Обзор AAII - стоит ли использовать эту инвестиционную услугу?

О ААИИ

AAII – Американская ассоциация индивидуальных инвесторов – это онлайн-сервис, который помогает вам планировать инвестиции. Платформа включает в себя средства проверки акций и ETF, инвестиционные идеи и модельные портфели, а также десятки образовательных ресурсов для новых инвесторов.

AAII предлагает ряд различных платных услуг, которые открывают доступ к различным портфелям и инструментам. В нашем обзоре AAII мы сосредоточимся конкретно на том, что вы получаете, приобретая членство в AAII и услугу A+ Investor.

Варианты ценообразования AAII

AAII предлагает двухмесячную пробную версию, которая включает в себя членство и статус A+ Investor за 2 доллара США. После пробного периода членство будет стоить 2 долларов в год, а A+ Investor — 49 долларов в год. Чтобы подписаться на A+ Investor, вам необходимо приобрести членство.

Особенности ААII

Журнал AAII

Одним из ключевых ресурсов, который вы получаете при членстве в AAII, является доступ к журналу AAII. Журнал предназначен для информирования инвесторов о диапазоне доступных им возможностей и не является информационный бюллетень о выборе акций. Темы, освещаемые в журнале, включают пенсионные счета, анализ финансовой отчетности, инвестирование в облигации и инвестирование в дивиденды. Новые номера журнала выходят ежемесячно и доступны в Интернете.

Модельные портфолио

У AAII есть несколько портфолио моделей, которым вы можете следовать или заимствовать идеи.

Самым популярным портфелем является портфель теневых акций, который был запущен в 1993 году и обеспечил годовую доходность 15.3% за последние 28 лет (по сравнению с 10.4% для S&P 500). В портфеле основное внимание уделяется недооцененным акциям компаний с малой капитализацией, которые обычно игнорируются крупными компаниями. У него около 30 холдингов, многие из которых находятся в портфеле уже несколько лет или дольше. 

AAII также управляет портфелем Superstars, в котором используются акции четырех гуру инвестирования, чтобы обойти рынок. В портфель входят акции Уильяма О'Нила, создателя Инвестиционная стратегия CANSLIM; Дэвид Дреман, специализирующийся на недооцененных акциях; Джеймс О'Шонесси, знаменитый технический аналитик; и Джон Нефф, бывший управляющий фондом Vanguard, специализирующийся на акциях с низким коэффициентом P/E.

Портфель суперзвезд соответствует доходности индекса Доу-Джонса с момента его создания более 20 лет назад. Однако вы также можете просмотреть отдельные портфели каждого из 4 инвесторов-гуру, каждый из которых превзошел рынок. Например, индивидуальный портфель Джона Неффа с момента его создания принес прирост в 774% по сравнению с 499% для индекса Доу-Джонса.

AAI ежемесячно выпускает обновления для всех своих моделей, что позволяет легко отслеживать изменения с течением времени. Вы также можете подписаться на обновления по электронной почте, чтобы оставаться в курсе портфолио.

Скринеры акций

AAII предлагает несколько различных инструментов проверки, которые помогут вам найти инвестиции. 

Первый инструмент проверки — это специальный инструмент проверки акций. Вы можете выбирать из множества фундаментальных показателей, включая рост дивидендов, рост прибыли и финансовую устойчивость. Скринер не включает никаких технических индикаторов, хотя вы можете проверять его на основе недавних показателей акций. Любой экран можно сохранить для дальнейшего использования.

Существует также средство проверки оценок акций, которое позволяет фильтровать акции на основе того, как AAII оценивает их по 5 различным категориям: стоимость, рост, динамика, пересмотр оценки прибыли и общее качество. Вы можете получить доступ к этим же оценкам с помощью специального средства проверки акций, но средство проверки оценок предлагает более простой и наглядный подход, который позволяет легко находить высококачественные акции.

У AAII даже есть готовые программы для проверки акций, основанные на стратегиях известных биржевых гуру. Например, есть экран для акций малой капитализации, основанный на критериях, которые Джеймс О'Шонесси использует для выбора акций. Вы не можете настраивать эти экраны или даже видеть входящие в них настройки, но вы можете получить список всех акций, которые в настоящее время проходят через экран, чтобы начать собственное исследование.

Портфолио

AAII предлагает инструмент отслеживания портфеля, который поможет вам отслеживать ваши инвестиции. Инструмент портфеля проанализирует, насколько диверсифицирован ваш портфель, а также предложит новости и оценки для каждой акции в вашем портфеле. Нет ограничений на количество портфелей, которые вы можете иметь, и каждый портфель может содержать 200 акций. Единственная загвоздка в том, что вы не можете импортировать данные о своих активах от брокера или из электронной таблицы.

Отличия платформы AAII

Ни один из инструментов, предлагаемых AAII, не является уникальным. Однако необычно видеть так много инструментов – модельные портфели, средства проверки акций, выбор акций от профессиональных инвесторов и ежемесячный инвестиционный журнал – все в одном месте и по такой доступной цене. Если вы только начинаете заниматься инвестированием, этот набор инструментов может оказаться чрезвычайно полезным.

Вдобавок ко всему, AAII позволяет относительно легко найти акции для инвестирования. Вы можете позаимствовать идеи из модельных портфелей или запустить простой экран, чтобы найти компании, на которые смотрят некоторые из ведущих мировых гуру инвестирования. Составляя портфель, вы можете отслеживать свою эффективность и обеспечивать диверсификацию своих инвестиций.

Для какого типа трейдеров лучше всего подходит AAII?

AAII лучше всего подходит для долгосрочных инвесторов, которым нужен недорогой способ доступа к профессиональным инструментам исследования и анализа акций. Платформа предлагает множество функций и, похоже, не ориентирована на какую-либо конкретную инвестиционную цель. На самом деле маловероятно, что один инвестор будет использовать все ресурсы, доступные членам AAII.

Однако, учитывая относительно низкую стоимость членства, AAII может оказаться полезным, даже если вам нужна лишь часть предлагаемых инструментов. Например, программа проверки акций AAII дешевле, чем многие альтернативные программы проверки акций, а модельные портфели значительно дешевле, чем большинство информационных бюллетеней по выбору акций. AAII также может быть хорошим вариантом для новых инвесторов, которые смогут воспользоваться образовательными ресурсами платформы, хотя многие из них бесплатны.

Плюсы

• Образовательные ресурсы для новых инвесторов
• Несколько модельных портфелей, которые превзошли рынок
• Фундаментальные и оценочные проверки запасов
• Отслеживайте индивидуальные портфолио и списки наблюдения
• Недорогая годовая подписка с пробной версией за 2 доллара.

Минусы

• Не интегрируется ни с одним брокером
• На сайте сложно ориентироваться
• Не ориентирован на какую-либо конкретную инвестиционную цель

Источник: https://daytradereview.com/aaii-review/