Ce ar putea însemna anul record al Regatului Unit pentru fintech pentru investitorii de capital de risc

Investițiile în companiile fintech din Regatul Unit au atins deja recorduri în acest an, deoarece sectorul a atras 17.7 miliarde de lire sterline numai în prima jumătate a anului 2021.

A ridica întrebarea pozitivă cu privire la modul în care investitorii pot valorifica sectorul cu accelerare rapidă pe traiectoria sa ascendentă, identificarea celor mai eficiente rute în capitalul de risc din Regatul Unit a fost esențială.

În al doilea rând, după SUA, nivelul investițiilor în Fintech din Regatul Unit prin capital de risc (VC), capital privat (PE) și tranzacții de fuziune și achiziție (M&A) în primele șase luni ale anului 2021 a depășit recordurile anterioare cu o anumită marjă - atrăgând mai mult de de cinci ori mai mult decât 3 miliarde de lire sterline investite pe tot parcursul anului 2020.

Cifrele, lansat la începutul acestei luni de KPMG, a evidențiat investițiile de capital de risc în fintech din Marea Britanie ca o zonă de creștere deosebit de puternică, cu cele 10.8 miliarde de lire sterline investite prin clasa de active în primul semestru 1 – depășind cu mult totalitatea celor 2021 miliarde de lire sterline din 2020.

În mare măsură accelerată de intensificarea inovației tehnologice și de extinderea adoptării digitale în urma pandemiei, investițiile fintech joacă un rol progresiv semnificativ în alimentarea economiei Regatului Unit și în consolidarea portofoliilor multor investitori cu experiență.

O Marea Britanie post-Covid pregătită pentru investiții fintech

În ultimul deceniu, industria tehnologică financiară din Marea Britanie a progresat în cel mai rapid ritm de până acum. Reprezentând doar 4% din investițiile în capital de risc din Regatul Unit în 2010, această cifră a crescut de 7 ori până în 2019, iar în 2021 arată niciun semn de încetinire.

După cum a citat consilierul guvernamental pentru Fintech, Ron Kalifa OBE: „Fintech nu mai este o nișă – este un sector care stă la baza serviciilor financiare, care angajează peste 1 milion de oameni și valorează astăzi aproximativ 100 de miliarde de lire sterline la nivel global, iar această cifră se așteaptă să crească trei. - ori până în 2030.” 

Creșterea valorii în ultimele 18 luni, nevoia sporită de inovare tehnologică rapidă pentru a combate problemele apărute în urma pandemiei a făcut din tehnologia fintech un sector din ce în ce mai valoros.

De la ascensiunea neobancii asta se apelează la bănci digitale, cum ar fi Atom Bank pentru a satisface nevoile unei generații bazate pe digital, la cererea în creștere pentru creditori hibrizi, accesibili, cum ar fi B-Nord pentru a oferi IMM-urilor sprijin financiar de până la 10 ori mai rapid decât băncile existente, presiunile generate de Covid-19 au forțat firmele fintech din Marea Britanie să „recolteze părțile economice” cauzate de virus și să sprijine Regatul Unit mai sârguincios ca niciodată.

Citeşte mai mult: Investiția în tehnologia britanică: de ce Marea Britanie este liderul investițiilor europene în tehnologie

În timp ce această dependență rapidă de fintech a dat naștere unui nou val de companii inovatoare în stadiu incipient, a dat naștere și o generație din ce în ce mai dependentă de tehnologie.

Un studiu publicat în  Raportul Tech Nation 2021 a constatat că 66% dintre oameni au raportat că au schimbat modul în care interacționează cu tehnologia în ultimul an, 55% dintre cei care s-au identificat ca fiind „mai puțin cunoscători de tehnologie” susținând că s-au simțit mai încrezători în utilizarea instrumentelor de comunicare de la pandemie.

Această adoptare accelerată a creat o serie de creșteri semnificative ale cererii în sectorul fintech din Regatul Unit, atât pentru produsele fintech existente, cât și pentru noile inovații.

Doar un exemplu poate fi observat cu furnizorul de comenzi fără contact Qikserve, care a văzut un 76% creştere în volumul tranzacțiilor lor, la doar trei luni după prima blocare din Marea Britanie din martie 2020, soluțiile lor de plată digitală de când au atras oameni precum Merlin Entertainments, Aeroportul Amsterdam Schiphol și cel mai mare furnizor de servicii de autostrăzi din Marea Britanie, Moto.

Un semn încurajator pentru investitorii de capital de risc din Marea Britanie care doresc să-și diversifice portofoliul în sector, cererea crescândă pentru investiții noi, disruptive cu impact fintech, a făcut ca perspectiva investiției în sector să fie din ce în ce mai atractivă. 

Îmbunătățit și mai mult de gama de instrumente eficiente fiscal disponibile în prezent pentru investitorii care doresc să profite de cele mai promițătoare companii din sector, nu este surprinzător faptul că investițiile de capital de risc în fintech din Regatul Unit ating cote record.

Optimizarea investițiilor dvs. fintech

Atunci când caută să profite de oportunitatea unui sector fintech din Regatul Unit la cea mai mare creștere, fie că este vorba de investiții de capital de risc fintech în stadiu incipient sau tranzacții de capital privat în faza ulterioară, o serie de opțiuni sunt disponibile pentru investitorii cu experiență.

Selectarea rutei potrivite va depinde întotdeauna de obiectivele individuale. De exemplu, tranzacțiile de capital privat în companii consacrate pot fi o cale adecvată pentru investitorii care doresc o creștere treptată și adesea un impact mai puțin direct din portofoliul lor.

Dar, alternativ, pentru cei care doresc să maximizeze impactul și creșterea investițiilor lor în capital de risc, beneficiile fiscale generoase și creșterea țintă ridicată asociate cu investițiile în startup-uri fintech în stadiu incipient s-au dovedit a fi populare.

Instrumente de investiții eficiente din punct de vedere fiscal, cum ar fi Schema de investiții pentru întreprinderi (EIS) și Seed Enterprise Investment Scheme (SEIS) combinate, au atras peste 31 de miliarde de lire sterline de investiții în peste 45,000 de companii în faza incipientă de la introducerea lor și au fost evidențiate drept două dintre cele mai eficiente instrumente pentru investiții în fintech de către specialistul în industrie Ron Kalifa.

Descarcă: Ghid gratuit pentru investiții eficiente fiscale

în 'Revista Kalifa' - un plan în cinci puncte pentru creșterea fintech comandat de HM Treasury - Ron subliniază „Schema de investiții pentru întreprinderi, Schema de investiții pentru întreprinderi de semințe și trusturile de capital de risc” (VCT) ca fiind esențiale pentru „echivalarea condițiilor de joc fintech”, permițând investitorilor din Marea Britanie să beneficieze din creșterea comună a sectorului.

Acționând ca o punte între investitorii privați și companiile promițătoare în stadiu incipient, EIS și SEIS încurajează investiția de capital de creștere în startup-uri în schimbul unei game de beneficii fiscale generoase și al potențialului de a genera profituri semnificative, fără taxe, bani pe bani. alături de impacturi sociale, economice sau de mediu măsurabile.

Oferind a gama de scutiri fiscale valoroase cum ar fi scutirea de impozit pe venit de 30% (50% pentru SEIS datorită concentrării sale asupra startup-urilor în faza incipientă), scutirea de impozit pe câștig de capital și scutirea de impozit pe moștenire, EIS și beneficiile suplimentare ale SEIS pot face schemele deosebit de atractive pentru investitorii care doresc să facă utilizarea optimă a capitalului lor de risc minimizând în același timp riscurile negative asociate cu acesta.

Accentul pe o etapă incipientă, creșterea pe termen lung joacă un rol cheie în atragerea atât de mulți dintre investitorii care doresc să profite de sectorul fintech în plină dezvoltare, cu alternative populare, cum ar fi trusturile de capital de risc, care nu oferă aceeași capacitate de a identifica și investi în creștere, oportunități determinate de impact, ci mai degrabă distribuirea uniformă a capitalului investitorului într-un portofoliu prestabilit.

Citeste mai mult: EIS vs VCT: care este potrivit pentru dvs portofoliul de investitii?

Canalizarea investițiilor fintech prin scheme eficiente din punct de vedere fiscal, cum ar fi EIS și SEIS – deși ar putea necesita o evaluare mai efortată a oportunităților – oferă investitorilor fintech o modalitate convenabilă de a-și diversifica portofoliul și de a genera profituri pozitive. în comparație cu multe produse de investiții tradiționale.

Nu numai că schemele oferă beneficii economice și de risc pentru investitorii care se diversifică cu fintech, ci și stimulentele lor pentru a investi în companii intensive în cunoștințe le oferă o capacitate dovedită de a contribui la schimbarea socială reală simultan.

Diversificarea portofoliului

Deși creșterea în 2021 a investițiilor în capital de risc fintech este un semn încurajator pentru orice investitor cu experiență care dorește să valorifice creșterea sectorului, investițiile în capital de risc – în special în faza incipientă – vin cu un nivel ridicat de risc și, prin urmare, diversificarea portofoliului ar trebui să fie o prioritate cheie pentru oricine se gândește să-și mărească investițiile în capital de risc fintech.

Fie că este vorba de răspândirea riscului în diferite companii de portofoliu, industrii sau chiar metode de investiții, așa cum a spus Ron Kalifa „fintech nu mai există ca o nișă”, așa că dezvoltarea unui portofoliu orientat spre fintech care să țintească un echilibru optim de impact și rentabilitate ar trebui să să fie un obiectiv accesibil pentru orice investitor care dorește să profite de avantajele unuia dintre sectoarele cele mai solicitate din Marea Britanie.

Sursa: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors