Seria Crypto Crime: Spălarea banilor stă la baza tuturor formelor de criminalitate în criptomonede

Creșterea criminalității legate de criptomonede pe care am văzut-o în ultimul an a fost oarecum așteptată. Pe măsură ce piața cripto crește, la fel crește și numărul de actori rău intenționați care operează în ea. Și în timp ce ponderea criminalității cripto pe piața generală a scăzut semnificativ în ultimul an, este încă o afacere foarte profitabilă.

Cu toate acestea, infractorii cibernetici care operează pe piața cripto se confruntă cu o problemă foarte unică: cum să-și ascundă fondurile obținute ilegal și să le transforme în numerar.

Natura transparentă a tehnologiei blockchain înseamnă că fiecare tranzacție de criptomonedă efectuată în lanț poate fi urmărită. Acest lucru face extrem de dificilă ascunderea tranzacțiilor mari și ușor de urmărit pentru forțele de ordine în fluxul criptomonedelor furate.

Cu toate acestea, aceste provocări nu i-au împiedicat pe infractorii cibernetici să-și sporească drastic eforturile de spălare a banilor anul trecut. In conformitate cu Chainalysis Raportul Crypto Crime 2022, 2021 a înregistrat o creștere cu 30% a activității de spălare a banilor față de 2020.

În general, infractorii cibernetici au spălat criptomonede în valoare de peste 33 de miliarde de dolari din 2017. Anul trecut, spălare de bani a reprezentat doar 0.05% din volumul total al tranzacțiilor cripto.

Pentru comparație, Oficiul Națiunilor Unite pentru Droguri și Crimă estimează că între 800 de milioane de dolari și 2 trilioane de dolari sunt spălate în fiecare an, adică aproximativ 5% din PIB-ul global.

Spălarea fondurilor furate

Natura descentralizată și anonimă a industriei cripto a făcut din aceasta o țintă ușoară pentru guverne și autoritățile de reglementare a pieței, care au susținut că sunt un punct fierbinte pentru spălarea banilor.

Cu toate acestea, datele de la Chainalysis arată că nu este cazul.

Spălarea banilor în industria cripto este foarte concentrată, cea mai mare parte ajungând într-un grup surprinzător de mic de servicii, aproape toate centralizate. Aceste servicii par a fi construite special pentru spălarea banilor, pe baza istoricului tranzacțiilor lor.

În general, pe baza cantității de criptomonede trimise de la adrese ilicite către adrese găzduite de servicii, infractorii au spălat criptomonede în valoare de 8.6 miliarde de dolari în 2021.

Anul trecut, cea mai mare parte a fondurilor trimise prin adrese ilicite a mers către bursele centralizate. Cu toate acestea, 2021 a fost primul an din 2018 în care schimbul centralizat nu a primit majoritatea fondurilor trimise prin adrese ilicite – în schimb, au primit doar 47%.

Potrivit Chainalysis, protocoalele DeFi au primit 17% din toate fondurile trimise din portofelele ilicite în 2021, în creștere cu 2% față de anul precedent.

Cu toate acestea, în timp ce ponderea fondurilor trimise către DeFi a crescut cu doar 2%, valoarea totală a fondurilor primite prin protocoalele DeFi a crescut cu 1,964% de la an la an. Un total de 900 de milioane de dolari în criptomonede au fost trimise către protocoalele DeFi de la adrese ilicite. Pool-urile miniere, bursele cu risc ridicat și mixerele au înregistrat, de asemenea, creșteri substanțiale ale valorii primite anul trecut.

Grafic care arată creșterea procentuală de la an la an a valorii primite de la adrese ilicite pe categorii de servicii în 2021 (Sursa: Chainalysis)

Unde adresele ilicite își trimit fondurile depinde în mare măsură de modul în care le-au obținut în primul rând. Un lucru care iese în evidență în raportul Chainalysis este diferența în strategiile de spălare dintre cele două forme cu cele mai mari încasări de criminalitate în criptomonede: furtul și escrocheria.

Adresele asociate cu furtul trimit puțin mai puțin de jumătate din fondurile furate către platforma DeFi. Datele au arătat că criptomonede furate în valoare de peste 750 de milioane de dolari au fost trimise către diferite protocoale DeFi pentru a fi spălate în 2021. Din cele 750 de milioane de dolari, doar 400 de milioane de dolari au fost spălate de hackerii afiliați Coreei de Nord.

Creșterea cantității de fonduri spălate prin DeFi ar putea fi atribuită, cel puțin parțial, faptului că anul trecut au fost furate mai multe criptomonede din protocoalele DeFi decât orice alt tip de platformă. Hackerii care reușesc să fure fonduri în acest fel sunt, de obicei, foarte pricepuți din punct de vedere tehnic, ceea ce îi face mai probabil să folosească un protocol DeFi complex pentru a-și spăla fondurile furate.

Escrocii, pe de altă parte, sunt în mod implicit mai puțin calificați din punct de vedere tehnic și sunt mai predispuși să folosească schimburile centralizate pentru a spăla bani.

În ciuda cotei tot mai mari pe care DeFi o joacă în spălarea banilor, rămâne în continuare concentrată doar la câteva servicii centralizate. În 2021, concentrarea de spălare a banilor pare să fi crescut, 58% din toate fondurile trimise de la adrese ilicite ajungând în doar cinci servicii.

Cu toate acestea, Chainalysis observă că activitatea de spălare a banilor este mai bine privită la nivel de depozit, mai degrabă decât la nivelul serviciului. Acest lucru se datorează faptului că multe servicii de spălare a banilor sunt „imbricate”, adică funcționează folosind adrese găzduite de servicii mai mari.

În raportul său, compania a analizat toate adresele de depozit de servicii care au primit fonduri ilicite în 2021 și a constatat că un grup de 583 au primit 54% din toate fondurile trimise de la adrese ilicite în 2021. Fiecare dintre aceste 583 de adrese a primit cel puțin 1 milion USD din adrese și, în total, toți au primit criptomonede în valoare de 2.5 miliarde de dolari. Un grup și mai mic de 45 de adrese a primit 24% din toate fondurile ilicite. O adresă de depozit a primit puțin peste 200 de milioane de dolari, toate din portofelele asociate cu schema Finiko Ponzi.

Și, în timp ce activitatea de spălare a banilor a fost destul de concentrată în 2021, este mai puțin decât în ​​2020. Valoarea totală a fondurilor spălate a crescut, dar ponderea pe care o are spălarea banilor pe piața cripto mai mare rămâne minusculă.

Mesaj Seria Crypto Crime: Spălarea banilor stă la baza tuturor formelor de criminalitate în criptomonede a apărut în primul rând pe CryptoSlate.

• Coinsmart. Cel mai bun schimb de Bitcoin și Crypto din Europa.
• Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. ACCES LIBER.
• CryptoHawk. Radar Altcoin. Încercare gratuită.
• Sursa: https://cryptoslate.com/the-crypto-crime-series-money-laundering-underpins-all-forms-of-cryptocurrency-crime/