Криптовалюты часто ассоциируются с высокорисковыми инвестициями из-за волатильности цен. Однако существуют инвестиционные продукты с низким уровнем риска, которые вращаются вокруг стабильных монет, которые представляют собой цифровые валюты на основе блокчейна, цена которых привязана к фиату или товарам, что позволяет им снизить риск волатильности. Здесь мы обсуждаем, как генерировать проценты или «доходность» с помощью USDC, стабильной монеты, полностью обеспеченной долларами США.
USDC | USDT | DAI | BUSD | ETH | |
---|---|---|---|---|---|
Aave | 2.21% | 2.56% | 2.25% | 1.56% | 0.41% |
Соединение | 0.67% | 2.11% | 1.76% | – | 0.21% |
Blockfi | До 7% | До 7.25% | До 7% | До 7% | До 3% |
Nexo | 10% | 10% | 10% | – | 6% |
Холднаут | 9.41% | 9.41% | 8.32% | – | 5.44% |
Binance | 1.20% | 10% | 2.20% | 10% | 2.40% |
Crypto.com | 8% | 8% | 8% | – | 4% |
Что такое USDC?
USDC — это цифровая валюта, выпущенная американской финтех-компанией. Circle. Он поддерживается долларом США в соотношении 1:1 и опирается на мультицепную инфраструктуру. Начав с токена ERC-20, USDC расширился до других основных платформ блокчейна, включая Algorand, Solana, Avalanche, Stellar и Tron.
Чтобы поддерживать привязку, Circle хранит резервы, состоящие из наличных долларов США, их эквивалентов и казначейских облигаций США. Запасы ежемесячно проверяются независимым аудитором Грантом Торнтоном.
Стабильная привязка USDC и репутация Circle стимулировали спрос на этот цифровой долларовый токен, помогая ему стать самой быстрорастущей стабильной монетой. В настоящее время это четвертая по величине криптовалюта с рыночной капитализацией более 50 миллиардов долларов.
USDC: стейкинг против кредитования
Ставка криптовалюты и кредитование — это два способа получить прибыль от своих криптовалютных запасов, не продавая их. Более того, эти механизмы пассивного дохода позволяют держателям USDC использовать свои деньги, поскольку большинство долларовых стейблкоинов имеют более высокие процентные ставки, чем традиционные сберегательные счета, особенно в условиях сегодняшних низких процентных ставок.
Основное различие между ними заключается в том, что стейкинг в USDC требует, чтобы вы одалживали свои цифровые доллары блокчейну или криптосети за вознаграждение, в то время как кредитование в USDC означает предоставление их заемщикам в обмен на проценты.
Кредитные платформы USDC
Самый простой способ получить пассивный доход на USDC — это разместить его на централизованных кредитных платформах, которые обеспечивают одни из самых высоких годовых процентных доходов (APY). Вот некоторые из наших лучших платформ для кредитования:
BlockFi
Основанный в 2017 году, BlockFi является одной из самых популярных кредитных платформ. Он предлагает криптопроцентные счета с процентной ставкой на стабильные монеты до 7% годовых. Проценты начисляются ежедневно и выплачиваются ежемесячно. Требований к минимальному балансу нет.
В случае USDC показатель APY варьируется в зависимости от уровня интересов BlockFi следующим образом:
- Tier 1 - Депозиты в долларах США ниже 20,000 7 долларов США обеспечивают годовую процентную ставку в размере XNUMX%.
- Tier 2 - Депозиты в долларах США на сумму от 20,000 2 до 5 миллионов долларов США обеспечивают APY в размере XNUMX%.
- Tier 3 - Депозиты в долларах США, превышающие 2 миллиона долларов, имеют ограничение APY на уровне 4%.
BlockFi разрешает один бесплатный вывод стейблкоина в месяц, после чего пользователи должны заплатить комиссию.
Nexo
Nexo обеспечивает APY до 12% по депозитам в долларах США, что намного выше среднего. Кроме того, Nexo отлично подходит для начинающих, так как имеет интуитивно понятный интерфейс.
Инвесторы предпочитают Nexo, потому что он предлагает сложные ежедневные выплаты и гибкий заработок. Платформа имеет страховку на 375 миллионов долларов для всех хранимых активов, покрываемых BitGo и Ledger.
Используя Nexo — собственный токен платформы — вы получите больше преимуществ, таких как лучшие процентные ставки и больше бесплатных крипто-выводов.
Hodlnaut
Hodlnaut — это криптоплатформа, которая позволяет пользователям диверсифицировать свои криптоинвестиции с помощью шести ведущих цифровых активов, включая биткойн, эфириум и доллар США. Годовая процентная ставка по депозитам в долларах США может достигать 9.40%.
Пользователи могут вносить свои стейблкоины в любое время, без блокировки или ограничений на депозит. Кроме того, они могут получать еженедельные выплаты и снимать средства в любое время. Комиссия за снятие средств составляет 10 долларов США.
Плюсы и минусы кредитных платформ
Плюсы | Минусы |
Высокая урожайность – Платформы крипто-кредитования предлагают самые высокие доходы по депозитам в долларах США. | Централизованное – это централизованные платформы. Вы должны проявить должную осмотрительность, прежде чем доверять средства и ключи USDC. Также будьте готовы пройти проверку KYC/AML. |
Низкие комиссии — для привлечения инвесторов платформы криптокредитования взимают минимальные комиссии. |
Кредитование в USDC на биржах
Еще один способ получить проценты по кредитам в долларах США — это централизованные криптобиржи, которые используют ваши средства для кредитования трейдеров. В большинстве случаев вам придется заблокировать свои средства USDC на определенный период. Вот самые популярные биржи, на которых вы можете использовать свои средства USDC:
Binance
Binance — крупнейшая криптобиржа по объему торгов. Помимо своего флагманского обменного терминала, он предлагает множество криптопродуктов. Заработок Binance является универсальным центром для своих возможностей получения дохода, включая получение процентов на USDC. Несмотря на то, что он предлагает щедрые ставки для большинства цифровых активов, APY для гибких депозитов USDC в настоящее время составляет всего 1.20%, поскольку Binance рассчитывает на другие стейблкоины для своей экосистемы. Тем не менее, инвесторы могут быть уверены, что их средства в безопасности.
Kucoin
Kucoin — это быстрорастущая криптобиржа, основанная в 2017 году. Согласно ее данным, ей удалось расширить свое глобальное присутствие и достичь оценки в 10 миллиардов долларов. последний раунд финансирования проведено в мае 2022 года. Компания привлекла 150 миллионов долларов от пула инвесторов, включая Circle Ventures.
Kucoin поддерживает кредитование в долларах США, чтобы пользователи могли получать проценты. В отличие от других бирж, Kucoin позволяет пользователям кредитовать напрямую контрагентам, которые самостоятельно определяют процентную ставку. Таким образом, показатель APY может варьироваться от 1% до более 50%. Пользователи могут кредитовать активы USDC на 7, 14 или 28 дней.
Crypto.com
Основанный в 2016 году, Crypto.com стал одним из самых надежных криптовалютных сервисов. Он предлагает услуги обмена, невзаимозаменяемых токенов (NFT), оплаты и кредитования более чем 50 миллионам пользователей по всему миру. Кроме того, он может похвастаться страховым покрытием всех активов на сумму 750 миллионов долларов. В прошлом году это был выбран Visa для расчетов по транзакциям в своей платежной сети.
Платформа Крипто заработать поддерживает USDC и предлагает APY в среднем 8%. Вы можете выбирать между гибкими и срочными депозитами, но первые принесут более низкую доходность. Процентные вознаграждения выплачиваются еженедельно.
Плюсы и минусы кредитования на биржах
Плюсы | Минусы |
Большие экосистемы — крупные криптобиржи — это универсальные решения для всех видов криптоопераций, к которым можно получить удобный доступ. Например, вы можете легко обменять свой USDC на другой токен, использовать его для стейкинга или рассмотреть возможность маржинальной торговли. | Централизованное — как и платформы крипто-кредитования, криптобиржи держат ваши средства под стражей, что означает более высокие риски, чем хранение ваших ключей самостоятельно с помощью аппаратного кошелька. |
Более низкие урожаи – большинство криптобирж, предлагающих услуги кредитования, обеспечивают более низкую доходность по сравнению со специализированными платформами криптокредитования. |
Кредитование DeFi в USDC
Децентрализованные финансы (DeFi) — одна из важнейших тенденций в криптоиндустрии. Приложения DeFi позволяют пользователям получать доступ к финансовым услугам, управляемым алгоритмами и основанными на блокчейне, вместо того, чтобы управляться централизованными организациями. Вот лучшие протоколы кредитования на сегодняшний день:
Aave
Aave является одним из крупнейших рынков DeFi с общей заблокированной стоимостью (TVL) около 10 миллиардов долларов. Протокол специализируется на кредитных услугах, а USDC играет ведущую роль, на его долю приходится более 20% всех активов на Aave.
Процентная ставка за вклад в ликвидность USDC составляет 1.50%.
Сложное финансирование
Соединение является прямым конкурентом Aave. Протокол кредитования является основным катализатором, вызвавшим повальное увлечение DeFi еще в 2020 году. С показателем TVL более 5 миллиардов долларов Compound является третьим по величине протоколом кредитования после Maker и Aave.
USDC играет здесь ведущую роль, хотя ставка APY по депозитам в USDC в настоящее время не превышает 0.65% по сравнению с 2% в марте 2022 года.
Кривая Финансы
В отличие от Aave и Compound, кривая — это децентрализованная биржа (DEX), ориентированная на стейблкоины. Он действует как автоматический маркет-мейкер (AMM), что означает, что у него нет централизованной книги заказов для сопоставления покупателей и продавцов. Вместо этого он полагается на пулы ликвидности, состоящие из стейблкоинов. Поставщики ликвидности поощряются за свои усилия. Например, один из крупнейших пулов на Curve требует, чтобы пользователи блокировали DAI, USDC и USDT, чтобы заработать APY около 2%.
Плюсы и минусы кредитования DeFi
Плюсы | Минусы |
Децентрализованная – Приложения DeFi управляются алгоритмами и не требуют проверки KYC/AML. Это также означает, что вы полностью контролируете свои средства. | Более низкие урожаи — Протоколы кредитования DeFi предлагают гораздо более низкие ставки по сравнению с централизованными аналогами. |
Высокие сборы — Протоколы DeFi, построенные на Ethereum, требуют высоких комиссий за газ. Вот почему многие приложения DeFi в настоящее время создаются на недорогих блокчейнах, таких как Avalanche и Polygon. |
Почему доходность USDC такая высокая?
Доходность USDC намного выше, чем процентные ставки, предоставляемые традиционными сберегательными счетами, несмотря на паритет между цифровым долларом и фиатным долларом. Как это возможно? Традиционные высокодоходные сберегательные счета едва достигают APY 1%, но платформы крипто-кредитования могут превысить отметку в 10%, устраняя при этом риск волатильности.
Все сводится к бизнес-модели, которую реализуют криптокомпании. В частности, они позволяют пользователям ссужать цифровую валюту заемщикам, готовым платить более высокие ставки, поскольку они могут использовать свою криптовалюту в качестве залога, чего нельзя сделать с традиционными банками. В результате спрос на кредиты под залог криптовалюты влияет на процентные ставки, предлагая криптоинвесторам возможность получать более высокую прибыль, чем с продуктами денежного рынка.
Будьте в курсе всего, что происходит в мире криптовалют, когда вы подписаться на Bitcoin Market Journal.
сообщение Заработок на USDC: лучшие кредитные услуги Появившийся сначала на Биткойн Маркет Журнал.
- "
- 000
- 2016
- 2020
- 2022
- 28
- 7
- 9
- О нас
- доступ
- По
- Бухгалтерский учет
- дополнение
- против
- Algorand
- алгоритмы
- Все
- Несмотря на то, что
- годовой
- Другой
- Программы
- около
- Активы
- Автоматизированный
- Автоматизированный маркет-мейкер
- лавина
- в среднем
- со спинкой
- Банки
- , так как:
- становиться
- до
- не являетесь
- польза
- ЛУЧШЕЕ
- миллиард
- binance
- Bitcoin
- BitGo
- блокчейн
- blockchain основе
- блокчейны
- хвастается
- бизнес
- Бизнес-модель
- покупателей
- случаев
- Наличный расчёт
- Катализатор
- централизованная
- определенный
- заряд
- Выберите
- Circle
- как
- Сырьевые товары
- Компании
- Компания
- сравненный
- конкурент
- Соединение
- Минусы
- Рассматривать
- контроль
- крипто-
- криптообмен
- Crypto Exchanges
- Криптоиндустрия
- Crypto.com
- криптовалюты
- криптовалюта
- валюты
- Валюта
- В настоящее время
- кривая
- тюремным
- Содержание под стражей
- DAI
- децентрализованная
- Децентрализованная биржа
- Defi
- Спрос
- Несмотря на
- Dex
- Интернет
- Цифровые активы
- цифровые валюты
- цифровая валюта
- цифровой доллар
- усердие
- направлять
- непосредственно
- обсуждать
- не
- Доллар
- долларов
- вниз
- управляемый
- зарабатывать
- Зарабатывание
- Заработок
- легко
- экосистема
- усилие
- включить
- позволяет
- лиц
- Окружающая среда
- эквиваленты
- ERC-20
- особенно
- Эфириума
- многое
- пример
- обмена
- Биржи
- Расширьте
- расширенный
- Комиссии
- Fiat
- фигура
- финансы
- финансовый
- финансовые услуги
- FinTech
- Фирма
- First
- гибкого
- внимание
- следующим образом
- Основана
- Бесплатно
- полный
- средства
- Более того
- ГАЗ
- плата за газ
- порождать
- Глобальный
- большой
- большой
- Аппаратные средства
- Аппаратный кошелек
- помощь
- здесь
- High
- высокий риск
- высший
- держатели
- проведение
- Авуары
- Как
- How To
- Однако
- HTTPS
- хаб
- в XNUMX году
- важную
- В том числе
- доход
- промышленность
- Инфраструктура
- страхование
- интерес
- Процентные ставки
- Интерфейс
- интуитивный
- инвестиций
- Вложения
- Инвесторы
- IT
- ключи
- Kucoin
- большой
- крупнейших
- ведущий
- Ledger
- кредитование
- Ликвидность
- провайдеры ликвидности
- Кредиты
- запертый
- логотип
- поддерживать
- основной
- производитель
- управляемого
- Март
- маржинальную торговлю
- отметка
- рынок
- Рынок
- Области применения:
- Совпадение
- смысл
- означает
- миллиона
- минимальный
- модель
- деньги
- Месяц
- ежемесячно
- БОЛЕЕ
- самых
- Самые популярные
- Возле
- сеть
- Тем не менее
- Nexo
- NFT
- без взаимозаменяемыми
- не заменимый токен
- предлагают
- предлагающий
- Предложения
- Операционный отдел
- Возможность
- заказ
- Другие контрактные услуги
- собственный
- выплачен
- пассивный
- ОПЛАТИТЬ
- оплата
- Выплаты
- процент
- период
- надбавки
- Платформа
- Платформы
- Polygon
- бассейн
- Пулы
- Популярное
- возможности,
- возможное
- присутствие
- цена
- первичный
- Продукция
- Прибыль
- протокол
- протоколы
- обеспечивать
- приводит
- ассортимент
- Стоимость
- достигать
- Получать
- уменьшить
- репутация
- требовать
- требуется
- ОТДЫХ
- возвращают
- Возвращает
- Reuters
- Награды
- Снижение
- рисках,
- Роли
- Run
- безопасный
- Продавцы
- Услуги
- ШЕСТЬ
- So
- Solana
- Решения
- некоторые
- специализированный
- специализируется
- конкретно
- stablecoin
- Stablecoins
- Стейкинг
- Stellar
- Поддержка
- Терминал
- Ассоциация
- мир
- сторонние
- Через
- время
- сегодня
- Сегодняшних
- знак
- топ
- Торговцы
- Торговля
- традиционный
- Сделки
- Тенденции
- TRON
- us
- Доллар США
- USD
- USDC
- USDT
- использование
- пользователей
- Оценка
- ценностное
- VENTURES
- проверка
- визой,
- Изменчивость
- объем
- Кошелек
- способы
- еженедельно
- в то время как
- вывода
- выводов
- в
- без
- Работа
- Мир
- по всему миру
- бы
- год
- Уступать
- ВАШЕ