Ежегодный обзор криптовалюты ФАТФ подчеркивает «Продолжение использования тактики анонимности» и «Отсутствие эффективного» регулирования

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала 12-месячный обзор организации, и в исследовании подчеркивается, что только 45% из 128 юрисдикций, представивших отчетность, соблюдают политику ПОД / ФТ и рекомендации ФАТФ. В ежегодном обзоре подчеркивается, что «отсутствие [] эффективного» регулирования делает «сложным для компетентных органов прослеживание транзакции, что дает преступникам больше времени для перемещения преступных доходов».

Стандартам ФАТФ по соответствию криптовалюте соответствует менее половины юрисдикций отчетности

В течение последних нескольких лет межправительственная организация ФАТФ уделяла особое внимание виртуальным активам (VA) и поставщикам услуг виртуальных активов (VASP). FATF - это группа, занимающаяся борьбой с отмыванием денег (ОД) и финансированием терроризма (ФТ) в глобальном масштабе. Новости Bitcoin.com в последнее время переправу о том, как ФАТФ применила правило путешествий к стейблкоинам, децентрализованным финансам (defi) и активам невзаимозаменяемых токенов (NFT). Кроме того, межправительственная организация изучает регулирование кошельков, не являющихся опекунами.

Ассоциация 12-месячный обзор а результаты исследователя ФАТФ утверждают, что только 45% из 128 юрисдикций, представивших отчетность, выполнили рекомендации организации и стандартную политику ПОД / ФТ. В отчете выделяются две тенденции со времени последнего 12-месячного обзора ФАТФ по VA и VASP. ФАТФ заметила «использование VASP, зарегистрированных или действующих в юрисдикциях, где отсутствует эффективное регулирование ПОД / ФТ, а также использование нескольких VASP (местных и / или зарубежных). Это усложняет отслеживание транзакций компетентным органам и дает преступникам больше времени для перемещения преступных доходов », - отмечается в исследовании организации.

Глобальный финансовый регулятор также наблюдал за продолжающимся использованием тактики анонимности, применяемой к криптовалютному сектору и связанным с ним транзакциям. После начала Covid-19 ФАТФ «наблюдала рост использования виртуальных активов для перемещения и сокрытия незаконных средств. Одна юрисдикция сообщила об использовании виртуальных активов для отмывания доходов, полученных от продажи лекарств от COVID-19 ». Исследователи FATF считают, что регулирующие юрисдикции должны лучше понимать ситуацию, но вместо этого они сосредоточены на «стейблкоинах» и «массовом внедрении». Одна из основных тенденций в ландшафте рисков ОД / ФТ криптовалюты с июня 2019 года включает:

Постоянное использование инструментов и методов для повышения анонимности транзакций. Это включает в себя регистрацию доменных имен в Интернете через прокси и использование регистраторов DNS, которые подавляют или редактируют истинных владельцев доменных имен, использование тумблеров, микшеров и криптовалют с повышенной анонимностью или монет конфиденциальности, с использованием децентрализованных обменов и приложений, скачкообразного переключения цепочек атомный обмен, обмены и напыление.

ФАТФ надеется, что юрисдикции будут применять нормативные акты и санкции в отношении несоответствующих VASP

Суть 23-страничного отчета заключается в том, что ФАТФ сосредоточена на том, чтобы заставить юрисдикции вводить нормативные акты в отношении ОД и ФТ, если это будет сочтено необходимым. В заявлении для прессы глобальный регулирующий орган настаивал на том, что «большинство юрисдикций еще не выполнили требования FATF, включая« правило поездок », и это препятствует дальнейшим инвестициям в необходимые технологические решения и инфраструктуру соблюдения нормативных требований».

Согласно отчету, страны должны обязать всех VASP соблюдать правила, надзор или мониторинг ПОД / ФТ. Странам также необходимо убедиться, что существуют «эффективные, соразмерные и сдерживающие санкции, будь то уголовные, гражданские или административные», для борьбы с нарушением VASP. «Санкции должны применяться не только к VASP, но и к их директорам и высшему руководству», - говорится в отчете.

Основная цель, обозначенная в отчете ФАТФ, отмечает цели глобального регулятора:

• Пороговое значение для случайных транзакций, выше которого VASP должны проводить комплексную проверку клиентов, составляет 1,000 долларов США / евро.
• Страны [для] обеспечения того, чтобы исходящие VASP получали и сохраняли необходимую и точную информацию об отправителе и требуемую информацию о бенефициарах при передаче виртуальных активов.
• Мониторинг доступности информации и принятие мер по замораживанию и запрещение транзакций с указанными лицами и организациями.

Что вы думаете о последнем 12-месячном обзоре ФАТФ по VA и VASP? Сообщите нам, что вы думаете по этому поводу, в разделе комментариев ниже.

Источник: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effective-regulation/