Creșterea explozivă a DeFi - Cine este în pericol?

Creșterea explozivă a DeFi este determinată de un aflux masiv de lichidități pe piață. Oricine poate trece astăzi printr-un proces simplu de a-și schimba banii pentru o monedă fără a finaliza niciun proces verificabil KYC/AML, poate să-l investească într-un proiect cu potențial mare și, încrucișând degetele, să urmărească creșterea investiției. Cu alte cuvinte, utilizatorii pot crea cu ușurință portofele și pot începe tranzacționarea fără a dezvălui date personale. Procesul poate fi comprimat într-o formulă scurtă - schimbați, investiți și obțineți recompense.

DeFi și tehnologia sa pot deschide o cantitate enormă de oportunități atât pentru jucătorii cinstiți de pe piață, cât și pentru cei mai cinstiți. Actorii răi îndeplinesc funcția de a spăla „banii murdari” și îi pun în mod sistematic în pericol pe actorii buni și activitățile lor financiare. Între timp, actori buni care adaugă o valoare tangibilă reconstruirii sistemului financiar global pot fi abordați și refuzați orice activitate ulterioară legată de DEX-uri sau împiedicați să furnizeze lichidități pool-urilor de lichidități de către FATF.

Potrivit OKEx Insights, volumul total lunar de tranzacționare cu DEX în T1 2021 aproape sa triplat în comparație cu trimestrul încheiat în decembrie 2020 (25 miliarde USD).

Volumul mediu zilnic de tranzacții cu DEX a crescut de la 0.71 miliarde USD la 2.26 miliarde USD - o creștere trimestrială de 318%. Uniswap, cel mai popular DEX în acest moment, a avut mai mult volum decât Coinbase, cel mai credibil schimb centralizat al întregii piețe cripto.

În acest context, FATF a declarat G20 că jurisdicțiile trebuie să actualizeze cerințele pentru a implementa atenuarea CSB/CFT. măsuri. Mai mult, un nou proiect al Comisiei Europene MiCa ar putea restricționa cetățenii UE să acceseze proiectele DeFi - Acel puțin dacă nu sunt de acord cu reglementările legale stricte propuse.

Chainalysis concluzionează că spălarea banilor prin DeFi este în creștere - aproximativ 34 de milioane de dolari din tranzacțiile DeFi în 2020 au fost efectuate de actori criminali. Prognoze de analiză în lanț și prezice creșterea exponențială a activității ilegale pe piața DeFi, iar acest lucru ar cauza o altă problemă uriașă a pieței - DEX-urile sunt considerate periculoase de către investitorii instituționali și jucătorii financiari credibili din întreaga lume.

În urma acestor informații, sunteți expus la mai multe riscuri care sunt prezentate mai jos.

Care sunt riscurile reale?

• Utilizatorii fondului de lichiditate - UServitorii își vor asuma, fără să vrea, riscul mare de a ridica traseul de bani „murdar” al altcuiva odată ce decid să-și retragă activele.
• Operatorii de fonduri de lichiditate - HA pune în funcțiune un produs înseamnă asumarea responsabilității pentru fondurile pe care le deține fondul. Valoarea produsului este complet demolată odată ce acesta nu este credibil pentru toți utilizatorii. Este deosebit de greu să câștigi încrederea utilizatorilor atunci când produsul tău nu respectă reglementările guvernamentale privind spălarea banilor și KYC.
• Comercianții DEX - Tnu există nicio modalitate de a clasifica monedele pe cont propriu, fără ajutor extern. Fără a păstra istoricul fiecărei tranzacții, nu veți putea niciodată să vă apărați dacă știați că cumpărarea sau vânzarea a fost „curată”.

În concluzie, cea mai inteligentă soluție pentru a vă proteja de orice potențiale urme de „bani murdari” ar fi să externalizați conformitatea către profesioniști care vă pot garanta siguranța.

Slava Demchuk, specialist certificat în combaterea spălării banilor în industria cripto și membră a Asociației Ucrainene Blockchain. Fondator și CEO al AMLSafe, AMLBot și PureFi.io.

Acest conținut este sponsorizat și trebuie considerat material promoțional. Opiniile și declarațiile exprimate aici sunt cele ale autorului și nu reflectă opiniile The Daily Hodl. Daily Hodl nu este o filială sau deținută de niciun ICO, startup-uri blockchain sau companii care fac publicitate pe platforma noastră. Investitorii ar trebui să-și îndeplinească diligențele înainte de a face investiții cu risc ridicat în orice ICO, startup-uri blockchain sau criptomonede. Vă rugăm să vă informați că investițiile dvs. sunt pe propriul dvs. risc și că orice pierdere pe care o puteți suferi este responsabilitatea dvs.

Urmareste-ne pe Twitter Facebook Telegramă

Check out Ultimele anunțuri din industrie  

Sursa: https://dailyhodl.com/2021/06/17/the-explosive-growth-of-defi-who-is-at-risk/