Банки Азиатско-Тихоокеанского региона отстают в цифровой трансформации

По данным двух из трех (67%) банков, они потеряют долю рынка в течение двух лет, если им не удастся осуществить цифровую трансформацию. новый отчет с платформы облачного банкинга Мамба и The Financial Times Focus (FT Focus).

Отчет «Развивайся или исчезни» был подготовлен FT Focus и опросил более 500 старших банковских руководителей по всему миру, чтобы получить представление об их восприятии банковской отрасли сейчас и в будущем.

Результаты иллюстрируют острую необходимость для банков модернизировать свои предложения: 58% респондентов по всему миру предсказывают, что они полностью прекратят свое существование в ближайшие пять-десять лет, если не изменят свои бизнес-модели.

Если присмотреться к Азиатско-Тихоокеанскому региону, в отчете FT Focus указывается, что регион отстает от других регионов в плане трансформации, однако банки Азиатско-Тихоокеанского региона предпринимают шаги, чтобы «догнать» остальной мир, планируя увеличить инвестиции в большие данные. , машинное обучение и блокчейн значительно более высокими темпами, чем в других регионах.

Майлз Бертран, Мамба-х Управляющий директор APAC сказал: «Исследование показывает, насколько банковская отрасль расходится в своем подходе к цифровой трансформации. Хотя менее трети банков Азиатско-Тихоокеанского региона описывают свою стратегию цифровой трансформации как зрелую или продвинутую, появляется новая когорта цифровых «развитцев», которые противостоят этой тенденции и действительно лидируют. Мы видим, что эти дальновидные игроки помогают тем, кто отстает, повысить уровень своих усилий по трансформации, задают план для остальной части отрасли, которому следует следовать, и одновременно демонстрируют экономическое обоснование клиентоориентированного подхода.

«И хотя твердая приверженность банков Азиатско-Тихоокеанского региона увеличению инвестиций в новые технологии является очень позитивной, банкам региона также необходимо изменить свой подход к инновациям и начать активно использовать новые партнерские отношения и сотрудничество. «Экосистемный» подход оказался невероятно успешным в других регионах, и, поскольку половина банков Азиатско-Тихоокеанского региона обеспокоена отсутствием ключевых внутренних кадровых навыков, необходимых для трансформации, он окажется очень эффективным и здесь».

Кристофер Роджерс, генеральный директор ANZ в Мамба, добавил: «Цифровую трансформацию больше нельзя рассматривать как долгосрочную игру, и фактически три из пяти банков Азиатско-Тихоокеанского региона считают, что они прекратят свое существование в течение следующих пяти-десяти лет, если не изменят методы своей работы. Это очень отрезвляющая статистика. Треть банков обеспокоена тем, что их устаревшие технологические платформы сдерживают их развитие, поэтому предстоит еще много работы. Положительным моментом является то, что 72% банков в регионе заявили, что их скорость выхода на рынок увеличилась за последние 12 месяцев, поэтому существует четкое понимание необходимости скорости, когда дело доходит до цифровой трансформации… теперь банкам просто нужно добиться правильного исполнения».

Во всем мире две пятых (40%) респондентов заявили, что намерены перейти на платформенные предложения после пандемии, работая со сторонними поставщиками над разработкой готовых банковских услуг, работающих на гибких, независимых системах. Переход к платформенной структуре и инвестиции в возможности обработки данных являются ключевыми факторами, которые отличают компании с передовыми цифровыми технологиями от остальных банков.

Но хотя эти дальновидные игроки видят преимущества цифровой трансформации, устаревшие представления о банковском деле замедляют прогресс в то время, когда цели ESG и качество обслуживания клиентов станут ключевыми драйверами роста в будущем.

81% руководителей розничных банковских услуг полностью согласны с тем, что замена устаревшего мышления прогрессивными социальными целями жизненно важна для стратегии роста. переход к клиентоориентированной банковской модели.

Эллиот Лимб, директор по работе с клиентами Mambu, сказал: «Последние 18 месяцев показали банкам, насколько важно для них иметь надежное и гибкое предложение цифрового банкинга. А поскольку 53% опрошенных признали, что рискуют не достичь целей цифровой трансформации, пришло время отрасли обратить внимание на финансовых «эволюционистов», которые лидируют в этой области. Это финтех-компании, банки-претенденты и дальновидные традиционные игроки, которые отдают приоритет целенаправленным услугам и отличному обслуживанию клиентов».

В отчете также подчеркивается медленный прогресс и проблемы, с которыми сталкиваются банки по мере перехода от традиционных и устаревших банковских услуг к цифровым.

Поскольку почти четверть банковских лидеров описывают свою цифровую стратегию как «зарождающуюся» или «исследовательскую», полученные результаты отражают необходимость более тесного сотрудничества внутри банковского сообщества, а также возможности для дальновидных игроков, которые внедряют инновации через финтех-экосистемы. .

Загрузите глобальный отчет Evolve or be Extinct

Источник: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/