Viitoarele reglementări AML în Estonia care vor afecta industria criptomonedei – Regulament Bitcoin News

Estonia se pregătește să implementeze un set de linii directoare recente împotriva spălării banilor, care ar putea întări nevoile corporațiilor cripto care lucrează sub licență estonă. Modificările au loc pe fondul considerațiilor că Rusia ar putea folosi cripto pentru a se sustrage sancțiunilor occidentale și a unui audit în curs de desfășurare al polițelor de asigurare AML ale națiunii baltice.

Guvernul Estoniei creează un mediu de reglementare mai strict pentru afacerile cripto

Estonia, al cărei sector bancar a fost anterior implicat în procesarea de miliarde pentru cumpărătorii ruși suspecti, ia acum măsuri pentru a închide lacunele care ar putea permite Rusiei, elitelor sale și Belarusului aliat să evite sancțiunile impuse în urma invaziei Ucrainei.

Marți viitoare, legea națională modificată pentru prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului va intra în vigoare, introducând cerințe stricte. Cryptocorporațiile vor suporta greul conflictului din Estonia în opoziție cu numerarul murdar, notează Politico într-un raport.

Înlocuirea va face regimul de reglementare din Estonia pentru platformele care lucrează cu bunuri digitale și mai strict decât viitoarele orientări ale UE. Cadrul adoptat în 2017 a fost considerat prea nelimitat, deoarece a permis multor companii, multe cu sediul în mare parte în altă parte, să obțină licențe din Estonia.

Vorbind cu publicația, ministrul Finanțelor Keit Pentus-Rosimannus a insistat că Estonia salută inovația, totuși a subliniat că aceasta nu va tolera criminalitatea monetară și poate susține prevenirea spălării numerarului ca prioritate. El a mai comentat:

Supravegherea pur și simplu nu era potențială. Dar pericolul era al nostru, deoarece aceștia operau cu licență estonă. Acesta a fost un factor care a fost modificat odată cu regulamentul.

Autoritățile din Estonia intenționează să facă mai durabil pentru corporații să-și fixeze casa cripto. Entitățile care furnizează portofel digital și furnizori alternativi online trebuie să îndeplinească o cerință minimă de capital în valoare de 100,000 EUR (109,000 USD), iar persoanele care oferă furnizori de custodie ar putea dori să prezinte un minim de 250,000 EUR.

Noile legi pot introduce, de asemenea, taxe de înregistrare mai mari, obligații mai stricte de due diligence și un control de reglementare mai intens. În plus, criptocorporațiilor li se poate cere să aibă grijă de o prezență în interiorul națiunii, spre deosebire de mai devreme.

Tallinn înăsprește supravegherea criptomonedei pe fondul unui audit în curs de desfășurare al garanțiilor națiunii în opoziție cu fluxurile monetare ilicite, efectuat de Comitetul de experți al Consiliului Europei pentru evaluarea măsurilor de combatere a spălării banilor și finanțarea terorismului (Moneyval).

Auditorii, care își vor încheia activitatea în decembrie, analizează legile privind activele digitale între diferitele polițe de asigurare. Miza este excesivă pentru Estonia, deoarece națiunea baltică s-ar putea găsi pe un „lista gri”, alături de Malta, un alt stat membru mic al UE care a încercat să devină un loc de vacanță prietenos cu criptomonede.

Totuși, autoritățile estoniene își întăresc strategia, indiferent de producătorii de acoperire din Bruxelles luand in considerare Piețele UE în cripto active (Mica) propunere. În plus, se anticipează că cerințele europene vor fi mult mai puțin stricte decât noile legi estoniene. Necesitățile de capital pentru furnizorii de servicii cripto, așa cum sunt propuse de Comisia Europeană, variază între 50,000 EUR și 150,000 EUR.

Contezi pe multe companii cripto care să iasă din Estonia după ce națiunea își implementează legile mai stricte? Spuneți-ne în partea de feedback de mai jos.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev este un jurnalist din Europa de Est, expert în tehnologie, căruia îi place citatul lui Hitchens: „A fi scriitor este ceea ce sunt, mai degrabă decât ceea ce fac”. Pe lângă cripto, blockchain și fintech, politica și economia la nivel mondial sunt două surse diferite de inspirație.