Există întotdeauna un anumit nivel de risc în fiecare decizie pe care o luăm, chiar și în cele mai mici. Desigur, riscurile sunt adesea semnificative atunci când vine vorba de decizii financiare, în special atunci când vorbim despre investiții. Chiar și o greșeală minoră poate duce uneori la pierderi masive pentru investitori. De aceea, este esențial să aveți strategii solide de gestionare a riscurilor pentru a minimiza aceste riscuri și pentru a evita pierderea activelor.
Băncile sunt entități financiare tradiționale cu strategii cuprinzătoare și sistematice de gestionare a riscurilor, dar sunt metodele lor potrivite și pentru investitorii privați? Mai mult, poți chiar să implementezi un sistem de management al riscului dacă ai de-a face cu criptomonede? Să ne scufundăm.
Ce este managementul riscului în Investment Banking?
Strategiile de management al riscului permit băncilor să minimizeze riscurile și să evite pierderi uriașe. Băncile, precum și alte instituții financiare, numesc acest proces Asset and Liability Management sau ALM. Mai simplu spus, ALM este modul în care băncile abordează potențialele scăderi ale datoriilor și activelor nepotrivite.
Pentru aceasta, ei iau în considerare fiecare factor posibil care poate afecta profitabilitatea investițiilor lor reducând în același timp riscurile și pierderile potențiale. Unii dintre acești factori includ fluctuații ale ratelor dobânzii și modificări ale cerințelor de lichiditate.
Cu ALM, băncile se concentrează pe rezultatele pe termen lung ale investițiilor lor, în special în ceea ce privește profitabilitatea și stabilitatea generală. Este o abordare cuprinzătoare care acoperă gestionarea riscurilor la nivel macro, în loc să abordeze separat riscurile individuale.
Cum desfășoară managementul riscului în Investment Banking
Deoarece sistemul ALM este conceput pentru a oferi profitabilitate și stabilitate pe termen lung, are nevoie de un cadru complet și coordonat care să abordeze orice risc potențial din fiecare unghi.
O realizează cu următoarele:
• Gestionarea calității creditului
• Garantarea unui capital de exploatare suficient
• Menținerea cerințelor de lichiditate
• Monitorizarea continuă a riscurilor potențiale pentru investițiile lor
Pe lângă acestea, aceștia se angajează și în următoarele practici pentru a atenua riscurile și pierderile:
• Diversificarea portofoliului prin extinderea sectoarelor în care investesc: Nepunându-și toate ouăle într-un singur coș, băncile și alte instituții financiare reduc la minimum posibilitatea de a suferi pierderi masive în cazul în care o investiție merge prost.
• Acoperirea portofoliului pentru a-și proteja investițiile: Efectuarea de investiții cu poziții separate le permite să-și compenseze pierderile potențiale, deoarece pot întotdeauna profita de pe urma unei investiții dacă cealaltă merge spre sud.
• Ajustarea portofoliilor pentru a atenua riscurile legate de inflație și rata dobânzii: acest lucru asigură că nu suferă de pierderi masive din cauza factorilor de investiții fluctuanți, cum ar fi inflația și ratele dobânzii.
• Optarea pentru stabilitate pe termen lung și acțiuni cu cost redus pentru a vă proteja împotriva volatilității pieței: Unele piețe de investiții sunt foarte volatile, ceea ce poate afecta negativ profitabilitatea tranzacțiilor dvs. dacă nu adoptați o abordare sistematică. Acesta este motivul pentru care aceste entități financiare aleg stabilitatea și profitabilitatea pe termen lung față de tranzacțiile pe termen scurt cu recompense imediate. Optarea pentru acțiuni cu costuri cu impact redus minimizează, de asemenea, riscul de lichiditate al investițiilor lor, în special pe o piață foarte volatilă.
• Pregătirea împotriva riscurilor la orizont de la o nepotrivire active-datorii: Băncile se asigură, de asemenea, că sunt bine pregătite împotriva riscurilor la orizont, mai ales când vine vorba de cele care decurg dintr-o nepotrivire active-datorii.
Sunt aceste strategii potrivite pentru un investitor privat?
Mai poți implementa aceste tehnici de atenuare a riscurilor în propriile tale strategii de investiții dacă ești un investitor privat? Răspunsul este atât da, cât și nu. Există avantaje și dezavantaje în implementarea acestui tip de sistem în propriile investiții.
Avantaje
Acest tip de sistem de management al riscului adoptă o abordare holistică și cuprinzătoare a reducerii riscurilor, care vă poate beneficia chiar și dacă sunteți un investitor privat. Acest lucru se datorează faptului că vă permite să aveți o înțelegere mai profundă a activelor și pasivelor dvs. specifice, astfel încât să puteți minimiza pierderile potențiale cât mai mult posibil.
Ca urmare, vă puteți pregăti mai bine pe dumneavoastră și investițiile împotriva acestor riscuri și vă puteți adapta în consecință dacă acestea sunt inevitabile. A fi strategic în abordarea dumneavoastră față de managementul riscului și a lua în considerare fiecare risc posibil pentru activele dvs. vă poate ajuta să mențineți un echilibru pe termen lung între pasivele și activele dvs. și să vă maximizați profiturile și eficiența.
Dezavantaje
Dezavantajul principal al acestui sistem de diminuare a riscurilor este crearea și implementarea unui cadru adecvat. Nevoile fiecărui investitor sunt unice și nu există o soluție universală atunci când vine vorba de reducerea riscurilor. În funcție de tipul de investiții pe care îl faceți și de industriile în care intrați, aceștia vor trebui să creeze cadre specifice de gestionare a riscurilor care să se potrivească nevoilor lor ca investitor.
În afară de asta, aceasta este o strategie pe termen lung care necesită o planificare și cercetare atentă pentru a fi executată corect. Toate informațiile necesare nu sunt întotdeauna disponibile persoanelor fizice, ceea ce face mai dificilă luarea în considerare a fiecărui risc posibil.
Atenuarea riscurilor pe piața cripto
Piața cripto este foarte volatilă, probabil una dintre cele mai volatile piețe disponibile investitorilor. De fapt, nu există nicio garanție că veți vedea întotdeauna profituri ale investițiilor dvs., chiar dacă sunteți deja un comerciant experimentat.
Vestea bună este că puteți gestiona în continuare riscurile atunci când tranzacționați criptomonede, chiar și cu prețurile lor în continuă fluctuație. De fapt, atenuarea riscului în tranzacționarea cripto urmează în mare parte aceleași principii ca și investițiile tradiționale.
A fi prudent și strategic este esențial atunci când vine vorba de minimizarea riscurilor de pierderi atunci când ai de-a face cu investiții cripto. Desigur, puteți apela și la platforme intuitive precum Primex Finance pentru un management sporit al riscului.
Primex este un protocol de lichiditate pentru tranzacționarea cu marjă încrucișată agnostic DEX, care permite comercianților și creditorilor să minimizeze riscurile potențiale atunci când își alocă activele. Descentralizează procesul, astfel încât nicio persoană sau entitate nu poate avea control complet asupra fondurilor dvs. Face atenuarea riscurilor tranzacționării cu criptomonede mai ușor și mai ușor de gestionat și face acest lucru fără a limita recompensele pe care le puteți obține din investițiile dvs.
Pe Primex, creditorii își pot diversifica riscul în mai multe active, comercianți specifici și așa-numitele grupe de risc. Un grup de risc este un contract inteligent cu un set de reguli de tranzacționare introduse de un notar de risc nominalizat de comunitate pentru a facilita gestionarea riscurilor pentru creditori. Utilizează o rețea descentralizată de noduri bazate pe învățarea automată pentru a evalua continuu comercianții.
Linia de fund
Există întotdeauna un risc cu fiecare tranzacție și decizie, dar asta nu înseamnă că nu le puteți minimiza și nu puteți evita pierderi uriașe. Încorporarea unor sisteme solide de atenuare a riscurilor în strategiile dumneavoastră de investiții este una dintre cele mai bune modalități de a face acest lucru. Acest lucru este adesea mai ușor de spus decât de făcut, dar indiferent dacă sunteți investitor sau comerciant, în TradFi sau DeFi, trebuie să aveți întotdeauna strategii adecvate de gestionare a riscurilor.
Există întotdeauna un anumit nivel de risc în fiecare decizie pe care o luăm, chiar și în cele mai mici. Desigur, riscurile sunt adesea semnificative atunci când vine vorba de decizii financiare, în special atunci când vorbim despre investiții. Chiar și o greșeală minoră poate duce uneori la pierderi masive pentru investitori. De aceea, este esențial să aveți strategii solide de gestionare a riscurilor pentru a minimiza aceste riscuri și pentru a evita pierderea activelor.
Băncile sunt entități financiare tradiționale cu strategii cuprinzătoare și sistematice de gestionare a riscurilor, dar sunt metodele lor potrivite și pentru investitorii privați? Mai mult, poți chiar să implementezi un sistem de management al riscului dacă ai de-a face cu criptomonede? Să ne scufundăm.
Ce este managementul riscului în Investment Banking?
Strategiile de management al riscului permit băncilor să minimizeze riscurile și să evite pierderi uriașe. Băncile, precum și alte instituții financiare, numesc acest proces Asset and Liability Management sau ALM. Mai simplu spus, ALM este modul în care băncile abordează potențialele scăderi ale datoriilor și activelor nepotrivite.
Pentru aceasta, ei iau în considerare fiecare factor posibil care poate afecta profitabilitatea investițiilor lor reducând în același timp riscurile și pierderile potențiale. Unii dintre acești factori includ fluctuații ale ratelor dobânzii și modificări ale cerințelor de lichiditate.
Cu ALM, băncile se concentrează pe rezultatele pe termen lung ale investițiilor lor, în special în ceea ce privește profitabilitatea și stabilitatea generală. Este o abordare cuprinzătoare care acoperă gestionarea riscurilor la nivel macro, în loc să abordeze separat riscurile individuale.
Cum desfășoară managementul riscului în Investment Banking
Deoarece sistemul ALM este conceput pentru a oferi profitabilitate și stabilitate pe termen lung, are nevoie de un cadru complet și coordonat care să abordeze orice risc potențial din fiecare unghi.
O realizează cu următoarele:
• Gestionarea calității creditului
• Garantarea unui capital de exploatare suficient
• Menținerea cerințelor de lichiditate
• Monitorizarea continuă a riscurilor potențiale pentru investițiile lor
Pe lângă acestea, aceștia se angajează și în următoarele practici pentru a atenua riscurile și pierderile:
• Diversificarea portofoliului prin extinderea sectoarelor în care investesc: Nepunându-și toate ouăle într-un singur coș, băncile și alte instituții financiare reduc la minimum posibilitatea de a suferi pierderi masive în cazul în care o investiție merge prost.
• Acoperirea portofoliului pentru a-și proteja investițiile: Efectuarea de investiții cu poziții separate le permite să-și compenseze pierderile potențiale, deoarece pot întotdeauna profita de pe urma unei investiții dacă cealaltă merge spre sud.
• Ajustarea portofoliilor pentru a atenua riscurile legate de inflație și rata dobânzii: acest lucru asigură că nu suferă de pierderi masive din cauza factorilor de investiții fluctuanți, cum ar fi inflația și ratele dobânzii.
• Optarea pentru stabilitate pe termen lung și acțiuni cu cost redus pentru a vă proteja împotriva volatilității pieței: Unele piețe de investiții sunt foarte volatile, ceea ce poate afecta negativ profitabilitatea tranzacțiilor dvs. dacă nu adoptați o abordare sistematică. Acesta este motivul pentru care aceste entități financiare aleg stabilitatea și profitabilitatea pe termen lung față de tranzacțiile pe termen scurt cu recompense imediate. Optarea pentru acțiuni cu costuri cu impact redus minimizează, de asemenea, riscul de lichiditate al investițiilor lor, în special pe o piață foarte volatilă.
• Pregătirea împotriva riscurilor la orizont de la o nepotrivire active-datorii: Băncile se asigură, de asemenea, că sunt bine pregătite împotriva riscurilor la orizont, mai ales când vine vorba de cele care decurg dintr-o nepotrivire active-datorii.
Sunt aceste strategii potrivite pentru un investitor privat?
Mai poți implementa aceste tehnici de atenuare a riscurilor în propriile tale strategii de investiții dacă ești un investitor privat? Răspunsul este atât da, cât și nu. Există avantaje și dezavantaje în implementarea acestui tip de sistem în propriile investiții.
Avantaje
Acest tip de sistem de management al riscului adoptă o abordare holistică și cuprinzătoare a reducerii riscurilor, care vă poate beneficia chiar și dacă sunteți un investitor privat. Acest lucru se datorează faptului că vă permite să aveți o înțelegere mai profundă a activelor și pasivelor dvs. specifice, astfel încât să puteți minimiza pierderile potențiale cât mai mult posibil.
Ca urmare, vă puteți pregăti mai bine pe dumneavoastră și investițiile împotriva acestor riscuri și vă puteți adapta în consecință dacă acestea sunt inevitabile. A fi strategic în abordarea dumneavoastră față de managementul riscului și a lua în considerare fiecare risc posibil pentru activele dvs. vă poate ajuta să mențineți un echilibru pe termen lung între pasivele și activele dvs. și să vă maximizați profiturile și eficiența.
Dezavantaje
Dezavantajul principal al acestui sistem de diminuare a riscurilor este crearea și implementarea unui cadru adecvat. Nevoile fiecărui investitor sunt unice și nu există o soluție universală atunci când vine vorba de reducerea riscurilor. În funcție de tipul de investiții pe care îl faceți și de industriile în care intrați, aceștia vor trebui să creeze cadre specifice de gestionare a riscurilor care să se potrivească nevoilor lor ca investitor.
În afară de asta, aceasta este o strategie pe termen lung care necesită o planificare și cercetare atentă pentru a fi executată corect. Toate informațiile necesare nu sunt întotdeauna disponibile persoanelor fizice, ceea ce face mai dificilă luarea în considerare a fiecărui risc posibil.
Atenuarea riscurilor pe piața cripto
Piața cripto este foarte volatilă, probabil una dintre cele mai volatile piețe disponibile investitorilor. De fapt, nu există nicio garanție că veți vedea întotdeauna profituri ale investițiilor dvs., chiar dacă sunteți deja un comerciant experimentat.
Vestea bună este că puteți gestiona în continuare riscurile atunci când tranzacționați criptomonede, chiar și cu prețurile lor în continuă fluctuație. De fapt, atenuarea riscului în tranzacționarea cripto urmează în mare parte aceleași principii ca și investițiile tradiționale.
A fi prudent și strategic este esențial atunci când vine vorba de minimizarea riscurilor de pierderi atunci când ai de-a face cu investiții cripto. Desigur, puteți apela și la platforme intuitive precum Primex Finance pentru un management sporit al riscului.
Primex este un protocol de lichiditate pentru tranzacționarea cu marjă încrucișată agnostic DEX, care permite comercianților și creditorilor să minimizeze riscurile potențiale atunci când își alocă activele. Descentralizează procesul, astfel încât nicio persoană sau entitate nu poate avea control complet asupra fondurilor dvs. Face atenuarea riscurilor tranzacționării cu criptomonede mai ușor și mai ușor de gestionat și face acest lucru fără a limita recompensele pe care le puteți obține din investițiile dvs.
Pe Primex, creditorii își pot diversifica riscul în mai multe active, comercianți specifici și așa-numitele grupe de risc. Un grup de risc este un contract inteligent cu un set de reguli de tranzacționare introduse de un notar de risc nominalizat de comunitate pentru a facilita gestionarea riscurilor pentru creditori. Utilizează o rețea descentralizată de noduri bazate pe învățarea automată pentru a evalua continuu comercianții.
Linia de fund
Există întotdeauna un risc cu fiecare tranzacție și decizie, dar asta nu înseamnă că nu le puteți minimiza și nu puteți evita pierderi uriașe. Încorporarea unor sisteme solide de atenuare a riscurilor în strategiile dumneavoastră de investiții este una dintre cele mai bune modalități de a face acest lucru. Acest lucru este adesea mai ușor de spus decât de făcut, dar indiferent dacă sunteți investitor sau comerciant, în TradFi sau DeFi, trebuie să aveți întotdeauna strategii adecvate de gestionare a riscurilor.
- Coinsmart. Cel mai bun schimb de Bitcoin și Crypto din Europa.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Cunoștințe amplificate. ACCES LIBER.
- CryptoHawk. Radar Altcoin. Încercare gratuită.
- Sursa: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/what-you-need-to-know-about-banks-risk-management-strategies/
- Despre Noi
- Cont
- peste
- adresa
- TOATE
- Permiterea
- deja
- abordare
- activ
- Bunuri
- disponibil
- Bancar
- Băncile
- fiind
- CEL MAI BUN
- apel
- contract
- acoperă
- Crearea
- credit
- critic
- cripto
- Piața Crypto
- cripto-tranzacționare
- cryptocurrencies
- abuzive
- Oferte
- descentralizată
- DEFI
- Nu
- eficiență
- Ouă
- mai ales
- factori
- financiar
- Institutii financiare
- Concentra
- pentru investitori
- Cadru
- Fondurile
- General
- bine
- având în
- ajutor
- extrem de
- Cum
- HTTPS
- mare
- Impactul
- punerea în aplicare a
- Punere în aplicare a
- individ
- industrii
- inflaţiei
- informații
- instituții
- interes
- Ratele dobânzilor
- introdus
- intuitiv
- investiţie
- Investiții
- investitor
- Investitori
- IT
- conduce
- Nivel
- răspundere
- Lichiditate
- Macro
- Efectuarea
- administrare
- sistemul de management
- Piață
- pieţe
- Monitorizarea
- mai mult
- cele mai multe
- reţea
- ştiri
- noduri
- compensa
- de operare
- Altele
- planificare
- Platforme
- portofoliu
- privat
- proces
- Profit
- rentabilitatea
- profiturile
- proteja
- furniza
- tarife
- Cerinţe
- cercetare
- REZULTATE
- Returnează
- Recompense
- Risc
- de gestionare a riscurilor
- Atenuarea riscului
- norme
- Said
- condimentată
- sectoare
- set
- semnificativ
- inteligent
- contract inteligent
- So
- Sud
- specific
- Stabilitate
- Stocuri
- Strategic
- strategii
- Strategie
- sistem
- sisteme
- vorbesc
- tehnici de
- comerciant
- Comercianti
- meserii
- Trading
- tradiţional
- tranzacție
- unic
- Volatilitate
- Ce
- dacă
- fără