Крупные криптокомпании объявляют о плане по отмыванию денег и конфиденциальности

Отметка времени: 16 февраля 2022 г., 8:01 AM
Исходный узел: 1610168

Вкратце

  • Coinbase, Circle, Anchorage и Robinhood входят в число участвующих компаний.
  • Они объявили о TRUST, системе, которая стремится соблюдать правила борьбы с отмыванием денег, защищая при этом конфиденциальность.

Coinbase, Robinhood и более дюжины других криптофирм объявили в среду о плане соблюдения новых правил, недавно изданных Целевой группой по финансовым мероприятиям (FATF), международной организацией, занимающейся борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Новые правила касаются так называемого «правила поездок», которое требует от финансовых учреждений собирать информацию об отправителе (а иногда и получателе) транзакций на сумму более 3,000 долларов США между финансовыми учреждениями. ФАТФ ясно Осенью прошлого года правило поездок распространяется на криптофирмы.

В ответ коалиция крипто-компаний работала над планом выполнения этого требования. Результатом этой работы является то, что они называют TRUST, сокращенно от «Travel Rule Universal Solution Technology», набор мер, которые, по их словам, обеспечат соответствие требованиям, а также защитят конфиденциальность клиентов.

Примечательно, что TRUST обязывает компании-члены использовать сквозное шифрование при отправке данных друг другу и никогда не хранить информацию о клиентах таким образом, чтобы это могло быть уязвимо для сторонних атак. Он также устанавливает набор минимальных правил безопасности.

Первыми членами TRUST являются: Анкоридж, Аванти, Битго, битФлайер, Биттрекс, BlockFi, Круг, Coinbase, Цифровые активы FidelitySM, Близнецы, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash и Zodia Custody.

По словам главного юриста Coinbase Пола Гревала, компании консультировались с FinCen — подразделением Министерства финансов, занимающимся финансовыми преступлениями, — при разработке предложения TRUST. В интервью Coinbase он сказал, что «решение будет работать», когда дело доходит до перевода между членами TRUST.

Гревал добавил, что члены TRUST ожидают, что в ближайшие месяцы к ним присоединится больше компаний.

В списке первоначальных членов TRUST есть некоторые заметные отсутствия, включая криптобиржи. FTX и Binance. По словам Гревала, со временем будет решен вопрос о том, соответствуют ли криптотранзакции между членами TRUST и не членами TRUST правилу путешествий.

Еще одна важная нерешенная проблема, которая поднималась в ходе дискуссий в ФАТФ за последние два года, — это как заставить организации в сфере DeFi соблюдать правило о поездках. В частности, еще неизвестно, как децентрализованные протоколы и кошельки будут собирать необходимую информацию о правилах поездок, такую ​​как имя и адрес участников транзакции.

Грюэл признал, что такие вопросы далеки от решения, но сказал, что TRUST представляет собой важный первый шаг, поскольку криптоиндустрия решает сложную задачу соблюдения глобальных правил борьбы с отмыванием денег.

«Как гласит пословица, б«Лучший способ съесть слона — это съесть его по кусочку», — сказал он.

https://decrypt.co/93027/major-crypto-companies-announce-plan-money-laundering-privacy

Подпишитесь на новости расшифровки!

Получайте ежедневные главные новости, еженедельные обзоры и подробные обзоры прямо на свой почтовый ящик.

Отметка времени:

Больше от Decrypt