Хотите, чтобы купить бизнес? Если это так, вам понадобится франшизы объяснил. Поначалу кажется, что франшизы подходят только для фаст-фуда, заправочных станций или гостиничных сетей. Но на самом деле, a весь мир бизнеса выставлен на продажу которые доказали свою эффективность и могут положить прибыль в ваш карман быстрее, чем начать свой собственный бизнес. Но сначала вам нужно убедиться, что вы готовы владеть франшизой и управлять ею, так как это не всегда поток пассивного дохода инвесторы считают, что это так.
Когда все сделано правильно, франшизы предлагают почти неотразимое предложение молодым предпринимателям или тем, кто пытается сбежать с корпоративной лестницы. Вы можете торгуй своей высасывающей душу с девяти до пяти, получать первоклассную поддержку и обучение, а также получать зарплату, пока ваш бизнес растет в фоновом режиме. Но прежде чем вы начнете выбирать витрины для того, какой парикмахерской, восстановлением воды или бизнесом по очистке бассейнов вы хотите владеть, вам нужно поговорить с кем-то вроде Грег Мор, Автор Настоящая свобода: почему стоит задуматься о франшизах и как их можно использовать для создания богатства.
Грег выступает в роли консультант по франшизе, помогая найти потенциальных франчайзи материнскую компанию, которая лучше всего подходит для их графика, целей и возможность получения дохода. Вы можете думать, что знаете, как работает франшиза, какой тип франшизы вы хотели бы купить и сколько денег вы могли бы заработать, но глубокие знания Грега, накопленные за несколько десятков лет, могут сказать вам обратное. Итак, если вы хотите запустить бизнес, но не знаю, с чего начать, Грег может быть идеальным человеком, к которому можно обратиться.
Нажмите здесь, чтобы послушать подкасты Apple.
Слушайте подкаст здесь
Прочтите стенограмму здесь
Минди:
Добро пожаловать на подкаст Bigger Pockets Money, где мы берем интервью у Грега Мура и рассказываем о франшизах.
Грег:
Итак, что мы ищем, так это выяснить, какой образ жизни вы ищете? Как вы хотите провести свой день? Вам нравится работать в офисе с девяти до пяти с понедельника по пятницу? Это то, что вам нравится и действительно может охватить ваш разум? Или вы предпочитаете быть вне дома? Больше гибкости в расписании, больше свободы делать то, что вы хотите в течение дня? Или вы просто хотите инвестировать во франшизу и ничего не хотите делать?
Минди:
Привет, привет, привет, меня зовут Минди Дженсен, и со мной как всегда мой единственный в своем роде неповторимый соведущий Скотт Тренч.
Скотт:
Скопируй это. Минди
Минди:
Скотт и я здесь, чтобы сделать финансовую независимость менее страшной. Это было хорошо, Скотт. Не только для кого-то еще, чтобы познакомить вас с каждой историей денег, потому что мы искренне верим, что финансовая свобода достижима для всех, независимо от того, когда и где вы начинаете.
Скотт:
Верно. Хотите ли вы раньше уйти на пенсию и путешествовать по миру или вложить большие средства в такие активы, как недвижимость, начать собственный бизнес или приобрести 100 франшиз Supercut, мы поможем вам достичь ваших финансовых целей и получить деньги с дороги. так что вы можете запустить себя к этим мечтам.
Минди:
Скотт, сегодняшнее шоу немного отличается. Во-первых, мы выпускаем в среду. Во-вторых, у нас есть небольшой урок истории о зарождении франшиз, прочитанный нашим уважаемым продюсером Кейлин Беннетт.
Кайлин:
Первый пример чего-то, напоминающего франшизу, был представлен в 1731 году Бенджамином Франклином, который в партнерстве с Томасом Уитмаршем основал типографию в Южной Каролине, чтобы печатать работы Франклина. Это работало так, что Уитмарш имел право печатать и распространять работы Франклина, но делал это независимо. Уитмарш купил печатное оборудование и бумагу у Франклина, но ему приходилось обслуживать и управлять им самостоятельно. И он отвечал за распространение печатной работы.
Это был самый ранний пример франшизы, хотя и без некоторых аспектов франчайзингового бизнеса, которые мы видим сегодня, таких как обучение, брендинг и т. д., которые включены в пакет франшизы. Первая современная франшиза, очень похожая на знакомые нам франшизы, такие как Dairy Queen, McDonald's и Burger King, была основана Мартой Матильдой Харпер, канадско-американским парикмахером. В 1891 году она основала франшизу под названием Harper Method Shops. Харпер разработала то, что стало первым эффективным современным шампунем, но ей нужно было, чтобы он был эффективным способом использовать и продавать его в салонах. Мы действительно начинаем видеть все элементы современной франшизы в бизнесе Harper, включая обучение, брендинг, маркетинг, рекламу, страхование и даже некоторые выезды компании на места. Именно здесь действительно начинается современный франчайзинг, и удивительная вещь в бизнесе Harper заключается в том, что он длился десятилетиями с 500 торговыми точками. С последним закрытием в 1972 году.
Франчайзинговый бизнес начал по-настоящему расти в 1920-х и 30-х годах. Были известные примеры, например, когда General Motors продала франшизу Уильяму Мецгеру из Детройта. Автомобильная промышленность на самом деле является очень хорошим примером того, почему франчайзинговая модель работает и почему она стала необходимой.
Когда производство автомобилей начало расти, автопроизводители быстро осознали, что заправлять автомобили на производственной площадке очень дорого, а затем они должны отправлять их потребителям. Вот как мы начинаем видеть рост заправочных станций. Быстро стало дешевле перевозить автомобили к местным продавцам по всей стране, а затем заправлять их топливом на месте, где их покупали потребители.
Еще одним прекрасным примером того, почему франчайзинг — это отличный бизнес для экономии средств, является знаменитая компания Coca-Cola, которая вначале боролась с транспортными расходами. Наполнение всех этих стеклянных бутылок кока-колой, а затем их транспортировка требовали огромных затрат еще до того, как компания продала продукт. Так что в конце концов Coca-Cola начала продавать свою продукцию по франшизе в более мелких торговых точках по всей стране. Франшизы должны были наполнять бутылки на месте в соответствии со строгими инструкциями, сохраняя формулу в секрете. Продажа продукта на месте позволила значительно сэкономить на транспортных расходах, что сделало Coca-Cola мегауспешным бизнесом, которым она является сегодня.
Модель франчайзинга действительно взорвалась в период между 1930-ми и 1950-ми годами, когда были созданы такие крупные франшизы, как Kentucky Fried Chicken, Dairy Queen и, конечно же, McDonald's.
Что действительно помогло франчайзинговой модели, так это введение в 1946 году Федерального закона Лэнхэма о товарных знаках. Это позволило предприятиям безопасно и законно устанавливать лицензии с третьими лицами, что является важным требованием франшизы, и именно так с тех пор работают современные франшизы. . По сути, франчайзинговый бренд сдает в аренду свои продукты, брендинг, а иногда и свои обещания франчайзи, который отвечает за управление бизнесом на местном уровне, включая персонал, производство или даже упаковку на месте и все другие аспекты бизнеса, включая местные налоги.
Франчайзи получает прибыль, но владелец франшизы зарабатывает деньги на роялти или сборах за франшизу, и они могут достигать 20% от продаж, хотя обычно большинство из них составляют от 7 до XNUMX%. Франчайзи также несет ответственность за уплату арендной платы, заработной платы персонала, налогов, страховки и всех других расходов, связанных с ведением бизнеса, а также плату за франшизу. И это позволяет им использовать продукт, логотип и любой дополнительный маркетинг, связанный с франшизой.
Если вы потенциально заинтересованы в заключении франчайзингового соглашения, вам может быть интересно, что в нем для франчайзи. Что ж, как и все остальное, эта бизнес-модель имеет свои плюсы и минусы. Самым большим преимуществом франшизы является то, что вам не нужно тратить время и деньги на разработку своего продукта. Многие предприятия и большинство новых предприятий фактически терпят неудачу в первый год. Затем примерно половина из них терпит неудачу в течение первых пяти лет, и очень небольшой процент выживает в течение первых 10 лет. Поэтому, если вы думаете о том, чтобы начать свой собственный бизнес с нуля, это на самом деле очень рискованно, особенно если вы работаете в пищевой промышленности, которая славится очень высокой вероятностью неудачи. С франшизой риск провала на самом деле в значительной степени устранен от вас. Более 90% франшиз приносят прибыль. Крайне маловероятно, что как владелец филиала франшизы вы потерпите неудачу.
Однако вам нужно будет учитывать тот факт, что ваша прибыль может быть небольшой. Это определенно будет меньше, чем если бы вы были единственным владельцем успешной компании. Эти сборы неизбежно съедят вашу прибыль, и вам также необходимо знать, что, как правило, франшизы должны взимать первоначальный взнос с каждого подписавшегося франчайзи. Этот первоначальный взнос может варьироваться от 10,000 XNUMX долларов до пяти миллионов в зависимости от франшизы. Таким образом, вам нужен стартовый капитал, чтобы купить франшизу. Однако прибыль вам гарантирована. Вам просто нужно выяснить, будет ли достаточно этой прибыли.
Минди:
Хорошо, Кейлин, это было потрясающе. Прежде чем мы пригласим Грега, давайте сделаем небольшой перерыв. И мы вернулись. Грег Мур, добро пожаловать на подкаст Bigger Pocket Money. Я так взволнован, чтобы поговорить с вами сегодня.
Грег:
Спасибо, что пригласила меня, Минди. Я очень рад быть здесь, и я ценю это.
Минди:
Грег, в твоей биографии первая строка гласит, что Грег Мур помогает людям уволиться с работы и достичь финансовой независимости, находя франшизы, которые соответствуют их жизненным потребностям. Что вы под этим подразумеваете?
Грег:
Это интересно, Минди. Когда ко мне впервые приходят свободные люди, которые хотят заняться собственным бизнесом, первое, о чем они думают, это франшизы кирпичного и минометного типа, в частности рестораны. Вещи, мимо которых вы проезжаете все время, которые вы видите и которые первыми приходят на ум. Поэтому многие из них думают, что им придется вложить много денег, вложить в это много денег, вложить в это много времени и усилий.
И франшизы — это не только те рестораны, которые вы видите. Вы всегда видите McDonald's, Taco Bells, Burger Kings. Есть много разных франшиз. Таким образом, помогая людям попасть в нужное место, вы смотрите на то, что они действительно хотят делать. Где они были? Где они сейчас? Где они хотят быть через 10-XNUMX лет? А затем познакомить их с тем фактом, что в каждой отрасли, почти в каждой отрасли, о которой я могу думать, есть возможность франчайзинга.
Минди:
Не могли бы вы привести несколько примеров, о каких отраслях вы говорите?
Грег:
Если мы посмотрим, скажем, на сферу услуг, о которой мало кто знает, люди не обязательно знают, что вы существуете, пока вы им не понадобитесь. Скажем, повреждение водой, восстановление после пожара. Это действительно хорошие вещи, которые вы можете сделать. Итак, 1-800 Water Damage часть Belfor Group. Группа Белфор помогла убрать после Катрины, делает все основные уборки. Это вещи, о которых вы не думаете, потому что они вам не обязательно нужны.
Вам нужен репетитор? У вас есть репетитор-доктор, который может приехать туда, и они могут прислать вам репетитора по этому вопросу. Маме и папе нужна помощь по дому? «Место дома» отправляет опекунов в дом мамы и папы, чтобы они оставались там немного дольше, чтобы им не приходилось этого делать.
Вы ищете, чтобы помочь людям в продажах? Sandler Sales Training поможет людям выйти на улицу и поможет компаниям стать лучшими продавцами. И если вы просто посмотрите на сам дом, у вас есть крыша, у вас есть средства для борьбы с вредителями, у вас есть ремонт на кухне, у вас есть ремонт в гараже, у вас есть покраска внутри и снаружи. на том. Если вы смотрите на бизнес, если вы смотрите на обслуживание зданий, у вас есть человек, который может заниматься обслуживанием зданий, уборкой зданий, огромным бизнесом в этом. Anago, ANAGO, отличная компания для коммерческой уборки, огромный бизнес, на котором вы действительно можете построить. Это абсолютные красавицы.
Многие из них вы можете начать, не выходя из собственного дома. Таким образом, клиенты не обязательно приходят к вам домой, вы выходите и навещаете их. Так что это намного меньше инвестиций. Вы не ищете миллион долларов для McDonald's, вы ищете сто тысяч, вы ищете 150,000 XNUMX, может быть, небольшой офис на этом. Так много, много разных вещей вокруг, Минди,
Скотт:
Грег, похоже, есть много вариантов стать владельцем франшизы. Каков процесс сужения этих вариантов, становления владельцем франшизы и выбора хорошей инвестиции для вас?
Грег:
О, отличный вопрос, Скотт. Первым шагом в этом процессе является поиск хорошего консультанта по франчайзингу, который может помочь вам в этом процессе. Как я начал, я начал с того, что просто огляделся, чтобы увидеть, какие разные франшизы существуют, и просто начал нажимать на все, чтобы получить информацию о них. Вроде пошел щелкать по интернету. И это привело к тому, что мне звонило много людей, многие продавцы из разных франшиз звонили мне и просто говорили: да, это лучшая франшиза со времен «Нарезанного хлеба», вы должны вникнуть в это. Да, ты должен вникнуть в это. А потом мне пришлось выяснить, хорошо, они вообще доступны в моем районе? Это действительно то, чем я хочу заниматься? Это происходит между временем и инвестиционными деньгами? Итак, много разных вещей, которые мне пришлось выяснить самостоятельно, когда все эти люди звонили мне в одно и то же время.
Намного проще связаться с консультантом по франшизе. Теперь я бы предпочел, чтобы вы связались со мной, но это не обязательно нужно делать. Вы можете работать со многими различными консультантами по франшизе. Есть много отличных консультантов по франчайзингу. Там будет несколько основных шагов, через которые они проведут вас. И это относится ко мне и любому другому, кто там. Во-первых, найдите отличного консультанта по франшизе, который уже некоторое время работает в отрасли, несколько раз был в районе, знает, что там происходит, знает информацию о различных франшизах. То, что я собираюсь спросить у вас, и то, что спросит у вас любой хороший консультант по франчайзингу, это то, что они собираются углубиться в ваше прошлое. Где ты был? Где ты сейчас? Где вы хотели бы быть? Что вы хотите добавить в свою франшизу с точки зрения времени? Что вы хотите вложить в свою франшизу? Что вы хотите получить от своей франшизы?
Одна из вещей, которую мы собираемся рассмотреть, это ваши ожидания. Так что, если вы хотите сказать, ну, я хочу получить McDonald's и хочу зарабатывать миллион долларов за один год, ну, это, вероятно, не очень большое ожидание с самого начала. Это займет немного времени, чтобы сделать эти вещи на этом. Итак, что мы ищем, так это выяснить, какой образ жизни вы ищете? Как вы хотите провести свой день? Вам нравится работать в офисе с девяти до пяти с понедельника по пятницу? Это то, что вам нравится и действительно может охватить ваш разум? Или вы предпочитаете быть вне дома, больше гибкости в графике, больше свободы делать то, что вы хотите в течение дня, или вы просто хотите инвестировать во франшизу и ничего не хотите делать?
Есть и такие возможности. А что касается количества времени, разные франшизы потребуют разного. Некоторые потребуют, чтобы вы работали с этой франшизой полный рабочий день, они хотят, чтобы вы были оператором-владельцем. Это не означает работу в самой франшизе. Большую часть времени это будет работа над франшизой, в которой вы строите этот бизнес. На самом деле кто-то другой будет делать эту работу за вас. Так что не думайте, что если вы попадете во франшизу типа реставрации, где вы делаете плесень, огонь, воду, дым, повреждение, ремонт, не думайте, что вы будете тем, кто этим занимается. Они научат вас, как это делать, чтобы вы хорошо это почувствовали. Но у вас будет кто-то еще, кто сделает это. Итак, франшизы, некоторые из них хотят, чтобы вы работали там полный рабочий день, были их оператором-владельцем, исполнительным оператором, работающим над этим.
Некоторые из них вы можете делать пассивно или, я бы сказал, полупассивно. Полупассивно, это будут те, где вы нанимаете менеджера, чтобы он делал все, и ваша роль тогда состоит в том, чтобы управлять менеджером и управлять отчетами о прибылях и убытках. 10-15 часов в неделю. А еще есть несколько франшиз, где вы можете работать абсолютно пассивно, где франшиза сделает все за вас. За это вы платите около 5% комиссии за управление. Они делают все это, и вы просто инвестируете в это. Таким образом, вы можете остаться на своей работе, которой вы занимаетесь сейчас, можете остаться в бизнесе, которым вы занимаетесь сейчас, и франшиза сделает все за вас. Вы просто платите им за это. Итак, когда вы придете к этому консультанту по франчайзингу, мы собираемся задать все эти вопросы, что вы действительно хотите сделать?
Что вам действительно нравится? Сколько времени вы хотите инвестировать в эту франшизу? Какие инвестиции вы ищете для франшизы? А затем мы пройдемся по разным отраслям и посмотрим, какие из них вам нравятся, какие не нравятся, в каких, когда вы встаете утром, вам действительно нравится заниматься этим. Итак, мы начнем с простого телефонного звонка, чтобы узнать друг друга, убедиться, что вы знаете, любите меня и в какой-то степени доверяете мне, а затем мы можем двигаться дальше. И с любым хорошим консультантом по франшизе я уверен, что ваши ожидания, в некоторой степени, разумны, что мы могли бы найти вам франшизу, которая соответствует этим ожиданиям. После этого телефонного звонка я высылаю вам анкету, и любой хороший консультант по франчайзингу должен, в котором он расскажет еще несколько подробностей с небольшой историей о вас, похвастаться собой, рассказать нам о себе.
Затем мы переходим к другому совещанию и сидим около часа, хотя иногда это занимает два часа. И мы пройдемся по этой анкете. У меня есть небольшая матрица типов бизнеса, которая показывает вам различные виды бизнеса, которыми вы можете заниматься, будь то сложная розничная торговля, простая розничная торговля, автомобилестроение, кирпич и раствор. А затем я использую всю информацию, полученную в результате пары бесед с вами, и эту анкету для прохождения, и я собираю все это вместе, а затем начинаю искать и думать: хорошо, какие франшизы подойдут этому человеку?
И я мог бы вернуться к вам о пяти или 10 различных возможностях. И затем наш следующий звонок, что мы сделаем, так это пройдемся по этим местам, и мы вместе рассмотрим эти возможности, и мы рассмотрим их немного более подробно, в зависимости от того, какой будет ваша роль, как это согласуется с тем, что вы говорите мне, что вы хотите от своей жизни и что вы хотите от этого бизнеса. А затем мы сузим это, может быть, до двух или трех франшиз, на которые вы посмотрите и скажете, знаете, я мог бы представить себя в этом, и это соответствует моим критериям, которые я уже дал вам по этому поводу. А потом мы вместе приступаем к процессу расследования франшизы, и мы вместе проходим через весь этот процесс, и я остаюсь с ними все время.
Минди:
Сколько стоит консультант по франшизе?
Грег:
Самое приятное в этом то, что мы ничего не стоим нашим клиентам. Мы свободны. Таким образом, нам платят, если и когда вы решите инвестировать в эту франшизу, а франчайзер платит нам рекомендательное вознаграждение, что-то вроде кадрового агентства или чего-то подобного. И по закону франшиза не может взимать с вас дополнительную плату за франшизу, если вы пользуетесь услугами консультанта или не пользуетесь услугами консультанта. Им на самом деле очень нравится, когда вы пользуетесь услугами консультантов, потому что мы предварительно квалифицируем вас для этой франшизы.
Таким образом, с точки зрения владельцев франшиз, то, что мы делаем для них, — это большая часть их предварительной работы. Таким образом, у них есть определенные квалификации для каждого из их кандидатов, которые приходят туда. У них есть базовая квалификация, у них есть финансовая квалификация, сроки, то, что вы хотите работать. Так что все эти вещи, говорят нам франчайзеры, это то, что мы ищем в отличном кандидате. Такой тип людей будет успешным в нашей франшизе. Поэтому мы не приводим к ним никого, кто не соответствует их критериям. И наоборот, с точки зрения наших клиентов, мы не предлагаем им франшизу, на которую они не обязательно претендуют.
Скотт:
Не могли бы вы привести нам пару примеров клиентов, которым, может быть, нравятся три разных персонажа, кто-то, кто действительно хотел суетиться, работать и строить бизнес, кто-то, кто хотел полупассивную франшизу, и кто-то, кто хотел полностью пассивный, я не хочу сделать что-либо опытным, и как вы могли бы направить этих трех людей или результаты, которые вы сделали в прошлом, к этому эффекту.
Грег:
Да ладно. Итак, ко мне пришел один джентльмен. У нас была куча Supercuts, которые продавались в какой-то момент времени в корпоративных магазинах. И он подошел ко мне и сказал, что это звучит довольно здорово, потому что он ходит в Supercuts, постоянно стригся. Он сказал: «Мне нужно выбрать одно из этих корпоративных мест. Я люблю их». Так что мы прошли через его процесс вместе. Мы сделали так, как мы прошли, и выяснили, что он на самом деле пытался сделать. И я думаю, что самое главное, что я получил от этого, это то, что он просто очень хотел сотрудничать со своим отцом, чтобы что-то сделать для этого. Что ж, оказывается, его отец не особо увлекался стрижкой. Так что мы сузили круг и как бы исключили индустрию укладки волос, и мы фактически включили его во франшизу Handyman Connection по этому поводу. Но это процесс выяснения его целей, чего он хотел этим достичь.
Давайте посмотрим, еще один джентльмен, он переехал с Восточного побережья в Оклахому. Он был ИТ-специалистом и хотел попасть в ИТ-франшизу, потому что у него был такой опыт. Поэтому он сказал: «Мне не платят так много, как на Восточном побережье, Грег, не могли бы вы помочь мне найти ИТ-франшизу, которой я мог бы заниматься здесь, в Оклахоме, чтобы я мог получать такую же или более очевидную оплату, чем Я возвращался на Восточное побережье? Итак, еще раз, я все еще хожу, хотя они говорят мне, что я хочу этого, я не просто бросаю им эти франшизы. Я все еще должен пройти и сказать: «Хорошо, какова твоя настоящая цель? Чего вы на самом деле пытаетесь достичь здесь? Что вам действительно нравится делать? Я имею в виду, работа твоей мечты, которой ты занимался всю свою жизнь, связана с ИТ или просто потому, что за нее хорошо платят?»
Итак, мы прошли весь этот процесс, узнали, каково его прошлое, что ему нравилось делать, что ему действительно нравилось в жизни. Так что мы закончили тем, что поместили его в автомобильную франшизу. Я забыл, какой из них был [неразборчиво 00:20:03] или что-то в этом роде, и это то, что ему действительно нравилось делать. Я имею в виду, что ему нравились ИТ, потому что за это хорошо платили, это была хорошая работа, но его настоящей страстью было то, что ему очень нравилось работать с автомобилями, и ему очень нравилось работать с транспортными средствами. Итак, мы прошли весь этот процесс и нашли его очень счастливым. У него это было уже много-много лет на этом.
А еще у меня есть еще один джентльмен, который, возвращаясь к примеру с Supercuts, был врачом и хотел помочь людям, которые не могли позволить себе услуги врача, но ему нужен был способ заплатить за это. Итак, мы начали смотреть на Supercuts, и он сказал: «Ну, сколько я могу получить?» Я сказал: «Ну, это просто зависит от того, сколько вы хотите». Он говорит: «Я хочу сотню из них». Я был: «Хорошо, ну, это большой кусок. Давайте рассмотрим это понемногу и посмотрим, что у нас получится».
Итак, мы поместили его в 20, чтобы начать с этого. И снова мы вернулись, и его целью было создать источник дохода, где он мог бы помочь людям, которые не могли позволить себе услуги врача, оплатить их. Так что это не обязательно будет исходить прямо из его кармана. Итак, мы довели его до 20, затем мы довели его до еще нескольких, и прямо сейчас, я думаю, мы довели его до 80 из них на данный момент. Так что его цель сто на этом. Но он счастлив настолько, насколько это возможно, потому что теперь к нему приходят деньги, которые он может использовать, чтобы помочь обездоленным людям получить необходимые им услуги врача.
Таким образом, все сводится к тому, чтобы действительно посмотреть, каковы были цели каждого из этих отдельных людей, чего они действительно хотят попытаться достичь, и найти франшизу, которая вписывается в эту форму, которая может помочь им добраться туда, где они хотели быть. до 10 лет.
Минди:
Как узнать, подходит ли вам франшиза, а кому франшиза не подходит?
Грег:
Переходя ко второй части, я думаю, что мои настоящие предприниматели — одни из самых сложных людей, с которыми я сталкивался. Потому что настоящие предприниматели, которые пришли ко мне, а я там покупаю пару разных сортов, уже сделали это сами. Таким образом, проблема для настоящих предпринимателей, когда вы участвуете во франшизе, заключается в том, что франшиза уже все настроила. Они уже сделали все в прошлом для вас.
У них есть план действий. У них есть процессы, у них есть процедуры, и они хотят, чтобы вы следовали им, потому что это их проверенные методы. Они сделали это, они продублировали это. Вот почему вы попадаете во франшизу. Так что не нужно придумывать все это. Итак, некоторые из моих истинных предпринимателей не являются хорошими франчайзи, и мы обнаружим это по мере прохождения процесса, потому что я буду говорить им, что вы не можете просто пойти туда и сказать: «О, я вижу некоторых вещи, которые вы можете сделать по-другому, давайте начнем вносить изменения прямо сейчас», потому что франшиза просто не пойдет на это.
В противоположность этому, некоторые из предпринимателей, которые уже некоторое время существуют и сами что-то сделали, открыли свой собственный бизнес, приходят ко мне и говорят: «Я не хочу проходить через все это снова». Я знаю, что нужно, чтобы довести этот бизнес до того уровня, которого я хочу. Я не хочу делать это снова. Я хочу использовать франшизу, потому что это гораздо более простая модель, и я могу достичь того, чего хочу, на два-три года быстрее. Так что франшиза не обязательно хороша для тех, кто не может следовать этим направлениям и хочет делать все сам, идти в своем собственном направлении и делать все так, как они считают нужным. Это хорошо для людей, которые ищут эту структуру или проверенную модель, могут ей следовать, поддаются обучению и обучению, чтобы стать теми, кем вас закладывают франшизы.
Минди:
Знаешь, о чем я думаю, Скотт, я думаю, бывший военный идеально подходит для франшизы. Я только что разговаривал со своей подругой Лиз, и она говорила о том, что она готовится пойти на офицерскую подготовку, и она такая, они заставляют тебя делать все эти вещи, она должна отказаться от кофе. Я такой, почему ты должен отказываться от кофе? Она типа, они делают это, чтобы убедиться, что ты можешь следовать правилам. Мне кажется, это так ужасно. Я бы никогда не хотел этого делать.
И теперь я думаю: о, может быть, франшизы — не лучший выбор для меня, потому что я не хочу следовать чужим установленным правилам. Не похоже, что есть много возможностей выйти и попробовать что-то новое. И когда я думаю об этом про себя, я думаю, ну, когда я иду в Taco Bell, я не хочу пробовать совершенно новый продукт моего местного Taco Bell. Я хочу пойти туда за тем, что я иду за картофелем фри с начо. Я ожидаю, что они будут там, и я ожидаю, что они будут такими же, как в другом конце города, и такими же, как в Оклахоме, и точно такими же, как на прошлой неделе в Калифорнии. И это причина, по которой вы идете на франшизу, потому что это одно и то же снова и снова и снова с едой.
Грег:
Это верно до определенного момента. Итак, давайте возьмем, к примеру, ваш Taco Bell. Так что в какой-то момент кто-то должен был придумать Taco Supreme, а кто-то должен был придумать Burrito Supreme. Вот где в дело вступают франчайзи. Они могут, после того как поработают.
Итак, вы запускаете франшизу, вы не хотите просто пойти туда и начать прыгать и говорить, давайте внесем изменения, потому что я вижу вещи, которые могли бы быть лучше. Однако после того, как вы некоторое время были франчайзи, вы, возможно, ищете вещи, которые они могли бы улучшить, а затем вы идете к франчайзеру и начинаете поднимать эти вопросы. Так что некоторые из тех вещей, которые вы видите в Taco Bell, были начаты франчайзи. Они придумали эту идею. У них может быть пара тестовых ресторанов, с которых они начнут свою деятельность, а затем, если все будет хорошо, если они получат хорошие отзывы, они смогут развить это. Таким образом, после того, как вы изучите систему и начнете вместе работать над ней, у вас появится некоторое количество творчества. Так что вы все еще там для творчества. Абсолютно.
Скотт:
Расскажите нам, я знаю, что это будет сильно отличаться, но какова финансовая отдача от этого, верно? Если я думаю об этом как человек, рассматривающий возможность покупки франшизы, я хочу сделать как минимум одну из нескольких вещей. Я хочу зарабатывать больше денег, чем я могу заработать на корпоративной работе, потому что я собираюсь стать почти владельцем бизнеса, не совсем владельцем франшизы со всем этим. Я хочу окупить свои первоначальные инвестиции и вернуть их, вероятно, в течение одного-двух лет, особенно если я усердно работаю весь день. Я действительно хочу окупить это довольно быстро, и я хочу иметь возможность масштабироваться в каком-то формате. Можете ли вы дать нам чувство меры? Сколько времени нужно, чтобы вернуть вещи? Это двухлетняя окупаемость, 10-летняя окупаемость? Каковы некоторые истории доходов и какие истории успеха?
Грег:
Правильный. Итак, во-первых, многие люди спрашивают меня, сколько я могу заработать с системой франшизы? Итак, начнем с того, что давным-давно в стране далеко-далеко здесь, в Соединенных Штатах, когда франшиза впервые появилась, люди, занимающиеся развитием франшизы, продавцы сказали, что вы получаете эту франшизу, вот сколько денег вы собираемся сделать. Как оказалось, это происходило не всегда. И из того, что они им говорили, этого недостаточно, чтобы Федеральная торговая комиссия вмешалась и сказала: если у вас нет этой информации, вы не можете ее предоставлять. Так что вы найдете эту информацию в документах по раскрытию франшизы в пункте 19, раскрытие финансовой информации. Как консультант по франчайзингу, я просто не могу выйти и сказать людям, сколько вы собираетесь зарабатывать, потому что это нарушает правила Федеральной торговой комиссии.
Теперь они не собираются бросить меня в тюрьму или что-то в этом роде, но если франшиза не заработает столько, сколько я ему обещал, он может вернуться и подать на меня в суд. И это просто не очень хорошая деловая практика. Однако, по вашему мнению, Скотт, сколько вы можете на этом заработать? Это одна из вещей, которую мы рассмотрим. Есть некоторые вещи, которые я знаю, но не всегда могу рассказать своим кандидатам. Но когда они говорят мне, что хотят сделать, я могу указать им правильное направление. Так, например, некоторые из этих парикмахерских — это отличный бизнес, простой в управлении, и его создание стоит около 250 долларов. Вы не будете управлять им сами, вы будете делать это полуотсутствующим образом, но вы, вероятно, будете зарабатывать на этом около 50,000 XNUMX в год. Вы не будете делать много работы.
Это хорошее место, чтобы припарковать свои деньги. Итак, пятилетняя окупаемость чего-то подобного — это то, на что вы будете обращать внимание. И это, кстати, не заявление о доходах. Итак, отказ от ответственности. Сфера услуг, вероятно, является одной из лучших для вас, потому что теперь у вас более низкий уровень инвестиций. Итак, вы смотрите на сто тысяч, на это 150,000 4. Довольно многие из этих отраслей услуг являются предприятиями с доходом в миллион долларов. И если вы пойдете и посмотрите, например, в разделе «Купить-продать» VIS и посмотреть на продаваемые франшизы, вы увидите довольно много тех, которые продаются в сфере услуг на 2 или XNUMX миллиона долларов, и они обычно продают их за три. раз нетто там. Так они превратили это в хороший бизнес. Таким образом, сфера услуг, особенно когда вы занимаетесь реставрацией и уходом за пожилыми людьми, — это те сферы, где вы можете легко нарастить капитал.
Франшиза даст вам территорию размером с 30,000 50 пожилых людей. Вы помещаете туда, скажем, 150,000 пожилых людей, что-то в этом роде. Вы, вероятно, приносите пару сотен тысяч в чистую прибыль, где-то в этом районе. Так что, вероятно, потребуется пара лет, чтобы добраться туда. Но теперь вы потратили на этот бизнес только то, что инвестировали в него небольшой офис, всего XNUMX XNUMX долларов. Так что три года окупаемость легко сделать. Что-то в этом роде, учитывая, что вы предприимчивый человек, и вы идете туда и делаете это. Так что будет по-разному. Я бы сказал, что индустрия Scott Services будет вашим лучшим выбором, если вы рассчитываете на доход от двух до трех лет. Различные из них имеют лучшую отдачу, более быструю отдачу, чем другие.
Вы также можете войти в бизнес быстрее, если вы смотрите на кирпич и раствор. Вы должны найти это место с недвижимостью. Вы должны сделать это, и это займет у вас шесть-девять месяцев, чтобы все это сделать. Итак, вы вложили свои деньги, и у вас есть еще год, пока вы не откроетесь, или, может быть, немного меньше. Так что это продлит ваш тайм-аут. Плюс у вас есть накладные расходы, но вы собираетесь это сделать. Так что некоторые из них могут длиться четыре или пять лет.
Один из них, и это меня чертовски удивляет, это то, что если вы любите животных и любите работать на открытом воздухе, вы можете пойти и убрать за чужими животными. Зачерпывая какашки всех вещей. И тот, о котором я думаю, это как бизнес на миллион долларов. Это просто сбивает с толку.
Скотт:
Это пахнет болью.
Грег:
Ага. Мне кажется, Богглз, но некоторые из тех предприятий, о которых вы не думаете, на самом деле приносят довольно много денег. Так что да, в сфере услуг два-три года можно вернуть. Кирпич и раствор будут расширены немного больше на этом. Но во многом это действительно связано с вами и с тем, насколько вы действительно выходите и получаете этот бизнес или нанимаете отличного менеджера, который собирается получить этот бизнес для вас.
Минди:
Хорошо, это поднимает пару вопросов. Давайте поговорим об отделении от франшизы, если вы решите, что больше не хотите ею владеть. Итак, как вы продаете франшизу и как вы ее оцениваете? Я бы предположил, что существующая успешная франшиза будет стоить больше, чем покупка франшизы, которую вы затем должны настроить и выполнять всю работу самостоятельно.
Грег:
Отличный вопрос, Минди. Я понимаю это довольно часто, когда люди приходят ко мне, потому что они смотрят на франшизы типа перепродажи, а не на новую. Таким образом, разница между ними с самого начала заключается в том, что запуск новой франшизы потребует гораздо меньших вложений, чем приобретение уже существующей франшизы для перепродажи.
Итак, чтобы начать с этой части уравнения, вы, вероятно, будете инвестировать примерно в три раза больше нетто. Я часто перепродаю его, но я обычно вижу, что они стоят примерно в три раза больше нетто, плюс любое оборудование, которое у вас есть. Обычно они начинают с цены в четыре или пять раз больше нетто, но она сводится к примерно трем нетто. Так что, если вы покупаете этот существующий бизнес, вы платите за этот доход.
Так что, если вы платите в три раза больше, вы уже рассчитываете на трехлетний период окупаемости. Теперь это не учитывая, что, возможно, вы все еще собираетесь пойти туда и увеличить этот бизнес и привлечь больше бизнеса, чтобы еще больше увеличить свою чистую прибыль. Это возможность. Но это будут дополнительные инвестиции, когда вы будете платить за этот доход. Принимая во внимание, что с новой франшизой вы не платите за это дополнительно. Так что, если вы хотите иметь бизнес, приносящий сто тысяч долларов в год, вы заплатите за него 300,000 300,000 долларов. Или вы можете начать с нуля со ста тысяч долларов, а затем за два-три года довести их до этих XNUMX тысяч. Так что это своего рода давать и брать на это. Теперь другая часть вашего вопроса, как вы продаете эту франшизу, когда делаете это?
Но первое, что вы делаете, это говорите своему франчайзеру, что хотите продать бизнес. Теперь у вас есть контракт с ними. Контракт, как правило, заключается на пять или десять лет, но в соглашении о франшизе будет указан способ продажи в любое время в течение этого времени. Просто скажите франчайзеру. Франчайзер сообщит различным консалтинговым группам, с которыми они работают, как и я, что у нас есть франшиза, которая хочет продать этот бизнес. Итак, теперь у вас есть несколько сотен человек в Соединенных Штатах, пытающихся найти людей, которые помогут вам продать этот бизнес.
Вы можете связаться с вашими местными бизнес-брокерами там, и владелец франшизы обычно собирается выложить это, я бы сказал, что в большинстве случаев они размещают это на своем веб-сайте, что им нужно перепродать в этом городе. и это то, что это происходит там. Так что на самом деле это довольно простой процесс продать эту франшизу в любое время, когда вы захотите, с хорошей прибылью, как только вы ее создадите.
Скотт:
Я вслух задаюсь вопросом, является ли франшиза отличным вариантом для кого-то, кто, может быть, немного моложе в своей карьере, еще не достиг своего пика заработка, хочет в некоторой степени ускорить это, но у них нет сотни тысяч, чтобы бросить на франшиза, или 50, или 250, или что там еще. Вы когда-нибудь сталкивались с ситуациями партнерства, когда кто-то, у кого есть капитал, покупает франшизу, а кто-то другой управляет франшизой, и прибыль делится?
Грег:
Да, довольно часто. Однако обычно в такой ситуации происходит то, что эти два человека знают друг друга. В общем, у меня никогда не было такого, чтобы кто-нибудь из двух незнакомцев сошлись вместе. Так что да, у меня было такое с людьми, которые знают друг друга. Кто-то моложе, у кого есть энергия, есть опыт, может быть, у него не так уж много опыта, но у него есть энергия и время, чтобы выйти и сделать это. А у кого-то постарше есть деньги, но не всегда есть время. Таким образом, довольно многие из этих партнерств вступают в игру.
И любой возраст прекрасен. Франчайзинг — отличный способ получить хороший опыт без обязательного поступления в колледж или школу. Потому что франчайзер научит вас всему, что вам нужно знать. Они сделали это, прежде чем они знают, что делать. Вы просто должны следовать их инструкциям. Военные Минди, прекрасный пример, замечательные люди для этого. Франчайзер позволит вам пить кофе, пока вы работаете над франшизой. Так что эта часть хороша. Но они научат вас всему, что вам нужно знать. Так что это хороший способ стать деловым человеком без обязательного получения бизнес-степени. Так что да, партнерство — это здорово, молодые люди — это здорово. Вперед, Скотт. Извини.
Скотт:
Любые советы по структуре для этих партнерских отношений?
Грег:
я бы сказал =
Скотт:
Как, например, инвестор защищает свой капитал, и как мошенник, который собирается управлять этим делом, следит за тем, чтобы ему платили и у него был хороший потенциал роста.
Грег:
У меня есть несколько замечательных дипломированных бухгалтеров и юристов, к которым я пошлю их, чтобы они сделали то, что нужно. Структурирование бизнеса и законы, не обязательно моя компетенция. Я много знаю, я много сделал, но обычно я связываю людей с людьми, которые этим зарабатывают на жизнь этим. ООО, пожалуй, самое простое, общество с ограниченной ответственностью. Может быть, корпорация C, если они хотят пойти по этому пути. Вы можете создать С-корпорацию, использовать свои 401 тысячу денег, чтобы создать С-корпорацию, но я не эксперт в этой области, поэтому я передаю их экспертам.
Минди:
Поговорим об ошибках, которых следует избегать при выборе франшизы.
Грег:
Итак, в моей книге «Настоящая свобода», почему франшизы заслуживают внимания и как их можно использовать для создания богатства, я рассматриваю этот вопрос. Итак, когда вы смотрите на франчайзинг и на ошибки, которых следует избегать при этом, я говорю людям, что есть несколько разных вещей, на которые они должны обратить внимание. Итак, прежде чем приступить к работе, нужно убедиться, что вы понимаете бизнес или отрасль. Таким образом, вам не обязательно быть экспертом в этой отрасли, вам не обязательно знать эту отрасль, но если вы собираетесь войти в отрасль, в которой вы не уверены, вы должны начать исследовать это. и понимание отрасли, прежде чем подписать там соглашение о франшизе. В этом вам поможет франчайзер. Я собираюсь помочь вам с этим, но прежде чем приступить к работе, изучите бизнес и отрасль.
Во-вторых, не выяснить, сколько на самом деле стоит франшиза. Так что довольно часто, когда вы начинаете нажимать на что-то и начинаете просматривать что-то, вы увидите рекламу этой франшизы за 50,000 35,000 долларов. Эта франшиза стоит XNUMX XNUMX долларов. Это плата за франшизу. Это не все инвестиции.
Таким образом, все франшизы, почти все, будут стоить около 50,000 XNUMX долларов. Вот сколько вы платите франчайзеру за обучение, за знакомство со всеми системами, со всеми процессами, связанными с этим. Там будет общая сумма инвестиций. Общий объем инвестиций будет варьироваться. Не только по франшизе, поэтому, если вы смотрите на кирпич и раствор, о которых Минди и я говорили ранее с Макдональдсом, миллион долларов на создание чего-то подобного, они не могут назвать вам точную цифру, потому что если вы Если вы строите что-то здесь, где я нахожусь в Линкольне, штат Миссури, это не будет вам дорого стоить.
Но если вы находитесь в центре Нью-Йорка, да, недвижимость будет стоить вам денег, если вы там что-то ищете, это стоит денег. Так что имейте это в виду. Всегда узнавайте точную стоимость. Самый простой способ сделать это — не только с документами, раскрывающими информацию о франшизе, но и по мере того, как вы проходите процесс расследования франшизы, поговорить с как можно большим количеством других франчайзи, которые делали это раньше, и узнать от них, что было Общая стоимость. Франчайзер расскажет вам об этом, но если вы получите достаточно или поговорите с достаточным количеством других франчайзи, тогда вы получите от них хорошую идею. Что они заплатили на самом деле? Были ли какие-то непредвиденные расходы, которые, возможно, франчайзер или я не упомянули или которые вы обнаружили необходимыми? Итак, общие инвестиции во франшизу, уменьшите это.
То, что это популярная франшиза, не обязательно означает, что она для вас. То, что это популярный бизнес, не обязательно означает, что он для вас. Некоторые люди заходят и видят Burger King, Dairy Queen, McDonald's, все эти места, они скачут, они путешествуют. Но имейте в виду, что вы должны заниматься такими вещами, работать с теми людьми, с которыми вы собираетесь там работать. Таким образом, это будут не только ваши клиенты, но вы должны учитывать сотрудников, которые у вас будут. Вы хотите работать с молодыми людьми? Так что, если вы попали в заведение быстрого питания, я имею в виду, что именно там я начал работать в Taco Bell. Поэтому, когда я был менеджером в Taco Bell, я в основном нанимал молодых людей, у меня были старшеклассники, студенты колледжей.
Вы хотите управлять этими людьми? Если нет, то, возможно, эта крутая франшиза McDonald's не для вас. Подумайте, с кем вы работаете, в какой отрасли вы работаете. И то, что это круто, не означает, что это для вас. Потому что также, если вы попадете в Chick-fil-A, это будет круто. Вам нравится Chick-fil-A? Chick-fil-A великолепен, все время занят. Замечательно, совершенно потрясающе. Вы работаете полный рабочий день с понедельника по субботу. Конец истории на этом.
Если вы не хотите работать полный рабочий день с понедельника по субботу, у вас всегда будет выходной в воскресенье. Отличные люди для работы с замечательными ребятами из Chick-fil-A, но если вы не хотите работать с понедельника по субботу, если вы хотите больше гибкости по расписанию, этот вариант исключен. Я должен заставить тебя заняться чем-то другим. Так что учтите это, когда будете рассматривать франчайзинг. И, как мы говорили ранее, как упомянул Скотт, сколько денег вы собираетесь заработать.
Если вы думаете, что разбогатеете через год или два, то, если вы настоящий предприимчивый человек, есть вероятность. Но вообще говоря, нет, вы не разбогатеете через год или два. Вы будете делать то, что вам нравится делать, вы будете хорошо проводить время, вы будете любить этот бизнес, потому что он для вас франшиза, но вы не обязательно будете быть богатым через год или два.
И ты в этом разберешься. Опять же, разговаривая с другими франчайзи, когда вы проходите процесс расследования, выясняя от них, сколько вы заработали? Когда вы начали его делать? Что потребовалось, чтобы добраться туда? Вы получите хорошее представление об этом, поскольку вы не только можете представить, как делаете то же, что и они, чтобы достичь этого уровня, но и на том ли уровне, на котором вы хотите быть?
Финансирование, ошибка номер пять. Некоторым из моих людей, особенно моим инвесторам, всегда нравится использовать чужие деньги для инвестирования во франшизу. Некоторые люди этого не делают. Некоторые люди хотят использовать свои собственные деньги, некоторые люди не хотят влезать в долги. Но посмотрите на финансирование, посмотрите, подходит ли оно вам. Я не хотел влезать в долги, я не люблю долги. Это всего лишь я. Большинство моих инвесторов говорят, что я не использую свои деньги, я использую чужие деньги. Возьми мне кредит, и давай убедимся, что франшиза будет обслуживать этот долг, чтобы мне никогда не пришлось вкладывать в него свои деньги. Я использовал пролонгацию для бизнеса, пролонгацию 401K, создал корпорацию C, использовал свои деньги 401K и никогда не влезал в долги, никогда не брал кредит. Я пошел по этому пути. Но некоторые из моих инвесторов считают меня сумасшедшим. А еще говорят, всегда пользуйтесь чужими деньгами. Вот как вы разбогатеете.
Так что личное мнение об этом. Но всегда ищите финансирование для своего бизнеса. И, как я только что говорил, ошибка номер шесть — это общение с существующими франчайзи. Поэтому, прежде чем вы попадете в эту франшизу, вам нужно поговорить с таким количеством франчайзи, сколько потребуется, пока вы не начнете получать отзывы, которые будут одинаковыми снова и снова. Теперь мы надеемся, что отзывы, которые вы получаете от этих франшиз, будут хорошими положительными отзывами снова и снова. Если это не так, мы вышли оттуда, мы будем двигаться дальше. Вообще говоря, я вмешиваюсь, не в общем, я всегда во все это вмешиваюсь. Вообще говоря, франчайзи, с которыми я вас познакомлю, получат, по большей части, хорошие положительные отзывы о своем опыте. Мы хотим знать, пришлось ли вам делать это снова и снова, не так ли? Но вам нужно поговорить с таким количеством франчайзи, сколько потребуется, чтобы получить хорошее представление о бизнесе.
И это приводит к еще одному вопросу, который мы рассмотрим в самом начале: когда вы смотрите на франшизу, на какую большую систему франшизы вы хотите смотреть? Вы хотите, чтобы в нем было 20 франчайзи, 10 франчайзи, тысяча франчайзи. Это будет иметь большое значение. Знаете ли вы, что из четырех тысяч с лишним франшиз в Соединенных Штатах сегодня только около 5% доходят до сотни или более франчайзи. Так что, если вы хотите быть в одной из лучших франшиз, тогда вам стоит обратить внимание на франшизу, в которой есть сотня или более франчайзи, потому что тогда вы уже входите в 5% лучших. Теперь, наоборот, если вы ищете что-то, чем можно заняться на первом этаже, то вам может понадобиться что-то, что больше похоже на франшизу стартапа, пять или 10.
Так что, если вы начали заниматься Orangetheory, когда ей было всего пять или десять лет, вы, очевидно, попали во что-то действительно хорошее. Так что это будет ваш уровень риска, на который вы будете смотреть и о чем мы будем говорить.
Номер семь, используйте бесплатных экспертов. Score Team, SCORE, который у вас есть в вашем регионе. Там отличные люди, с которыми можно поговорить. Поговорите с экспертами по финансированию. Поговорите с юристами по франшизе. Всегда используйте всех этих экспертов, прежде чем подписывать пунктирную линию и заключать там соглашение о франшизе. И, конечно же, консультанты по франшизе, всегда разговаривайте с ними, потому что у нас обычно есть идеи и выходы. Нам платят, когда кто-то попадает во франшизу. Таким образом, мы должны не только убедиться, что мы делаем именно это абсолютно идеальное совпадение, но и большая часть нашего бизнеса после того, как мы некоторое время были в мире консалтинга, исходила от рекомендаций.
Таким образом, наши люди не только должны попасть в хорошую франшизу, которая им нравится, но они должны продолжать получать удовольствие от нее там, где они отправляют людей к нам после того, как они какое-то время поработали во франшизе. Грег привел меня в отличную франшизу. Иди поговори с ним, если хочешь вникнуть в это. Таким образом, мы должны убедиться, что мы привлекаем людей к франшизам, которые, как мы знаем, являются хорошими франчайзинговыми системами. Но всегда пользуйтесь бесплатными экспертами. Опять же, раздел «Оценка», поговорите с Торговой палатой, вступите с ними в контакт, хорошие бухгалтеры, хорошие юристы по франшизе и хорошие люди, занимающиеся финансированием, покажут, что вы знаете все входы и выходы.
Скотт:
Можем ли мы углубиться, это феноменальный список ошибок, я бы хотел немного углубиться в финансирование франшизы. И навскидку я могу думать о своих сбережениях наличными, кредите 401K, кредитной линии под залог дома. Могу ли я использовать другие вещи, такие как кредиты для малого бизнеса? Каковы общие способы, которыми люди финансируют инвестиции в франшизу?
Грег:
Так что обычно, вероятно, я бы назвал четыре основных различных способа, которые они используют для финансирования. Итак, если мы рассмотрим тот, что я сделал, и тот, который вы упомянули там, Скотт, 401K. Так что, если вы не хотите влезать в долги по этому поводу, и у вас есть план 401K от предыдущего работодателя, а не тот, на который у вас сейчас есть деньги, что вы можете сделать с этим, это то, что они вызов опрокидывания для бизнеса. Итак, вы берете эти деньги из своего плана 401K и вкладываете их в самоуправляемый план 401K. Теперь он самоуправляемый, потому что тогда вы можете купить акции любой корпорации, какую пожелаете. Итак, вы идете и создаете корпорацию, Greg's Corporation, Greg's C Corporation, вы создаете ее. А у C Corporation Грега теперь есть расчетный счет. Так что это все основное. Вы просто берете эти деньги из своего самоуправляемого плана 401K, отправляете их на расчетный счет C Corporation Грега, а C Corporation Грега затем выпускает акции.
И, как я сказал, вы делаете это, но на самом деле вы этого не делаете. Итак, на что вы смотрите, есть пара отличных компаний, которые сделают это. Tenant Financial, Benetrends, FranFund. У нас есть несколько разных, которые делают это, и они делают все это для вас. Итак, то, что вы ищете, чтобы сделать это, вообще говоря, стоит 5,000 долларов. За что они берут плату, они создадут эту корпорацию С, они создадут эти сертификаты акций, они создадут все для вас. На самом деле это не требует от вас особых усилий. Тогда они будут следить за этим.
Так что они будут держать вас в соответствии с IRS. Таким образом, вы рассчитываете, вероятно, около 150 долларов в месяц, чтобы контролировать этот план и убедиться, что вы соблюдаете его. Много хорошего об этом. Плохие вещи, которые я слышал, это то, что это ваши пенсионные деньги. Так что это скорее личное мнение о том, как вы хотите это сделать. Если вы хотите использовать на это свои пенсионные деньги, CPA, вроде 50/50. CPA, не всем из них нравится, когда вы тратите свои пенсионные деньги на подобные вещи. Таким образом, ваш CPA может оттолкнуть это. Отличный способ инвестировать в свой бизнес, если вы не хотите влезать в долги и не возражаете использовать эти пенсионные деньги.
Скотт:
Если я покупаю бизнес, недвижимость или что-то еще на свой пенсионный счет, независимо от того, как я структурирую его со всеми этими вещами, я понимаю, что тогда я не могу вывести доходы от этого бизнеса и потратить их на продукты на следующей неделе. без уплаты налогов и штрафа, например, если это счет с отсрочкой уплаты налогов. Является ли это следствием того, что вы делаете это таким образом, или есть способ обойти это?
Грег:
Так что подробнее о хороших и плохих моментах об этом. Во-первых, вы теперь С-корпорация, хорошо? Так как теперь вы корпорация C, вы будете платить налоги дважды. Итак, вы получили корпоративные налоги и платежную ведомость. Итак, Скотт, если ты хочешь взять эти деньги и начать платить за продукты, тогда ты будешь платить себе зарплату. Так что вы будете платить эти деньги. Так что вы просто вычтите это как зарплату. Вот как вы это делаете.
Когда я облагался налогом, это было как корпорация C, а затем также облагалось налогом как зарплата. Итак, хорошие и плохие моменты. Вы можете вложить в него деньги. Одна вещь, которую я нашел действительно фантастической, заключается в том, что когда я дошел до того, что у вас было так много денег на вашем расчетном счете в вашей корпорации C, вы можете продолжать вкладывать часть из них обратно в план 401K. Потому что теперь у вас, очевидно, есть свой собственный план 401K, в который вы вкладываете деньги, и в зависимости от вашего возраста вы можете вложить в него очень много. Но когда я распустил эту корпорацию C и перешел на LLC, все деньги, которые остались на расчетном счете, просто пошли на мой план 401K, и я не облагался налогом, и они просто застряли там.
Скотт:
Так что это вариант. Кажется, что у вас действительно не должно быть никаких других источников финансирования, ни наличных денег, ни собственного капитала, ни других доступных вариантов, но если бы у вас были деньги в 401K, вы могли бы использовать этот вариант. Установить будет дорого. У вас была бы корпорация C и все эти другие проблемы, но это можно было бы сделать. Это звучит как менее выгодный вариант, чем некоторые другие способы финансирования франшизы.
Грег:
В зависимости от вашей точки зрения. Вы не влезаете в долги, у вас нулевой долг, вы инвестируете в себя. И у этого плана 401K есть много хороших преимуществ, но это ваши пенсионные деньги. Я думаю, что это самый большой минус в этом.
Так что это не плохой вариант, просто вы должны дать и взять на себя этот вариант. И это быстро. Это быстро. Так что, если вы хотите что-то быстрое, сделайте это. Теперь, если мы перейдем к кредитам, например, кредит SBA, кредит Администрации малого бизнеса, это не быстро. Так что, если вы не против подождать некоторое время, вы можете получить кредит SBA. Я не слишком уверен, каковы ставки прямо сейчас для этого, но ставки, как правило, довольно хорошие для этого. Как правило, они занимают много времени в зависимости от бизнеса. Некоторые из моих кредиторов могут сделать это в течение месяца, но иногда на это уходит два или три месяца.
Всегда хороший способ пойти на это. Довольно простой процесс для этого, поскольку вы просто заполняете целую кучу документов и отправляете их, а затем получаете за это кредит.
Так что довольно много людей, которых я сделал, вероятно, 25% моих людей будут делать пролонгацию 401K. Остальные делают кредиты, когда они получают его. Кредиты SBA являются хорошим сильным для этого. Вообще говоря, если вы смотрите на кирпич и раствор, вы получаете кредит 7 (а) на это, а затем они просто дают вам деньги, когда вам нужно, чтобы построить это. От 10 до 20% вниз - это то, на что вы смотрите. Я полагаю, что SBA также хочет, чтобы вы предоставили свой дом в качестве залога, поэтому они потребуют залога, чтобы показать, что вы можете это сделать, что вы можете вернуть его, и это будет немного отличаться.
И тогда вы можете получить экспресс-кредит для чего-то вроде сферы услуг. Это будет немного проще, чтобы получить довольно быстрый кредит на этом. Вы также можете сделать кредитную линию собственного капитала, очевидно, или кредит собственного капитала. Это довольно просто. Опять же, вы ставите свой дом для этого. И тогда вы также можете пойти с срочным кредитом на этом, а также. Ставки будут такими же хорошими, как кредит типа SBA, но они немного быстрее, и вам, возможно, не придется вкладывать столько капитала или залога, извините меня, как обычно вы делаете в некоторых других . И опять же, у меня есть специалисты по этому вопросу. Всегда хорошо, когда есть специалисты в этой области. Итак, у меня есть несколько разных специалистов по финансированию, которые обязательно рассмотрят различные варианты и какой из них лучше всего подходит для вас, исходя из вашей ситуации, работая над этим также с вашим CPA.
Скотт:
Что ж, Грег, это было феноменально. Здесь мы узнали огромное количество информации о франшизах, сверху донизу. Я понятия не имел, что процесс начинается с консультанта по франшизе. Я понятия не имел, что есть четыре тысячи вариантов и что большинство из наших многочисленных имен являются франшизами. И вы действительно можете войти в него любым путем. Финансируя это, кажется, есть много творческих способов финансировать это. Это кажется действительно хорошим вариантом для некоторых людей, которые хотят как бы занять промежуточное положение между владением собственным бизнесом и работой на полную ставку, которую они имеют в настоящее время. Так что действительно классный вариант здесь, который, я думаю, неизвестен многим людям. Спасибо, что поделились с нами сегодня.
Грег:
С удовольствием, Скотт. Спасибо, Минди.
Минди:
Спасибо, Грег. Я даже не знал, что существуют консультанты по франшизе, и похоже, что это действительно отличный вариант для тех, кто точно не знает, чего хочет. Если вы знаете, что хотите попасть в McDonald's, отлично, просто обратитесь в McDonald's. Но если вы не уверены, вы думаете, что хотите франшизу, но не знаете какую, или вы слушали это и думаете, эй, я даже не знал, что Supercuts - это франшиза, потому что я этого не сделал. Грег, где люди могут найти тебя?
Грег:
[электронная почта защищена] MAV как в Victor EN .com. Найдите меня там на моем веб-сайте или просто позвоните мне по телефону 361 772 6401 в любое время.
Минди:
О, я думаю, ты первый человек, который дал свой номер телефона на нашем шоу.
Грег:
Я дам вам знать, как это работает.
Минди:
Да, дайте нам знать. Грег, большое спасибо за то, что уделил мне сегодня время. Скотт, это было потрясающе. Я мог бы легко поговорить с Грегом еще 17 часов. Я так много узнал о концепции франшизы. Не знаю, знаете ли вы об этом, но сто лет назад я подумывал открыть франшизу для небольшой компании под названием «Мои любимые маффины». В основном потому, что они делали самые лучшие кексы, которые я когда-либо ел, но также и потому, что их плата за франшизу была очень, очень низкой. Это было около 13,000 XNUMX долларов или что-то в этом роде. А потом я съел бутерброд с Джимми Джоном и подумал: «О, я тоже хочу открыть эту франшизу».
Мне очень нравится концепция франшизы. Я просто не хочу в них работать. Так что я был очень взволнован тем, что у Грега есть возможности для вас, и вам не нужно в них работать. Я многому научился из этого эпизода и очень рад, что мы сегодня поговорили с Грегом.
Скотт:
Да, я имею в виду, что франшизы — это действительно интересная модель. Я полагаю, что это что-то вроде любого бизнеса, который вы хотите начать, и вам придется потратить как минимум два, а возможно, три, четыре, пять, семь лет, чтобы довести их до точки, где они пассивный или в основном пассивный и может поддерживать очень, очень хороший, комфортный образ жизни в течение очень долгого периода времени.
Но если вы готовы это сделать, я думаю, есть несколько хороших вопросов. Почему бы в какой-то момент не уйти с этой корпоративной работы, не купить пару франшиз и не запустить этот конвейер в ближайшие пару лет и не достичь этой стабильной точки. Вы по крайней мере работаете над активом. Вы знаете, что существует рынок перепродажи, вероятно, в два или три раза превышающий чистый денежный поток, и тому подобное, что может помочь вам оценить эти вещи. Так что это действительно интересный инструмент для создания богатства, который я вообще не рассматривал.
У меня также есть несколько вопросов, которые возникли после того, как мы закончили запись с Грегом, и я просто оставлю их там. Во-первых, если франшизы исходят от этих компаний, что это действительно воспроизводимая модель, вы следуете сценарию и тому подобному, тогда оценка вещей должна быть достижимой. Вы должны быть в состоянии оценить спрос, затраты, такие вещи и прибыль с более высокой степенью уверенности, чем, например, при открытии нового бизнеса.
Это означает, что в игру вступает финансовая инженерия. Как мы используем бизнес. Такие вещи действительно могут иметь большое значение. И еще один вопрос, который я задаю: если у меня есть один Supercut и я хочу его продать, мы узнаем, что, вероятно, в два или три раза денежный поток будет той ценой, за которую я бы продал по франшизе. Что, если я владею всеми 50 в районе метро? Внезапно, это происходит четыре, пять, шесть раз, потому что у меня монополия на этом рынке? Так существует ли множественный арбитраж для творческих предпринимателей? Так что это были бы некоторые вопросы. Я оставлю болтаться. Я не знаю ответов на них, но кому-то может быть интересно исследовать.
Минди:
Я думаю, что это отличные вопросы, Скотт. Я думаю, что, возможно, это была бы монополия. Я имею в виду, что если кто-то ищет, у него был кто-то, кто искал сотню, это может быть действительно заманчивым предложением для него. Он также может решить, что нет, он не хочет всего этого. Это интересная загадка, и я думаю, что ответ зависит. Это зависит от того, кто покупает. Может быть, это вызывает его интерес, а может, нет, или ее интерес, мы здесь не сексисты, хотя я всегда говорю «он», что делает меня сексистом.
Скотт:
Для справки, я хожу в Great Clips. Мы должны выбраться отсюда, Минди?
Минди:
Bigger Pockets не поддерживает Great Clips вместо Supercut или Supercuts вместо Great Clips. Найдите свою собственную стрижку, которая вам нравится больше всего. Ладно, Скотт, да, нам нужно выбираться отсюда. На этом мы завершаем этот супер веселый или отличный эпизод. Думаю, я почти одобряю Supercuts вместо Great Clips, потому что я сказал супер вместо отличного. На этом мы завершаем этот замечательный эпизод подкаста Bigger Pockets Money. Он Скотч Тренч, а я Минди Дженсен, говорящая, не забудь воспользоваться зубной нитью, альбатрос.
Скотт:
Если вам понравился сегодняшний выпуск, пожалуйста, поставьте нам пятизвездочный отзыв на Spotify или Apple. А если вы ищете еще больше денежного контента, не стесняйтесь посетить наш канал YouTube по адресу youtube.com/biggerpocketsmoney.
Минди:
Bigger Pocket Money была создана Минди Дженсен и Скоттом Тренчем. Его подготовила Кейлин Беннетт, исследование и написание — Анна [неразборчиво 00:57:29]. Дополнительные исследования и написание Кайлин Беннетт, редактирование Exodus Media Copywriting Нейтом Вайнтраубом. Наконец, большое спасибо команде Bigger Pockets за то, что сделали это шоу возможным.
Смотрите подкаст здесь
[Встраиваемое содержимое]
Помогите нам найти новых слушателей на iTunes оставив нам оценку и отзыв! Это занимает всего 30 секунд. Спасибо! Мы действительно это ценим!
В этом выпуске мы расскажем
- История франшиз и почему покупка бизнеса часто лучше, чем его создание
- Ассоциация реальная прибыль от франшизы и на какую сумму может рассчитывать владелец
- Сколько стоят консультанты по франшизе (намного меньше, чем вы думаете), и зачем он вам нужен
- Самые распространенные ошибки франшизы избежать и почему вы никогда не должны смотреть ТОЛЬКО на плату за франшизу
- Финансирование франшизы и как использовать пенсионные счета, ХЕЛОКs и многое другое, чтобы купить бизнес
- Деловое партнерство и кто должен объединить усилия, чтобы купить франшизу вместе
- И, So Гораздо больше!
Ссылки с шоу
Книги, упомянутые в этом выпуске
Связаться с Грегом
Хотите узнать больше о сегодняшних спонсорах или сами стать партнером BiggerPockets? Проверьте наши страница спонсора!
Примечание от BiggerPockets: Это мнение написано автором и не обязательно отражает мнение BiggerPockets.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://www.biggerpockets.com/blog/money-372
- 000
- 10
- 100
- 401K
- a
- в состоянии
- О нас
- об этом
- Absolute
- абсолютно
- ускорять
- доступной
- По
- Учетная запись
- Учетные записи
- через
- Действие (Act):
- Действие
- акты
- на самом деле
- дополнительный
- администрация
- плюс
- Преимущества
- Реклама
- После
- агентство
- ДОГОВОР
- впереди
- Все
- уже
- Несмотря на то, что
- всегда
- удивительный
- Amazon
- американские
- количество
- и
- животные
- Анна
- Другой
- ответ
- ответы
- Apple
- ценить
- арбитраж
- ПЛОЩАДЬ
- около
- аспекты
- активы
- Активы
- связанный
- Достижимый
- автор
- автомобильный
- автомобильная промышленность
- доступен
- назад
- фон
- Плохой
- основанный
- основной
- НИМ
- красивая
- , так как:
- становиться
- становление
- до
- начал
- начало
- не являетесь
- верить
- Колокол
- Колокола
- Вениамин
- ЛУЧШЕЕ
- Ставка
- Лучшая
- между
- большой
- больший
- Крупнейшая
- Немного
- Заблокировать
- книга
- граница
- Дно
- купил
- Филиал
- марка
- брендинг
- Хлеб
- Ломать
- Разрыв
- Кирпича и раствора
- приносить
- Приведение
- Приносит
- Брокеры
- строить
- Строительство
- построенный
- Группа
- бутерброд
- бизнес
- Бизнес-модель
- владелец бизнеса
- бизнес
- купить
- покупка
- Покупает
- Калифорния
- призывают
- под названием
- вызова
- Может получить
- канадские
- кандидат
- кандидатов
- не могу
- столица
- автомобиль
- заботится
- Карьера
- легковые автомобили
- Наличный расчёт
- денежный поток
- определенный
- уверенность
- сертификаты
- цепи
- вызов
- сложные
- камера
- шанс
- изменения
- Канал
- Глава
- заряд
- более дешевый
- проверка
- контроль
- Проверка аккаунта
- выбор
- Город
- утверждать
- Уборка
- клиентов
- клипсы
- закрытие
- Побережье
- Coca-Cola
- Кофе
- Залог
- Колледж
- COM
- как
- комфорт
- удобный
- приход
- Commerce
- коммерческая
- комиссии
- Общий
- Компании
- Компания
- Соответствие закону
- сама концепция
- связи
- Минусы
- Рассматривать
- считается
- принимая во внимание
- консультант
- Консультанты
- консалтинг
- Потребители
- содержание
- продолжать
- контракт
- контроль
- Холодные
- Копирайтинг
- Тело
- Корпоративное
- КОРПОРАЦИЯ
- Цена
- Расходы
- может
- страна
- Пара
- курс
- CPA
- Создайте
- создали
- творческий
- креативность
- кредит
- Критерии
- В настоящее время
- Клиенты
- Порез
- Бена
- молочный
- день
- Долг
- десятилетия
- более глубокий
- определенно
- Степень
- Спрос
- в зависимости
- зависит
- подробность
- подробнее
- развитый
- развивающийся
- Развитие
- DID
- разница
- различный
- направление
- непосредственно
- раскрытие
- Раскрытие информации
- распространять
- распределение
- врач
- Документация
- не
- дело
- Доллар
- долларов
- Dont
- вниз
- драматично
- мечта
- мечты
- Напиток
- управлять
- Падение
- в течение
- каждый
- Ранее
- Рано
- Зарабатывание
- Заработок
- легче
- Простейший
- легко
- восток
- Восточное побережье
- есть
- эффект
- Эффективный
- усилие
- элементы
- устранен
- Еще
- встроенный
- сотрудников
- одобрять
- одобрение
- энергетика
- Проект и
- пользоваться
- достаточно
- предприниматели
- Оборудование
- собственный капитал
- особенно
- существенный
- по существу
- установить
- установленный
- создание
- имущество
- почитаемый
- оценка
- Даже
- со временем
- НИКОГДА
- все члены
- многое
- точно,
- пример
- Примеры
- возбужденный
- исполнительный
- существующий
- исход
- ожидать
- ожидание
- ожидания
- расходы
- дорогим
- опыт
- эксперту
- опыта
- эксперты
- Больше
- экспресс
- продлить
- дополнительно
- FAIL
- Ошибка
- достаточно
- знаменитый
- фантастический
- БЫСТРО
- Избранное
- Федеральный
- Федеральная торговая комиссия
- Комисии
- Обратная связь
- Сборы
- несколько
- поле
- фигура
- заполнять
- окончательный
- финансы
- финансовый
- финансовая независимость
- Найдите
- обнаружение
- Для пожарных
- First
- соответствовать
- Трансформируемость
- Этаж
- поток
- следовать
- после
- питание
- Войска
- формат
- Бывший
- формула
- найденный
- Франшиза
- Бесплатно
- Freedom
- пятница
- Жареный цыпленок
- друг
- от
- топливо
- fun
- фонд
- финансирование
- гараж
- ГАЗ
- Общие
- General Motors
- в общем
- получить
- получающий
- Дайте
- данный
- стекло
- Go
- цель
- Цели
- идет
- будет
- хорошо
- хорошая работа
- большой
- величайший
- бакалейные товары
- земля
- группы
- Группы
- Рост
- Растет
- Рост
- гарантированный
- инструкция
- Волосы
- Половина
- происходить
- происходит
- счастливый
- Жесткий
- имеющий
- помощь
- помог
- помощь
- помогает
- здесь
- Скрытый
- High
- высший
- очень
- Наем
- история
- Главная
- надеясь
- ГОРЯЧИЙ
- Гостиница
- ЧАСЫ
- Вилла / Бунгало
- домашнее хозяйство
- Как
- How To
- Однако
- HTTPS
- огромный
- Очень
- БОЛЬНОЙ
- идея
- улучшать
- in
- углубленный
- случайный
- включены
- включает в себя
- В том числе
- доход
- Увеличение
- независимость
- самостоятельно
- individual
- промышленности
- промышленность
- неизбежно
- информация
- начальный
- размышления
- пример
- вместо
- инструкции
- страхование
- интерес
- заинтересованный
- интересный
- Интернет
- Интервью
- вводить
- выпустили
- введение
- Введение
- Грин- карта инвестору
- инвестиций
- ходе расследования,
- инвестирование
- инвестиций
- Вложения
- инвестор
- Инвесторы
- вовлеченный
- IRS
- вопросы
- IT
- саму трезвость
- тюрьма
- работа
- Джобс
- John
- присоединиться
- Сохранить
- хранение
- Кентукки
- Kentucky Fried Chicken
- Вид
- Король
- Знать
- знания
- Земля
- большой
- Фамилия
- запуск
- закон
- Законодательство
- Адвокаты
- УЧИТЬСЯ
- узнали
- изучение
- Оставлять
- уход
- кредиторы
- урок
- Lets
- уровень
- Кредитное плечо
- LG
- ответственность
- лицензии
- ЖИЗНЬЮ
- стиль жизни
- Вероятно
- Ограниченный
- Lincoln
- линия
- Список
- мало
- жизнью
- ООО
- варианты
- Кредиты
- локальным
- Местный бизнес
- в местном масштабе
- расположение
- места
- логотип
- Длинное
- много времени
- дольше
- посмотреть
- искать
- ВЗГЛЯДЫ
- от
- серия
- любят
- Низкий
- сделанный
- Главная
- поддерживать
- техническое обслуживание
- основной
- сделать
- Makers
- ДЕЛАЕТ
- Создание
- управлять
- управление
- менеджер
- управления
- производство
- многих
- рынок
- Маркетинг
- Совпадение
- матрица
- Вопрос
- означает
- Медиа
- Мега
- упомянутый
- метод
- методы
- Метро
- средняя
- может быть
- военный
- миллиона
- Миллион долларов
- миллион долларов
- против
- минимальный
- ошибка
- ошибки
- модель
- Модерн
- мама
- момент
- понедельник
- деньги
- монитор
- Месяц
- месяцев
- БОЛЕЕ
- утро
- самых
- Двигатели
- рот
- двигаться
- с разными
- имя
- имена
- обязательно
- необходимо
- Необходимость
- необходимый
- потребности
- отрицательный
- сеть
- Новые
- New York
- Нью-Йорк
- следующий
- Следующая неделя
- печально известный
- номер
- предлагают
- Офис
- сотрудник
- Хорошо
- Оклахома
- ONE
- открытый
- открытый
- открытие
- работать
- оператор
- Обзор
- Мнения
- Возможности
- Возможность
- Опция
- Опции
- заказ
- Другие контрактные услуги
- Другое
- в противном случае
- на открытом воздухе
- Магазины
- собственный
- принадлежащих
- владелец
- пакет
- коробок
- выплачен
- Картина
- бумага & картон
- оформление документации
- материнская компания
- Парк
- часть
- особый
- Стороны
- партнер
- партнер по
- партнерство
- Партнерство
- партнерства
- пассивный
- мимо
- ОПЛАТИТЬ
- PAYBACK
- платить
- Заработная плата
- страна
- Вершина горы
- Люди
- народный
- процент
- ИДЕАЛЬНОЕ
- период
- человек
- личного
- феноменальный
- Телефон
- Телефонный звонок
- выбирать
- картина
- трубопровод
- Часть
- Мест
- план
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- игрок
- пожалуйста
- удовольствие
- плюс
- карманы
- Подкаст
- Точка
- Точка зрения
- пунктов
- бассейн
- положительный
- возможности,
- возможность
- возможное
- потенциал
- потенциально
- практика
- предпочитать
- довольно
- предыдущий
- цена
- Печать / PDF
- вероятно
- Процедуры
- доходы
- процесс
- Процессы
- Произведенный
- производитель
- Продукт
- Производство
- Продукция
- Прибыль
- доходы
- Обещает
- собственность
- PROS
- для защиты
- защищенный
- доказанный
- купленный
- Push
- отталкивать
- положил
- Полагая
- головоломка
- квалификации
- квалифицировать
- вопрос
- Вопросы
- САЙТ
- быстрее
- быстро
- ассортимент
- Стоимость
- рейтинг
- достигать
- Читать
- готовый
- реальные
- недвижимость
- Реальность
- реализованный
- причина
- разумный
- Получать
- запись
- запись
- учет
- Партнерская
- рефералов
- Несмотря на
- Аренда
- ремонт
- представлять
- требовать
- обязательный
- требование
- исследованиям
- похожий
- ответственный
- ОТДЫХ
- ресторан
- восстановление
- розничный
- уход на пенсию
- пенсионные счета
- возвращают
- Возвращает
- обзоре
- Богатые
- Снижение
- рискованный
- Роли
- год
- дорога
- гонорары
- условиями,
- Run
- Бег
- безопасно
- Сказал
- заработная плата
- sale
- главная
- Продавцы
- то же
- Сохранить
- экономия
- Шкала
- график
- считаться
- Школа
- Во-вторых
- секунды
- Secret
- видя
- кажется
- выбор
- самонаводящийся
- продаем
- Продавцы
- продажа
- Полуприцепы
- отправка
- старший
- пожилых
- смысл
- отделяющий
- обслуживание
- Услуги
- набор
- семь
- несколько
- разделение
- Шоппинг
- магазинов
- должен
- показывать
- Шоу
- подпись
- Признаки
- просто
- с
- сайте
- ситуация
- обстоятельства
- ШЕСТЬ
- Размер
- небольшой
- малый бизнес
- кредиты для малого бизнеса
- меньше
- Дым
- So
- проданный
- некоторые
- Кто-то
- удалось
- в некотором роде
- где-то
- сложный
- Звук
- Источник
- Источники
- Южная
- Южная Каролина
- Space
- Говоря
- тратить
- потраченный
- раскол
- Спонсоры
- Spotify
- стабильный
- Персонал
- штатное расписание
- Начало
- и политические лидеры
- Начало
- начинается
- ввод в эксплуатацию
- отчетность
- Области
- Станции
- оставаться
- Шаг
- Шаги
- По-прежнему
- акции
- Истории
- История
- строгий
- сильный
- Структура
- Студенты
- успех
- случай
- успешный
- такие
- внезапный
- предъявлять иск
- супер
- поддержка
- высший
- сюрпризы
- выживать
- включается
- система
- системы
- взять
- принимает
- Говорить
- говорить
- переговоры
- налог
- Налоги
- команда
- арендатор
- тестXNUMX
- Ассоциация
- The Block
- мир
- их
- сами
- Там.
- задача
- вещи
- мышление
- В третьих
- третье лицо
- три
- Через
- по всему
- время
- сроки
- раз
- Советы
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- вместе
- тонна
- слишком
- инструментом
- топ
- Всего
- ПОЛНОСТЬЮ
- трогать
- к
- трек
- торговать
- товарный знак
- специалистов
- Обучение
- Запись
- переход
- перевозки
- трансфер
- транспортирование
- путешествовать
- огромный
- правда
- Доверие
- ОЧЕРЕДЬ
- Оказалось
- Типы
- типично
- под
- неимущий
- понимать
- понимание
- Объединенный
- США
- Потенциал роста
- us
- использование
- обычно
- ценностное
- различный
- Транспорт
- Против
- Видео
- Вид
- заработная плата
- Ожидание
- стремятся
- Вода
- способы
- Богатство
- Вебсайт
- Wednesday
- неделя
- добро пожаловать
- Что
- Что такое
- будь то
- который
- в то время как
- КТО
- будете
- готовый
- WISE
- в
- без
- замечательный
- интересно
- Работа
- разрабатывать
- работавший
- работает
- работает
- Мир
- стоимость
- бы
- заворачивать
- письмо
- письменный
- год
- лет
- молодой
- Моложе
- ВАШЕ
- себя
- YouTube
- зефирнет
- нуль