FCA нацеливается на платежные фирмы из-за «неприемлемых» рисков

В письме генеральным директорам 291 платежной фирмы директор FCA по платежам и цифровым активам Мэтью Лонг говорит, что наблюдательный орган приветствует конкуренцию и инновации, которые процветают в платежном секторе Великобритании.

«Однако, — пишет он, — мы по-прежнему обеспокоены тем, что многие платежные фирмы не имеют достаточно надежного контроля и что в результате некоторые фирмы представляют неприемлемый риск причинения вреда своим клиентам и целостности финансовой системы».

В письме подчеркивается ряд общих недостатков платежных фирм в отношении защиты денег клиентов в случае неплатежеспособности, включая неадекватные процессы сверки и отсутствие процессов для определения того, какие средства являются «соответствующими средствами» и должны быть защищены.

Лонг также подчеркивает отсутствие надлежащего управления риском ликвидности и неспособность рассмотреть вопрос о том, должны ли фирмы держать капитал выше своих нормативных требований.

Компании также не в состоянии внедрить адекватные системы и процессы по отмыванию денег и санкциям, а также не справляются с мошенничеством.

Завершите письмо: «Мы продолжим вмешательство, используя весь спектр наших надзорных инструментов. В тех случаях, когда фирмы не могут выполнить условия для получения разрешения, мы предпримем более решительные действия и удалим или наложим санкции на фирмы, которые не могут или не будут соответствовать нашим стандартам».

Прочитай письмо:Скачать документ сейчас 179.3 КБ (HTML-документ Chrome)