Финансовый регулятор Нью-Йорка оштрафовал криптовалютное подразделение Robinhood на 30 миллионов долларов

Департамент финансовых услуг Нью-Йорка, или NYDFS, объявил о штрафе в размере 30 миллионов долларов для криптовалютного подразделения Robinhood за предполагаемые нарушения, связанные с законами о борьбе с отмыванием денег, кибербезопасностью и защитой прав потребителей.

В заявлении во вторник суперинтендант NYDFS Адриенн Харрис — сказал Robinhood Crypto выплатит государству штраф в размере 30 миллионов долларов «за серьезные сбои в области соблюдения закона о банковской тайне / обязательств по борьбе с отмыванием денег», а также сбои в области кибербезопасности, которые предположительно нарушили правила Нью-Йорка. По словам Харриса, криптоподразделение Robinhood также должно будет нанять независимого консультанта для оценки соблюдения фирмой требований и усилий по исправлению положения.

«По мере роста своего бизнеса Robinhood Crypto не вкладывала надлежащие ресурсы и внимание в развитие и поддержание культуры соблюдения требований», — сказал Харрис. «Все компании, занимающиеся виртуальной валютой, лицензированные в штате Нью-Йорк, подпадают под те же правила борьбы с отмыванием денег, защиты прав потребителей и кибербезопасности, что и компании, предоставляющие традиционные финансовые услуги».

#ICYMI: Суперинтендант DFS Харрис объявляет о штрафе в размере 30 миллионов долларов на Robinhood Crypto за серьезные нарушения в области борьбы с отмыванием денег, кибербезопасности и защиты прав потребителей. Читать далее: https://t.co/TUD2SwmOcw

— NYDFS (@NYDFS) 2 августа 2022

Согласно приказу о согласии NYDFS, департамент проводятся проверка Robinhood Crypto в период с января по сентябрь 2019 года, в которой утверждалось, что она «обнаружила серьезные недостатки в функции соответствия RHC во многих областях». Затем NYDFS начала принудительное расследование, обнаружив, что криптовалютное подразделение Robinhood нарушило положения Закона о банковской тайне, или BSA, и правил по борьбе с отмыванием денег, или AML.

Среди этих нарушений были утверждения Robinhood Crypto не переходил к адекватной системе мониторинга транзакций o «выделять достаточные ресурсы для адекватного устранения рисков». Кроме того, финансовый регулятор заявил, что Robinhood не смогла «сохранить на своем веб-сайте номер телефона для приема жалоб клиентов» в рамках соглашения о надзоре.

В заявлении для Cointelegraph помощник главного юрисконсульта Robinhood по судебным разбирательствам и обеспечению соблюдения нормативных требований Шерил Крамптон заявила, что фирма достигла принципиального урегулирования с NYDFS в 2021 году и раскрыла этот вопрос в своих публичных документах. По словам Крамптона, Robinhood добилась «значительного прогресса в создании ведущих в отрасли программ в области права, соответствия и кибербезопасности». 

Связанный: Robinhood добилась значительных успехов в криптовалютном бизнесе в первом квартале, несмотря на падение доходов

В июне 2021 года Регулирующий орган финансовой индустрии США оштрафовали Robinhood примерно на 70 миллионов долларов. за якобы причинение «широко распространенного и значительного вреда» тысячам пользователей и демонстрацию «системных сбоев в надзоре», начиная с сентября 2016 года. На момент публикации акции HOOD торговались по 9 долларов, упав примерно на 0.3% за последние 24 года. часы.