Юридические орлы борются за криптовалюту

Новая ассоциация адвокатов и
барристеры (ака юристы) открыли магазин в Гонконге и Сингапуре, чтобы помочь
криптоиндустрия разрабатывает разумные правила, меры защиты и правоохранительные органы
механизмы.

Сеть Crypto Fraud and Asset Recovery Network (CFAAR) была впервые создана в Лондоне в 2021 году. Ее расширение было отложено из-за проблем, связанных с Covid, но теперь она активна в Азии, а также в Нью-Йорке.

«Мы занимаемся мошенничеством и возвращением активов в традиционных финансах», — сказал Джонатан Кромптон, партнер RPC и один из членов гонконгского отделения. «Мы хотим обсудить это и продвигать лучшие практики в криптоиндустрии».

Сколько мошенничества?

Группа нацелена на крупные финансовые
центры, потому что они также являются основными проводниками незаконных средств.

Гонконг имеет больше, чем его доля. Его
положение в качестве ворот в Китай и из Китая сделало его традиционным каналом
средств, заявленных мошенническим путем, плюс у него есть оживленный рынок розничных инвесторов — и
поэтому многих людей легко обмануть.

Однако юристы CFAAR не решаются предположить, что криптовалюты увеличили объемы мошенничества. «Это изменилось вместе с технологией, но я не думаю, что технология обязательно умножает мошенничество», — сказал Кэлвин Ку, юрист по спорам и расследованиям в Kobre & Kim.

---

---

Юристы не могут сказать наверняка, потому что
трудно количественно оценить потери в их бизнесе. Не каждая жертва сообщает
обмануты, и правоохранительные органы это не обсуждают. Это верно для
TradFi тоже, но криптовалюта приносит дополнительную неопределенность, потому что оценка активов
волатильны, много фиктивной торговли, а еще меньше
стандарты отчетности.

Для криптографии они используют Chainalysis и другие отрасли.
источники данных, которые предполагают, что количество взломов, связанных с криптографией, выросло с годового
цифра в 1.2 миллиарда долларов, о которой сообщалось в июне 2021 года, до 1.9 миллиарда долларов по состоянию на июнь 2022 года.

Эти цифры не включают биткойн или другую криптовалюту, используемую в атаках программ-вымогателей.

Разговоры взрослых

Юридические орлы CFAAR говорят, что у их группы есть три приоритета.

Во-первых, начать диалог с регуляторами, правоохранительными органами и криптоиндустрией. «Мы хотим поговорить по-взрослому, чтобы это сработало и укрепило взаимное доверие», — сказал Кромптон.

По целому ряду причин это отвечает интересам отрасли, добавил Ку: «Прошли те дни, когда криптовалютные биржи могли действовать безнаказанно, потому что регулирующие органы не знали, что делать».

Во-вторых, CFAAR хочет рассказать предприятиям и розничным инвесторам, что делать, если они столкнутся с мошенничеством, связанным с криптовалютой. Это включает в себя уведомление полиции и ФБР, если будет связь с США.

В-третьих, группа хочет работать с отраслью, чтобы реагировать на новые правила и надзор. В случае Гонконга это предстоящая поправка к антиденежным законам, которая изменит его режим «поставщика услуг виртуальных активов» — вероятно, будет включать расширение регулирования VASP на розничных инвесторов.

Прозрачность и прослеживаемость

Одна из загадок криптографии заключается в том, чтобы определить
насколько он прозрачен – и, следовательно, насколько легко или сложно отследить украденное
ресурсы. Блокчейн прозрачен в том смысле, что любой адрес раскрывает свои токены.

Но сопоставление адреса — хеша — с
компания или человек могут быть трудными. Есть миксеры, сервисы, создающие сложные
торги, чтобы скрыть происхождение монеты. И относительное отсутствие арестов предполагает
что ресурсы, необходимые правоохранительным органам для изъятия этих активов или ареста
преступники слишком высоки для большинства случаев.

«В традиционных финансах используются те же методы, — сказал Кромптон. «Мы используем одни и те же методы возврата мошеннических активов и юридические процессы. Это отнимает много времени, мы всегда стараемся наверстать упущенное. С криптографией, если вы используете правильное программное обеспечение, вы можете следить за потоками практически в режиме реального времени».

Цель состоит в том, чтобы идентифицировать централизованную биржу или другую третью сторону. Если активы все еще там, юристы могут получить судебный запрет по месту нахождения этой биржи. Суд может обязать биржу раскрыть владельца кошелька.

CEX против DEX

По мере роста числа централизованных бирж
регулирующие лицензии и придерживаться правил «знай своего клиента», становится
легче получить эту информацию, говорит Ку. Растущий объем судебных дел
мошенничество с криптовалютами также создает прецеденты, особенно в сфере общего права.
стран.

Это вносит ясность в определение
крипто. Например, формируется консенсус, согласно которому криптовалюта — это собственность. Это развитие
может не понравиться некоторым людям в космосе, которые хотят думать об этом как о деньгах, но
по крайней мере, это дает судам лучшее представление о том, как действовать в делах о мошенничестве.

С децентрализованными биржами может быть другая история: у них нет юрисдикции. «Дополнительные сложности с DeFi усложняют отслеживание средств для регулирующих органов и, следовательно, для юристов и жертв», — сказал Ку. «DeFi — это вызов».

Но регуляторы внимательно следят за
децентрализованном мире и Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (группа
международные регулирующие органы, сосредоточенные на предотвращении отмывания денег) стремится
разработать мировые стандарты.

CFAAR хочет найти баланс между ответственным правоприменением и нормативно-правовой средой, которая остается ориентированной на инновации. Неизменяемость блокчейна и обработка в режиме реального времени дают преимущества, которых нет у TradFi. Усилия по борьбе с отмыванием денег в TradFi плачевны, поскольку банки могут выявить очень мало незаконных средств в своих системах.

Это было бы иронично, но и очень позитивно
если криптосообщество, активно работая с регулирующими органами и правоохранительными органами,
создали стандарты, которые затем смог принять традиционный мир.