Ветераны финтеха запускают пару массовых фондов

Два венчурных фонда выросли на прошлой неделе из первобытной субстековой тины, оба основаны представителями нишевой индустрии, которую мы знаем как финтех.

Fintech Fund — это группа, ориентированная на финтех для финтеха, созданная Ник Миланович по пятам своего неизменно популярного На этой неделе в финтехе сообщество. Другой — фонд, ориентированный на США и Латинскую Америку, под названием Гильгамеш Венчурс во главе с гигантом подкастов и информационных бюллетеней Мигель Армаза.

С их похожими, но уникальными фондами они воплощают новую стратегию выхода из 2010-х годов. После десяти лет работы в банковской или технологической сфере, общения с предпринимателями, наставничества в стартапах и создания сообществ пришло время превратить количество подписчиков в счастливых инвесторов.

Оба фонда управляются финтех-шаманами, которые работали в стартапах и более традиционных фирмах и попутно изучили бизнес. На прошлой неделе они оба запустили свой план на будущее, очень похожий на web2: уловив голос отрасли через цифровые и физические носители, они используют этот разговор для создания сети фондов, которая может вывести любой стартап на рынок. стратосфера.

Армаза и Миланович задаются вопросом: может ли быть бизнес лучше, чем тот, который приглашает друзей и коллег к сговору для достижения успеха самых молодых предпринимателей среди нас?

От финтех-корма к финансируемым основателям

Хотя Гильгамеш заключает сделки SPV с 2020 года, объявил о запуске инвестировав более 2.7 млн ​​долларов в 16 компаний. Fintech Fund с известными финтех-партнерами и растущей группой венчурных инвесторов собрал 4 миллиона долларов из своей цели и инвестировал в 10 стартапов.

Так как же эти двое прошли путь от сотрудников финтеха до известных влиятельных лиц, а теперь и основателей фондов?

Миланович сказал, что начал свою карьеру с протофинтех-финансирования, американская версия которого была основана в Сан-Франциско в 2012 году. Только что закончивший Стэнфорд со страстью к решению проблемы неравенства, ранняя финтех-индустрия естественным образом привлекла его.

Ему посчастливилось встретиться с одним из соучредителей, и он подумал, что это «эпическая» идея для компании: помочь владельцам малого бизнеса получить доступ к капиталу, который они могут получить от банков.

«Когда соучредители наняли меня, и количество сотрудников увеличилось с одного до 600 человек, я ушел, и пять лет это были настоящие американские горки», — сказал Миланович.

«Я думаю, что самая интересная часть финтеха всегда заключалась в том, чтобы помогать людям, у которых нет доступа к ресурсам: помогать людям получать больше денег, лучше управлять своими деньгами и, по сути, вести лучшую финансовую жизнь».

От финтех-сотрудника до наставника

Миланович перешел в Petal, создав финтех-сервис карт, и начал писать для TechCrunch. В конце концов, он ушел в Google Pay в качестве главы Business Dev, где провел пару лет, обучая стартапы в TechStars.

Незадолго до перехода на Google Pay примерно в то же время Миланович сказал, что основал This Week in Fintech.

К 2020 году Миланович стал синонимом финтех-пространства, захватив шумную отрасль посредством еженедельных обновлений и вскоре добавив встречи и счастливые часы в городах по всему миру.

«Вот откуда произошло все сообщество; куча читателей бюллетеней и людей, с которыми я связался в Интернете», — сказал Миланович.

«Мы начали проводить наши мероприятия, как в компании, в мае прошлого года; девять месяцев назад, и мы уже сделали их на трех континентах, и нас посетило более 7,000 человек. Поэтому следующим шагом для нас являются самые последние новости о запуске этого фонда для инвестирования в начинающих финтех-основателей».

Создание сообщества, от общественного колледжа до Уортона

Армаза сначала нашел свой путь к финтеху, как и большинство людей: традиционное банковское дело. Он закончил общественный колледж и в 2011 году сел на паром банка Citi, что привело его к 2019 году в качестве сотрудника структурированного финансирования MUFG.

Имея предприимчивую кровь с тех пор, как в 3 году он запустил мем-страницу в Facebook, которая набрала 2009 миллиона подписчиков, Армаза сказал, что он работал с друзьями над созданием транспортных средств специального назначения (SPV).

«Таков был мой вкус к предпринимательству более 12 лет назад. Произошло две вещи: во-первых, я осознал, что я ребенок, и я ничего не знал. Но с другой стороны, то, что я попробовал, мне понравилось, и это было предпринимательством, что-то строило», — сказал Армаза.

«Итак, я присоединился к банковскому делу, потому что меня интересовали финансы, но у меня всегда была цель в конечном итоге заняться чем-то более предпринимательским, верно? И я не знал, как это будет выглядеть. Но это всегда было моей путеводной звездой».

Больше никаких корпоративов

В конце концов, у небольшого синдиката было достаточно капитала, чтобы сформировать собственный фонд Angel Venture в 2019 году, и через шесть месяцев Armaza присоединилась к финтех-сервису под названием Pando. Он присоединился к Wharton, чтобы получить степень MBA, чтобы помочь реализовать свои цели. Именно там он применил свое умение распространять вирусы на Уортон Финтех Podcast.

Армаза также получил двойную степень в Институте Лаудера в Пенсильванском университете и сказал, что знает одно: он не хочет возвращаться в корпоративную среду.

«Поэтому я просто удвоил ставку на финтех, когда я был в Wharton, и что действительно изменило мою жизнь, так это участие в финтех-клубе Wharton и начало вести подкаст Wharton fintech. Я и мой соведущий Райан вместе записали более 200 эпизодов, я сделал около 150 и увеличил подкаст в 13 раз», — сказал Армаза.

«Через несколько месяцев он войдет в топ-10 финансов по всему миру. Так что да, как вы понимаете, это был труд любви, студенческое шоу; зарплаты нет, но это сработало очень хорошо и открыло много дверей».

Труд любви увеличивается в 13 раз

С любовью и опытом, который раньше стал вирусным, Armaza увеличила ежемесячную аудиторию подкаста с 10 до 130 тысяч зрителей. Как и Миланович, еженедельная веб-трансляция также вызвала поток сделок — возможностей для Армазы участвовать в новых стартапах в сообществе.

По словам Армазы, это были не только американские финтех-компании, но и лидеры со всей Америки. Когда он получил интервью с Дэвидом Велесом, генеральным директором Nubank, он использовал это как возможность запустить свой информационный бюллетень, осветить недавних гостей подкаста постфактум и создать собственный личный бренд под названием Лидеры финтеха.

Оттуда это был скачок и прыжок для Армазы и соучредителя. Эндрю Эндикотт организовать поток сделок в структуру фонда. То, что началось так же, как и последний венчурный фонд Армаза, небольшие соглашения SPV, с тех пор превратилось в трансконтинентальный фонд, готовый к полноценному запуску сегодня.

Он сказал, что около 20% инвесторов в фонде являются предыдущими гостями подкастов, а одна треть LP в Gilgamesh — выпускники Wharton и UPenn (генеральный директор LendIt Бо Брусткерн также является LP). Некоторые из инвестиций Гильгамеша находятся в Прозрачный, Ксепелин, Грейпфрут, Дивибанки Фронтраннер.

Эндикотт также привнес множество связей и опыта, когда он был предпринимателем, начиная с Гарвардского права, работая в инвестиционно-банковской сфере, а затем соучредив Petal. В Petal он помог нанять сотни сотрудников, привлек около 250 миллионов долларов капитала, но ушел осенью 21 года, чтобы полностью посвятить себя Гильгамешу.

Что насчет средств?

Миланович в разговоре с LendIt из жилого офиса в Вест-Виллидж сказал, что фонд, который он помог создать, отличается от других венчурных капиталистов, даже тех, которые так же ориентированы на финтех.

Миланович сказал, что Fintech Fund связывает людей, которые создавали технологии и работают в финтех-компаниях, с новыми основателями финтеха, чтобы вернуть капитал обратно в экосистему. Это финтех для финтех-сообщества, почти как инкубационный фонд.

«Мы связываем их с людьми, которые тоже разбираются в этом пространстве, которые создали то, что пытались создать раньше, и понимают, что работает, а что нет, поэтому они могут получить больше, чем просто доллары; они также могут получить совет и поддержку», — сказал Миланович.

«Создать финтех-компанию довольно сложно; это довольно жестоко. Честно говоря, это не похоже на многие технологические компании, где вы можете заняться SaaS или заняться экономикой, не зная всего об этом пространстве, но в финтех вам нужно много знаний в предметной области. И поэтому наша цель — использовать фонд, чтобы связать людей с консультантами и оказать поддержку, необходимую им для получения этого опыта».

Сторонники с целью

Fintech Fund уже привлек 4 миллиона долларов из своей цели в 10 миллионов долларов, даже с игроками, которые обычно являются «конкурентами».

Венчурные инвесторы являются LP в фонде, в том числе Шил Мохнот из Better Tomorrow Ventures, Шрирам Кришнан из фонда коллективных возможностей Angel, Джейк Гибсон, Джиллиан Уильямс из Cowboy Ventures и многие другие. Есть также соучредитель NerdWallet Джейк Гибсон, Майк Дудас из The Block; даже собственный Питер Рентон из LendIt нашел место в качестве LP.

Миланович сказал, что сотрудничество имеет решающее значение, и венчурный капитал меняется: стандартный жесткий подход к оценке и конкуренции не является конструктивным для инвестирования на ранних стадиях.

«Я не думаю, что вам нужно исключать других инвесторов, чтобы максимизировать свой собственный потенциал как фонда», — сказал он.

Вместо этого, что действительно приносит пользу основателям технологических компаний, так это наличие высококвалифицированных специалистов в базе инвесторов. Миланович сказал, что самая сложная часть сбора средств такого рода — найти подходящих партнеров.

«Если бы я хотел пойти туда и просто максимизировать сумму денег, которую я получал, вы знаете, я мог бы привлечь, вероятно, 25 миллионов долларов от более неразборчивых инвесторов. Но это не цель здесь, просто найти деньги и максимизировать сумму. Цель состоит в том, чтобы действительно создать суперплотную экосистему послов, которые все сосредоточены на финтехе и все сами занимаются финтехом».

Фонд для Северной и Южной Америки и многое другое

Армаза, со своей стороны, звонивший из Сан-Паулу, Бразилия, описал свой фонд как фонд, ориентированный на всю Америку, с гораздо большим количеством латиноамериканских стартапов, чем большинство других.

Gilgamesh поддерживают лидеры финтеха и индустрии из США, Латинской Америки и Азии, такие как Питер Фернандес из 99, Марсело Лима из Monashees, Игнасио Каналс из Migrante, а также представители мексиканской NOA Capital, Encore Bank и Foundation Capital.

«Хотя мы наблюдаем несколько интересных сделок из Африки, Юго-Восточной Азии и даже Европы, это рынки, которые мы не так хорошо понимаем, как мы понимаем Америку», — сказал Армаза.

«Я не собираюсь говорить, что не понимаю их. Но я, безусловно, гораздо лучше разбираюсь в финансовом пространстве и в том, что происходит в финтехе, в США, Бразилии, Мексике и так далее. Так что речь идет об удвоении ваших сильных сторон».

Он сказал, что не удивляйтесь, если «мы включим другие регионы в будущем». Но на данный момент основное внимание уделяется Латинской Америке, где есть отличные местные фонды, работающие в нескольких отраслях стартапов, но лишь немногие специализируются только на одной, сказал Армаза.

LatAm означает местный

«Основатели Fintech в первую очередь обращаются к своим сильным региональным фондам, а также к специализированным фондам», — сказал Армаза. «У нас сложились прекрасные отношения с местными фондами. Некоторые из наших инвесторов являются терапевтами и учредителями местных латиноамериканских фондов. Кстати, без местного партнера мы, наверное, никогда бы не инвестировали».

Между тем, со стороны США рынок большой и разнообразный, но по-прежнему имеет массу возможностей, сказал Армаза.

«Многое было сделано за последнее десятилетие, но если вы посмотрите на несколько вертикалей экономики, они все еще управляются по факсу, вы знаете, с помощью мейнфреймов 70-х годов», — сказал Армаза. «И я пережил это, когда работал в крупных банках, и был рад видеть, что финтехи ​​оцифровывают часть этого. Но еще многое предстоит сделать».

Самое сложное, по словам Армазы, заключается в том, что делается так много, и легко увлечься во многих направлениях. Однако ключом к управлению фондом является сосредоточенность.

«Для нас это построение отношений. Я не могу сказать вам, сколько раз в день я общаюсь с партнерами по экосистеме, очевидно, с предпринимателями, а затем с его коллегами-венчурными капиталистами, другими инвесторами, а затем просто с экспертами в данной области», — сказал Армаза.

Гильгамеш для героев-предпринимателей

Имея опыт работы в банковской сфере, стартапе и репортере подкастов, Армаза чувствует притяжение каждого аспекта своих интересов, и баланс жизненно важен. Но это сочетание навыков привело его к тому, что он стал соучредителем Гильгамеша, названного в честь первого героя человечества, потому что он сказал, что предприниматели — герои.

«Поэтому, когда я вступаю в разговор или встречу с предпринимателем, я сочувствую сбору средств, сочувствую отказу и созданию платформы», — сказал Армаза.

«Имя Гильгамеша — это первый эпос человечества. Этот герой шел туда, куда никто не решался идти, совершал смелые и отважные поступки. А для нас это предприниматели. Я с безграничным уважением отношусь к предпринимателям. Вы знаете, это очень тяжело, каждый день случается катастрофа, и вы должны держать голову высоко, и это вдохновляет вашу команду и излучает уверенность в себе, пока вы боретесь. И ты сражаешься каждый день».

• Коинсмарт. Лучшая в Европе биржа биткойнов и криптовалют.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. БЕСПЛАТНЫЙ ДОСТУП.
• КриптоХок. Альткоин Радар. Бесплатная пробная версия.
• Источник: https://www.lendacademy.com/fintech-veterans-launch-pair-of-grassroots-funds/