine ca răspuns. la preocupările cu privire la markupurile și taxele mari pentru activele cripto la ATM-uri, cu unele taxe de până la 33%, și necesitatea de a proteja consumatorii de escrocherii și fraude asociate cu cripto-ATM-urile, care au devenit un hub pentru astfel de activități datorită naturii tranzactii cu numerar.

Senatorii americani îndeamnă Casa Albă adresa utilizarea ilegală a criptomonedei în finanțarea terorismului în urma atacului din Israel

Pe 18 octombrie, 105 senatori americani conduși de senatorii Elizabeth Warren (D-Mass), Roger Marshall (R-Kan). și reprezentantul Sean Casten (D-Ill.) a trimis o scrisoare Departamentului de Trezorerie al SUA și Casei Albe, exprimându-și „îngrijorarea gravă” că Hamas și un grup afiliat numit Jihadul Islamic Palestinian foloseau active digitale pentru a-și finanța operațiunile și a se sustrage de sancțiunile SUA. „Între august 2021 și iunie trecut, [Hamas și PIJ] au strâns peste 130 de milioane de dolari în cripto și au mutat milioane între ele, „cu PIJ trimițând peste 12 milioane de dolari în cripto pentru Hezbollah din 2023...Congresul și această administrație trebuie să ia măsuri ferme pentru a aborda în detaliu riscurile cripto-finanțelor ilicite înainte de a putea fi utilizate pentru a finanța o altă tragedie”, se spunea scrisoarea. Cu toate acestea, câteva zile mai târziu, pe 27 octombrie, secretarul adjunct al Trezoreriei SUA, Wally Adeyemo a spus că marea majoritate a finanțării terorismului nu este denominată în cripto.

SEC respinge în mod voluntar acuzațiile împotriva CEO-ului și președintelui Ripple

Pe 19 octombrie, Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimb (SEC) din SUA l-a notificat pe judecătorul districtual al Statelor Unite, districtul de sud din New York, onorul. Analisa Torres, asta  nu va mai urmări pretenții că CEO-ul Ripple, Brad Garlinghouse, sau președintele executiv Chris Larsen, au ajutat și încurajat compania în încălcarea legilor federale privind valorile mobiliare în tranzacțiile sale XRP, anulând un proces programat pentru anul viitor. Acest pas îi oferă companiei cripto o altă victorie în procesul de lungă durată al agenției împotriva, deși SEC ar putea face recurs la decizia judecătorului. SEC spune acum că doar urmărește cazul central Ripple.

FinCEN propune o nouă reglementare care să solicite instituțiilor financiare să înregistreze și să raporteze tranzacțiile suspectate care implică utilizarea mixerelor de criptomonede. 

Pe 19 octombrie, Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare a Departamentului Trezoreriei SUA (FinCEN) a anunțat un Notice of Proposed Rule Making (NPRM) care propune identificarea Internațională Convertible Virtual Currency Mixing (CVC mixing) ca o clasă de tranzacții de interes principal în materie de spălare a banilor. NPRM evidențiază riscurile prezentate de utilizarea pe scară largă a amestecării CVC Servicii de către o varietate de actori ilegali, inclusiv Hamas, Jihadul Islamic Palestinian și Republica Populară Democrată Coreea (RPDC).

Senatorii americani introduc Legea PROOF, care va cere schimburilor cripto să verifice lunar dovada rezervelor prin auditori terți independenți

Pe 20 octombrie, senatorii americani Thom Tillis (R-NC) și John Hickenlooper (D-CO) au prezentat bipartizanul Legea pentru dovedirea rezervelor altor fonduri (PROOF)., acest lucru ar impune ca schimburile criptografice să aibă firmele de audit terțe să își verifice lunar dovada rezervelor și să interzică amestecarea fondurilor. Mai exact, cel PROOF Act conține prevederi care stabilesc standardele de reglementare care reglementează modul în care instituțiile de active digitale dețin activele clienților; interzice amestecarea fondurilor clienților; și să solicite schimburilor de active digitale și custodelor să se supună unei inspecții pentru Dovada rezervelor de către o terță parte neutră. Textul integral al facturii poate fi vizualizat aici.

FinCEN emite o alertă instituțiilor financiare pentru a contracara finanțarea Hamas și a activităților sale teroriste

Pe 20 octombrie, Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare a Departamentului Trezoreriei SUA (FinCEN) a emis o alertă îndemnând instituțiile financiare să fie vigilente în identificarea activităților suspecte legate de finanțarea Hamas și a reiterat obligația de a raporta o astfel de activitate către FinCEN prin procesul de raportare SAR. FinCEN a identificat, de asemenea, câțiva indicatori roșii pentru a ajuta la detectarea, prevenirea și raportarea activităților potențiale suspecte legate de finanțarea terorismului de către Hamas.

Procesul lui Sam Bankman-Fried este în prezent în desfășurare, cu argumente finale și deliberare care va avea loc în primele zile ale lunii noiembrie

Pe tot parcursul lunii octombrie, procesul lui Sam Bankman-Fried (SBF), fondatorul disfunctului schimbul de criptocuritate FTX a avut loc. Argumentele finale și deliberarea vor avea loc în primele zile ale lunii noiembrie. În timpul mărturiei lui Sam Bankman-Fried în procesul său, el s-a confruntat cu interogatoriu de către acuzare, dezvăluind contradicții între declarațiile sale publice și acțiunile sale private. Acuzarea a urmărit să-l înfățișeze ca orchestrând o fraudă financiară masivă, canalizând miliarde de dolari de la utilizatorii FTX pentru a acoperi cheltuielile companiei și cheltuielile generoase. În ciuda întrebărilor dure, Bankman-Fried și-a menținut nevinovăția, pretinzând că a făcut greșeli și dând vina pe locotenenții săi de conducere pentru proasta administrare. Bankman-Fried este acuzat de șapte penal contează, inclusiv fraudă cu valori mobiliare, și ar putea fi condamnată la închisoare pe viață dacă va fi găsit vinovat. Pe măsură ce procesul de fraudă penală al lui Sam Bankman-Fried se apropie de final, judecătorul Lewis Kaplan stabilește instrucțiunile juriului. Avocații lui Bankman-Fried au susținut ca legea engleză să guverneze termenii și condițiile FTX, dar judecătorul Kaplan a insistat să aplice legea din New York.

Analiza reglementară și legislativă – EMEA

AEVMP a UE emite un al doilea document de consultare - standarde tehnice care specifică anumite cerințe privind MiCA 

Pe 5 octombrie, Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) a emis un al doilea consultare publică, cu scopul de a colecta opinii, comentarii și opinii din partea părților interesate și a participanților la piață cu privire la punerea în aplicare adecvată a regulamentului privind piețele de cripto-active (MiCA), care a fost publicat în Jurnalul Oficial al UE la 9 iunie 2023. documentul de consultare conține șase secțiuni: 1) conținutul, metodologiile și prezentarea indicatorilor de durabilitate și a impactului negativ asupra climei; 2) continuitate și regularitate în prestarea serviciilor CASP; 3) oferirea publicului de date pre- și post-tranzacționare; 4) conținutul și formatul înregistrărilor registrului de comenzi și ținerea evidenței de către CASP; 5) citirea automată și înregistrarea cărților albe; și 6) mijloacele tehnice pentru dezvăluirea publică adecvată a informațiilor privilegiate.

Banca de rezervă din Zimbabwe anunță token digital susținut cu aur ca mijloc de plată

Pe 5 octombrie, Reserve Bank of Zimbabwe a anunțat lansarea unui token digital susținut cu aur (pe bază de mărfuri stablecoin) numit Zimbabwe Gold (ZiG) ca mijloc de plată. Valoarea lui ZiG va fi la egalitate cu valoarea monedei fizice de aur Mosi-oa-Tunya, care cântărește 1 troy oz (aproximativ 31.10 grame) aur de 22 de carate. Misiunea din spatele noului introdus ZiG este de a convinge investitorii locali să-și pună banii în active naționale și nu în dolari americani, ceea ce nu este o sarcină ușoară într-o țară cu inflație de trei cifre.

FCA din Marea Britanie emite alerte în conformitate cu noile dezvăluiri și reguli de cripto marketing 

Pe 8 octombrie, noile reguli severe ale Autorității de Conduită Financiară, concepute pentru a face comercializarea produselor criptoactive mai clară și mai precisă, au intrat în vigoare. Firmele care doresc să promoveze criptoactive în Marea Britanie trebuie să fie înregistrate de FCA sau să aibă aprobarea de marketing de către o firmă autorizată. Pe 9 octombrie, FCA mai târziu a anunțat că a emis 146 de alerte despre promoțiile criptoactive, avertizând consumatorii că promoțiile ar putea încălca legea. Firmele ar putea avea până la 8 ianuarie 2024 să introducă funcții care necesită o dezvoltare tehnică mai mare.

FCA Reserve din Marea Britanie restricționează partenerul Binance din Regatul Unit, Rebuilding Society, la scurt timp după anunțul de colaborare

Pe 10 octombrie, Financial Conduct Authority (FCA) din Marea Britanie a impus restricții asupra Rebuilding Society, avizul Binance din Regatul Unit pentru respectarea promoțiilor financiare, la doar câteva zile după anunțarea parteneriatului. The Intervenția FCA interzice Rebuilding Society să efectueze promoții financiare în numele furnizorilor neautorizați de servicii de cripto-active. Firma trebuie să retragă, până cel târziu la ora 5:11 pe 2023 octombrie XNUMX, orice aprobări existente ale promoțiilor financiare care conțin un criptoactiv eligibil. În plus, FCA a instruit Rebuilding Society să informeze clienții care folosesc serviciul său de promovare financiară terță parte că nu poate aproba conținut de la persoane sau entități neautorizate. De asemenea, este obligatorie retragerea oricăror reclame care oferă servicii de aprobare pentru promoții financiare.

Miniștrii fiscali din UE emit o nouă directivă pentru a facilita tranzacțiile cu criptoactive pentru clienții rezidenți în UE

Pe 17 octombrie, miniștrii de finanțe ai Uniunii Europene au adoptat noi regulile de transparență fiscală pentru toți furnizorii de servicii care facilitează tranzacțiile cu cripto-active pentru clienții rezidenți în UE. Noile reguli, care vin ca o actualizare a Directivei privind cooperarea administrativă (DAC8), completează Regulamentul privind piețele de cripto-active (MiCA) și regulamentul privind transferul de fonduri (TFR) și sunt pe deplin în concordanță cu inițiativa OCDE privind cripto-activele. Cadrul de raportare a activelor. Directiva va îmbunătăți capacitatea statelor membre de a detecta și combate frauda fiscală, evaziunea fiscală și evaziunea fiscală, solicitând tuturor furnizorilor de cripto-active din UE – indiferent de dimensiunea acestora – să raporteze tranzacțiile clienților rezidenți în UE. În plus, sfera sa de aplicare a fost extinsă pentru a include obligațiile de raportare ale instituțiilor financiare cu privire la monedele electronice și monedele digitale ale băncilor centrale și schimbul automat de informații cu privire la deciziile transfrontaliere anticipate utilizate de persoanele fizice.

Eurosistemul trece la următoarea fază a proiectului euro digital 

Pe 18 octombrie, consiliul guvernamental al Băncii Centrale Europene (BCE) a anunțat că va începe „faza de pregătire” pentru proiectul euro digital. BCE intenționează să „înceapă să pună bazele pentru posibila emitere a unui euro digital” începând cu 1 noiembrie 2023. Anunțul a urmat lansării unui document de 44 de pagini. raportează privind proiectarea și distribuția unui potențial euro digital. Faza de pregătire va dura doi ani, va include testare și experimentare și se va concentra pe finalizarea regulilor pentru moneda digitală, precum și pe selectarea posibililor emitenți.

BCE publică lucrarea „The Future of DAOs in Finance: in Need of Legal Status”

Pe 18 octombrie, Banca Centrală Europeană (BCE) a publicat o lucrare intitulat „Viitorul DAO în finanțe: în nevoie de statut juridic”. Lucrarea subliniază faptul că multe proiecte de finanțare descentralizată (DeFi) sunt structurate sub forma unei organizații autonome descentralizate (DAO), o organizație virtuală construită și rulată pe cod și tehnologie blockchain. Pe măsură ce această nouă structură corporativă DAO este în creștere, majoritatea țărilor de pe glob nu au încă un regim juridic specific pentru DAO. Astfel, până acum, DAO-urile au funcționat în afara cadrelor financiare de reglementare. Această lucrare prezintă structura DAO și modul în care aceasta se leagă de alte metode de organizare în finanțe, enumeră cazuri de utilizare și descrie beneficiile și dezavantajele structurii DAO, aruncând o privire mai atentă asupra cadrelor de reglementare (inter)naționale. Lucrarea propune că stabilirea cadrelor de reglementare privind cripto-activele și serviciile cripto-active, cum ar fi Piețele UE de Cripto-Active (MiCA), ar putea forța DAO să-și regândească statutul juridic, guvernanța și modelele operaționale.

Banca Spaniei îmbrățișează un euro digital – BCE lansează următoarea fază a proiectului

Pe 19 octombrie, Banco de España, banca centrală a Spaniei, a emis o declarație explicând ce ar fi un euro digital/Moneda digitală a Băncii Centrale (CBDC), cum se aseamănă și cum diferă de euro pe care îl cunoaștem și avantajele sale dacă ar fi adoptat în cele din urmă. Banca Spaniei subliniază că moneda fizică tradițională este nepotrivită pentru a exploata avantajele prezentate de digitalizarea în creștere a economiei, în timp ce „euro digital ar fi un mijloc de plată acceptat în întreaga zonă euro și ar oferi servicii de bază gratuite și ușor de utilizat”. Banca Centrală Europeană (BCE) lucrează de doi ani pentru a defini exact cum ar trebui proiectat un euro digital și cum să îl pună la dispoziția cetățenilor.

Consultare cu privire la orientările comune ale ABE și ESMA privind evaluarea adecvării în cadrul MiCA

Pe 20 octombrie, Autoritatea Bancară Europeană (EBA) și Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA), au publicat un hârtie de consultare cu privire la două proiecte de orientări comune care acoperă evaluarea adecvării membrilor organului de conducere și adecvarea acționarilor și a membrilor cu dețineri calificate ale emitenților de jetoane de referință la active (ART) și ale furnizorilor de servicii de cripto-active (CASP) în cadrul MiCA. Termenul limită pentru feedback cu privire la aceste reguli este 22 ianuarie 2024.

Consultarea Digital Pound din Marea Britanie primește peste 50 de răspunsuri, confidențialitatea fiind printre preocupările majore

Pe 27 octombrie, Banca Angliei (BoE) din Marea Britanie relatărilor a primit peste 50,000 de răspunsuri la consultarea sa digitală. Guvernatorul adjunct al BoE, Sir Jon Cunliffe, a spus că mulți dintre respondenți au evidențiat preocupări cu privire la confidențialitate, programabilitate (care îi va limita funcționalitatea) și scăderea numerarului, în cazul în care o liră digitală ar fi adoptată la scară, ceea ce ar putea reprezenta o amenințare la adresa tradițională. sistem bancar.

Trezoreria Marii Britanii publică răspunsul la consultările privind serviciile financiare viitoare regim de reglementare pentru criptoactive

Pe 30 octombrie, Trezoreria Majestății Sale (HM Treasury) a publicat-o răspuns la consultare și apel pentru dovezi cu privire la viitorul regim de reglementare a serviciilor financiare pentru criptoactive. HM Treasury și-a confirmat propunerile finale și a remarcat intenția sa de a introduce o serie de activități criptoactive în perimetrul de reglementare pentru serviciile financiare. Consultarea inițială și apelul pentru dovezi au avut loc între 1 februarie și 30 aprilie 2023. Regatul Unit lucrează activ la reglementări extinse pentru criptoactive, deși detaliile precise ale reglementărilor sunt încă neclare. Activ virtual Furnizorii de servicii (VASP) vor solicita autorizare în temeiul Legii privind serviciile pieței financiare, indiferent de autorizația lor FCA în temeiul Reglementărilor privind spălarea banilor. Guvernul intenționează să includă criptoactive în regimul de abuz de piață și intenționează să interzică solicitarea inversă, aliniindu-se cu regulile de promovare financiară recent implementate. Scopul declarat este ca legislația secundară din faza 2 să fie adoptată în 2024, sub rezerva timpului parlamentar.

Analiza reglementară și legislativă – APAC

Mastercard demonstrează CBDC interoperabil pentru comerțul Web3 de încredere în Australia și nu numai

Pe 12 octombrie, Mastercard a anunțat că a demonstrat cu succes capabilitățile unei noi soluții care permite ca monedele digitale ale Băncii Centrale (CBDC) să fie tokenizate (sau „împachetate”) pe diferite blockchain-uri, oferind clienților o nouă opțiune de a participa la comerț prin mai multe blockchain-uri cu o securitate sporită și ușurință . Soluția, dezvoltată în parteneriat cu Cuscal (un important furnizor de plăți și servicii de date reglementate) și Mintable (un furnizor NFT-as-a-service) ca parte a unui proiect de cercetare în colaborare cu Reserve Bank of Australia (RBA) și Australia. Centrul de Cercetare Cooperativă pentru Finanțe Digitale (DFCRC). Proiectul are ca scop explorarea cazurilor potențiale de utilizare pentru un CBDC în Australia, inclusiv controale care asigură că CBDC-ul pilot poate fi deținut, utilizat și răscumpărat numai de părțile autorizate care au fost Cunoaște-ți clientul (KYC) verificat și evaluat riscul de către furnizorii de servicii licențiați. Mastercard a demonstrat într-un mediu live cum soluția ar putea permite deținătorului unui CBDC pilot să achiziționeze a NFT listate pe blockchain-ul public Ethereum. Procesul a „blocat” cantitatea necesară de CBDC pilot pe platforma pilot CBDC a RBA și a bătut o cantitate echivalentă de jetoane CBDC pilot ambalate pe Ethereum.

MAS colaborează cu factorii de decizie din Japonia, Elveția și Marea Britanie pentru a promova inovarea responsabilă a activelor digitale următoarea fază a proiectului

Pe 30 octombrie, MAS a anunțat că este în parteneriat cu Agenția de Servicii Financiare din Japonia (FSA), Autoritatea Elvețiană de Supraveghere a Pieței Financiare (FINMA) și Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) a Regatului Unit pentru a promova piloții de active digitale în produse cu venit fix, schimb valutar și management de active . Acest efort se înscrie în cadrul Proiectului Guardian al MAS, care a început în mai 2022. Grupul de factori de decizie își propune să avanseze discuțiile privind tratamentul juridic, politic și contabil al activelor digitale; să identifice riscurile potențiale și posibilele lacune în politicile și legislația existente relevante pentru soluțiile simbolizate; să exploreze dezvoltarea unor standarde comune pentru proiectarea rețelelor de active digitale și a celor mai bune practici de piață în diferite jurisdicții; să promoveze standarde înalte de interoperabilitate pentru a sprijini dezvoltarea activelor digitale transfrontaliere; să faciliteze proiecte-pilot din industrie pentru active digitale prin sandbox-uri de reglementare, acolo unde este cazul; și să promoveze schimbul de cunoștințe între autoritățile de reglementare și industrie. În plus, sandbox-urile de reglementare vor fi utilizate pentru a facilita piloții din industrie pentru active digitale și tokenizate.

Analiza reglementară și legislativă – LATAM

Comitetul Congresului brazilian recomandă ca CEO-ul Binance și alți directori să fie inculpați pentru fraudă și alte infracțiuni financiare

O comisie braziliană a Congresului are recomandat acuzarea CEO-ului Binance, Changpeng Zhao (CZ) și a trei directori locali Binance, Daniel Mangabeira, Guilherme Haddad Nazar și Thiago Carvalho, pentru presupuse fraude și infracțiuni financiare legate de schemele piramidale financiare din Brazilia. Al comitetului Raport final de 500 de pagini i-a acuzat de practici de management frauduloase, operațiuni neautorizate și tranzacționare cu valori mobiliare neaprobate. Ei au susținut că Binance și Zhao au înființat o rețea de entități juridice pentru a se sustrage de la respectarea legii. Comitetul a recomandat ca Ministerul Public Federal să investigheze toate operațiunile Binance din Brazilia, cu un accent special pe evaziunea fiscală, spălarea banilor și finanțarea crimei organizate și a terorismului. Ei au cerut, de asemenea, Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse (CVM) din Brazilia să lanseze o investigație asupra ofertelor de instrumente derivate ale Binance. Raportul a mai recomandat punerea sub acuzare a altor 45 de persoane conectate la diverse companii cripto. Recomandările nu sunt obligatorii din punct de vedere juridic, iar forțele de ordine vor decide dacă vor continua cu măsuri suplimentare. Binance și-a declarat angajamentul de a colabora cu autoritățile locale, dar a respins anumite acuzații și încercări de a viza platforma. Acest lucru vine ca parte a unei represiuni mai ample împotriva Binance de către autoritățile de reglementare din diferite țări.

Timestamp-ul:

Mai mult de la Urmă cifrată