Reglementarea Crypto din Marea Britanie este în curs de maturizare. Esti pregatit?

Pe măsură ce criptomonedele devin din ce în ce mai populare, ele continuă să atragă reglementări extinse privind criminalitatea financiară. Furnizorii de portofel custozi, emitenții, ATM-urile și schimburile de criptomonede trebuie acum să se înregistreze la Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) și să respecte reglementările privind spălarea banilor. Firmele cripto sunt acum obligate să efectueze verificări Know-Your-Customer (KYC), să monitorizeze tranzacțiile suspecte și încălcările sancțiunilor financiare și să depună rapoarte de activitate suspectă la organele de drept. Pe măsură ce FCA caută să extindă obligațiile anuale de raportare a infracțiunilor financiare, schimburile cripto și furnizorii de portofel cu custode ar putea avea nevoie să-și revizuiască și să-și îmbunătățească activitățile de raportare.

În timp ce asigurarea conformității poate părea o sarcină uriașă, ea prezintă o șansă de a depăși o „abordare tip casetă” atunci când proiectăm și oferiți noi produse și servicii. Firmele de criptomonede au acum oportunitatea de a oferi autorităților de reglementare și clienților încredere, să eclipseze concurența și să demonstreze credibilitate prin implementarea practicilor de conformitate de vârf în industrie.

Dar o abordare neconvențională va necesita investiții, resurse specializate și gândire inovatoare. Firmele cripto trebuie să se gândească cu atenție la modul în care interacționează cu autoritățile de reglementare din Marea Britanie, transpun cerințele și utilizează tehnologia pentru a crea o funcție robustă de conformitate cu infracțiunile financiare.

Pentru a fi pregătiți corespunzător pentru reglementări în curs de maturizare, aceștia trebuie să se concentreze pe înțelegerea riscurilor lor de criminalitate financiară și pe construirea unui cadru de apărare adecvat.

Înțelegeți impactul direct al riscurilor de infracțiuni financiare

Este important ca firmele cripto să înțeleagă caracteristicile produselor și serviciilor lor și modul în care le pot expune la riscuri de infracțiuni financiare. Este deja jumătate din bătălie câștigată dacă pot demonstra cu succes autorităților de reglementare înțelegerea tipologiilor infracțiunilor financiare și expunerea la riscuri.

Portofelele electronice, de exemplu, pot avea preocupări diferite din perspectiva spălării banilor. Riscul de infracțiuni financiare este mai mare pentru un portofel electronic cu „acces nerestricționat” în comparație cu portofelele cu acces restricționat, care permit un singur utilizator și vin cu autentificare în doi factori. În mod similar, acele portofele care nu sunt limitate la o jurisdicție cu risc scăzut sau la un comerciant este probabil să aibă un profil de risc mai mare.

În altă parte, criptomonedele în buclă închisă trebuie monitorizate îndeaproape, iar firmele ar trebui să facă un bilanț al riscurilor asociate cu diferite tipuri de tranzacții. De exemplu, tranzacțiile cripto to fiat pot fi mai riscante decât tranzacțiile fiat to crypto. The reglementările privind spălarea banilor si Îndrumări ale grupului de coordonare comun pentru spălarea banilor pentru firmele cripto să furnizeze o listă cuprinzătoare de atribute de luat în considerare atunci când se evaluează astfel de riscuri.

Este important să identifici și să ții la zi cu privire la tipologiile care indică activități suspecte în acest spațiu. De exemplu, activitatea clienților, inclusiv tranzacții multiple cu adrese de portofel pe lista de sancțiuni a Oficiului pentru Controlul Activelor Străine, ar trebui să fie un semnal roșu, la fel ca interacțiunile frecvente cu schimburile descentralizate sau mixerele sau paharele de criptomonede.

Construiți un cadru de criminalitate financiară susținut de tehnologie inteligentă

Odată ce înțeleg riscurile de criminalitate financiară la care ar putea fi expuși, firmele cripto ar trebui să dezvolte sisteme, controale, politici și proceduri relevante pentru a se proteja. Dar există mulți factori de luat în considerare atunci când se proiectează un cadru de criminalitate financiară pentru a se potrivi cu riscurile acestora: structuri de guvernanță, politici, colectare de informații, monitorizare, raportare, instruire, asigurare și testare a calității și păstrarea înregistrărilor.

De exemplu, cei care se ocupă de clienți din jurisdicții cu risc ridicat pot crea un scor de risc pentru clienți prin implementarea unei monitorizări de linie a doua a clienților și a beneficiarilor pentru a capta informații relevante despre locație la îmbarcare. Alții pot implementa restricții asupra conturilor sau tranzacțiilor clienților până când verificările de verificare KYC sunt finalizate.

Firmele cripto trebuie să caute tehnologia pentru a consolida cadrele și pentru a accelera detectarea și atenuarea criminalității financiare și ar putea trebui să ia în considerare luarea unei decizii de construire vs cumpărare. A decide care procese vor beneficia de ce tehnologie necesită o gândire considerabilă și atentă, dar acest lucru va da roade pe termen lung. Vedem deja FCA folosind analize pentru a-și inova abordarea de reglementare și recunoscând importanța tehnologiei în stimularea conformității cu infracțiunile financiare. Și autoritățile de reglementare la nivel global văd instrumentele de analiză și screening blockchain ca o parte critică a cadrului criminalității financiare.

Fii pregătit

A deveni un jucător de încredere pe piața cripto și a construi un program cuprinzător de conformitate cu criminalitatea financiară este realizabil printr-o acțiune rapidă, dar meticuloasă. Când sunt făcute bine, pașii descriși mai sus vor oferi un avans semnificativ celor care caută înregistrarea permanentă în Marea Britanie și vor oferi autorităților de reglementare încredere în operațiunile jucătorilor mai maturi de pe această piață.

Pentru a discuta orice probleme ridicate în acest blog, vă rugăm să luați legătura.

Sursa: https://pwc.blogs.com/deals/2021/03/uk-crypto-regulation-is-maturing-are-you-prepared.html